Файл: Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег (Проблемы денежного обращения в России).pdf

Наряду с категорией полноценных денег, обеспеченных товарами, услугами и золотом, существует «категория» неполноценных денег, ими не обеспеченных из-за того, что буржуазное государство допускает колоссальный дефицит госбюджета, который приходится покрывать за счет необеспеченной банковской эмиссии. Неполноценные деньги — это всего лишь мифические знаки, а не представители стоимости товаров, так как они утрачивают товарную природу и не обладают собственной внутренней стоимостью^[46]. Наводнение платежного оборота неполноценными деньгами связано с понятием демонетизации золота, то есть с процессом утраты золотом денежных функций. Это произошло в результате отказа МВФ от золотых паритетов валют, размена долларов как мировой резервной валюты на золото. Дело в том, что после Второй мировой войны в течение длительного периода времени поддерживался межгосударственный золотодевизный стандарт на основе Бреттонвудсской валютной системы. Страны, подписавшие это соглашение, зафиксировали курсы своих национальных валют в долларах или в золоте. Доллар был признан основной мировой валютной единицей, а его курс на долгое время был зафиксирован на уровне 35 долл. за 1 тройскую унцию золота (31, 1035 г).

После Второй мировой войны у США образовалась большая утечка золота. Как страна, претендующая на гегемонию на мировой арене, США несли большие расходы на содержание военных миссий и военных контингентов за рубежом, расходы на содержание государственного аппарата, на содержание дипломатических и внешнеторговых организаций. Эти расходы, а также расходы по импорту товаров приходилось оплачивать валютой и золотом. В результате во внешнеторговом платежном балансе появилось не активное, а пассивное сальдо, что и привело к утечке золота за рубеж^[47].

Именно по этой причине США отказались от положений Бреттонвудсской валютной системы, предполагавшей использование в мировой экономике твердо фиксированных золотых валютных паритетов. Было бы лучше, если бы они отказались от своих больших непроизводительных расходов по госбюджету и ликвидировали постепенно его громадный дефицит. Однако правительство США пошло по другому пути. В 1968 г. Конгресс США отменил обязательное золотое обеспечение доллара. В 1971 г. США, поняв, чтов ситуации, когда в стране обращается 52 млрд наличных долларов, а за границей — 132 млрд, размен золота на бумажные доллары уже не обеспечить, в одностороннем порядке окончательно прекратили обмен «своего золота» на «чужие доллары» ^[48].

В 1973 г. оно заявило, что в дальнейшем золото из государственного резерва будет продаваться по цене свободного рынка, но цена эта из-за инфляции все время растет^[49]. Тогда это означало отмену существовавшей официальной цены золота 42, 22 доллара за тройскую унцию (31, 1035 г.). Теперь цена золота на валютном рынке составляет 1 200 долларов за тройскую унцию, то есть, начиная с 1973 г., она увеличилась в 28, 6 раз, что свидетельствует о большой девальвации доллара. По примеру США другие капиталистические страны перестали фиксировать золотое содержание своих денежных единиц, что привело к прекращению использования золотого стандарта в качестве базы валютного курса^[50].

В соответствии с положением Ямайской валютной конференции (г. Кингстон) в 1978 г. были введены так называемые плавающие валютные курсы, не имеющие твердого валютного паритета. Они устанавливаются другими странами, с учетом валютных котировок, то есть соотношения различных валют по отношению к доллару, которое определяется только с учетом спроса и предложения на рынке обесценивающихся валют^[51].

Ямайская конференция окончательно отменила официальную цену на золото, подтвердила отказ США от размена доллара на золото, в связи с чем мировые деньги, по существу, утратили свою функцию меры стоимости, а официальный масштаб цен потерял свое значение. По мнению ряда здравомыслящих экономистов, это дестабилизировало валютно-финансовые отношения между различными странами, которые требуют, однако, их упорядочения в целях укрепления эквивалентных отношений в торговле между ними^[52].

Например, экспрезидент США Р. Рейган, во время предвыборной компании, считал возможным возврат к золотому стандарту. Будучи избранным президентом в январе 1981г., он создал специальную комиссию по данной проблеме, которая, однако, сочла введение золотого стандарта нецелесообразным, очевидно, в целях сохранения золотого запаса. Однако в условиях рыночной экономики сохранить золотой запас США не удалось, так как он сократился с 20, 3 тыс. тонны золота в 1950 г., до 8, 1 тонны в 1998 г.

Все это и привело теперь к глубокому мировому экономическому кризису, преодолеть который будет очень трудно без применения научных основ в области ценообразования, денежного обращения и финансов в широком смысле слова, включая сюда и кредит^[53].

Несмотря на то, что Ямайская валютная «система» в международных валютно-финансовых отношениях юридически закрепила отказ от золотого стандарта и ввела так называемые плавающие курсы валют, золото и в настоящее время составляет значительную долю официальных государственных резервов^[54]. Однако распределяются они по странам и регионам крайне неравномерно. Об этом дает представление следующая таблица.

Таблица 1

Распределение официальных запасов золота^[55]

Обращает на себя внимание крайне низкая доля России в мировых официальных запасах золота. Это объясняется тем, что из 7 тыс. тонн золота, которыми располагал Советский Союз до Второй мировой войны около 2 тыс. тонн было израсходовано на оплату вооружений по лендлизу, которые поставляли нашей стране союзники в борьбе против фашистской Германии. Остальные 5 тыс. тонн расходовались после войны на закупку зерна и других товаров в США, Канаде, Аргентине и Австралии. Руководители нашей страны не смогли до конца решить проблему соответствия цен стоимости, а также отсталости сельского хозяйства из-за того, что денежная оплата труда в этом хозяйстве себя не оправдала. Дело в том, что средняя заработная плата здесь была значительно (в 2–2, 5 раза) ниже, чем в промышленности. Наверное, по этой причине мы не смогли создать цветущие агропромышленные города^[56]. Видимо, не оправдала себя и «система» надбавок к закупочным ценам на продукцию сельского хозяйства. Так, или иначе, к моменту окончательного развала Советского Союза в стране осталось 300 тонн золота в результате того, что наши руководители слабо представляли себе, что такое активное и пассивное сальдо платежного баланса Советского государства. Теперь задача состоит в том, чтобы преодолеть отставание в этой области путем введения валютной монополии.

По поводу масштаба цен следует сказать особо, так как без этого понятия деньги не могут быть единицей денежного счета ни в области статистики, ни в области бухгалтерского учета и отчетности^[57].

Сначала масштаб цен складывался в известной мере стихийно, однако естественным масштабом цен всегда служила мера веса данного металла: меди, серебра или золота. Позднее в целях укрепления внутренних и международных финансов признанный обществом масштаб цен закрепляется государством, фиксируется в граммах чистого золота. В результате официальным масштабом цен становится весовое количество чистого металла, законодательно закрепленное за данной денежной единицей.

К сожалению, по мере утраты золотом своих денежных функций официальный масштаб цен все больше превращается в пустую формальность. Как известно, в результате отмены руководством МВФ в 1976г. на Ямайской валютной конференции фиксации золотого содержания денежных единиц, золотой масштаб цен был отменен. Однако поскольку понятия золотого запаса страны никто не отменял, то доллар фактически продолжает оставаться мировой резервной валютой. Поэтому на мировом валютном рынке курс национальных валют стал определяться по отношению к курсу доллара, однако, не на основе золотых валютных паритетов, а лишь с учетом спроса и предложения валют на этом рынке^[58].

2.2. Проблемы денежного обращения в России

Нормальное функционирование денег в соответствии с их экономическим содержанием укрепляет финансы и кредит, а ненормальное их существенно ослабляет и тогда приходится обращаться к вопросу стабилизации национальных валют методом проведения денежных реформ^[59]. Вот что писал по этому поводу министр финансов России С. Ю. Витте, который в 1895–97гг. подготовил и провел денежную реформу в мирное время, основанную на девальвации рубля и приведении рубля к его реальному золотому содержанию: «Одной их самых крупнейших реформ, которую мне пришлось сделать во время нахождения моего у власти, была денежная реформа, окончательно упрочившая кредит России и поставившая Россию в финансовом отношении наряду с другими великими европейскими державами».

К сожалению, некоторые экономисты, проповедующие свободу частного предпринимательства в России, плохо представляют себе взаимосвязь денежного обращения и кредита, тем не менее, взаимосвязь тут самая непосредственная^[60]. Проиллюстрировать это можно формулой оборота и кругооборота капитала с участием полноценных денег и кредита^[61]. Формула оборота и кругооборота капитала наглядно иллюстрирует цель капиталистического производства — возрастание авансированной капитальной стоимости, которое происходит в результате приобретения и использования факторов производства — рабочей силы и средств производства. На приобретение этих факторов производства авансируется достаточная и хорошо обеспеченная сумма денежных средств. Однако ее может оказаться недостаточно для покупки факторов производства и начала самого процесса производства принципиально новой продукции. Тогда дополнительно используется ссудный капитал, как временно свободные денежные средства других товаропроизводителей, аккумулируемые коммерческими банками. Этот капитал должен быть обеспечен товарно-материальными ценностями, иначе кредит превращается в фиктивный капитал, оторванный от процесса материального производства товаров и услуг, а это не способствует непрерывному и бесперебойному функционированию промышленного, ссудного и торгового капитала^[62].

На стадии промышленного производства происходит производство прибавочной стоимости в результате использования новой техники и новейших технологий, а также в результате того, что зарплата рабочих, инженеров и менеджеров оказывается ниже стоимости их рабочей силы. В этом и проявляется процесс эксплуатации чужого наемного труда, — явления в жизни современного общества, так как человек может трудиться не столько принудительно, сколько вполне сознательно^[63].

На двух других стадиях оборота капитала, то есть в сфере обращения, происходит процесс купли и продажи товаров как приобретенных для осуществления процесса производства, так и предназначенных для быстрой реализации новых товаров, в цене которых уже содержится прибавочная стоимость^[64].

Так что в культурном, цивилизованном обществе процесс оборота и кругооборота всего общественного капитала должен происходить с учетом того, что деньги — это всеобщий товарный эквивалент, мера стоимости, средство обращения и средство платежа за произведенную и поставленную в срок заказчику продукцию. Для соблюдения сроков поставки продукции применяются договор-контракт и прогрессивные формы безналичных расчетов^[65].

Вексель — это срочное долговое обязательство, основанное на отсрочке платежа за проданный в кредит товар^[66]. Однако, ввиду стихийного характера действия кредита в условиях рыночной экономики у покупателя товара может не оказаться средств для его оплаты, так как в условиях кризиса ему, в свою очередь, за его товары не платит покупатель продукции. Тогда покупатель товара (векселедатель) выписывает на имя векселеполучателя вексель с обязательством оплатить товар в срок по этому документу. Нередко капиталист, получивший вексель, делает на нем передаточную надпись (индоссамент) и использует его вместо денег для покупки товаров у другого капиталиста, другой — у третьего^[67]. Таким образом, векселя попадают в торговый оборот и становятся простейшим видом не обеспеченных товарами кредитных денег. Недаром существует понятие дутого векселя и бланкового кредита.

Кредитные деньги прошли следующую эволюцию: вексель, банкнота, чек, кредитные карточки и электронные деньги. В связи с этим следует особенно подчеркнуть, что в условиях конкурентной рыночной экономики вексель — это письменное долговое обязательство строго установленной формы. Оно дает его владельцу (векселедержателю) бесспорное право по истечении срока требовать с его должника уплаты обозначенной в нем денежной суммы. В современных условиях вексель — это один из важнейших инструментов расчетов и кредитования, используемых за рубежом во внутренней и международной торговле^[68].