Файл: Сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран (Национальная валютная система России и ее регулирование).pdf

Введение

Представленная курсовая работа посвящена рассмотрению вопроса валютной системы России и зарубежных стран.

Тема является актуальной и довольно интересной не только с позиции экономиста, но и простого обывателя, так как валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому становление высокоэффективной российской экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок.

По определению А.П.Румянцева и Н.С.Румянцевой, «валютная система — это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленных национальным законодательством и международными соглашениями».

В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связях. Кроме того, оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое положение страны факторы: темпы роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и т.п.

Большое количество промышленно-торговых фирм, банков, правительств и физических лиц осуществляют различные валютно-финансовые операции. Эти операции могут иметь существенное влияние на общую эффективность деятельности экономических субъектов.

От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях.

С этим обстоятельством связана актуальность и практическая значимость изучения валютной системы.

Изучением проблем формирования и функционирования правовых аспектов валютного регулирования занимались Ашмарина Е.М., Бакаева О.Ю., Горбунова О.Н., Грачева Е.Ю., Карасева М.В., Козырина А.Н., Шестакова Е.В. и другие экономисты. В трудах Бертаевой К.Ж., Красавиной Л.Н., Смыслова Д.В., Шмелева В.В. рассматривались процессы становления и развития мировой валютной системы и их влияние на валютные системы отдельных государств.

Объектом исследования является валютная система РФ и зарубежных стран. Предмет исследования –– процесс валютного регулирования РФ, США, Японии, Великобритании, Германии.

Основной целью данной курсовой работы является изучение валютной системы РФ и зарубежных стран.

Для достижения поставленной цели в работе ставятся следующие задачи, определяющие внутреннюю структуру работы:

- исследование теоретических аспектов валютной системы;

- проанализировать валютную систему, а именно валютное регулирование РФ и зарубежных стран;

- провести сравнительный анализ валютных систем, их проблемы и перспективы.

При написании работы были использованы различные источники: нормативные документы, учебные пособия и экономические периодические издания ("Экономист", "Деньги и кредит", "Международная экономика и международные отношения", "Вестник экономики", "Финансы и кредит" и прочие). Также в ходе работы были задействованы материалы с официальных сайтов Центрального банка России (www.cbr.ru) и Государственного комитета статистики Российской Федерации (www.gks.ru).

В качестве общенаучных методов исследования применялись: исторический, сравнительно-правовой, формально-логический и системный методы научного познания.

Структурно курсовой проект состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованной литературы. В первой главе определяются основные понятия, составляющие валютную систему как экономическую категорию: сущность, элементы и задачи валютной системы, виды, этапы развития мировых валютных систем. Во второй главе рассмотрены валютное регулирование Российской Федерации, США, Японии, Великобритании, Германии, и затем проведена сравнительная характеристика валютного регулирования данных стран.

Исследования и разработки: результатом написания данной курсовой работы стало раскрытие понятия валютной системы государства, особенностей валютного регулирования в разных странах. Область возможного практического применения: результаты, полученные в курсовой работе, могут быть использованы при изучении курса «Деньги, кредит, банки».

1. Теоретические аспекты валютной системы

1.1 Сущность валютной системы, ее задачи и роль

Прежде чем давать детальную характеристику валютной системе, нужно знать, чем же она является по сути. Валютная система –– это совокупность двух понятий: валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях. В свою очередь валютные отношения –– это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций [11].

В «Современном экономическом словаре» дается следующее определение валютной системы: «Валютная система — совокупность валют, правил и норм их использования и взаимного обмена, применения в качестве платежных средств, а также денежно-кредитных отношений, связанных с хождением валюты».

Согласно мнению Звоновой Е.А.: «Международная валютная система представляет собой закрепленную в международных соглашениях форму организации валютных отношений, функционирующих самостоятельно или обслуживающих международное движение товаров, факторов производства, капиталов и пр.».

Суэтин А.А. считает, что: «Валютная система – это совокупность денежно – кредитных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка, закрепленная в договорных и государственно – правовых нормах».

Крашенинников В. М. и Свиридов О. Ю. приводят в своих научных трудах абсолютно идентичное определение валютной системы. Под ней они понимают форму организации и регулирования валютных отношений, закрепленную национальным законодательством или международными соглашениями.

Таким образом, можно сказать, что мнения различных ученых относительно такой экономико-правовой категории, как валютная система, в целом, совпадают. Под валютной системой понимается форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.

На наш взгляд, валютная система –– это способ упорядочивания общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве, закрепленная в международных договорных и государственно-правовых нормах.

Формирование устойчивых связей по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление исторически привело к формированию сначала национальных, а затем и мировых валютных систем. Поэтому валютную систему можно рассматривать с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях. Именно в этом смысле можно говорить о создании валютной системы как о целенаправленной деятельности (рис.1) [14]. 

Рис. 1. Важнейшие сущностные составляющие валютной системы

Валютная система решает следующие задачи: в международных отношениях отвечает за эффективное опосредование платежей за экспорт и импорт услуг и товаров, других типов деятельности; содействует расширению и ограничению интенсивности международных денежных отношений; создает нужные условия для развития производства; может перемещать экономические показатели (безработица, инфляция); способна расширить или ограничить степень национальной экономической самостоятельности при помощи перелива экономических ресурсов из страны в страну [20].

Уровень развития валютных отношений страны зависит от состояния экономики и уровня ее интеграции в мировое хозяйство. Чем выше развита в стране внешняя торговля, ее кредитные, инвестиционные и другие связи с внешним миром, тем более масштабными являются и ее валютные отношения. И наоборот, высокий уровень развития валютных отношений положительно влияет на динамику национальной экономики, на укрепление ее связей с внешним миром.

Участниками валютных отношений могут быть: правительства и их отдельные структуры, центральные, коммерческие банки, юридические и физические лица, а также различные международные организации, в том числе МВФ, МБРР, ЕБРР и другие международные финансовые институты [21].

Валютные отношения могут проявляться по-разному, в том числе в виде:

1) международных расчетов по внешнеторговым операциям;

2) операций по купле-продаже валюты на внутренних и внешних валютных рынках;

3) перемещения валюты через таможенную границу государства при предоставлении экономической и технической помощи;

4) осуществления внешних инвестиций;

5) получения и погашения международных займов [25].

Объектом валютных отношений могут выступать финансово-кредитные инструменты, выраженные в иностранной валюте. Валютная система является одним из мощных звеньев, посредством ее осуществляется перелив экономических ресурсов из одной страны в другую, создаются благоприятные условия для развития производства в странах и международного разделения труда.

Объективной основой валютных отношений является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, услугами и капиталом.

Основной элемент любой валютной системы –– международные платежные средства, выполняющие в рамках данной системы роль мировых денег. В условиях господства неразменных кредитных отношений роль мировых денег берут на себя резервные валюты – полностью конвертируемые валюты стран, в которых практически отсутствуют валютные ограничения по всем видам операций для всех держателей валюты.

Помимо полностью конвертируемой валюты, различают частично конвертируемые (в странах, где сохраняются ограничения по отдельным видам операций и для отдельных держателей валюты) и неконвертируемые (в странах, где действуют практически все виды ограничений, и прежде всего запрет на покупку-продажу иностранной валюты, ее хранение, вывоз и ввоз) валюты.

Характерной чертой валютной системы является то, что она постоянно меняется, развивается. Наиболее общая причина этих изменений – углубление развития мировых хозяйственных связей, постепенные изменения в их механизмах, разнонаправленные процессы в сфере государственного вмешательства в экономику с целью оказания давления на формирование видов валютных отношений и другие [14].

1.2 Виды валютных систем

Укрепление и развитие международных экономических связей, со­здание мирового финансового рынка обусловило формирование валют­ных систем.

Что касается деления валютных систем на виды, то разные ученые едины во мнении на этот счет – они выделяют национальные, региональные и мировые валютные системы, причем последние также подразделяются в зависимости от исторического периода развития мировой экономики в целом. (рис.1).

Рис.1. Виды валютных систем [14]

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система –– это совокупность экономичес­ких отношений, обеспечивающих международный оборот, формирую­щих и использующих валютные ресурсы, необходимые для воспроиз­водственного процесса. Она сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими государствами и постепенно от нее обособилась. В зависимости от уровня развития экономики и международных экономических связей национальная валютная система выходила за пределы одного государ­ства и тем самым способствовала зарождению мировой и региональ­ных валютных систем. Характерной чертой последних является регули­рование валютных систем на межгосударственном уровне. Если регулированием национальных систем заняты национальные органы (Центральный банк, Министерство финансов и т. д. конкретной стра­ны), то мировые и региональные валютные системы регулируются меж­дународными организациями (Международный валютный фонд, Евро­пейский центральный банк и т. д.).

Национальную валютную систему характеризуют элементы [25]:

- национальная валюта (установленная законом денежная единица данного государства);

- условия её конвертируемости, т.е. обмена на иностранные валюты.

- режим валютного приоритета соотношения между двумя валютами. Золотой паритет, основанный на золотом содержании денежных единиц, был отменён (на Западе с середины 70-х гг., в России с 1992 г.). По уставу МВФ паритеты валют могут устанавливаться с СДР (SDR- special grawing rights) специальных правах заимствования или в другой международной валютной единице, но не в золоте. С середины 70-х гг. используются паритеты на базе валютной корзины. Это метод соизмерения средневзвешенной курса одной денежной единицы с определённым набором других валют.