Файл: Sbornik_1_2018.pdf

66

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

Êðîìå òîãî, ñëåäóåò ñîãëàñèòüñÿ ñ òåì, ÷òî ïî

âîïðîñàì îñâîáîæäåíèÿ îò óãîëîâíîé îòâåò-
ñòâåííîñòè çà òîðãîâëþ ëþäüìè, ïðåäóñìîòðåí-
íûõ ïðèìå÷àíèåì 1 ê ñò. 127.1 ÓÊ ÐÔ, íåîáõîäè-
ìî ââåñòè îïðåäåëåííûé ñðîê, â òå÷åíèå êîòî-
ðîãî îñâîáîæäåíèå ïîòåðïåâøåãî áóäåò ÿâëÿòü-
ñÿ èìåííî îñíîâàíèåì îñâîáîæäåíèÿ îò óãîëîâ-
íîé îòâåòñòâåííîñòè.  ñëó÷àå ïðåâûøåíèÿ äàí-
íîãî ñðîêà ñëåäóåò ðàññìàòðèâàòü îñâîáîæäåíèå
ëèøü êàê îáñòîÿòåëüñòâî, ñìÿã÷àþùåå íàêàçà-
íèå. Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî äàííûé ñðîê íå äîëæåí
ïðåâûøàòü äâóõ íåäåëü

9

.

Ñóùåñòâåííûé âêëàä â äåëî ïðîòèâîäåé-

ñòâèþ òîðãîâëè ëþäüìè âíîñèò Îðãàíèçàöèÿ ïî
áåçîïàñíîñòè è ñîòðóäíè÷åñòâó â Åâðîïå, è â òîì
÷èñëå åå ñòðóêòóðíîå ïîäðàçäåëåíèå – Áþðî ñïå-
öèàëüíîãî ïðåäñòàâèòåëÿ. Äàííàÿ îðãàíèçàöèÿ
ôàêòè÷åñêè êîîðäèíèðóåò äåÿòåëüíîñòü êîìïå-
òåíòíûõ îðãàíîâ ñòðàí ó÷àñòíèêîâ ïî ïðåäîòâ-
ðàùåíèþ òîðãîâëè ëþäüìè, çàùèòå ïîòåðïåâøèõ
îò ýòîãî ïðåñòóïëåíèÿ è îêàçàíèÿ èì ñîäåéñòâèÿ,
ðàññëåäîâàíèþ ïðåñòóïëåíèé, ïðèíÿòèþ ñîîò-
âåòñòâóþùèõ ïðàâîïðèìåíèòåëüíûõ ìåð, ñóäåá-
íîìó ïðåñëåäîâàíèþ âèíîâíûõ è äð. Îäíîé èç
çàäà÷ Îðãàíèçàöèè ïî áåçîïàñíîñòè è ñîòðóäíè-
÷åñòâó â Åâðîïå ÿâëÿåòñÿ îáåñïå÷åíèå ìàêñè-
ìàëüíî âîçìîæíîé îòêðûòîñòè â äåëå áîðüáû ñ
òîðãîâëåé ëþäüìè â öåëÿõ ïðèâëå÷åíèÿ îñîáîãî
âíèìàíèÿ ê ýòîé ïðîáëåìå

10

.

Íåñîìíåííî, îäíèì èç íàïðàâëåíèé ïðîòè-

âîäåéñòâèÿ òîðãîâëå ëþäüìè äîëæíî ñòàòü ðå-
ôîðìèðîâàíèå ìåæäóíàðîäíîãî çàêîíîäàòåëü-
ñòâà â âîïðîñå óòî÷íåíèÿ è ñîãëàñîâàíèÿ ðàçëè÷-
íûõ ïîíÿòèé è òåðìèíîâ, à ñîîòâåòñòâåííî è êîí-
öåïòóàëüíûõ ïîäõîäîâ ê ðåøåíèþ óêàçàííîé
ïðîáëåìû. Íàïðèìåð, ñëåäóåò îáðàòèòü âíèìà-
íèå íà òàêèå ïîíÿòèÿ êàê: ñîáñòâåííî «òîðãîâëÿ
ëþäüìè», «êóïëÿ-ïðîäàæà ÷åëîâåêà», «ýêñïëóà-
òàöèÿ», «âûíóæäåííûé òðóä».

Ïîíÿòèå «òîðãîâëè ëþäüìè» òðåáóåò êîíêðå-

òèçàöèè â ðàìêàõ ìåæäóíàðîäíûõ íîðìàòèâíûõ
ïðàâîâûõ àêòîâ, òàê êàê íåîáõîäèìî îòãðàíè÷è-
âàòü åãî îò ïîíÿòèÿ «ðàáîòîðãîâëè». Òîðãîâëÿ
ëþäüìè ÿâëÿåòñÿ ëèøü îäíîé èç ôîðì ýêñïëóà-
òàöèè ÷åëîâåêà è íå ïðåäïîëàãàåò «ïîðàáîùå-
íèÿ», êîòîðîå èìååò ìåñòî: ëèáî, êîãäà ïðåñëå-
äóåòñÿ öåëü îáðàùåíèÿ ÷åëîâåêà â ðàáà, ëèáî íà-

ëè÷èå ñàìîãî ôàêòà íàõîæäåíèÿ ïîòåðïåâøåãî â
ñîñòîÿíèè ðàáà. Òàê, íàïðèìåð, òîðãîâëÿ æåíùè-
íàìè, ïðåñëåäóåò çà÷àñòóþ öåëü èõ ñåêñóàëüíîé
ýêñïëóàòàöèè ïîñðåäñòâîì âîâëå÷åíèÿ â çàíÿòèå
ïðîñòèòóöèåé, à íå «ïîðàáîùåíèå»

11

.

Ñëåäóåò òàêæå îòìåòèòü, ÷òî òàêîå ïðåñòóï-

ëåíèå êàê îðãàíèçàöèÿ íåçàêîííîé ìèãðàöèè
ñîçäàåò áëàãîïðèÿòíûå óñëîâèÿ äëÿ ïîñëåäóþùåé
òîðãîâëè ëþäüìè è èõ ýêñïëóàòàöèè. Àíàëèç òà-
êîé äåÿòåëüíîñòè óêàçûâàåò íà òåñíóþ ñâÿçü íå-
ëåãàëüíîé ìèãðàöèè ñ òîðãîâëåé ëþäüìè, íàïðè-
ìåð, ãðàæäàí Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü â öåëÿõ ñåê-
ñóàëüíîé è òðóäîâîé ýêñïëóàòàöèè âûâîçÿò ïî-
÷òè â 30 ñòðàí ìèðà

12

.

Ãåíåðàëüíàÿ ïðîêóðàòóðà ïðèçûâàåò óñèëèòü

è àêòèâèçèðîâàòü ïðîêóðîðñêèé íàäçîð ïî ðÿäó
íàïðàâëåíèé, â òîì ÷èñëå: îáåñïå÷åíèÿ çàêîííî-
ñòè ïîðÿäêà ïðèâëå÷åíèÿ èíîñòðàííîé ðàáî÷åé
ñèëû; ñîáëþäåíèÿ òðóäîâûõ ïðàâ è èíûõ çàêîí-
íûõ èíòåðåñîâ èíîñòðàííûõ ðàáîòíèêîâ ðàáîòî-
äàòåëÿìè; ïðîêóðîðñêèé íàäçîð çà çàêîííîñòüþ
äåÿòåëüíîñòè áðà÷íûõ è ìîäåëüíûõ àãåíòñòâ,
èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé è þðèäè÷åñ-
êèõ ëèö, îêàçûâàþùèõ óñëóãè ïî îáó÷åíèþ è òðó-
äîóñòðîéñòâó ãðàæäàí ÐÔ çà ãðàíèöåé

13

.

 Ðåñïóáëèêå Áåëàðóñü ïðåäïðèíÿòû êîíê-

ðåòíûå ìåðû. Äåÿòåëüíîñòü ïî òðóäîóñòðîéñòâó
ãðàæäàí Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü çà ãðàíèöåé, à òàê-
æå äåÿòåëüíîñòü áðà÷íûõ àãåíòñòâ îòíîñÿòñÿ ê
êàòåãîðèè ëèöåíçèðóåìûõ

14

. Çàïðåùåíû ðàçìå-

ùåíèå è ðàñïðîñòðàíåíèå èíôîðìàöèîííûõ
(ðåêëàìíûõ) îáúÿâëåíèé: Ã® òðóäîóñòðîéñòâå
ãðàæäàí çà ïðåäåëàìè ãîñóäàðñòâà áåç èõ ñîãëà-
ñîâàíèÿ ñ ÌÂÄ Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü; îá ó÷åáå
ãðàæäàí çàãðàíèöåé – áåç ñîãëàñîâàíèÿ ñ ÌÂÄ

9 

Ñì.: 

Ñåðäþêîâà Å.Â. 

Îñíîâàíèÿ îñâîáîæäåíèÿ îò óãî-

ëîâíîé îòâåòñòâåííîñòè çà òîðãîâëþ ëþäüìè // Çàêîí-
íîñòü. 2014. ¹ 2. Ñ. 54—57.

10 

Ñì.: 

Îëèìïèåâ À.Þ., Àäìèðàëîâà È.À. 

Ðîëü ÎÁÑÅ â

ñîâåðøåíñòâîâàíèè ìåõàíèçìà áîðüáû ñ òîðãîâëåé
ëþäüìè íà ìåæäóíàðîäíîì óðîâíå // Àäìèíèñòðàòèâ-
íîå è ìóíèöèïàëüíîå ïðàâî. 2013. ¹ 5. Ñ. 401—403.

11 

Ñì.: 

Ñàêàåâà Î.È. 

Òîðãîâëÿ ëþäüìè êàê ñàìîñòîÿòåëü-

íîå ïðîÿâëåíèå ìåæäóíàðîäíîé ïðåñòóïíîé äåÿòåëüíî-
ñòè // Ã†Ã³Ã°Ã­Ã Ã« ðîññèéñêîãî ïðàâà. 2013. ¹ 3. Ñ. 110—117.

12

Ñì.: 

Òðûêàíîâà Ñ.À. 

Àêòóàëüíûå âîïðîñû ìåæäóíàðîä-

íî-ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ è ðåàëèçàöèè ïðàâîîõðà-
íèòåëüíîé ôóíêöèè îðãàíàìè ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè
â ðàìêàõ áîðüáû ñ íåëåãàëüíîé ìèãðàöèåé è òîðãîâëåé
ëþäüìè â Ðåñïóáëèêå Áåëàðóñü // Ìèãðàöèîííîå ïðà-
âî. 2015. ¹ 4. Ñ. 30—32.

13

Ñì.: 

Ïàëàìàð÷óê À.Â. 

Ïðîòèâîäåéñòâèå òîðãîâëå ëþäü-

ìè ñðåäñòâàìè ïðîêóðîðñêîãî íàäçîðà // Çàêîííîñòü.
2013. ¹ 6. Ñ. 3—9.

14

 Ã‘ì. ãë. 27 Óêàçà Ïðåçèäåíòà Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü îò 1

ñåíòÿáðÿ 2010 Ã£. ¹ 450 «Î ëèöåíçèðîâàíèè îòäåëüíûõ
âèäîâ äåÿòåëüíîñòè» (â ðåä. îò 22.10.2016) [Ýëåêòðîí-
íûé ðåñóðñ: Íàöèîíàëüíûé ïðàâîâîé Èíòåðíåò-ïîðòàë
Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü] URL: http://pravo.by/document/?
guid=3871&p0=P31000450 (Äàòà îáðàùåíèÿ 21.08.2017).

67

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü è Ìèíèñòåðñòâîì îáðàçî-
âàíèÿ Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü

15

.

Ñ äðóãîé ñòîðîíû, äëÿ òîðãîâëè ëþäüìè õà-

ðàêòåðåí ëàòåíòíûé õàðàêòåð â ñèëó òîãî, ÷òî
ñàìà æåðòâà çà÷àñòóþ íå îñîçíàåò ôàêòà ñîâåð-
øåíèÿ â îòíîøåíèè åå ïðåñòóïëåíèÿ äî òîãî
ìîìåíòà êàê íå îêàæåòñÿ â êîíå÷íîé òî÷êå
òðàíçèòà è íå ñòàíåò æåðòâîé ýêñïëóàòàöèè. Â
òî æå âðåìÿ ó ñóáúåêòîâ ðàññìàòðèâàåìîãî ïðå-
ñòóïëåíèÿ åñòü îïðåäåëåííûå ïðîáëåìû â ðåà-
ëèçàöèè «òîâàðà», êîòîðûå ìîãóò ïðèâëå÷ü âíè-
ìàíèå ïðàâîîõðàíèòåëüíûõ îðãàíîâ. Ïðåñòóï-
íèêè âûíóæäåíû ðàçìåùàòü ñîîòâåòñòâóþùóþ
«ðåêëàìíóþ èíôîðìàöèþ», àäðåñîâàííóþ ëèáî
ïîòåíöèàëüíûì æåðòâàì, ëèáî âîçìîæíûì ïî-
êóïàòåëÿì, óêàçûâàÿ êîíòàêòíûå òåëåôîíû è
àäðåñà.

15 

Ñì. ñò. 16 Çàêîí Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü îò 7 ÿíâàðÿ

2012 Ã£. ¹ 350-3 «Î ïðîòèâîäåéñòâèè òîðãîâëå ëþäüìè»
(â ðåä. îò 16.12.2014) [Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ: îôèöèàëü-
íûé ñàéò Óïðàâëåíèÿ èíôîðìàöèè è îáùåñòâåííûõ ñâÿ-
çåé ÌÂÄ Ðåñïóáëèêè Áåëàðóñü] URL: http://mvd.gov.by/
main. aspx? guid=76513 (Äàòà îáðàùåíèÿ 21.08.2017).

Ñõåìû «âåðáîâêè» óæå õîðîøî èçâåñòíû ñî-

òðóäíèêàì ðîññèéñêèõ ïðàâîîõðàíèòåëüíûõ îð-
ãàíîâ, íî ãëàâíîé ïðîáëåìîé îñòàåòñÿ òðàíñíà-
öèîíàëüíûé õàðàêòåð òîðãîâëè ëþäüìè, êîòîðûé
â êîíå÷íîì èòîãå è îáóñëîâëèâàåò ëàòåíòíûé õà-
ðàêòåð äàííîãî âèäà ïðåñòóïëåíèÿ.

 çàêëþ÷åíèå ñëåäóåò ñêàçàòü, ÷òî çàùèùåí-

íîñòü ãðàæäàí, êîòîðûå â ñèëó ñëîæèâøèõñÿ îá-
ñòîÿòåëüñòâ íå ìîãóò îêàçàòü ñîîòâåòñòâóþùåãî
ñîïðîòèâëåíèÿ ïðåñòóïíèêàì, âõîäèò â ñôåðó
íàöèîíàëüíûõ èíòåðåñîâ ãîñóäàðñòâà, íåïîñ-
ðåäñòâåííîå ó÷àñòèå â îáåñïå÷åíèè êîòîðûõ
ïðèíèìàåò ñëåäîâàòåëü. Â óêàçàííóþ ãðóïïó
ðèñêà, íàïðèìåð, âõîäÿò òðóäîâûå ìèãðàíòû è
ýìèãðàíòû – æåíùèíû è ìóæ÷èíû, íàïðàâèâ-
øèåñÿ íà çàðàáîòêè â ÷óæóþ ñòðàíó, íåñîâåð-
øåííîëåòíèå, íå ñïîñîáíûå â ñèëó âîçðàñòà îêà-
çàòü ñîïðîòèâëåíèå ïðåñòóïíèêàì.

68

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

УДК

 343.7

ББК

 67.408

Станислав

Константинович

КУЗНЕЦОВ

,

заместитель

председателя

Правления

Сбербанка

России

,

кандидат

юридических

наук

Анатолий

Юрьевич

ОЛИМПИЕВ

,

профессор

НИИ

образования

и

науки

,

доктор

исторических

наук

, 

кандидат

юридических

наук

E-mail:

 A.olimpiev@yandex.ru

Наталья

Васильевна

МИХАЙЛЕНКО

,

доцент

НИИ

образования

и

науки

,

кандидат

юридических

наук

Научная

специальность

: 

12.00.08 — 

Уголовное

право

и

криминология

;

уголовно

-

исполнительное

право

ÎÁÙÀß ÕÀÐÀÊÒÅÐÈÑÒÈÊÀ ÏÐÅÑÒÓÏËÅÍÈÉ Â ÑÔÅÐÅ

ÊÐÅÄÈÒÍÎ-ÁÀÍÊÎÂÑÊÎÉ ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÈ ÏÎ ÓÊ ÐÔ 1996 ÃÎÄÀ

(ÏÎÍßÒÈÅ, ÑÈÑÒÅÌÀ, ÂÈÄÛ ÏÐÅÑÒÓÏËÅÍÈÉ, ÏÐÈ×ÈÍÛ)

Àííîòàöèÿ.

Ðàññìîòðåíà îáùàÿ õàðàêòåðèñòèêà ïðåñòóïëåíèé â ñôåðå êðåäèòíî-áàíêîâñêîé äåÿ-

òåëüíîñòè ïî ÓÊ ÐÔ 1996 ãîäà. Äàíî ïîíÿòèå, èçó÷åíû âèäû äàííûõ ïðåñòóïëåíèé è ïðè÷èíû èõ
ñîâåðøåíèÿ.

Êëþ÷åâûå ñëîâà

: íåçàêîííàÿ áàíêîâñêàÿ äåÿòåëüíîñòü, ëåãàëèçàöèÿ, íåçàêîííîå ïîëó÷åíèå êðå-

äèòà, çëîñòíîå óêëîíåíèå îò ïîãàøåíèÿ êðåäèòîðñêîé çàäîëæåííîñòè, êîììåð÷åñêàÿ òàéíà, íàëîãî-
âàÿ òàéíà, áàíêîâñêàÿ òàéíà, áàíêðîòñòâî, ïðåäíàìåðåííîå áàíêðîòñòâî, ôèêòèâíîå áàíêðîòñòâî êîì-
ïüþòåðíàÿ èíôîðìàöèÿ, ôèíàíñû, ôèíàíñîâàÿ ñèñòåìà, ôèíàíñîâûå ó÷ðåæäåíèÿ, êðåäèò, àâèçî, âíóò-
ðåííèé ôàêòîð, âíåøíèé ôàêòîð, ôàêòîð ìàêðîóðîâíÿ, ôàêòîð ìèêðîóðîâíÿ.

Stanislav Konstantinovich KUZNETSOV,

Deputy Chairman of the Executive Board Sberbank,

PHD in Law

Anatoly Yurievich OLIMPIEV,

doctor of  historical sciences, PHD in Law,

р

rofessor  Research Institute of  Education and Science

E-mail:

 A.olimpiev@yandex.ru

Natalia Vasilevna MIKHAYLENKO,

PHD in Law, Assistant professor

Research Institute of Education and Science

GENERAL CHARACTERISTICS OF CRIMES IN THE SPHERE OF CREDIT AND BANKING

ACTIVITIES UNDER THE CRIMINAL CODE OF THE RUSSIAN FEDERATION IN 1996

(CONCEPT, SYSTEM, TYPES OF CRIMES, CAUSES)

Abstract.

 The general characteristic of crimes in the sphere of credit banking under the Criminal Code

of the Russian Federation of the year. Given the concept of the types of these crimes and the reasons for
their commission.

Keywords: 

Illegal banking, legalization, illegal receipt of credit, malicious evasion of  accounts payable,

commercial secret, tax secrecy, bank secrecy, bankruptcy, intentional bankruptcy, fictitious bankruptcy,
computer information, finance, financial system, financial institutions, loans, advice, internal factor, external
factor, macro-level factor, micro-level factor.

69

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

åñìîòðÿ íà äåêðèìèíàëèçàöèþ íåêîòî-
ðûõ ïðåñòóïëåíèé ýêîíîìè÷åñêîé íà-
ïðàâëåííîñòè, à òàêæå ñóùåñòâåííûõ èç-
ìåíåíèé, âíåñåííûõ Ôåäåðàëüíûì çàêî-

íîì îò ¹ 420-ÔÇ îò 7 äåêàáðÿ 2011 ã. «Î âíåñå-
íèè èçìåíåíèé â Óãîëîâíûé êîäåêñ ÐÔ è îòäåëü-
íûå çàêîíîäàòåëüíûå àêòû ÐÔ», êàñàþùèõñÿ
äàííûõ ïðåñòóïëåíèé, ïðåñòóïëåíèÿ â êðåäèòíî-
áàíêîâñêîé ñôåðå ÿâëÿþòñÿ, áåññïîðíî, àêòóàëü-
íûìè, ïîêà â ñòðàíå ñóùåñòâóåò ðûíî÷íàÿ ýêî-
íîìèêà.

Ïðåñòóïëåíèÿ â êðåäèòíî-áàíêîâñêîé ñôåðå

ïðè íàëè÷èè îïðåäåëåííîé ñïåöèôèêè îáëàäà-
þò ìíîãèìè óíèâåðñàëüíûìè ÷åðòàìè, â ñâÿçè ñ
÷åì îíè ïîäëåæàò ïîäðîáíîìó ðàññìîòðåíèþ.

Îïàñíîñòü ïðàâîíàðóøåíèé, ñîâåðøàåìûõ â

êðåäèòíî-áàíêîâñêîé ñôåðå, ñîñòîèò â òîì, ÷òî
îíè âëåêóò çà ñîáîé è ÷åðåäó èíûõ ïðåñòóïëå-
íèé –âçÿòî÷íè÷åñòâî, ïîääåëêó äîêóìåíòîâ,
çëîóïîòðåáëåíèå ñëóæåáíûì ïîëîæåíèåì, ïðå-
ñòóïëåíèÿ êîððóïöèîííîãî õàðàêòåðà è ìíîãèå
äðóãèå.

Íåïðåðûâíî ïðîèñõîäèò è ñðàùèâàíèå ïðå-

ñòóïíîñòè â êðåäèòíî-áàíêîâñêîé ñôåðå ñ îáùå-
óãîëîâíîé. Ïåðâàÿ ÿâëÿåòñÿ ïèòàòåëüíîé ñðåäîé
äëÿ îðãàíèçîâàííîé ïðåñòóïíîñòè è êîððóïöèè.
Ìíîãèå áàíêè ñòàëè «êðûøàìè» äëÿ ïðåñòóïíûõ
ãðóïïèðîâîê, à òàêæå ôèíàíñîâîé ÿ÷åéêîé äëÿ
òåððîðèñòè÷åñêèõ ãðóïïèðîâîê.

Ðàáîòíèêè ïðàâîîõðàíèòåëüíûõ îðãàíîâ îä-

íîé èç ïðè÷èí ïðîãðåññèðóþùåé êðèìèíàëèçà-
öèè ýêîíîìèêè, â òîì ÷èñëå áàíêîâñêîé ñôåðû,
íàçûâàþò îòñóòñòâèå äîëæíîé ïðàâîâîé çàùèòû
÷àñòíîãî áèçíåñà è èíòåðåñîâ ãîñóäàðñòâà.

Ïîïûòêà ðåøåíèÿ ýòîé ïðîáëåìû ñäåëàíà â

äåéñòâóþùåì ÓÊ ÐÔ: ïðåäóñìîòðåí ðÿä ñîñòà-
âîâ ïðåñòóïëåíèé, íàïðàâëåííûõ íà çàùèòó èí-
òåðåñîâ âêëàä÷èêîâ è àêöèîíåðîâ, à òàêæå íà îõ-
ðàíó çàêîííûõ èíòåðåñîâ êðåäèòíûõ ó÷ðåæäå-
íèé. Ñîñòàâû ýòè ïðåäóñìîòðåíû â ãë. 22 ÓÊ ÐÔ
«Ïðåñòóïëåíèÿ â ñôåðå ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëü-
íîñòè».

Ê íèì, â ïåðâóþ î÷åðåäü, îòíîñÿòñÿ:



  íåçàêîííàÿ áàíêîâñêàÿ äåÿòåëüíîñòü (ñò. 172

ÓÊ ÐÔ);



  ëåãàëèçàöèÿ (îòìûâàíèå) äåíåæíûõ ñðåäñòâ

èëè èíîãî èìóùåñòâà, ïðèîáðåòåííûõ äðó-
ãèìè ëèöàìè ïðåñòóïíûì ïóòåì (ñò. 174
ÓÊ ÐÔ);



  ëåãàëèçàöèÿ (îòìûâàíèå) äåíåæíûõ ñðåäñòâ

èëè èíîãî èìóùåñòâà, ïðèîáðåòåííûõ ëè-
öîì â ðåçóëüòàòå ñîâåðøåíèÿ èì ïðåñòóïëå-
íèÿ (ñò. 174

1

 Ã“Ê ÐÔ);



 Ã­Ã¥Ã§Ã ÃªÃ®Ã­Ã­Ã®Ã¥ ïîëó÷åíèå êðåäèòà (ñò. 176

ÓÊ ÐÔ);



  çëîñòíîå óêëîíåíèå îò ïîãàøåíèÿ êðåäèòîð-

ñêîé çàäîëæåííîñòè (ñò. 177 ÓÊ ÐÔ);



 Ã­Ã¥Ã§Ã ÃªÃ®Ã­Ã­Ã®Ã¥ ïîëó÷åíèå è ðàçãëàøåíèå ñâåäå-

íèé, ñîñòàâëÿþùèõ êîììåð÷åñêóþ, íàëîãî-
âóþ èëè áàíêîâñêóþ òàéíó (ñò. 183 ÓÊ ÐÔ);



  èçãîòîâëåíèå èëè ñáûò ïîääåëüíûõ êðåäèò-

íûõ ëèáî ðàñ÷åòíûõ êàðò è èíûõ ïëàòåæíûõ
äîêóìåíòîâ (ñò. 187 ÓÊ ÐÔ);



 Ã­Ã¥Ã¯Ã°Ã Ã¢Ã®Ã¬Ã¥Ã°Ã­Ã»Ã¥ äåéñòâèÿ ïðè áàíêðîòñòâå

(ñò. 195 ÓÊ ÐÔ);



  ïðåäíàìåðåííîå áàíêðîòñòâî (ñò. 196) è ôèê-

òèâíîå áàíêðîòñòâî (ñò. 197 );



 Ã­Ã¥Ã¯Ã°Ã Ã¢Ã®Ã¬Ã¥Ã°Ã­Ã»Ã© äîñòóï ê êîìïüþòåðíîé èí-

ôîðìàöèè (ñò. 272 ÓÊ ÐÔ) è äð.

Âûøåïåðå÷èñëåííûå íîðìû óãîëîâíîãî ïðà-

âà â óãîëîâíîì çàêîíîäàòåëüñòâå ÐÔ ñóùåñòâó-
þò îòíîñèòåëüíî íåäîëãî, íî çà ñðîê èõ ñóùå-
ñòâîâàíèÿ âîçíèêàëî ìíîãî âîïðîñîâ, èç-çà êî-
òîðûõ íà ïðàêòèêå òÿæåëî èõ ðåàëèçîâàòü. Òàê,
íàïðèìåð, äî 1997 ã. ïðåñòóïëåíèÿ, ñâÿçàííûå ñ
íåâîçâðàòîì êðåäèòîâ, êâàëèôèöèðîâàëèñü êàê
ìîøåííè÷åñòâî ïî ñò. 147 ÓÊ ÐÑÔÑÐ. Íî çà ðàì-
êàìè óãîëîâíîãî çàêîíà îñòàâàëèñü ñëó÷àè (à èõ
áîëüøèíñòâî), êîãäà êðåäèòû âíà÷àëå ïîëó÷àþò
áåç óìûñëà íà áåçâîçìåçäíîå èõ îáðàùåíèå â
ñâîþ ïîëüçó è ïðè÷èíåíèå óùåðáà êðåäèòîðó
ëèáî êîãäà óìûñåë íà õèùåíèå äîêàçàòü íåâîç-
ìîæíî.

Àíàëèç ìèðîâîãî îïûòà ñâèäåòåëüñòâóåò î

òîì, ÷òî îò íàäåæíîñòè è ñòàáèëüíîñòè êðåäèò-
íî-áàíêîâñêîé ñèñòåìû çàâèñèò ýôôåêòèâíîñòü
ëþáûõ ýêîíîìè÷åñêèõ ïðåîáðàçîâàíèé.

Îñîáåííîñòü ðàçâèòèÿ ðûíî÷íûõ îòíîøåíèé

â ðàññìàòðèâàåìîé ñôåðå ýêîíîìèêè Ðîññèè –
áûñòðûé ðîñò ñåòè êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ, ôîí-
äîâûõ è âàëþòíûõ áèðæ, èíâåñòèöèîííûõ, íå-
ãîñóäàðñòâåííûõ ïåíñèîííûõ ôîíäîâ, ñòàíîâëå-
íèå èíûõ íîâûõ âèäîâ ôèíàíñîâûõ èíñòèòóòîâ,
óñêîðåííàÿ ïåðåñòðîéêà ïëàòåæíîé ñèñòåìû,
êîòîðûå ïðîèñõîäèëè áåç äîñòàòî÷íîé ïðàâîâîé
îðãàíèçàöèîííîé ïîäãîòîâêè è íå áûëè ïîäêðåï-
ëåíû ìàòåðèàëüíî-òåõíè÷åñêèìè ðåñóðñàìè.

 ñâîå âðåìÿ íîâøåñòâà ââîäèëèñü ïîñïåø-

íî ïðè îòñóòñòâèè ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ.
Ìíîãèå íåîáõîäèìûå äëÿ íîðìàëüíîãî öèâèëè-
çîâàííîãî ôóíêöèîíèðîâàíèÿ êðåäèòíî-áàíêîâ-
ñêîé ñèñòåìû çàêîíû, äðóãèå íîðìàòèâíûå äî-
êóìåíòû ïðèíèìàëèñü ñ áîëüøèì îïîçäàíèåì
ëèáî, íàîáîðîò, ñëèøêîì áûñòðî. Â ýòîò ïåðèîä
áûë îñëàáëåí êîíòðîëü ñî ñòîðîíû ãîñóäàðñòâåí-
íûõ îðãàíîâ, îñóùåñòâëÿþùèõ ôèíàíñîâûé êîí-
òðîëü, â ïåðâóþ î÷åðåäü, Öåíòðàëüíîãî Áàíêà ÐÔ

Н

70

¹ 1/2018

Ð

àññë

åäîâ

àíèå ïðå

ñò

óïë

åíèé: ïðîá

ë

åìû è ïó

òè èõ ðåøåíèÿ

Уголовное

право

и

криминология

; 

уголовно

-

исполнительное

право

è Ìèíèñòåðñòâà ôèíàíñîâ ÐÔ. Îòñóòñòâîâàë äîë-
æíûé íàäçîð ñî ñòîðîíû îðãàíîâ ïðîêóðàòóðû.

Íà ôîíå îáùåãî îñëàáëåíèÿ ãîñóäàðñòâà, ïðà-

âîîõðàíèòåëüíûõ è êîíòðîëèðóþùèõ îðãàíîâ,
íåñîâåðøåíñòâà çàêîíîäàòåëüñòâà êðåäèòíî-áàí-
êîâñêàÿ ñèñòåìà çà ïåðèîä ðåôîðì ïðåâðàòèëàñü
â îäíó èç íàèáîëåå êðèìèíàëèçîâàííûõ ñôåð
ýêîíîìèêè. «Ëèäèðóåò» áàíêîâñêàÿ ñèñòåìà òàê-
æå ïî êîëè÷åñòâó õèùåíèé â êðóïíûõ ðàçìåðàõ è
ìîøåííè÷åñòâ.

Áàíêîâñêàÿ äåÿòåëüíîñòü ÿâëÿåòñÿ íàèáîëåå

êðèìèíîãåííîé â ôèíàíñîâîé ñôåðå, ïðè ýòîì
áîëüøàÿ ÷àñòü ïðåñòóïëåíèé ïðèõîäèòñÿ íà êîì-
ìåð÷åñêèå áàíêè. Íàáëþäàåòñÿ ðîñò ïðåñòóïëå-
íèé, ñîâåðøàåìûõ ñ èñïîëüçîâàíèåì êîìïüþòåð-
íûõ òåõíîëîãèé, ýëåêòðîííûõ ñðåäñòâ äîñòóïà è
ñèñòåì òåëåêîììóíèêàöèé.

Ðàñïðîñòðàíåííûé õàðàêòåð â êðåäèòíî-áàí-

êîâñêîé ñèñòåìå ïðèîáðåëè ïðåñòóïëåíèÿ ïðî-
òèâ ñîáñòâåííîñòè, ÷àùå âñåãî ñîâåðøàåìûå ïó-
òåì ìîøåííè÷åñòâà è ïðèñâîåíèÿ ââåðåííîãî
èìóùåñòâà – õèùåíèÿ äåíåæíûõ ñðåäñòâ ñ èñ-
ïîëüçîâàíèåì ïîäëîæíûõ ïëàòåæíûõ äîêóìåí-
òîâ è ïîääåëüíûõ áàíêîâñêèõ ãàðàíòèé, ôàëüøè-
âûõ àâèçî, áåçâîçâðàòíîå ïîëó÷åíèå è íåöåëåâîå
èñïîëüçîâàíèå ëüãîòíûõ êðåäèòîâ. Ñðåäè òèïè÷-
íûõ ïðåñòóïëåíèé ñëåäóåò îòìåòèòü òàêæå «îò-
ìûâàíèå» êðèìèíàëüíûõ äîõîäîâ, ôèíàíñîâûå
àôåðû ñ äåíüãàìè âêëàä÷èêîâ, äîëæíîñòíûå çëî-
óïîòðåáëåíèÿ áàíêîâñêèõ ñëóæàùèõ.

Ôèíàíñîâî êðåäèòíûé ìåõàíèçì ÿâëÿåòñÿ

âàæíåéøèì èíñòðóìåíòîì, ñ ïîìîùüþ êîòîðî-
ãî ãîñóäàðñòâî îêàçûâàåò ðåãóëèðóþùåå âîçäåé-
ñòâèå íà âåñü âîñïðîèçâîäñòâåííûé ïðîöåññ.
 òî æå âðåìÿ íà ýôôåêòèâíîñòü ôóíêöèîíèðî-
âàíèÿ êðåäèòíî-áàíêîâñêîãî ìåõàíèçìà îêàçû-
âàþò çíà÷èòåëüíîå âëèÿíèå ïðåñòóïëåíèÿ, ñîâåð-
øàåìûå ðàçíîîáðàçíûìè ñïîñîáàìè.

Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî êðåäèòíî-áàíêîâñêàÿ

ñèñòåìà ÿâëÿåòñÿ ÷àñòüþ êðåäèòíî-ôèíàíñîâîé
ñèñòåìû, ïîýòîìó ñ÷èòàåì íåîáõîäèìûì îïðåäå-
ëèòü ýòî ïîñëåäíåå ïîíÿòèå.

Ðûíîê â ñòðàíå íåâîçìîæåí áåç äåíåã, äåíåæ-

íîãî îáðàùåíèÿ, ò. å. «äâèæåíèÿ äåíåã, îïîñðåä-
ñòâóþùåãî îáîðîò òîâàðîâ è óñëóã»

1

. Äåíåæíîå

îáðàùåíèå ðåãóëèðóåòñÿ äåíåæíîé ñèñòåìîé –
«èñòîðè÷åñêè ñëîæèâøåéñÿ â êàæäîé ñòðàíå
ôîðìîé îðãàíèçàöèè äåíåæíîãî îáðàùåíèÿ è
çàêîíîäàòåëüíî óñòàíîâëåííîé ãîñóäàðñòâîì»

2

.

Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî ïëàòåæ â íàëè÷íîì

îáîðîòå îñóùåñòâëÿåòñÿ íå òîëüêî íàëè÷íûìè
ñðåäñòâàìè – áóìàæíûìè äåíüãàìè è ðàçìåííîé
ìîíåòîé, íî è ïóòåì èñïîëüçîâàíèÿ áàíêîâñêèõ
ñ÷åòîâ (äåïîçèòíûå äåíüãè, ÷åêè, âåêñåëÿ, ýëåê-
òðîííûå äåíüãè),  ÃªÃ®Ã²Ã®Ã°Ã»Ã¥ ïîëó÷èëè íàçâàíèå
êðåäèòíûõ. Ã’àêèì îáðàçîì, äåíåæíàÿ ìàññà
ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé ñîâîêóïíîñòü íàëè÷íûõ è
áåçíàëè÷íûõ ïîêóïàòåëüíûõ è ïëàòåæíûõ
ñðåäñòâ, îáåñïå÷èâàþùèõ îáðàùåíèå òîâàðîâ è
óñëóã â íàðîäíîì õîçÿéñòâå

3

. Ýêîíîìè÷åñêèå îò-

íîøåíèÿ, âîçíèêàþùèå â ïðîöåññå äâèæåíèÿ
ðåàëüíûõ äåíåã, ïîëó÷èëè íàçâàíèå ôèíàíñîâ â
øèðîêîì ñìûñëå ñëîâà. Âòîðè÷íûì ïî îòíîøå-
íèþ ê ýòîé êàòåãîðèè âûñòóïàþò ïîäñèñòåìû –
«ôèíàíñû» è «êðåäèò».

Òåðìèí «ôèíàíñîâàÿ ñèñòåìà» ìîæåò èñïîëü-

çîâàòüñÿ è â äðóãîì çíà÷åíèè, à èìåííî êàê ñî-
âîêóïíîñòü ôèíàíñîâûõ ó÷ðåæäåíèé ñòðàíû,
ê êîòîðûì îòíîñÿòñÿ ó÷ðåæäåíèÿ, ôîðìèðóþùèå
è èñïîëüçóþùèå ôîíäû äåíåæíûõ ñðåäñòâ. Â ðàñ-
ïðåäåëåíèè è ïåðåðàñïðåäåëåíèè ñòîèìîñòè îá-
ùåñòâåííîãî ïðîäóêòà ó÷àñòâóåò è êðåäèò êàê
ïîäñèñòåìà ôèíàíñîâ â øèðîêîì ñìûñëå ñëîâà.
Ïîýòîìó íå ñëó÷àéíî â çàðóáåæíîé ëèòåðàòóðå ïî
ýêîíîìèêå íå âûäåëÿþòñÿ ñàìîñòîÿòåëüíî äå-
íåæíî-êðåäèòíàÿ è ôèíàíñîâàÿ ñèñòåìà

4

. Íàïðè-

ìåð, â ñò. 5312 (à) (2) ðàçäåëà 31 Êîäåêñà çàêîíîâ
ÑØÀ îïðåäåëåíû êàê «ôèíàíñîâûå ó÷ðåæäåíèÿ»
ñëåäóþùèå âèäû îðãàíèçàöèé:



 Ã¡Ã Ã­ÃªÃ¨;



 Ã²Ã°Ã¥Ã±Ã²-êîìïàíèè;



 Ã·Ã Ã±Ã²Ã­Ã»Ã¥ áàíêèðû;



 Ã¨Ã­Ã®Ã±Ã²Ã°Ã Ã­Ã­Ã»Ã¥ áàíêîâñêèå àãåíòñòâà èëè ôè-

ëèàëû;



 Ã±Ã¡Ã¥Ã°Ã¥Ã£Ã Ã²Ã¥Ã«Ã¼Ã­Ã»Ã¥ êàññû;



 Ã¬Ã ÃªÃ«Ã¥Ã°Ã» è òîðãîâöû öåííûìè áóìàãàìè;



 Ã¨Ã­Ã¢Ã¥Ã±Ã²Ã¨Ã¶Ã¨Ã®Ã­Ã­Ã»Ã¥ áàíêèðû èëè êîìïàíèè;



 Ã·Ã¥ÃªÃ®Ã¢Ã»Ã¥ êàññèðû;



 Ã¢Ã«Ã Ã¤Ã¥Ã«Ã¼Ã¶Ã» ñèñòåì êðåäèòíûõ êàðò;



 Ã±Ã²Ã°Ã ÃµÃ®Ã¢Ã»Ã¥ êîìïàíèè;



 Ã²Ã®Ã°Ã£Ã®Ã¢Ã¶Ã» äðàãîöåííûìè êàìíÿìè, ìåòàëëà-

ìè èëè þâåëèðíûìè èçäåëèÿìè;



 Ã²Ã¥Ã«Ã¥Ã£Ã°Ã Ã´Ã­Ã»Ã¥ êîìïàíèè;



 Ã¯Ã°Ã¥Ã¤Ã¯Ã°Ã¨Ã¿Ã²Ã¨Ã¿, çàíÿòûå ïðîäàæåé àâòîìî-

áèëåé;

1

 ÃŠÃ³Ã°Ã± ýêîíîìè÷åñêîé òåîðèè / Ïîä îáùåé ðåä. Ì.Í. ×å-

ïóðèíà, Å.À. Êèñåëåâîé. Êèðîâ, 2000. Ñ. 175.

2

Çàãîðóëüêî Ì.Í.

 ÃŽÃ±Ã­Ã®Ã¢Ã» ýêîíîìè÷åñêîé òåîðèè è ïðàê-

òèêè. Âîëãîãðàä, 1994.

3

 Ã‡Ã ÃªÃ®Ã­ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè «Î äåíåæíîé ñèñòåìå

Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè» îò 25.09.92 Ã£. ¹ 3537-1 // Âå-
äîìîñòè Ñúåçäà íàðîäíûõ  Ã¤Ã¥Ã¯Ã³Ã²Ã Ã²Ã®Ã¢ ÐÔ è Âåðõîâíîãî
ñîâåòà ÐÔ. 1992. ¹ 43. Ñò. 2408.

4

 Ã‘ì.: 

Ñàìóýëüñîí Ï

. Ýêîíîìèêà. Ò. 1, 2. Ì.: ÌÃÏ «ÀËÃÎÍ»:

ÂÍÈÈÑÈ, 1992; 

Äîëàí Ý. Äæ., Ëèíäñåé Ä.

 ÃÃ»Ã­Ã®Ãª: ìèê-

ðîýêîíîìè÷åñêàÿ ìîäåëü / Ïîä îáù. ðåä. Á. Ëèñîâèêà è
Â. Ëóêàøåâè÷à. ÑÏá,1992.