Файл: Отчет по практике производственная практика (указать вид практики) пм. 01 Ведение расчетных операций.docx

	Подписи		Отметки банка получателя
	Аксенов
М.П.	Тимошин

Приложение 9

Заявление о возврате ошибочно перечисленных денежных средств

ЗАЯВЛЕНИЕ о возврате ошибочно перечисленных денежных средств

Просим вернуть денежные средства, ошибочно (излишне) перечисленные платежным поручением № 85 от «11» июня 2022 г. в размере 25 852 (двадцать пять тысяч восемьсот пятьдесят два) рублей 00 копеек.

Возврат вышеуказанной суммы просим произвести по следующим реквизитам:

Наименование получателя платежа: Акционерное общество «Веста»

ИНН/КПП: 6950000252 / 695001001

Расчетный счет: 40702810300850000425

Наименование банка: ПАО Сбербанк

Корреспондентский счет: 30101810500000000674

БИК: 046577674

Руководитель организации	_Савельев_____________	(Савельев О. Г.)

^{(подпись) (расшифровка подписи)}

М.П.
Приложение 10

Заявление на возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов


Приложение 11

Договор корреспондентского счета с Банком России

Договор корреспондентского счета (субсчета)
Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице начальника Северо-западного ГУ Банка России, с одной стороны, и ПАО Сбербанк, именуемый в дальнейшем «Кредитная организация», в лице Президента банка, с другой стороны (далее при совместном упоминании – Стороны), заключили настоящий договор (далее – Договор) о нижеследующем.

---

Глава 1. Предмет Договора

1. 
   Настоящий Договор определяет отношения, возникающие между Банком и Кредитной организацией при ведении Банком корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации (далее – Счет) в соответствии с законодательством Российской Федерации, правилами платежной системы Банка России и условиями настоящего Договора.
   

Глава 2. Порядок обслуживания счета при переводе

денежных средств в платежной системе Банка России

1. 
   Взаимодействие между Банком и Кредитной организацией при переводе денежных средств в платежной системе Банка России осуществляется с использованием распоряжений о переводе денежных средств (далее – распоряжения) в электронном виде в соответствии с договором об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее – Договор об обмене) в период, установленный регламентом функционирования платежной системы Банка России (далее – Регламент).
   

Прием Банком от Кредитной организации распоряжений для списания денежных средств со Счета не осуществляется до получения Кредитной организацией доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде в соответствии с Договором об обмене.

1. 
   Регламент и изменения к нему доводятся Банком до Кредитной организации не позднее одного месяца до даты их применения путем направления электронных сообщений или писем в электронном виде, при невозможности обмена электронными сообщениями (далее – ЭС) – путем размещения Регламента или изменений к нему в местах обслуживания Кредитной организации с указанием даты применения Регламента или изменений к нему.
   

Банк в случае необходимости доведения до Кредитной организации изменений к Регламенту менее чем за один месяц до даты их применения извещает Кредитную организацию путем направления письма с указанием даты введения изменений в действие.

2. 
   Изменения в функционировании платежной системы Банка России в рабочие, выходные и нерабочие праздничные дни доводятся Банком до Кредитной организации не позднее даты применения изменений путем направления информационных сообщений в электронном виде или размещения информации в местах обслуживания Кредитной организации.
   
3. 
   Порядок приема распоряжений в электронном виде, порядок и сроки направления распоряжений в электронном виде по каналам связи, а также извещений в электронном виде об исполненных распоряжениях, устанавливаются Договором об обмене.
   

---

2. 
   В случае возникновения причин, препятствующих обмену ЭС, определенных нормативными актами Банка России, взаимодействие между Банком и Кредитной организацией при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России осуществляется с использованием распоряжений на бумажном носителе в соответствии с графиком обслуживания.
   

1. 
   Банк извещает Кредитную организацию о периоде времени ее обслуживания при доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений на бумажном носителе (графике обслуживания) путем доведения указанного графика обслуживания до Кредитной организации в письменном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем его утверждения Банком.
   

2. 
   Прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе, отличного от установленного графиком обслуживания, осуществляется по решению Банка на основании письменного обращения Кредитной организации. Порядок приема в письменном виде доводится до Кредитной организации.
   
3. 
   Прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе осуществляется в исключительных случаях по решению Банка на основании письменного обращения Кредитной организации, подписанного руководителем Кредитной организации (лицом, его замещающим) либо руководителем подразделения Кредитной организации (лицом, его замещающим) и заверенного оттиском печати Кредитной организации (при наличии).
   

3. 
   Кредитная организация доводит до Банка сведения о лицах, уполномоченных наряду с руководителем Кредитной организации на подписание доверенности представителям Кредитной организации, уполномоченным на представление в Банк распоряжений на бумажном носителе, на отчуждаемых машинных носителях информации, сопроводительных писем Кредитной организации при представлении в Банк распоряжений на бумажном носителе и на отчуждаемых машинных носителях информации, письменных обращений Кредитной организации для обслуживания после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе путем направления в Банк письма в произвольной форме, подписанного руководителем Кредитной организации или иным уполномоченным на это лицом, и заверенного оттиском печати Кредитной организации (при наличии).
   

---

Сопроводительные письма для представления распоряжений на бумажном носителе и на отчуждаемых машинных носителях информации оформляются в соответствии с приложениями 1 и 2 к настоящему Договору.

4. 
   Для приема Банком от Кредитной организации распоряжений на бумажном носителе Стороны используют сводное поручение, заявления, запрос, составленные и оформленные в соответствии с приложениями 3 – 7 к настоящему Договору.
   
5. 
   Распоряжения на бумажном носителе, поступившие в Банк в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе, исполняются в тот же день, поступившие после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе, – не позднее следующего рабочего дня.
   
6. 
   В случае, предусмотренном пунктом 2.2 настоящего Договора, извещения на бумажном носителе о списании (зачислении) денежных средств (далее – Извещение об операциях по Счету) и исполненные распоряжения на бумажном носителе подготавливаются Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения операций по Счету, и выдаются Кредитной организации уполномоченному лицу. Периодичность выдачи Извещения об операциях по Счету ежедневно.
   

Копия Извещения об операциях по Счету выдается Банком в течение двух рабочих дней после получения заявления Кредитной организации о выдаче копии Извещения об операциях по Счету, подписанной руководителем и главным бухгалтером Кредитной организации и заверенной печатью Кредитной организации (при наличии). Копия Извещения об операциях по Счету выдается уполномоченным лицам Кредитной организации под расписку на заявлении.

Извещение об операциях по Счету оформляется в соответствии с приложением 8 к настоящему Договору.

1. 
   При непоступлении от Кредитной организации в течение десяти календарных дней после выдачи ей Извещения об операциях по Счету письменных возражений совершенные операции и остаток денежных средств на Счете считаются подтвержденными.
   

Ежегодный контроль проводится Сторонами путем письменного подтверждения Кредитной организацией остатка на Счете по состоянию на конец последнего рабочего дня отчетного года, представляемого в подразделение Банка, определенное подпунктом 2.2.1 настоящего Договора, не позднее третьего рабочего дня года, следующего за отчетным, на основании Выписки из лицевого счета, полученной от Банка в соответствии с подпунктом 4.1.4 настоящего Договора.

7. 
   В день установления факта ошибочного зачисления Банком денежных средств на Счет Банк направляет Кредитной организации письменное уведомление, подписанное руководителем подразделения Банка (лицом его замещающим), в произвольной форме на бумажном носителе.
   

---

При списании Банком со Счета ошибочно зачисленных на него денежных средств согласие Кредитной организации на осуществление указанной операции считается предоставленным Банку в соответствии с настоящим Договором.

8. 
   Банк осуществляет периодический перевод денежных средств со Счета на основании условий, определенных Кредитной организацией в дополнительном соглашении к настоящему Договору.
   
9. 
   Банк осуществляет перевод денежных средств со Счета по распоряжению получателя средств при указании Кредитной организацией в дополнительном соглашении к настоящему Договору:
   

сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к Счету, об обязательстве Кредитной организации (плательщика) и договоре, заключенном между Кредитной организацией (плательщиком) и получателем средств;

сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять платежные требования к Счету, с представлением Кредитной организацией в Банк заявления о заранее данном акцепте, составленном в соответствии с приложением 5 к настоящему Договору;

информации об использовании сервиса срочного перевода и (или) сервиса несрочного перевода при исполнении распоряжения получателя средств.

1. 
   Списание Банком со Счета денежных средств, предусмотренное иными договорами, заключенными между Банком и Кредитной организацией, осуществляется на основании инкассового поручения Банка. Согласие Кредитной организации на осуществление операций, указанных в настоящем подпункте, считается предоставленным.
   
2. 
   Поступившие платежные требования, требующие получения акцепта или с заранее данным акцептом Кредитной организации (в случае несоответствия распоряжения получателя средств условиям заранее данного акцепта Кредитной организации, невозможности их проверки, отрицательного результата контроля наличия заранее данного акцепта Кредитной организации, в том числе, если возможность частичного исполнения не предусмотрена условиями заранее данного акцепта Кредитной организации), в которых Кредитная организация указана плательщиком, Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк платежного требования, передает Кредитной организации в электронном виде, а в случае, предусмотренном пунктом 2.2 настоящего Договора, передает уполномоченным представителям Кредитной организации на бумажном носителе для получения акцепта или отказа от акцепта Кредитной организации.
   
3. 
   Поступившие платежные требования, инкассовые поручения, в которых клиенты Кредитной организации указаны плательщиками, Банк передает Кредитной организации в электронном виде при поступлении распоряжений в электронном виде, а в случае, предусмотренном пунктом 2.2 настоящего Договора, и при поступлении распоряжений на бумажном носителе – на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк платежного требования, инкассового поручения.
   

---