Файл: Прогнозирование эффективности реальных инвестиций коммерческого банка (на примере АО «Газпромбанк»).pdf

Номер строки

Наименование статьи

2017

2018

2019

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

277883998

381001125

397533842

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

8347049

9250439

10608774

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями

238367480

330495103

342908801

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

0

1.4

От вложения в ценные бумаги

31169469

41255583

44016267

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

180717470

279392978

264673330

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

30560175

35395270

24019348

2.2

По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями

135898930

231163606

229174943

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

14258365

12834102

11479039

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

97166528

101608147

132860512

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

-51732114

-171652201

-23486097

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

859369

-7784381

-8835847

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

45434414

-70044054

109374415

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-12190132

18342566

-9020044

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

-2078936

-1416144

-1198656

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

0

0

0

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

18591390

13116636

-13078557

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

-8498424

11323023

10068619

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

22901402

21950571

18066539

12

Комиссионные доходы

18113990

22392569

21665214

13

Комиссионные расходы

7593939

8029198

9923672

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

-6568178

-12507029

-6663955

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

-391170

361443

43376

16

Изменение резерва по прочим потерям

-4249695

2127468

-1067484

17

Прочие операционные доходы

2247689

1824413

4610944

18

Чистые доходы (расходы)

65718411

-557736

121615197

19

Операционные расходы

54735420

57304864

61143637

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

10982991

-57862600

60471560

21

Возмещение (расход) по налогам

-6719769

-11800777

-13810825

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

17702760

-46061823

46660735

23

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:

0

0

0

23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

0

0

0

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

0

0

0

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

17702760

-46061823

46660735

Номер строки

Наименование статей

2017

2018

2019

1

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности

1.1

Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:

60991540

52652411

4446363

1.1.1

проценты полученные

278339252

338731070

359677435

1.1.2

проценты уплаченные

169550093

246446227

289044932

1.1.3

комиссии полученные

17224477

21867361

23195816

1.1.4

комиссии уплаченные

7752651

8030932

9924172

1.1.5

доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи

-16066575

-15096799

-12160362

1.1.6

доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

0

0

0

1.1.7

доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

18591390

13116636

-13078557

1.1.8

прочие операционные доходы

1376702

2373959

6269112

1.1.9

операционные расходы

51503705

50221974

54128975

1.1.10

расход (возмещение) по налогам

9667257

3640683

6359002

1.2

Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:

-141161015

-170776810

-20433532

1.2.1

чистый прирост (снижение) по обязательным резервам на счетах в Банке России

-6420908

8367191

-7388526

1.2.2

чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

62985016

10731040

-21863599

1.2.3

чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности

-249398266

141153077

-126900152

1.2.4

чистый прирост (снижение) по прочим активам

7622559

6992041

-9602751

1.2.5

чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России

121049484

-217943813

-25299120

1.2.6

чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных организаций

-86287305

761191

13965160

1.2.7

чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями

78870335

-13429145

166542327

1.2.8

чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

5751280

1284049

1.2.9

чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам

-51744568

-109719916

-14479499

1.2.10

чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам

-17837362

-3439756

3319579

1.3

Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)

-80169475

-118124399

-15987169

2

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности

2.1

Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»

-200986037

-110914501

-71891770

2.2

Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»

286388379

91715308

88560895

2.3

Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения»

-40106435

-61183185

-62227355

2.4

Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения»

730541

53092641

99066920

2.5

Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

-3695025

-4542066

-2767487

2.6

Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

19642

54418

12628

2.7

Дивиденды полученные

22995810

18660716

10641401

2.8

Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)

65346875

-13116669

61395232

3

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности

3.1

Взносы акционеров (участников) в уставный капитал

39954000

0

0

3.2

Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)

0

0

0

3.3

Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)

0

0

0

3.4

Выплаченные дивиденды

-6623715

-13185

-16846062

3.5

Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)

33330285

-13185

-16846062

4

Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты

64764448

45985680

-29969981

5

Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов

83272133

-85268573

-1407980

5.1

Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода

225302101

308574234

223305661

5.2

Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода

308574234

223305661

221897681