Файл: Анализ оборотного капитала коммерческого банка (на примере ПАО Сбербанк).pdf
Добавлен: 15.06.2023
Просмотров: 320
Скачиваний: 3
СОДЕРЖАНИЕ
1. Теоретические основы изучения оборотного капитала банка
1.1. Понятие и синонимичный ряд категории «оборотный капитал»
1.2. Экономическая сущность и функции собственного капитала банка
1.3. Основные источники, структура и механизм формирования капитала банка
2. Практические аспекты оценки оборотного капитала коммерческого банка
2.1. Общеорганизационная характеристика ПАО Сбербанк
2.2. Анализ состава и структуры собственного капитала ПАО Сбербанк
Приложение 2
Показатели собственных средств ПАО Сбербанк в динамике
|
Показатели |
Сумма тыс. рублей |
||
|
01.01.2014 г. |
01.01.2015 г. |
01.01.2016 г. |
|
|
I Источники основного капитала |
1 136 867 024 |
1 593 023 945 |
1 888 044 160 |
|
Уставный капитал |
8 710 844 |
8 710 844 |
8 710 844 |
|
Эмиссионный доход |
228 054 226 |
228 054 226 |
228 054 226 |
|
Резервный фонд |
3 527 429 |
3 527 429 |
3 527 429 |
|
Прибыль текущего года |
0 |
170 055 421 |
168 446 296 |
|
Прибыль предшествующих лет |
896 574 525 |
1 182 676 025 |
1 479 305 365 |
|
II Источники дополнительного капитала |
828 382 228 |
715 113 289 |
765 844 808 |
|
Прирост стоимости имущества за счет переоценки |
84 217 444 |
82 570 859 |
80 564 802 |
|
Нераспределенная прибыль текущего года |
324 369 384 |
175 304 830 |
101 196 406 |
|
Субординированный кредит |
360 745 400 |
398 187 600 |
525 033 600 |
|
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке |
59 000 000 |
59 000 000 |
59 000 000 |
|
Часть привилегированных (включая кумулятивные) акций |
50 000 |
50 000 |
50 000 |
|
Итого источников собственного капитала I + II |
1 965 249 252 |
2 038 137 234 |
2 653 888 968 |
Приложение 3
Эффективность функционирования собственного капитала ПАО Сбербанк России, с учетом дополнительного капитала
|
Показатели |
Сумма, тыс. рублей |
||
|
01.01.2014 г. |
01.01.2015 г. |
01.01.2016 г. |
|
|
I Источники основного капитала |
1 136 867 024 |
1 593 023 945 |
1 888 044 160 |
|
Уставный капитал |
8 710 844 |
8 710 844 |
8 710 844 |
|
Эмиссионный доход |
228 054 226 |
228 054 226 |
228 054 226 |
|
Резервный фонд |
3 527 429 |
3 527 429 |
3 527 429 |
|
Прибыль текущего года |
0 |
170 055 421 |
168 446 296 |
|
Прибыль предшествующих лет |
896 574 525 |
1182676025 |
1 479 305 365 |
|
II Источники дополнительного капитала |
828 382 228 |
715 113 289 |
765 844 808 |
|
Прирост стоимости имущества за счет переоценки |
84 217 444 |
82 570 859 |
80 564 802 |
|
Нераспределенная прибыль текущего года |
324 369 384 |
175 304 830 |
101 196 406 |
|
Субординированный кредит |
360 745 400 |
398 187 600 |
525 033 600 |
|
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке |
59 000 000 |
59 000 000 |
59 000 000 |
|
Часть привилегированных (включая кумулятивные) акций |
50 000 |
50 000 |
50 000 |
|
Итого источников собственного капитала I + II |
1 965 249 252 |
2 038 137 234 |
2 653 888 968 |
Приложение 4
Структура источников собственного капитала Сбербанка по данным за 2014 - 2016 гг. (в относительном выражении)
|
Показатели |
в % |
||
|
01.01.2014 г. |
01.01.2015 г. |
01.01.2016 г. |
|
|
I Источники основного капитала |
57,85 |
69,02 |
71,14 |
|
Уставный капитал |
0,44 |
0,32 |
0,27 |
|
Эмиссионный доход |
11,60 |
8,28 |
6,99 |
|
Резервный фонд |
0,18 |
0,13 |
0,11 |
|
Прибыль текущего года |
0,00 |
7,37 |
0,00 |
|
Прибыль предшествующих лет |
45,62 |
42,95 |
45,33 |
|
II Источники дополнительного капитала |
42,15 |
30,98 |
28,86 |
|
Прирост стоимости имущества за счет переоценки |
4,29 |
4,87 |
4,43 |
|
Нераспределенная прибыль текущего года |
16,51 |
7,60 |
3,81 |
|
Субординированный кредит |
18,36 |
23,47 |
28,90 |
|
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации прироста стоимости имущества при переоценке |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
|
Часть привилегированных (включая кумулятивные) акций |
3,00 |
3,48 |
3,25 |
|
Итого источников собственного капитала I + II |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
Приложение 5
Перспективы развития ПАО Сбербанк России на 2017-2019 годы
|
Управление активами |
Управление пассивами |
|
Формирование качественного и высокодоходного кредитного портфеля на основе минимизации и диверсификации кредитных рисков |
укрепление существующих позиций на рынке сбережений граждан |
|
увеличение ресурсной базы и оптимизация стоимости пассивов банка |
|
|
Усовершенствование бизнес-процессов по кредитованию корпоративных клиентов и малого бизнеса на основе автоматизации и развития информационных технологий |
создание устойчивой среднесрочной и долгосрочной ресурсной базы |
|
увеличение доли на рынке обслуживания корпоративных клиентов |
|
|
увеличение объемов кредитования малого бизнеса, разработка и реализация подходов, направленных на использование современных высокотехнологичных средств кредитования и принятие упрощенных процедур оценки заемщиков |
формирование у клиентов комплексных и долгосрочных предпочтений в использовании услуг банка |
|
повышение эффективности работы с клиентской базой Банка, на основе более точного прогноза финансовых потребностей отдельных групп корпоративных клиентов и сегментов малого бизнеса |
|
|
сохранение достигнутых объемов кредитования физических лиц |
повышение доходности работы с корпоративными клиентами |