Файл: Sbornik_1_2018.pdf

71

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ



 Ã«Ã¨Ã¶Ã  çàíÿòûå ëèêâèäàöèÿìè è ðàñ÷åòàìè ïî

íåäâèæèìîñòè;



 Ã¯Ã®Ã·Ã²Ã®Ã¢Ã Ã¿ ñëóæáà è äð.

Ôóíêöèîíèðîâàíèå ôèíàíñîâ ñïîñîáñòâóåò

ñîçäàíèþ è ðîñòó êðåäèòíûõ ðåñóðñîâ; ôóíêöè-
îíèðîâàíèå êðåäèòà, â ñâîþ î÷åðåäü, ïîçâîëÿåò
ôîðìèðîâàòü ôèíàíñîâûå ðåñóðñû

5

. Òàêèì îáðà-

çîì, ãðàíèöà ìåæäó ôèíàíñîâûìè è êðåäèòíû-
ìè îòíîøåíèÿìè îòëè÷àåòñÿ áîëüøîé ïîäâèæ-
íîñòüþ. Îáëàäàÿ ñàìîñòîÿòåëüíîñòüþ, ýòè îòíî-
øåíèÿ íàñòîëüêî òåñíî âçàèìîñâÿçàíû è âçàè-
ìîîáóñëîâëåíû, ÷òî ìîãóò áûòü îïðåäåëåíû
êàê ôèíàíñîâî-êðåäèòíûå îòíîøåíèÿ

6

.

Ïðåæäå ÷åì îáðàòèòüñÿ ê èññëåäîâàíèþ þðè-

äè÷åñêîé ïðèðîäû êðåäèòíî-ôèíàíñîâîé ïðå-
ñòóïíîñòè, ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî ýòîò ïðîöåññ
ñâÿçàí ñ òðóäíîñòÿìè, êîòîðûå îáóñëîâëåíû â
ïåðâóþ î÷åðåäü îòñóòñòâèåì åäèíñòâà îïðåäåëå-
íèé â îïèñàíèè äàííîãî ñîöèàëüíî-ýêîíîìè÷åñ-
êîãî ÿâëåíèÿ. Íàêîïëåííûé èñòîðè÷åñêèé îïûò
ñâèäåòåëüñòâóåò î ðàçëè÷íûõ ïîäõîäàõ ê îïðåäå-
ëåíèþ ïîíÿòèé «êðåäèòû» è «ôèíàíñû», ðàçãðà-
íè÷åíèþ ýòèõ ïîíÿòèé â ãðàæäàíñêîì è óãîëîâ-
íîì ïðàâå, ñîîòíîøåíèþ ýêîíîìè÷åñêèõ è ãðàæ-
äàíñêî-ïðàâîâûõ íà÷àë â ðåãóëèðîâàíèè îòíîøå-
íèé, ñâÿçàííûõ ñ êðåäèòíî-ôèíàíñîâûìè îòíî-
øåíèÿìè.

Ïðåñòóïíîñòü â êðåäèòíî-ôèíàíñîâîé ñôå-

ðå â êà÷åñòâå ñàìîñòîÿòåëüíîãî ïîíÿòèÿ, îáîçíà-
÷àþùåãî êðèìèíàëüíûå ÿâëåíèÿ, îõâàòûâàþùå-
ãî ñôåðó êðåäèòíî-äåíåæíûõ îòíîøåíèé, ñòàëà
ïðåäìåòîì êðèìèíîëîãè÷åñêîãî èíòåðåñà ñðàâ-
íèòåëüíî íåäàâíî.

Ê ïðåñòóïëåíèÿì â êðåäèòíî-áàíêîâñêîé

ñôåðå ñëåäóåò îòíåñòè:

1. ïðåñòóïëåíèÿ, íàðóøàþùèå îáùèå ïðèí-

öèïû óñòàíîâëåííîãî ïîðÿäêà îñóùåñòâëåíèÿ
áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè (ñò. 172, 174, 174.1, 183
ÓÊ ÐÔ);

2. ïðåñòóïëåíèÿ, ïîñÿãàþùèå íà ïîðÿäîê ðà-

áîòû áàíêîâñêîé ñèñòåìû ÷åðåç ÝÂÌ (ñò. 272 ÓÊ)

3. ïðåñòóïëåíèÿ, ïîñÿãàþùèå íà ïîðÿäîê áåç-

íàëè÷íûõ äåíåæíûõ ðàñ÷åòîâ (ñò. 185, 187 ÓÊ)

4. ïðåñòóïëåíèÿ ïðîòèâ èíòåðåñîâ êðåäèòî-

ðîâ (ñò. 176, 177, 195–197 ÓÊ).

Ýòî îáóñëîâëåíî òåì, ÷òî ñîñòàâû ïðåñòóï-

ëåíèé, ïðåäóñìîòðåííûõ âûøå, îõâàòûâàþò äå-
ÿòåëüíîñòü, ñâÿçàííóþ ñ íàðóøåíèåì òðåáîâàíèé
îäèíàêîâûõ äëÿ âñåõ áàíêîâñêèõ è êðåäèòíûõ

îðãàíèçàöèé. Ïîä äàííîé äåÿòåëüíîñòüþ ïîíè-
ìàåòñÿ ïðîâåäåíèå ôèíàíñîâî-êðåäèòíûõ îïåðà-
öèé, ïðèçíàâàåìûõ áàíêîâñêèìè, â îáúåìå, ïðåä-
ïîëàãàþùåì âîçìîæíîñòü ñèñòåìàòè÷åñêîãî ïî-
ëó÷åíèÿ ïðèáûëè, â ñîîòâåòñòâèè ñ ïðàâèëàìè
óñòàíîâëåííûìè Áàíêîì Ðîññèè. Ôàêòè÷åñêè
ýòî ïðåñòóïëåíèÿ ïðîòèâ ôèíàíñîâîé ñèñòåìû è
ýêîíîìè÷åñêèõ èíòåðåñîâ îòäåëüíûõ ó÷àñòíèêîâ
õîçÿéñòâåííîãî îáîðîòà

7

.

Êðèìèíàëèçàöèÿ áàíêîâñêîé ñôåðû îñîáî

îïàñíà â ñâÿçè ñ òåì, ÷òî ïîäðûâàåò ñòàáèëüíîñòü
äåíåæíî-êðåäèòíîé ñèñòåìû, ïîä÷èíÿÿ ñâîåìó
âëèÿíèþ êëþ÷åâûå ñåãìåíòû ðûíêà, ñïîñîáñòâóÿ
ñîçäàíèþ ôèíàíñîâîé áàçû äëÿ âðàñòàíèÿ îðãà-
íèçîâàííîé ïðåñòóïíîñòè â îðãàíû ãîñóäàð-
ñòâåííîé âëàñòè.

 ñâÿçè ñ óõóäøåíèåì ïîëîæåíèÿ êîììåð÷åñ-

êèõ áàíêîâ è ðåàëüíîé ïîäîðâàííîñòüþ äåíåæ-
íîãî îáðàùåíèÿ â êà÷åñòâå äåíåæíûõ çàìåíèòå-
ëåé èñïîëüçóåòñÿ öåëûé ñïåêòð ôèíàíñîâûõ, çà-
÷àñòóþ ïðîòèâîïðàâíî ââîäèìûõ èíñòðóìåíòîâ
ðàñ÷åòà: ðåãèîíàëüíûå è îòðàñëåâûå âåêñåëÿ, àê-
öèè, êóïîíû, îáëèãàöèè, àêêðåäèòèâû, äåïîçè-
òàðíûå ðàñïèñêè, òðàñòîâûå è êîììåð÷åñêèå äî-
ãîâîðû è äð.

Çíà÷èòåëüíûé óðîí ðîññèéñêîé áàíêîâñêîé

ñèñòåìå íàíîñÿò òàê íàçûâàåìûå íåâîçâðàòíûå
êðåäèòû. Áîëüøèíñòâî íåâîçâðàùåííûõ êðåäè-
òîâ ïðèñâàèâàåòñÿ, à äî 30% îò îáùåé èõ ñóììû
ïîõèùàåòñÿ è èñïîëüçóåòñÿ ïðåñòóïíûìè ãðóï-
ïèðîâêàìè. Õèùåíèÿ çà÷àñòóþ «îôîðìëÿëèñü»
êàê äîãîâîðíûå îáÿçàòåëüñòâà. Íåâîçâðàò êðåäè-
òîâ âõîäèò ñîñòàâíîé ÷àñòüþ â ïðîñðî÷åííûå èëè
ïðîëîíãèðîâàííûå êðåäèòû. Ñóììà ïðîñðî÷åí-
íûõ êðåäèòîâ ðîññèéñêèõ áàíêîâ ïðîäîëæàåò
ðàñòè.

Íåçàêîííîå ïîëó÷åíèå êðåäèòà îñóùåñòâëÿ-

åòñÿ ïîñðåäñòâîì öåëîãî ðÿäà ìîøåííè÷åñêèõ
äåéñòâèé, ñðåäè êîòîðûõ:



  ñîçäàíèå è ðåãèñòðàöèÿ ëæåôèðì íà ïîäñòàâ-

íûõ ëèö;



  èçãîòîâëåíèå ïîäëîæíûõ áèçíåñ-ïëàíîâ è

ÒÝÎ, áàëàíñîâûõ îò÷åòîâ, íåîáõîäèìûõ äëÿ
çàêëþ÷åíèÿ êðåäèòíûõ äîãîâîðîâ;



  ïðåäñòàâëåíèå ôèêòèâíûõ äîêóìåíòîâ â îáî-

ñíîâàíèå êðåäèòíîé çàÿâêè («äîãîâîðû» î
ïðåäñòîÿùèõ ñäåëêàõ), ïðåäúÿâëåíèå ôèê-
òèâíûõ ëèáî ïîëó÷åííûõ îáìàííûì ïóòåì
ãàðàíòèéíûõ ïèñåì, ñòðàõîâûõ ïîëèñîâ â
îáåñïå÷åíèå âîçâðàòíîñòè êðåäèòà;

5

 ÃÃ Ã­ÃªÃ®Ã¢Ã±ÃªÃ®Ã¥ äåëî: Ó÷åáíèê / Ïîä ðåä. Î. È. Ëàâðóøè-

íà. Ì.: Áàíêîâñêèé è áèðæåâîé íàó÷íî-êîíñóëüòàòèâ-
íûé öåíòð, 1992.

6

 Ã‘ì.: Òàì æå.

7

 Ã‘ì.: Óãîëîâíîå ïðàâî Ðîññèè: Ó÷åáíèê:  2 ò. Ò. 2. Îñî-

áåííàÿ ÷àñòü / Ïîä ðåä. À.Í. Èãíàòîâà, Þ.À. Êðàñèêîâà.
Ì., 1998. Ñ. 254; Êîììåíòàðèé ê Óãîëîâíîìó Êîäåêñó ÐÔ /
Îòâ. ðåä. À.È. Áîéêî. Ðîñòîâ íà/Ä, 1996. Ñ. 409—421.

72

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право



  ïðåäñòàâëåíèå â êà÷åñòâå çàëîãà íåïîëíîöåí-

íîãî ëèáî óæå çàëîæåííîãî èëè íå ïðèíàä-
ëåæàùåãî ïîëó÷àòåëþ êðåäèòà èìóùåñòâà;



  ïîäêóï áàíêîâñêèõ ðàáîòíèêîâ â öåëÿõ ñêëî-

íåíèÿ èõ ê âûäà÷å êðåäèòîâ ñ íàðóøåíèÿìè
óñòàíîâëåííûõ íîðì è òðåáîâàíèé.

Âñå áîëåå øèðîêîå ðàñïðîñòðàíåíèå ïîëó÷à-

þò ïðåñòóïëåíèÿ ñ èñïîëüçîâàíèåì êîìïüþòåð-
íûõ è òåëåêîììóíèêàöèîííûõ ñèñòåì, îñîáåí-
íî â ñâÿçè ñ ïåðåõîäîì áàíêîâ íà ýëåêòðîííûå
ñèñòåìû ðàñ÷åòîâ è ïåðåâîäîâ äåíåã. Õèùåíèå
äåíåæíûõ ñðåäñòâ ñ ïîìîùüþ êîìïüþòåðíûõ
ñèñòåì ñâÿçàíî ñ îñóùåñòâëåíèåì îïåðàöèé ïî-
ÿâëåíèÿ ñóìì, êîòîðûå ôàêòè÷åñêè íà äàííûé
ñ÷åò íå çà÷èñëÿëèñü, ëèáî îïåðàöèé íà÷èñëåíèÿ
ïðîöåíòîâ íà óæå íåçàêîííî îáðàçîâàííûå ñóì-
ìû. Ïðîâîäèòñÿ òàêæå íà÷èñëåíèå èçáûòî÷íûõ
ñðåäñòâ íà ñ÷åòàõ ïðè àâòîìàòè÷åñêîì ïåðåðàñ-
÷åòå ðóáëåâûõ îñòàòêîâ çà ñ÷åò ïðåäâàðèòåëüíî-
ãî óâåëè÷åíèÿ îñòàòî÷íûõ ñóìì.

Ïðèìåíåíèå ñóððîãàòîâ äåíåã, à òàêæå î÷å-

âèäíàÿ äîëëàðèçàöèÿ ýêîíîìèêè îáðàçîâàëè ïà-
ðàëëåëüíóþ äåíåæíóþ ñèñòåìó òåíåâîé ýêîíîìè-
êè, êîòîðàÿ íå ïîäâåðæåíà ãîñóäàðñòâåííîìó
êîíòðîëþ è ðåãóëèðîâàíèþ. Â óñëîâèÿõ ñóùå-
ñòâîâàíèÿ òåíåâîãî ñåêòîðà ýêîíîìèêè, îõâàòû-
âàþùåãî, ïî íåêîòîðûì äàííûì, îêîëî 40–50%
ïðîèçâîäñòâà ÂÂÏ, è ñëîæèâøåéñÿ òåíåâîé ïà-
ðàëëåëüíîé äåíåæíîé ñèñòåìû áàíêè íå òîëüêî
ðåàãèðóþò íà èçìåíåíèå ýêîíîìè÷åñêèõ óñëî-
âèé, íî è ñàìè ÿâëÿþòñÿ ìîùíûì ôàêòîðîì èõ
ôîðìèðîâàíèÿ. Íàèáîëåå õàðàêòåðíûì ïðîÿâëå-
íèåì ýòîãî ïðîöåññà ÿâëÿåòñÿ íåçàêîííîå îáíà-
ëè÷èâàíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ. Èçâåñòíî, ÷òî îêî-
ëî 40% âñåé íàëè÷íîé äåíåæíîé ìàññû îáñëóæè-
âàåò òåíåâîé îáîðîò.

 òåíåâóþ èãðó ïî íåçàêîííîìó îáíàëè÷èâà-

íèþ äåíåã âñå áîëüøå âòÿãèâàþòñÿ áàíêîâñêèå
ñòðóêòóðû. Íåäîáðîñîâåñòíûå áàíêè âñÿ÷åñêè
ïîîùðÿþò îïåðàöèè ïî îáíàëè÷èâàíèþ, ïî-
ñêîëüêó ïîëó÷àþò äîïîëíèòåëüíûå îáîðîòíûå
ñðåäñòâà è êîìèññèîííûå îò ïðîâåäåíèÿ ýòèõ
îïåðàöèé.  ñëó÷àå æå íàëîæåíèÿ àðåñòà íà òà-
êèå ñ÷åòà áàíê íè÷åãî íå òåðÿåò, íàïðîòèâ, â òå-
÷åíèå ìåñÿöà îí ìîæåò ïîëüçîâàòüñÿ çàáëîêèðî-
âàííûìè äåíüãàìè êàê áåñïðîöåíòíûì êðåäè-
òîì. Ê òîìó æå áàíêè âñå ÷àùå èäóò è íà ïðÿìûå
ïðàâîíàðóøåíèÿ.

Íàïðèìåð, ôèëèàë îäíîãî èç áàíêîâ â íàðó-

øåíèå ïðàâèë ïðèíèìàë äåíüãè îò êîììåð÷åñ-
êèõ ñòðóêòóð, êîòîðûå áàíêîì íå îáñëóæèâàëèñü.
Ïîëó÷åííûå ñðåäñòâà çà÷èñëÿëèñü íà ÷àñòíûå
âêëàäû ôèçè÷åñêèõ ëèö. ×åðåç íåêîòîðîå âðåìÿ
çàáèðàëèñü íàëè÷íûå, íàëîãè ñ êîòîðûõ íå ïëà-
òèëèñü.

 Ã‚ ôèëèàëå äðóãîãî áàíêà äåéñòâîâàëè èíà-

÷å. Ðóêîâîäèòåëè ôèëèàëà, çàðåãèñòðèðîâàâ äî-
÷åðíåå ïðåäïðèÿòèå, îòêðûëè äåïîçèòíûå ñ÷åòà
íà âûìûøëåííûå èìåíà. Îò èìåíè ýòîãî ïðåä-
ïðèÿòèÿ ðóêîâîäèòåëè ôèëèàëà çàêëþ÷àëè ôèê-
òèâíûå äîãîâîðà íà îêàçàíèå ðàçëè÷íûõ óñëóã,
ïåðå÷èñëÿëè ïðåäïðèÿòèÿì áåçíàëè÷íûå äåíüãè,
êîòîðûå çàòåì ñíèìàëè ÷àñòíûå ëèöà.

Íåçàêîííîå îáíàëè÷èâàíèå äåíåã èäåò ïàðàë-

ëåëüíî ñ ïðîöåññîì «îòìûâàíèÿ» íåçàêîííûõ
äîõîäîâ. Ïðèíöèïèàëüíîé îñîáåííîñòüþ áîðü-
áû ñ îòìûâàíèåì íåçàêîííûõ äîõîäîâ â ðîññèé-
ñêîé ýêîíîìèêå ÿâëÿåòñÿ òî, ÷òî ïðåñòóïíûå
ãðóïïû ìîãóò äîìèíèðîâàòü îäíîâðåìåííî è â
ëåãàëüíîé è â íåëåãàëüíîé ýêîíîìèêå. Ñîáñòâåí-
íèêè ìíîãèõ ïðèâàòèçèðîâàííûõ ïðåäïðèÿòèé
íå çàèíòåðåñîâàíû â íîðìàëüíîì ðàçâèòèè ïðî-
èçâîäñòâà: âûêà÷èâàþò ðåñóðñû íà ïîäñòàâíûå
ôèðìû, ïåðåâîäÿò äîõîäû çà ãðàíèöó, ó÷àñòâóþò
â ñïåêóëÿòèâíûõ îïåðàöèÿõ ñ íåäâèæèìîñòüþ,
çåìëåé, íà ôèíàíñîâûõ ðûíêàõ è ò.ï. Ìíîãèå
áàíêè, áóäó÷è ñîñòàâíîé ÷àñòüþ ôèíàíñîâûõ
ãðóïï, íàõîäÿòñÿ ïîä êîíòðîëåì ïðåñòóïíûõ
ãðóïïèðîâîê è çàíÿòû «îòìûâàíèåì» íåëåãàëü-
íûõ äîõîäîâ.

Ìåæäó òåì çà ðóáåæîì øèðîêî ðàñïðîñòðà-

íåíà ïðàêòèêà, êîãäà áàíêè â îáÿçàòåëüíîì ïî-
ðÿäêå óâåäîìëÿþò ñîîòâåòñòâóþùèå îðãàíû î
ïðîâåäåíèè êëèåíòîì îïåðàöèè íà îïðåäåëåí-
íóþ ñóììó. Ýôôåêòèâíîñòü òàêîé ìåðû ïîëíîñ-
òüþ ïîäòâåðæäàåòñÿ. Ìåæïðàâèòåëüñòâåííàÿ êî-
ìèññèÿ ïî ïðîáëåìàì «îòìûâàíèÿ» äåíåã â Ðîñ-
ñèè ðàññìàòðèâàåò çàêîíû î òàéíå áàíêîâñêèõ
âêëàäîâ ñ òî÷êè çðåíèÿ èõ ïðîòèâîäåéñòâèÿ âíå-
äðåíèþ ðåêîìåíäàöèé ïî áîðüáå ñ «îòìûâàíè-
åì» êàïèòàëîâ. Ýòî çíà÷èò, ÷òî çàùèòó îò ïðå-
ñòóïíîãî áèçíåñà îáùåñòâî ñòàâèò âûøå çàùèòû
òàéíû áàíêîâñêîãî âêëàäà, òåì áîëåå ÷òî ñóùå-
ñòâóþò îòëàæåííûå ïðîöåäóðû çàùèòû èíôîð-
ìàöèè â õîäå åå îáìåíà ìåæäó çàèíòåðåñîâàííû-
ìè ñòîðîíàìè.

Ìàñøòàáû ïåðåêà÷èâàíèÿ ôèíàíñîâûõ

ñðåäñòâ ÷åðåç îôôøîðíûå çîíû íå óìåíüøàþò-
ñÿ. Ìíîãèå ðîññèéñêèå îôôøîðíûå áàíêè, îá-
ñëóæèâàÿ âíåøíåòîðãîâûé îáîðîò ðîññèéñêèõ
êîìïàíèé, â òî æå âðåìÿ îáåñïå÷èâàþò ñòàäèþ
èíòåãðàöèè êðèìèíàëüíûõ êàïèòàëîâ â ïðîöåñ-
ñå èõ «îòìûâàíèÿ».  ÷èñëå ïðèçíàêîâ, îòëè÷à-
þùèõ îáîðîò êðèìèíàëüíîãî êàïèòàëà ÷åðåç áàí-
êè îò ëåãàëüíîãî, ìîæíî âûäåëèòü:



 Ã±Ã±Ã³Ã¤Ã» îôôøîðíûì êîìïàíèÿì;



 Ã±Ã±Ã³Ã¤Ã», îáåñïå÷åííûå îáÿçàòåëüñòâàìè îôô-

øîðíûõ áàíêîâ;

73

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ



 Ã®Ã¯Ã¥Ã°Ã Ã¶Ã¨Ã¨, âêëþ÷àþùèå ïîäñòàâíîé îôô-

øîðíûé áàíê, íàçâàíèå êîòîðîãî ìîæåò
áûòü î÷åíü ïîõîæèì íà íàçâàíèå èçâåñòíî-
ãî ëåãàëüíîãî ó÷ðåæäåíèÿ;



 Ã±Ã±Ã³Ã¤Ã», âûäàííûå íà îñíîâàíèè îò÷åòíîñòè

çàåìùèêà, îòðàæàþùåé íàëè÷èå êðóïíûõ
äîõîäîâ îò ïðåäïðèÿòèé, çàðåãèñòðèðîâàí-
íûõ â îôôøîðíûõ çîíàõ, è ò.ï.

Óïîëíîìî÷åííûå áàíêè

8

, ôèíàíñèðóþùèå

ýêñïîðòíî-èìïîðòíûå îïåðàöèè, èñïîëíÿþò ïî
Ôåäåðàëüíîìó çàêîíó ¹ 173-ÔÇ îò 10 äåêàáðÿ
2003 ã. Â«ÃŽ Ã¢Ã Ã«Ã¾Ã²Ã­Ã®Ã¬ ðåãóëèðîâàíèè è âàëþòíîì
êîíòðîëå» ôóíêöèè àãåíòà âàëþòíîãî êîíòðî-
ëÿ. Îäíàêî èñïîëíåíèå ýòèõ ôóíêöèé çà÷àñòóþ
ïðèõîäèò â ïðîòèâîðå÷èå ñ êîììåð÷åñêèìè èí-
òåðåñàìè.

 áîðüáå ñ êðèìèíàëüíûìè ïðîÿâëåíèÿìè â

êðåäèòíî-áàíêîâñêîé ñôåðå äîáèòüñÿ îùóòèìûõ
óñïåõîâ ïîêà íå óäàåòñÿ. Ýòîìó ïðåïÿòñòâóåò ðÿä
îáñòîÿòåëüñòâ:



 Ã­Ã¥Ã±Ã®Ã¢Ã¥Ã°Ã¸Ã¥Ã­Ã±Ã²Ã¢Ã® çàêîíîäàòåëüíîé áàçû, ðå-

ãóëèðóþùåé ýêîíîìè÷åñêèå îòíîøåíèÿ â
äàííîé ñôåðå;



  Ã­Ã¥Ã¤Ã®Ã±Ã²Ã Ã²Ã®Ã·Ã­Ã® ïðîôåññèîíàëüíûé êîíòðîëü

ñî ñòîðîíû ÖÁ Ðîññèè çà äåÿòåëüíîñòüþ
êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ (õîòÿ Áàíê Ðîññèè
äîñòàòî÷íî àêòèâíî îòçûâàåò ëèöåíçèè ó
áàíêîâ – íàðóøèòåëåé çàêîíîäàòåëüñòâà,
íî ïîñëå òîãî, êàê íàðóøåíèå óæå ïðî-
èçîøëî) è äð.

Ïðèìåðîì íåýôôåêòèâíîé áîðüáû ñ ïðàâîíà-

ðóøåíèÿìè â áàíêîâñêîé ñèñòåìå ìîæåò ñëóæèòü
ñóùåñòâîâàíèå áîëüøîãî ÷èñëà êðåäèòíûõ îðãà-
íèçàöèé ñ îòîçâàííîé ëèöåíçèåé, ëèêâèäàöèÿ
êîòîðûõ êàê þðèäè÷åñêèõ ëèö íå çàâåðøåíà.

Êðèìèíîãåííûå ôàêòîðû â êðåäèòíî-áàí-

êîâñêîé ñôåðå.

Ïðåñòóïíîñòü â êðåäèòíî-áàíêîâñêîé ñôåðå

äåòåðìèíèðóþò ðàçëè÷íûå ãðóïïû ôàêòîðîâ:



 Ã±Ã®Ã¶Ã¨Ã Ã«Ã¼Ã­Ã®-ýêîíîìè÷åñêèå;



 Ã±Ã®Ã¶Ã¨Ã Ã«Ã¼Ã­Ã®-ïîëèòè÷åñêèå;



 Ã¯Ã°Ã Ã¢Ã®Ã¢Ã»Ã¥;



 Ã±Ã®Ã¶Ã¨Ã Ã«Ã¼Ã­Ã®-ïñèõîëîãè÷åñêèå è äðóãèå.

Âñå äåòåðìèíàíòû äåéñòâóþò â òåñíîé âçàè-

ìîñâÿçè, è âûäåëåíèå îòäåëüíûõ ôàêòîðîâ íîñèò
â îïðåäåëåííîé ñòåïåíè óñëîâíûé õàðàêòåð.

Ôàêòîðû, ñòèìóëèðóþùèå ïðåñòóïíîñòü â

ðàññìàòðèâàåìîé ñôåðå, ìîæíî ñ èçâåñòíîé ñòå-
ïåíüþ óñëîâíîñòè ðàçäåëèòü íà âíóòðåííèå è
âíåøíèå.

Âàæíåéøèì 

âíóòðåííèì ôàêòîðîì

 Ã¿Ã¢Ã«Ã¿Ã¥Ã²Ã±Ã¿

êîðûñòíî-ìîòèâàöèîííàÿ íàïðàâëåííîñòü ó÷à-

ñòíèêîâ îðãàíèçîâàííûõ ïðåñòóïíûõ ôîðìèðî-
âàíèé.

Ê 

âíåøíèì ôàêòîðàì

 Ã¯Ã°Ã¥Ã±Ã²Ã³Ã¯Ã­Ã®Ã±Ã²Ã¨ â äàííîé

ñôåðå îòíîñÿòñÿ ñîñòîÿíèå ñîöèàëüíî-ýêîíîìè-
÷åñêèõ îòíîøåíèé, íåïîñðåäñòâåííî äåòåðìèíè-
ðóþùèõ êðèìèíàëüíîå ïîâåäåíèå. Ýòî, â ÷àñò-
íîñòè: îñëàáëåíèå ãîñóäàðñòâà â íåêîòîðûõ àñ-
ïåêòàõ è èíñòèòóöèîíàëüíûå äèñôóíêöèè, èç-
áðàííàÿ ìîäåëü ýêîíîìè÷åñêèõ ïðåîáðàçîâàíèé,
íåýôôåêòèâíîñòü ñîöèàëüíî-ýêîíîìè÷åñêîé
ïîëèòèêè è ðÿä äðóãèõ.

 ñòðóêòóðå âíåøíèõ ôàêòîðîâ ïðåñòóïíîñ-

òè, â ñâîþ î÷åðåäü, ìîãóò áûòü âûäåëåíû äâå
áîëüøèå ãðóïïû.

Ê ïåðâîé ãðóïïå îòíîñÿòñÿ 

ôàêòîðû ìàêðî-

óðîâíÿ

, ò.å. ôàêòîðû, îïðåäåëÿþùèå ìàññîâûé

õàðàêòåð ïðåñòóïíîñòè.

Âòîðóþ ãðóïïó ñîñòàâëÿþò 

ôàêòîðû ìèêðî-

óðîâíÿ

, ò.å. òàêèå, êîòîðûå ñïîñîáñòâóþò ñîâåð-

øåíèþ êîíêðåòíîãî îáùåñòâåííî îïàñíîãî äå-
ÿíèÿ.

Ê ÷èñëó äåòåðìèíàíòîâ ìàêðîóðîâíÿ ìîæíî

îòíåñòè ñëåäóþùèå ôàêòîðû:

1)

 Ã­Ã¥Ã±Ã®Ã¢Ã¥Ã°Ã¸Ã¥Ã­Ã±Ã²Ã¢Ã® ïðàâîâûõ ðåãóëÿòîðîâ îáùå-

ñòâåííûõ îòíîøåíèé

. Âñëåäñòâèå ýòîãî ñóáúåêòû

íå çàùèùåíû îò íåäîáðîñîâåñòíûõ ñäåëîê, â òîì
÷èñëå óãîëîâíî-ïðàâîâûìè ñðåäñòâàìè;

2)

 Ã­Ã¥Ã½Ã´Ã´Ã¥ÃªÃ²Ã¨Ã¢Ã­Ã®Ã±Ã²Ã¼ ñèñòåìû êîíòðîëÿ çà äå-

ÿòåëüíîñòüþ áàíêîâ.

 ÃÃ²Ã® íàõîäèò ïðîÿâëåíèå â

íåäîñòàòêàõ ïðè ïðîâåäåíèè áóõãàëòåðñêèõ ðåâè-
çèé, íèçêîì êà÷åñòâå ðàáîòû àóäèòîðñêèõ ñëóæá,
íåäîñòàòî÷íîì óðîâíå ïðîôåññèîíàëüíîé ïîäãî-
òîâêè áàíêîâñêèõ êîíòðîëüíî-ðåâèçèîííûõ ðà-
áîòíèêîâ.

Îòñóòñòâèå ýôôåêòèâíîé ñèñòåìû êîíòðîëÿ

çà äåÿòåëüíîñòüþ áàíêîâ îáóñëîâëåíî âî ìíî-
ãîì ïðåîáëàäàíèåì ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíèçà-
öèé ñðåäè ó÷ðåäèòåëåé ïðè ñîçäàíèè ìíîãèõ
áàíêîâ. Ñ ýòèì ñâÿçàíà áûëà è èõ ñëàáàÿ çàèí-
òåðåñîâàííîñòü â êîíòðîëå çà äåÿòåëüíîñòüþ
ïðàâëåíèÿ áàíêà è ýôôåêòèâíûì èñïîëüçîâàíè-
åì ñîáñòâåííîñòè.

Îòíîñèòåëüíî íèçêîå êà÷åñòâî àóäèòîðñêîé

äåÿòåëüíîñòè áûëî ïåðâîíà÷àëüíî îáóñëîâëåíî
ñëàáîñòüþ ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðîëÿ.  ÷àñòíî-
ñòè, íà ïåðâîíà÷àëüíîì ýòàïå äåÿòåëüíîñòè àóäè-
òîðñêèõ ñëóæá íå áûëî ïðåäóñìîòðåíî èõ ëèöåí-
çèðîâàíèå, íå ñîçäàíà ïàëàòà (ñëóæáà) àóäèòîðîâ.
Îïðåäåëåííóþ ðîëü èãðàåò êîíêóðåíöèÿ ìåæäó
àóäèòîðñêèìè ôèðìàìè, ÷òî ïîáóæäàåò èõ áîëåå
òåðïèìî îòíîñèòñÿ ê âûÿâëåííûì íàðóøåíèÿì
è äàâàòü íóæíûå êëèåíòàì çàêëþ÷åíèÿ.

Íà ïåðâîíà÷àëüíîì ýòàïå ðàçâèòèÿ êîììåð-

÷åñêèõ áàíêîâ, ïîëó÷èëà ìàññîâîå ðàñïðîñòðàíå-

8

 ÃÃ Ã­ÃªÃ¨, ëèöåíçèè êîòîðûõ ïîçâîëÿþò èì ðàáîòàòü ñ èíî-

ñòðàííûìè âàëþòàìè.

74

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

íèå ïðàêòèêà óâåëè÷åíèÿ è ôîðìèðîâàíèÿ óñòàâ-
íîãî êàïèòàëà çà ñ÷åò ïîëó÷åíèÿ êðåäèòîâ. Äåÿ-
òåëüíîñòü òàêèõ êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ ñâÿçàíà ñ
ïîâûøåííûì ðèñêîì, êàê äëÿ âêëàä÷èêîâ, òàê è
äëÿ ñòàáèëüíîñòè âñåé êðåäèòíîé ñèñòåìû, òàê
êàê ïîâûøàåò îïàñíîñòü áàíêðîòñòâà.

Êîììåð÷åñêèå áàíêè çàèíòåðåñîâàíû â ïðè-

âëå÷åíèè äåíåæíûõ ñðåäñòâ êëèåíòîâ. Ýòî ÿâëÿ-
åòñÿ îäíèì èç ôàêòîðîâ îòñóòñòâèÿ â ðÿäå ñëó÷à-
åâ äåéñòâåííîãî êîíòðîëÿ çà çàêîííîñòüþ îòêðû-
òèÿ ñ÷åòîâ.

Ìàòåðèàëû ïðîâåäåííûõ Öåíòðàëüíûì áàí-

êîì Ðîññèè ïðîâåðîê äåÿòåëüíîñòè êîììåð÷åñ-
êèõ áàíêîâ ñâèäåòåëüñòâóþò î íàëè÷èè ãðóáûõ
íàðóøåíèé ïðàâèë îòêðûòèÿ ñ÷åòîâ è ñîâåðøåí-
íûõ ñ íèìè îïåðàöèé þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè. Â
÷àñòíîñòè, óñòàíîâëåíû ìíîãî÷èñëåííûå ôàêòû
îòêðûòèÿ ðàñ÷åòíûõ ñ÷åòîâ áåç èõ íàäëåæàùåãî
þðèäè÷åñêîãî îôîðìëåíèÿ.

Êëàññèôèêàöèÿ ïðåñòóïëåíèé â êðåäèòíî-

áàíêîâñêîé ñôåðå ìîæåò áûòü îñóùåñòâëåíà ïî
ðàçëè÷íûì îñíîâàíèÿì â çàâèñèìîñòè îò öåëåé
èçó÷åíèÿ ÿâëåíèÿ.

 çàâèñèìîñòè îò ñóáúåêòà â ñòðóêòóðå ïðå-

ñòóïíîñòè â êðåäèòíî-áàíêîâñêîé ñôåðå öåëåñî-
îáðàçíî ðàçëè÷àòü:

1)

 Ã¯Ã°Ã¥Ã±Ã²Ã³Ã¯Ã«Ã¥Ã­Ã¨Ã¿, ñîâåðøàåìûå ðóêîâîäèòåëÿ-

ìè áàíêîâ è äðóãèõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.

Òàêèå

ïðåñòóïëåíèÿ îòëè÷àþòñÿ ïîâûøåííîé îáùå-
ñòâåííîé îïàñíîñòüþ. Ýòî ñâÿçàíî ñ îñîáûìè
ôóíêöèÿìè äàííûõ îðãàíèçàöèé â ôèíàíñîâîé
ñèñòåìå è ýêîíîìèêå â öåëîì. Æåðòâàìè ïðåñòóï-
ëåíèé ñòàíîâÿòñÿ çíà÷èòåëüíûå ãðóïïû ñóáúåê-
òîâ ýêîíîìè÷åñêèõ îòíîøåíèé;

2)

 Ã¯Ã°Ã¥Ã±Ã²Ã³Ã¯Ã«Ã¥Ã­Ã¨Ã¿ áóõãàëòåðñêèõ ñëóæàùèõ áàí-

êîâ.

Îñîáîå ìåñòî çàíèìàþò ïðåñòóïëåíèÿ, ñî-

âåðøàåìûå ñ èñïîëüçîâàíèåì ìåòîäîâ áóõãàëòåð-
ñêîãî ó÷åòà. Èõ ñóáúåêòàìè ÿâëÿþòñÿ îòâåòñòâåí-
íûå ñîòðóäíèêè áóõãàëòåðèè. Áóõãàëòåðñêèå ñëó-
æàùèå ïî ñðàâíåíèþ ñ äðóãèìè êàòåãîðèÿìè áàí-
êîâñêèõ ñëóæàùèõ íàèáîëåå àêòèâíî âîâëå÷åíû
â íåçàêîííûå îïåðàöèè.

 íåáîëüøèõ áàíêàõ, ãäå áóõãàëòåðàì, âåäà-

þùèì èíäèâèäóàëüíûìè áóõãàëòåðñêèìè êíèãà-
ìè è áóõãàëòåðñêèìè êíèãàìè ñáåðåæåíèé, ðàç-
ðåøåíî èìåòü äîñòóï ê íàëè÷íûì äåíüãàì, ãðîñ-
ñáóõó è äðóãèì áàíêîâñêèì çàïèñÿì è äîêóìåí-
òàì, ïîëå äëÿ èõ êðèìèíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè
çíà÷èòåëüíî ðàñøèðÿåòñÿ ïî ñðàâíåíèþ ñ êðóï-
íûìè áàíêàìè. Íå÷åñòíûé ñëóæàùèé íå òîëüêî
äîñòàòî÷íî ñâîáîäíî ìîæåò ïîëó÷èòü íàëè÷íûå
äåíüãè, íî èìååò ê òîìó æå çíà÷èòåëüíûå âîçìîæ-
íîñòè äëÿ óòàèâàíèÿ ñâîèõ ðàñòðàò. Åìó äîâîëü-
íî ïðîñòî ñêðûòü íåäîñòà÷ó â ñâîåì îòäåëå ïó-

òåì ìàíèïóëÿöèè åå ñîêðûòèåì â ó÷åòíûõ äîêó-
ìåíòàõ, è íàîáîðîò.

Ñëóæàùèå, îòâå÷àþùèå çà áóõãàëòåðñêèå

êíèãè ñáåðåæåíèé, èìåþò âîçìîæíîñòü îáìàíû-
âàòü áàíêè, â êîòîðûõ îíè ðàáîòàþò, ìàíèïóëè-
ðóÿ ïðîöåíòàìè ïî ñáåðåãàòåëüíûì ñ÷åòàì. Ýòî
îñóùåñòâëÿåòñÿ ïóòåì çàâûøåíèÿ ôàêòè÷åñêèõ
ïðîöåíòîâ, íà÷èñëÿåìûõ íà ðàçëè÷íûå ñ÷åòà, è
èñïîëüçîâàíèÿ ñóììû, ïðåäñòàâëåííîé â çàâû-
øåíèè, äëÿ êîìïåíñàöèè ôèêòèâíûõ ðàñõîäîâ —
ëèáî ïðîòèâ ñ÷åòà êëèåíòà, ëèáî ïðîòèâ êîíò-
ðîëüíîãî ñ÷åòà;

3)

 Ã¯Ã°Ã¥Ã±Ã²Ã³Ã¯Ã«Ã¥Ã­Ã¨Ã¿, ñîâåðøàåìûå äðóãèìè êàòå-

ãîðèÿìè áàíêîâñêèõ ñëóæàùèõ.

Íàèáîëåå óÿçâè-

ìûìè äëÿ çëîóïîòðåáëåíèé ÿâëÿþòñÿ áàíêîâñêèå
êðåäèòíûå è âåêñåëüíûå îòäåëû.

Äëÿ ñîâåðøåíèÿ çëîóïîòðåáëåíèé â êðåäèò-

íûõ è âåêñåëüíûõ îòäåëàõ áàíêîâñêèå ñëóæàùèå
÷àùå âñåãî ïîääåëûâàþò íà âåêñåëÿõ ïîäïèñè
êëèåíòîâ. Ñóùåñòâîâàíèå ïîääåëüíûõ âåêñåëåé
èíîãäà îáíàðóæèâàåòñÿ âî âðåìÿ èõ ïðîñìîòðà
äîëæíîñòíûìè ëèöàìè, çíàêîìûìè ñ ïîäïèñÿ-
ìè çàåìùèêîâ.

Íåäîáðîñîâåñòíûå ñîòðóäíèêè ïðèñâàèâàþò

áàíêîâñêèå äåíüãè â ñâîè êàðìàíû ïóòåì çàíè-
æåíèÿ äîõîäà, ïîëó÷åííîãî â ôîðìå ññóäíûõ ïðî-
öåíòîâ è ñêèäîê ïî çàéìàì, èëè çàâûøåíèÿ ñóì-
ìû âîçâðàòà ïðîöåíòîâ, êîãäà çàéìû ïîãàøàþò-
ñÿ äîñðî÷íî.

Èìåþò ìåñòî ñëó÷àè âûäà÷è ôèêòèâíûõ çàé-

ìîâ, îôîðìëåííûõ íà ïîäñòàâíûõ èëè âûìûø-
ëåííûõ ïîëó÷àòåëåé ïî íåñóùåñòâóþùèì àäðå-
ñàì èëè ïî àäðåñàì ëèö, íå èìåþùèõ íèêàêîãî
îòíîøåíèÿ ê ýòèì çàéìàì.

 òå÷åíèå äíÿ èëè ê ìîìåíòó çàêðûòèÿ áàíêà

åãî ñëóæàùèå, ïîäàþùèå èíêàññî ÷åêîâ è äðó-
ãèõ äîêóìåíòîâ, ãîòîâÿò áëàíêè äåáåòà è êðåäè-
òà, ïîêàçûâàþùèå ñóììó, êîòîðóþ áóõãàëòåð,
âåäóùèé îáùóþ áóõãàëòåðñêóþ êíèãó, äîëæåí
èìåòü ïî äåáåòó è êðåäèòó ññóäíûõ ñ÷åòîâ çà äåíü.
Äëÿ ñîêðûòèÿ ðàñòðàòû ñëóæàùèå èíîãäà çàíè-
æàþò ïðîâîäêè ïî êðåäèòó è çàâûøàþò ïðîâîä-
êè ïî äåáåòó;

4)

 Ã¯Ã°Ã¥Ã±Ã²Ã³Ã¯Ã«Ã¥Ã­Ã¨Ã¿ äîëæíèêîâ (çàåìùèêîâ, ññó-

äîïîëó÷àòåëåé). 

Ýòà êàòåãîðèÿ ïðåñòóïëåíèé

íàèáîëåå õàðàêòåðíà äëÿ áàíêîâñêîé ñôåðû, ïî-
ñêîëüêó êðåäèòîâàíèå ÿâëÿåòñÿ îäíîé èç íàèáî-
ëåå ìàññîâûõ è îäíîâðåìåííî óÿçâèìûõ â êðè-
ìèíîëîãè÷åñêîì îòíîøåíèè áàíêîâñêèõ îïåðà-
öèé. Ïðåñòóïëåíèÿìè, ïîñÿãàþùèìè íà èíòå-
ðåñû áàíêà ïðè îñóùåñòâëåíèè ññóäíûõ îïåðà-
öèé, ÿâëÿþòñÿ: ìîøåííè÷åñòâî, íåçàêîííîå ïî-

75

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

ëó÷åíèå êðåäèòà, à òàêæå ïðåñòóïëåíèÿ, ñâÿçàí-
íûå ñ áàíêðîòñòâîì (ïðåäíàìåðåííîå, ôèêòèâ-
íîå áàíêðîòñòâî, íåïðàâîìåðíûå äåéñòâèÿ ïðè
áàíêðîòñòâå);

5) 

ïðåñòóïëåíèÿ, ñâÿçàííûå ñ áàíêðîòñòâîì.

Ê íèì îòíîñÿòñÿ ïðåäíàìåðåííîå áàíêðîòñòâî,
ôèêòèâíîå áàíêðîòñòâî è íåïðàâîìåðíûå äåé-
ñòâèÿ ïðè áàíêðîòñòâå;

6)

 Ã¯Ã°Ã¥Ã±Ã²Ã³Ã¯Ã«Ã¥Ã­Ã¨Ã¿ ïðîòèâ óñòàíîâëåííûõ ãîñó-

äàðñòâîì óñëîâèé è ïîðÿäêà îñóùåñòâëåíèÿ áàíêîâ-
ñêîé äåÿòåëüíîñòè.

Ê íèì îòíîñÿòñÿ íåçàêîííàÿ

áàíêîâñêàÿ äåÿòåëüíîñòü, íåçàêîííûå ïîëó÷åíèå

è ðàçãëàøåíèå ñâåäåíèé, ñîñòàâëÿþùèõ êîììåð-
÷åñêóþ èëè áàíêîâñêóþ òàéíó, ëåãàëèçàöèÿ («îò-
ìûâàíèå») äåíåæíûõ ñðåäñòâ èëè èìóùåñòâà,
ïðèîáðåòåííûõ íåçàêîííûì ïóòåì, êîìïüþòåð-
íûå ïðåñòóïëåíèÿ

.

Èñõîäÿ èç âûøåèçëîæåííîãî, ïîä êðåäèòíî-

áàíêîâñêîé ïðåñòóïíîñòüþ ïîíèìàþòñÿ ïðå-
ñòóïëåíèÿ, ïîñÿãàþùèå íà îáùåñòâåííûå îòíî-
øåíèÿ, îáåñïå÷èâàþùèå ïðàâèëüíîå ôóíêöèî-
íèðîâàíèå êðåäèòíî-áàíêîâñêîé ñèñòåìû, â ñî-
îòâåòñòâèè ñ íîðìàìè, ðåãóëèðóþùèìè äàííûå
îòíîøåíèÿ.

ÈÇÄÀÒÅËÜÑÒÂÎ «ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ» ÏÐÅÄÑÒÀÂËßÅÒ

Ïðåäóïðåæäåíèå ïðåñòóïëåíèé è àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøå-

íèé îðãàíàìè âíóòðåííèõ äåë:

 Ã³Ã·Ã¥Ã¡Ã­Ã¨Ãª äëÿ ñòóäåíòîâ, îáó÷àþùèõñÿ ïî

íàïðàâëåíèÿì Ã¯Ã®Ã¤Ã£Ã®Ã²Ã®Ã¢ÃªÃ¨ «Þðèñïðóäåíöèÿ» è «Ïðàâîîõðàíèòåëüíàÿ äåÿòåëü-
íîñòü» / Ã¯Ã®Ã¤ ðåä. Â.ß. ÃŠÃ¨ÃªÃ®Ã²Ã¿, Ñ.ß. Ã‹Ã¥Ã¡Ã¥Ã¤Ã¥Ã¢Ã . — 3-Ã¥ èçä., ïåðåðàá. è äîï. —
Ì.: ÞÍÈÒÈ-ÄÀÍÀ, 2017. — 639 ñ.

Ðàñêðûòû îñíîâíûå òåîðåòè÷åñêèå è ïðàêòè÷åñêèå ïîëîæåíèÿ îðãàíè-

çàöèè è îñóùåñòâëåíèÿ äåÿòåëüíîñòè îðãàíîâ âíóòðåííèõ äåë ïî ïðåäóï-
ðåæäåíèþ ïðåñòóïëåíèé è àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèé. Ïîêàçàíû
åå ïðàâîâûå, îðãàíèçàöèîííûå è òàêòè÷åñêèå îñíîâû, âîïðîñû ïðåäîòâðà-
ùåíèÿ, ïðîôèëàêòèêè è ïðåñå÷åíèÿ ïðîòèâîïðàâíûõ äåÿíèé, âõîäÿùèå â
ïðåäóïðåäèòåëüíóþ êîìïåòåíöèþ îðãàíîâ âíóòðåííèõ äåë. Îïðåäåëåíà
ïîëèöåéñêàÿ ñïåöèôèêà îáùåé, èíäèâèäóàëüíîé è âèêòèìîëîãè÷åñêîé ïðî-
ôèëàêòèêè ïðàâîíàðóøåíèé. Îñîáîå âíèìàíèå óäåëåíî ïðåäóïðåæäåíèþ
ïîëèöèåé ïðåñòóïëåíèé è àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèé íåñîâåðøåí-
íîëåòíèõ; íàñèëüñòâåííûõ ïðåñòóïëåíèé ïðîòèâ ëè÷íîñòè; ïðàâîíàðóøå-
íèé â ñôåðå ýêîíîìèêè; ðåöèäèâíîé, ïðîôåññèîíàëüíîé è îðãàíèçîâàí-
íîé ïðåñòóïíîñòè; òåððîðèñòè÷åñêîé è ýêñòðåìèñòñêîé ïðåñòóïíîé äåÿ-
òåëüíîñòè; ïðåñòóïëåíèé è ïðàâîíàðóøåíèé, ñâÿçàííûõ ñ îáîðîòîì íàðêî-
òè÷åñêèõ ñðåäñòâ è ïñèõîòðîïíûõ âåùåñòâ, ñ íåçàêîííûì îáîðîòîì îðó-
æèÿ, ñ ìèãðàöèîííûìè ïðîöåññàìè; ïðåñòóïëåíèé è ïðàâîíàðóøåíèé êîð-
ðóïöèîííîé íàïðàâëåííîñòè; äîðîæíî-òðàíñïîðòíûõ ïðàâîíàðóøåíèé è
äð. Äàíà îöåíêà ïåðñïåêòèâàì ðàçâèòèÿ âåäîìñòâåííîé ñèñòåìû ïðåäóï-
ðåæäåíèÿ ïðåñòóïëåíèé è àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèé, îáîñíîâà-
íû ñòðàòåãè÷åñêèå íàïðàâëåíèÿ ïðåäóïðåäèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè ÎÂÄ.

Äëÿ êóðñàíòîâ, ñëóøàòåëåé, àäúþíêòîâ è ïðåïîäàâàòåëåé îáðàçîâàòåëü-

íûõ ó÷ðåæäåíèé ÌÂÄ Ðîññèè, ñòóäåíòîâ, àñïèðàíòîâ è ïðåïîäàâàòåëåé þðè-
äè÷åñêèõ îáðàçîâàòåëüíûõ ó÷ðåæäåíèé, ïðàêòè÷åñêèõ ðàáîòíèêîâ ïðàâî-
îõðàíèòåëüíûõ îðãàíîâ.