Файл: Единство и противоречия международной и национальной валютной системы, проблемы трансформации.pdf
Добавлен: 16.05.2023
Просмотров: 79
Скачиваний: 2
Введение
Важнейшей составной частью международных экономических отношений являются валютные отношения, через них осуществляются платежные и расчетные операции в мировой экономике. Формой организации и регулирования валютных отношений является валютная система.
Выбранная тема является актуальной в современном мире, так как валютная система является составной частью и одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. Валютная система прошла большой эволюционный путь и в настоящее время мировая валютная система из–за влияния экономических, политических, социальных процессов постоянно изменяется и имеет нестабильный характер. Уровень развития экономики страны напрямую зависит от степени развития валютной системы в данной стране, так как развитие высокоэффективной международной экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок.
Цель данной работы – рассмотреть основные противоречия и единство международной и национальной валютной системы.
Исходя из поставленной цели, в работе решены следующие задачи:
- рассмотрены понятие и сущность международной и национальной валютной системы;
- проведен анализ развития международной и национальной валютной системы на современном этапе.
Объектом исследования в работе выступает валютная система.
Валютная система: сущность, роль в экономике
Понятие и экономическая сущность валютной системы
Формирование внешней торговли спровоцировало потребность в упорядочении интернациональных расчетов, которые вовлекли в интернациональные финансовые взаимоотношения национальные валютные знаки. Каждая государственная денежная единица является валютной и осуществляет функцию мировых денег, однако каждый продавец в рамках всемирного рынка отдает предпочтение извлечению эквивалента собственных товаров в денежной единице своего государства. Следовательно, неизменно в денежной единице воспроизводятся взаимосвязи и связь государственного и мирового хозяйства[1], из чего следует потребность размена валютных единиц одной страны на деньги другой.
Вся совокупность финансовых отношений, возникающих при осуществлении торговых операций, кредитовании, вложении капиталов и др., при функционировании мирового хозяйства, получила название валютных отношений. И так, валютные отношения – денежные отношения, связанные с функционированием валюты при осуществлении внешней торговли, оказания экономической, технической помощи, осуществлении сделок по купле - продаже валют, при научно - техническом сотрудничестве и др. Современные валютные (денежные) отношения сформировались вследствие увеличения производительных сил, формирования мирового рынка и всемирной концепции мирохозяйственных взаимосвязей. На рисунке 1 показаны субъекты валютных отношений.
Рисунок 1 - Субъекты валютных отношений
Валютные отношения служат промежуточным звеном для таких сфер, как внешняя торговля и производственная кооперация. Без них было бы затруднительно привлекать иностранных инвесторов, а кредитная деятельность в больших масштабах, особенно на международной арене, не представлялась бы возможной. Наконец, с помощью развития валютных отношений продвигаются не только экономические отношения, но и процессы в сфере культуры и социума, где требуется привлечение валютных средств.
Валютные отношения могут осуществляться на национальном и международном уровне и всегда проводятся в жестких рамках определенной системы экономических отношений — валютной системы. Рассмотрим, более детально, что значит валютная система. Валютная система — это форма организации и регулирования валютных отношений, которая закреплена межгосударственными соглашениями или национальным законодательством.
Валютная система представляет собой кредитные денежные отношения, которые сложились в итоге развития хозяйственной деятельности мировых хозяйств и рынка, которые действуют в договорных и правовых нормах. Валютная система решает следующие задачи:
- в международных отношениях отвечает за эффективное опосредование платежей за экспорт и импорт услуг и товаров, других типов деятельности;
- содействует расширению и ограничению интенсивности международных денежных отношений;
- создает нужные условия для развития производства;
- может перемещать экономические показатели (безработица, инфляция);
- способна расширить или ограничить степень национальной экономической самостоятельности при помощи перелива экономических ресурсов из страны в страну[2].
Валютная система формировалась по мере формирования страновых внешнеэкономических связей (в конце XIX в. была сформирована первая валютная система). Сегодня она представляет собой государственно - правовую форму организации валютных отношений, которая подлежит регулированию в рамках отечественного законодательства и международных соглашений. На рисунке 2 приведены виды существующих валютных систем.
Рисунок 2 – Виды валютных систем
Различают национальную, мировую и региональную (межгосударственную) валютную системы. Основой мировой и региональной валютной системы является интернациональное распределение труда, товарное производство и внешняя торговая деятельность.
Современное состояние мировой экономики и протекающие в ней интеграционные процессы показывают, что независимо от уровня экономического развития, ни одна страна не имеет возможности совершить качественный – «прорывной» – скачок вперед в своем развитии, опираясь только на внутренние ресурсы. Сегодня без международной кооперации и интеграции невозможно представить эффективное экономическое развитие современного государства. И именно эффективная валютная система и развитые валютные отношения – базис развития как промышленно - развитых, так и новых индустриальных стран.
Мировая валютная система – это валютная глобальная система, благодаря которой проводится контроль использования валют при межрегиональных и межгосударственных расчетах. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Элементами мировой валютной системы являются определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов, режим международных рынков валюты и золота, международных и национальных банковских учреждений.
В процессе развития денежно-кредитных отношений международная валютная система эволюционировала:
– первая система золотого стандарта;
– Парижская мировая валютная система;
– вторая система золотодевизного стандарта;
– Генуэзская мировая валютная система;
– третья система золотовалютного стандарта;
– Бреттон-Вудская валютная система;
– четвертая система;
— современная – Ямайская международная валютная система.
В мировую валютную систему входят следующие элементы[3]:
– международные платежные средства;
– механизм установления и поддержания валютных курсов;
– порядок балансирования международных платежей;
– условия конвертируемости (обратимости) валют;
– режим работы валютных и золотых рынков;
– права и обязанности межгосударственных институтов, регулирующих валютные отношения.
Главная задача мировой валютной системы (МВС) — это регулирование области международных расчетов для обеспечения стабильного экономического роста и удержания равновесия во внешнеторговом обмене. МВС является одним из важнейших механизмов, который может содействовать расширению или, наоборот, ограничению международных экономических отношений, а также в значительной мере влиять на внутреннее денежное обращение.
Основа валютной системы — это валюта. Под валютой подразумевается денежная единица, которая используется для измерения величины стоимости услуги или товара. Если рассматривать понятие валюты со стороны финансовых международных отношений, то можно привести такое определение: валюта — это денежная единица государства, которая обращается на внутреннем рынке и за границей.
Формирования мировой валютной системы было обусловлено следующими основными причинами, а именно: активизация экспорта капитала; диверсификация валютных операций; создание мировой институциональной среды, валютной среды; мировые институты. Вышеперечисленные причины, плюс к данным предпосылкам развитие таких форм мировой экономики, как увеличение объёмов международной торговли, научно–техническое сотрудничество, обусловили взаимные денежные требования и обязательства субъектов мировых хозяйственных связей.
Данные связи проявляются в создании валютных отношений между странами. Что именно понимается под валютными отношениями? Валютные отношения – это совокупность денежных отношений, определяющих платёжно– расчётные операции между национальными хозяйствами. Характер валютных отношений в международном масштабе зависит от состояния международных экономических отношений, т.е. они в стадии положительной или отрицательной динамики.
Разберёмся в устройстве мировой валютной системе. Вторая мировая война изменила не только политическую карту мира и оставила в руинах всю Европу и сильнейшие государства Азии и Японии, уже 1944 году в небольшом американском городке Бреттон–Вудс собрались представители будущих стран победительниц, они решали вопрос о финансовом механизме послевоенного восстановления мировой экономики. Для этого был учреждён международный валютный фонд. Международные расчёты решили проводить используя американские доллары США взяли на себя обязательства золотого обеспечения доллара.
В 1946 году, когда это соглашение вступило в силу, СССР отказался принимать в нём участие Советский союз создал свою финансовую империю в Восточной Европе. К 1971 году мировая экономика стала набирать обороты, Германия и Япония, проигравшие войну, вышли на передовые позиции в мире. Доллар перестал соответствовать своему золотому паритету и было решено временно приостановить Бреттон–Вудское соглашение.
В 1976 году была окончательно оформлена система плавающих курсов рынок Forex. Рынок Forex – это международный валютный рынок. Рынок Forex это совокупность различных торговых и инвестиционных операций с валютой. Реализуются данные операции посредством системы институтов, а именно центральных, коммерческих, инвестиционных банков, брокеров и дилеров, пенсионных фондов, страховых компаний, транснациональных корпораций.
По–настоящему узнать, что такой рынок Forex мир смог в 70–х гг. 20 века, в результате смены Бреттон–Вудской системы фиксированных курсов на систему плавающих курсов национальных валют. Это когда стало возможно обменивать одну валюту на другую без жёсткой привязки к золоту. В результате этих преобразований центральные банки приобрели возможность воздействовать на формирование курсов национальных валют, влияя тем самым на экономическую ситуацию в стране. За это время рынок стал сложной и многогранной структурой. Основными валютами, которыми торгуют на рынке Forex являются: американский доллар, евро, японская йена, фунт стерлингов и швейцарский франк. Операции на рынке Forex могут быть торговыми, расчётными, спекулятивными или регулирующими.
Выделят следующие функции мировой валютной системы:
− Обеспечение платёжно–расчётного оборота в рамках мирового хозяйства;
− Обеспечение необходимых условий для воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров и услуг;
− Унификации и стандартизации валютных отношений.
Мировая валютная система включает с одной стороны валютные отношения между странами, а с другой – реализацию валютного механизма. Причём валютные отношения представляют собой повседневные связи, в которых участвуют частные лица, фирмы, банки, с целью осуществления международных расчётов, проведение валютных отношений. Валютный механизм – правовые нормы и инструменты, как на национальном, так и на международных уровнях.
Все уровни мировой валютной системы тесно переплетены, изменения на любом уровне может сказаться либо положительно, либо отрицательно на функционировании всей мировой валютной системе.