Файл: Отчет по практике производственная практика (указать вид практики) пм. 01 Ведение расчетных операций.docx

10. 
    Списание со Счета Банком денежных средств может быть осуществлено в сумме, превышающей остаток денежных средств на Счете.
    

1. 
   Кредитная организация доводит до сведения Банка информацию о контактных лицах (должность, фамилия, имя, отчество), времени и способах взаимодействия с ними по вопросам, возникающим при проведении Банком внутридневного расчета по осуществляемым на территории Российской Федерации переводам денежных средств с использованием платежных карт, путем направления в Банк письма в произвольной форме, подписанного руководителем Кредитной организации (лицом, его замещающим) и заверенного оттиском печати Кредитной организации (при наличии).
   

11. 
    Проценты за пользование находящимися на Счете денежными средствами Банком не начисляются и не выплачиваются.
    

Глава 3. Порядок оплаты услуг Банка

1. 
   Взаимоотношения Сторон по оплате услуг Банка в платежной системе Банка России (далее – услуги Банка), предоставляемых Банком Кредитной организации, регулируются нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
   
2. 
   Плата за услуги по изготовлению дополнительных экземпляров копий ЭС взимается, если указанные услуги предоставляются Кредитной организации, с которой Банк не осуществляет обмен ЭС. При этом дополнительными экземплярами копий ЭС являются бумажные копии ЭС, изготовленные сверх одного экземпляра.
   
3. 
   Банк в последний рабочий день месяца, в котором Кредитной организации предоставлены услуги Банка, формирует Счет за предоставленные Банком России услуги в платежной системе Банка России (далее – Счет за услуги) в электронном виде и передает его Кредитной организации согласно условиям Договора об обмене.
   

В случае возникновения обстоятельств, препятствующих обмену ЭС, Счет за услуги, подписанный работником Банка, передается представителю Кредитной организации (по доверенности) на бумажном носителе не позднее второго рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка.

Представитель Кредитной организации подтверждает факт получения Счета за услуги на бумажном носителе личной подписью на втором экземпляре Счета за услуги (с указанием фамилии, инициалов и даты получения Счета за услуги).

4. 
   Банк осуществляет информирование Кредитной организации о предоставленных Кредитной организации услугах Банка (за исключением случая, предусмотренного подпунктом 3.4.3 настоящего Договора) путем передачи Кредитной организации Ведомости предоставленных Банком России услуг в платежной системе Банка России (далее – Ведомость).
   

---

Ведомость может формироваться для Кредитной организации в разрезе открытых ею подразделений.

1. 
   Банк ежедневно передает Кредитной организации Ведомость за день в электронном виде согласно условиям Договора об обмене.
   

При отсутствии возможности передачи Кредитной организации Ведомости за день в электронном виде Ведомость за день, подписанная работником Банка, передается представителю Кредитной организации (по доверенности) на бумажном носителе не позднее второго рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка.

Представитель Кредитной организации подтверждает факт получения Ведомости за день на бумажном носителе личной подписью на втором экземпляре Ведомости за день (с указанием фамилии, инициалов и даты получения Ведомости за день).

2. 
   Банк в последний рабочий день месяца, в котором Кредитной организации предоставлены услуги Банка, формирует Ведомость за месяц в электронном виде и передает ее Кредитной организации согласно условиям Договора об обмене.
   

При отсутствии возможности передачи Кредитной организации Ведомости за месяц в электронном виде Ведомость за месяц, подписанная работником Банка, передается представителю Кредитной организации (по доверенности) на бумажном носителе не позднее второго рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка.

Представитель Кредитной организации подтверждает факт получения Ведомости за месяц на бумажном носителе личной подписью на втором экземпляре Ведомости за месяц (с указанием фамилии, инициалов и даты получения Ведомости за месяц).

3. 
   Ведомость не передается Кредитной организации, если услуги Банка были оказаны Кредитной организации без взимания платы.
   
4. 
   При закрытии Счета Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия Счета, передает представителю Кредитной организации (по доверенности) Счет за услуги и Ведомость за месяц на бумажном носителе, включающий (включающие) данные о предоставленных Кредитной организации услугах Банка за фактический период обслуживания в течение текущего месяца.
   

Представитель Кредитной организации подтверждает факт получения Счета за услуги и Ведомости за месяц личной подписью на втором экземпляре Счета за услуги и Ведомости за месяц (с указанием фамилии, инициалов и даты получения).

5. 
   Кредитная организация при получении Счета за услуги и Ведомости вправе при наличии разногласий не позднее третьего рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка, обратиться в подразделение Банка, определенное подпунктом 2.2.1 настоящего Договора, с письменным заявлением, составленным в произвольной форме, с указанием оспариваемых сумм и причин разногласий для их урегулирования.
   

---

Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, оплачиваются в срок, установленный для оплаты услуг Банка.

При непоступлении от Кредитной организации письменного заявления о разногласиях в срок, установленный настоящим пунктом, сумма, подлежащая оплате в соответствии со Счетом за услуги, считается подтвержденной Кредитной организацией.

Урегулирование разногласий по оплате услуг Банка производится в срок и в порядке, определенном пунктами 7.2 – 7.8 настоящего Договора.

6. 
   Датой оплаты услуг Банка считаются:
   

дата списания средств со Счета;

дата зачисления средств на счет Банка, указанный в пункте 3.7 настоящего Договора, в случае оплаты услуг Банка с иного счета Кредитной организации или наличными деньгами.

7. 
   Оплата услуг Банка осуществляется на счет Банка согласно реквизитам, указанным в Счете за услуги, или направленным Кредитной организации в письменном виде.
   
8. 
   Банк не начисляет и не уплачивает проценты за пользование денежными средствами в случае превышения суммы платы, в том числе при совершении авансового платежа, над стоимостью фактически предоставленных услуг Банка.
   
9. 
   В случае неоплаты (неполной оплаты) Кредитной организацией услуг Банка при закрытии Счета взыскание денежных средств после даты расторжения настоящего Договора осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации.
   

Глава 4. Срок действия Договора и порядок его изменения

1. 
   Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до его прекращения (расторжения) в соответствии с законодательством Российской Федерации.
   
2. 
   С даты начала (возобновления) предоставления Кредитной организации доступа к услугам по переводу денежных средств в платежной системе Банка России через систему ППС применяется приложение 10 и не применяются приложения 11, 12 и 13 к настоящему Договору.
   
3. 
   Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены по соглашению Сторон и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
   

При внесении изменений и дополнений в настоящий Договор в дополнительное соглашение включается Приложение 9 к настоящему Договору в новой редакции и является неотъемлемой частью дополнительного соглашения.
Приложение 12

---

Договор между кредитными организациями об открытии корреспондентского счета
















Приложение 13

Расчетные документы для международных расчетов по экспортно-импортным операциям
Заявление на открытие документарного аккредитива

Настоящим просим открыть аккредитив на следующих условиях:

Банк-эмитент: BANK OF TOKYO-MITSUBISHI UFJ. LTD. (HEAD OFFICE) TOKYO JP, 7-1 MARUNOUCHI 2-CHOME, CHIYODA-KU SWIFT-код: BOTKJPJT		Вид документарного аккредитива: неподтвержденный, непокрытый
		Направить информацию: по системе SWIFT
		Применяемые правила: UСP 600
Дата истечения срока действия аккредитива: 20 декабря 2022 г.		Место истечения срока аккредитива: TOKYO JP
Клиент-Приказодатель: Наименование (на англ.яз.): Komatsu Limited  Адрес (наангл.яз.): TOKYO JP, Moo 5, Bangna-Trad Road
Бенефициар: Наименование (на англ.яз.): OJSC PERMPRO Адрес (наангл.яз.): RF, Perm Krai, Perm, Popova str., 21
Валюта и сумма аккредитива: Код валюта: 840 Сумма (цифрами): 68630
Исполняющий банк: Наименование: BANK OF TOKYO-MITSUBISHI UFJ. LTD. (HEAD OFFICE). SWIFT-код: BOTKJPJT		Способ исполнения: by payment (платеж против документов) by def payment (путем отсроченного платежа) by negotiation (путем негоциации документов) иное______________________________
Авизующий банк: Наименование: ПАО Сбербанк Код SWIFT: SABRRUMM
Информация о транспортировке: Место принятия к перевозке/отправка из … / место получения: TOKYO JP / RF, Perm Krai, Perm Порт погрузки/аэропорт отправления: Yokohama Порт выгрузки/аэропорт назначения: Vladivostok Commercial Sea Port Место конечного назначения/для транспортировки в … / место доставки: RF, Perm Krai, Perm, Popova str., 21
Частичные отгрузки: разрешены не разрешены	Перегрузка: разрешена не разрешена		Сроки отгрузки товара: Последняя дата отгрузки: 12.12.2022 г. Период отгрузки: ____________________
Описание товаров и/или услуг (на англ.яз.): MITSUBISHI brand truck		Номер и дата контракта: № 855-85/1 от 30.09.2022 г.
Требуемые подтверждающие документы, с указанием количества оригиналов и копий: Товарно-транспортная накладная. Таможенная декларация.
Срок представления документов: 5 дней с даты отгрузки товара

---

ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ (ЧИСТОЕ ИНКАССО)

N 12

Банк ПАО Сбербанк

Дата инкассо 20.06.2022 г.

Наименование инкассирующего (представляющего) банка

Oberbank AG 
По поручению нашего клиента «Hermes Investment Management»

мы настоящим направляем на инкассо акцептованный вексель, выписанный на оплату реализованных товаров по договору № 145-78 от 10.04.2022 г.

Кредитуйте наш счет у Вас и известите нас по S.W.I.F.T.: ZWCBRU4YXXX

Разрешите нам дебетовать на требуемую сумму Ваш счет у нас: 52 000 долларов США

Известите нас об отказе в платеже по S.W.I.F.T., указав причины: ZWCBRU4YXXX

В случае неплатежа заявите протест или предпримите другие действия, предусмотренные законодательством для осуществления права регресса к трассату.

Верните нам вексель с приложением акта о протесте, если не указано иное.

Все Ваши расходы возмещаются за счет плательщиков.

____________________________________________________________________

Вексель № 125 от 10.04.2022 г. Сумма 52 000 долларов США

Заявление на прием и отправку документов на инкассо

В ПАО Сбербанк

Клиент-доверитель
Наименование	Акционерное общество «Вегас»
Полный адрес	РФ, Свердловская область, г. Нижний Тагил, ул. Советская, д. 65
Номер телефона/факса	8482285996
Плательщик
Наименование	Hermes Investment Management
Полный адрес	Austria, Wien, suite № 328 Wienerbergstrasse
Номер телефона/факса	+43852939800
Инкассирующий банк:
Наименование	Oberbank AG
Полный адрес	Austria, Linz, Untere Donaulände 28
Телефон/факс	+ 43 732 / 7802–0
Код SWIFT	ZWCBRU4YXXX
Валюта и сумма, требуемые к оплате	45 200 долларов США
Частичные платежи по инкассо (поставить отметку «Х)	 разрешены Х не разрешены
Срок оплаты Плательщиком	_10_ дней с момента уведомления Плательщика Инкассирующим банком
Условия выдачи документов Плательщику	Против платежа
Список прилагаемых документов	Кол-во оригиналов	Кол-во копий
Счет на оплату		1
Транспортные накладные	1
Страховые документы		1
Расходы инкассирующего банка (поставить отметку «Х)	 за счет Клиента-доверителя Х Плательщика
Номер контракта	85585-PO-85

---