Файл: Методы оценки эффективности финансово-кредитных институтов..pdf

Статья актива	01.01.14 г.		01.01.15 г.		01.01.16 г.		Темп изменения, %
Статья актива	Сумма, тыс. руб.	Уд. вес, %	Сумма, тыс. руб.	Уд. вес, %	Сумма, тыс.руб.	Уд. вес, %	01.01.14 от 01.01.15	01.01.16 от 01.01.15
1. Денежные средства	7235146	3,2	10829847	3,5	10312841	2,3	149,7	95,2
2. Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	9952980	4,3	9951773	3,2	16522630	3,7	100,0	166,0
3. Средства в кредитных организациях	3575350	1,6	6265575	2,0	5175607	1,2	175,2	82,6
4. Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	23020476	10,1	25196238	8,1	34759738	7,8	109,5	138,0
5. Чистая ссудная задолженность	175332826	76,6	238849175	77,0	350555351	78,6	136,2	146,8
6. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	2308597	1,0	9912111	3,2	16820335	3,8	429,4	169,7
7. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	4637653	2,0	5867825	1,9	5850023	1,3	126,5	99,7
8. Прочие активы	2816756	1,2	3123942	1,0	5841444	1,3	110,9	187,0
10. Всего активов	228879784	100,0	309996126	100,0	445837969	100,0	135,4	143,8

Приложение 7

Структура и динамика бухгалтерского пассива баланса АО «БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ» на 01.01.2015 г., 01.01.2016 г., 01.01.2017 г.

Статья пассива	01.01.14 г.		01.01.15 г.		01.01.16 г.		Темп изменения, %
Статья пассива	Сумма, тыс. руб.	Уд. вес, %	Сумма, тыс. руб.	Уд. вес, %	Сумма, тыс.руб.	Уд. вес, %	01.01.14 от 01.01.15	01.01.16 от 01.01.15
1. Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБРФ	0	0,0	0	0,0	14547167	3,6	-	-
2. Средства кредитных организаций	12173154	5,7	23991976	8,5	19857159	4,9	197,1	82,8
3. Средства клиентов (некредитных организаций)	163026152	76,7	212391211	75,4	314456313	77,5	130,3	148,1
4. Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0,0	0	0,0	825	0,0	-	-
5. Выпущенные долговые обязательства	33423386	15,7	40953680	14,5	48335118	11,9	122,5	118,0
6. Прочие обязательства	3415513	1,6	3756800	1,3	6131432	1,5	110,0	163,2
7. Резервы на возможные потери	553236	0,3	657505	0,2	2574076	0,6	118,8	В 3,9 раза
8. Всего обязательств	212591441	100,0	281751172	100,0	405902090	100,0	132,5	144,1

Приложение 8

Структура и динамика собственных средств АО «БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ» на 01.01.2015 г., 01.01.2016 г., 01.01.2017 г.

Статья пассива	01.01.14 г.		01.01.15 г.		01.01.16 г.		Темп изменения, %
Статья пассива	Сумма, тыс. руб.	Уд. вес, %	Сумма, тыс. руб.	Уд. вес, %		Сумма, тыс. руб.	Уд. вес, %	Сумма, тыс. руб.
1. Средства акционеров (участников)	10776158	66,2	12677833	44,9	14467762	36,2	117,6	114,1
2. Эмиссионный доход	162685	1,0	4023086	14,2	9768757	24,5	В 24 раза	В 2,4 раза
3. Резервный фонд	3617495	22,2	4313214	15,3	4313214	10,8	119,2	100,0
4. Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	-9053	-0,1	88482	0,3	-24252	-0,1	-977,4	-27,4
5. Переоценка основных средств	805650	4,9	1738397	6,2	1738359	4,4	В 2,1 раза	100,0
6. Нераспределенная прибыль прошлых лет	239688	1,5	239688	0,8	5403981	13,5	100,0	В 22 раза
7. Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	695720	4,3	5164254	18,3	4268058	10,7	В 7,4 раза	82,6
8. Всего источников собственных средств	16288343	100,0	28244954	100,0	39935879	100,0	173,4	141,4

Приложение 9

Динамика ключевых показателей доходности АО «БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ» за 2014-2016 гг.

№ п/п	Показатель	2014 г.	2015 г.	2016 г.	Абсолютное отклонение, (+,-)		Темп прироста, %
№ п/п	Показатель	2014 г.	2015 г.	2016 г.	2015 г. от 2014 г.	2016 г. от 2015 г.	2015 г. к 2014 г.	2016 г. к 2015 г.
1.	Чистая процентная маржа, %	6,4	6,4	6,1	0	-0,3	-	-
2.	Чистые процентные доходы, млрд. руб.	502	575	694	73	119	114,5	120,7
3.	Прибыль до налогообложения, млрд. руб.	242	408	474	166	66	168,6	116,2
4.	Чистая прибыль, млрд. руб.	173	310	346	137	36	179,2	111,6
5.	Рентабельность активов, %	12,7	14,3	14,8	1,6	0,5	-	-
6.	Рентабельность собственных средств, %	17,4	25,1	26,2	7,7	1,1	-	-
8.	Чистые активы на обыкновенную акцию, руб.	45,7	58,7	75,2	13	16,5	128,4	128,1
9.	Чистый спрэд, %	5,9	6,1	5,8	0,2	-0,3	-	-
10.	Чистая прибыль в расчете на акцию, млн. руб.	8,4	14,6	16,0	6,2	1,4	173,8	109,6
11.	Рентабельность средне-годовых активов (ROА), %	2,3	3,2	2,7	0,9	-0,5	-	-
12.	Рентабельность капитала (ROE), %	20,6	28,0	24,2	7,4	-3,8	-	-

Приложение 10

Фактическая схема функциональных взаимосвязей по управлению кредитными рисками в АО «БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ» (по данным наблюдения)

№ п/п	Наименование субъекта управления	Обеспечивающие процессы		Основные процессы
№ п/п	Наименование субъекта управления	внутренне нормативное обеспечение	методическое обеспечение	Идентификация	Оценка	минимизация	Контроль
1	Совет директоров	СК, П	СК, П	СК	СК	СК	СК
2	Правление	ТК	ТК	ТК	ТК	ТК	ТК
3	Президент	ОК	ОК	ОК	ОК	ОК	ОК
4	Главный комитет по управлению рисками	ОК, Р	ОК, Р	ОК	ОК	ОК	ОК
5	Кредитные комитеты	Р	Р, П	П, ОК	П, ОК	П, ОК	П, ОК
6	Департамент по управлению рисками	Р	Р, П	Р, П, И	Р, П, И	Р, П, И	Р, П, И
7	Бизнес и функциональные подразделения, генерирующие риск	И, У	И, У	И, У	И, У	И, У	И, У

Примечание:

Р – разработка;

П – принятие утверждающего характера;

У – участие;

И – исполнение;

ОК – оперативный контроль;

ТК – текущий контроль;

СК – стратегический контроль.

Лаврушин О.И. Банковское дело. Современная система кредитования. Учебное пособие. – М.: КноРус, 2017, с. 47 ↑
Там же, с. 48 ↑
Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: практикум: учебное пособие для вузов / ред. Е. Ф. Жуков. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012, с. 55 ↑
Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: практикум: учебное пособие для вузов / ред. Е. Ф. Жуков. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012, с. 56 ↑
Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: практикум: учебное пособие для вузов / ред. Е. Ф. Жуков. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012, с. 60 ↑
Дмитриев И. В. Модель оценки эффективности банка, осуществляющего кредитование физических лиц / И. В. Дмитриев / / Банковские услуги. - 2016. - N 9. - С. 28 ↑
Там же, с. 32 ↑
Дмитриев И. В. Модель оценки эффективности банка, осуществляющего кредитование физических лиц / И. В. Дмитриев / / Банковские услуги. - 2016. - N 9. - С. 35 ↑
Виноградов А. В., Кузнецов К. Б., Шшшновекий К. В. Комплекс моделей стресс-тестирования российского банковского сектора //Деньги и кредит. 2012, с. 70 ↑
Виноградов А. В., Кузнецов К. Б., Шшшновекий К. В. Комплекс моделей стресс-тестирования российского банковского сектора //Деньги и кредит. 2012, с. 72 ↑
Виноградов А. В., Кузнецов К. Б., Шшшновекий К. В. Комплекс моделей стресс-тестирования российского банковского сектора //Деньги и кредит. 2012, с. 86 ↑
Дмитриев И. В. Модель оценки эффективности банка, осуществляющего кредитование физических лиц / И. В. Дмитриев / / Банковские услуги. - 2016. - N 9. - С. 41 ↑
Дмитриев И. В. Модель оценки эффективности банка, осуществляющего кредитование физических лиц / И. В. Дмитриев / / Банковские услуги. - 2016. - N 9. - С. 42 ↑
Дмитриев И. В. Модель оценки эффективности банка, осуществляющего кредитование физических лиц / И. В. Дмитриев / / Банковские услуги. - 2016. - N 9. - С. 43 ↑
Там же, с. 44 ↑
Там же, с. 45 ↑
Тавасиев А.М. Банковское кредитование. Учебник. – М.: Инфра-М, 2016, с. 66 ↑
Там же, с. 67 ↑
Там же, с. 96 ↑
Мамонов М.Е., Пестова А.А., Солнцев О.Г. Банковская система России на выходе из кризиса // Банковское дело. 2016. - С. 27 ↑
Там же, с. 28 ↑
Орлова Н. В. Банковский сектор: рост в новой реальности // Банковское дело. 2016. - С. 14 ↑
Султанова З.Х. Проблемы банковского кредитования физических лиц // Международный научный журнал, №1/2016, с. 50 ↑
Чернова Г. В. Образовательное кредитование как новое направление финансирования обучения граждан / Г. В. Чернова, В. Г. Халин, П. Р. Михайлова / / Финансы и кредит. - 2012. - N 15. - С. 7 ↑
http://www.rsb.ru/about/ - Официальный сайт «Банка Русский Стандарт» ↑
http://www.rsb.ru/about/ - Официальный сайт «Банка Русский Стандарт» ↑
http://www.banki.ru – Информационный портал Банки.ру ↑
www.raexpert.ru - Официальный сайт «РА эксперт» ↑
www.raexpert.ru - Официальный сайт «РА эксперт» ↑
www.raexpert.ru - Официальный сайт «РА эксперт» ↑
www.raexpert.ru - Официальный сайт «РА эксперт» ↑
www.raexpert.ru - Официальный сайт «РА эксперт» ↑
www.raexpert.ru - Официальный сайт «РА эксперт» ↑
www.raexpert.ru - Официальный сайт «РА эксперт» ↑
http://www.banki.ru – Информационный портал Банки.ру ↑

Смотрите также файлы

Финансы как инструмент регулирования экономики (Основы финансов, история формирования и функции).pdf

Подсистемы управления корпоративным проектом (Общие соображения по созданию стандарта.).pdf

Денежно-кредитное регулирование (СУЩНОСТЬ И РОЛЬ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ).pdf

Сущность и функции финансов (СУЩНОСТЬ И РОЛЬ ФИНАНСОВ).pdf

Рынок ценных бумаг (Теоретические аспекты рынка ценных бумаг.).pdf

Файл: Методы оценки эффективности финансово-кредитных институтов..pdf

Смотрите также файлы

Информация

Списки файлов

Дополнительно