Файл: Разработка информационной системы банкомата.pdf

· Ваше активное использование в бизнес-процессах, способствующих быстрому увеличению прибыли банка;

· Сокращение затрат на обслуживание за счет оптимизации бизнес-процессов банка и реализации стратегий управления взаимоотношениями с клиентами;

· Увеличение объема бизнеса за счет значительного ускорения обслуживания каждого клиента;

· Снижение затрат за счет значительного сокращения общего количества рутинных операций, выполняемых сотрудниками банка;

· Оптимизация управления финансовыми и информационными потоками банка;

· Внедрение АБС направлено на повышение уровня автоматизации операционной деятельности и создание единого информационного пространства для банка.

Это позволяет:

· Повышение эффективности работы банка;

· Снижение эксплуатационных расходов;

· Повышение качества работы клиентов с юридическими и физическими лицами;

· Организация удаленного обслуживания клиентов;

· Обеспечение максимальной прозрачности технологических процессов;

· Создать механизм для обмена и защиты доступа к информации;

· Интеграция бухгалтерского и управленческого учета;

· Предложить высокую надежность и скорость обслуживания клиентов.

Существование единого информационного пространства предлагает единый и целостный взгляд на процессы, происходящие в банке, что, в свою очередь, повышает управляемость и надежность банка.

АБС предлагает автоматизацию традиционных банковских задач: бухгалтерский учет, обязательная отчетность, автоматическое расчетно-кассовое обслуживание клиентов, кредитно-депозитная деятельность и многое другое. В целом, внедрение современного ABS имеет дополнительный эффект, поскольку банк обрабатывает и оптимизирует бизнес-процессы на этапе разработки решения - просто потому, что внедрение системы позволяет вам пересмотреть существующие механизмы, «дополнительные ссылки «Исключите и используйте опыт поставщиков решений и консультантов.[19]

Автоматизация повышает эффективность банка, обеспечивает большую надежность безошибочной обработки документов благодаря сочетанию различных видов автоматического и визуального контроля и позволяет получать общую картину деятельности и текущего состояния банка в любое время.

Автоматизированная система предлагает лучший процесс принятия решений относительно банковского риска при выдаче кредитов, инвестиций и ценных бумаг благодаря специальным процедурам обработки всей информации, доступной в системе. Использование автоматизированной системы может значительно улучшить качество обслуживания клиентов, предоставляемого банком, что особенно важно в условиях реальной конкуренции.

Современная интегрированная АБС может помочь банку выстроить эффективные бизнес-процессы, снизить затраты и риски, связанные с рыночными операциями и обслуживанием клиентов. Система также помогает объективно оценивать, анализировать и управлять рисками. Поэтому современная АБС может не только позволить банку контролировать риски в соответствии с требованиями надзорных органов, но и предложить конкретные преимущества перед конкурентами.

ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ СОЗДАНИЯ АВТОМАТИЗИРОВАННЫХ БАНКОВСКИХ СИСТЕМ

Создание и эксплуатация автоматизированных банковских технологий основаны на системных принципах, отражающих наиболее важные положения теоретической основы, которая охватывает ряд смежных научных дисциплин и направлений. Это включает в себя экономическую кибернетику, общую теорию систем, теорию информации, экономико-математическое моделирование банковских ситуаций и процессов, анализ и принятие решений.

Банковские технологии как инструмент поддержки и развития банковского бизнеса создаются на основе ряда фундаментальных принципов:

· Комплексный подход для охвата различных банковских функций с их полной интеграцией;

· Принцип модульной конструкции, облегчающий настройку систем для конкретной работы с последующей сборкой.

· Открытость технологий, которые могут взаимодействовать с различными внешними системами (телекоммуникационные системы, финансовый анализ и т. д.), предлагает выбор программных и аппаратных платформ и их переносимость на другие аппаратные средства.

· Гибкость в настройке модулей банковской системы и адаптации их к потребностям и условиям конкретного банка;

· Масштабируемость, которая позволяет расширять и усложнять функциональные модули системы в ходе развития бизнес-процессов (например, поддержка работы филиалов и отделений банка, углубление анализа и т. д.);

· Многопользовательский доступ к данным в режиме реального времени и реализация функций в едином информационном пространстве;

· Моделирование банка и его бизнес-процессов, возможность алгоритмической настройки бизнес-процессов;

· Постоянное развитие и совершенствование системы, основанной на редизайне бизнес-процессов.

Создание или выбор автоматизированных банковских систем (АБС) связан с планированием всей инфраструктуры системы информационных технологий банка. Инфраструктура АБС означает целостность, соотношение и содержание отдельных компонентов процесса автоматизации в банковской технологии. В дополнение к концептуальным подходам, поддержка и функциональные подсистемы также дифференцированы в инфраструктуре. Поставщики включают в себя: информационную поддержку, техническое оборудование, системы связи и связи, программное обеспечение, системы безопасности, защиты и надежности и т. д. Функциональные подсистемы реализуют банковские услуги, бизнес-процессы и все задачи, которые отражают содержание или содержание банковских операций. Помимо общесистемных (системно-технических) принципов, создание автоматизированных банковских технологий требует учета структурных характеристик, особенностей и объемов банковской деятельности. Это относится к организационному взаимодействию всех областей банка, которое требует создания многоуровневых и многоканальных систем (головной банк, его отделения, филиалы, обменные пункты, внешние структуры) со сложными информационными связями в прямом и обратном направлениях.

Другой характеристикой банковских технологий является разнообразие и сложность типов автоматизации банка.[20]

Автоматизированные банковские системы (АБС) создаются в соответствии с современными представлениями об архитектуре банковских приложений, которые позволяют разделить функциональность на три уровня. Верхний уровень (фронт-офис) состоит из модулей, которые обеспечивают быстрый и легкий ввод информации, ее первичную обработку и любое внешнее взаимодействие банка с клиентами, другими банками, центральным банком, информационными и торговыми агентствами и т. д.

Средний уровень (бэк-офис) представляет собой приложение в различных областях внутренней банковской деятельности и внутренней обработки (работа с кредитами, депозитами, ценными бумагами, пластиковыми картами и т. д.).

На нижнем уровне (бухгалтерском учете) находятся основные функции бухгалтерского учета или учетного ядра. Модули, которые составляют все пять глав нового плана счетов, сосредоточены здесь. Разделение банка на фронт-офис и бэк-офис не столько основано на функциональных особенностях обработки банковских транзакций (транзакций) и принятия решений (обобщение и анализ), сколько на характере банка как системы, с одной стороны, фиксации и с другой. Активная фиксация воздействия на экономическое взаимодействие в финансовом и кредитном секторах.

Основные этапы создания АБС требуют:

·проведения функционального и информационного обследования деятельности банка;

- формирования требований к системе и их анализ;

- разработки структурно-функциональной модели банка;

- разработки информационной модели банка;

- детальной структуризации АБС, общесистемного проектирования, постановок задач;

- программирования, отладки, внедрения, эксплуатации, сопровождения.

Наработанный в России опыт создания АБС к настоящему времени имеет ряд особенностей. Охарактеризуем главные из них.

Это первое выравнивание системы для работы с бронированием. Теперь мы можем четко понять отклонение от чисто расчетного дизайна АБС по итогам торгового дня. Высокотехнологичная АБС является эффективным средством контроля настоящего и прогнозирования будущего развития финансово-кредитной деятельности банка. В каждом западном банке такая система является неотъемлемой частью любой связи в банковском деле.

Два концептуальных подхода к реализации банковских функций были разработаны и реализованы при создании АБС и АИТ. Первый построен на узкой, ограниченной основе, которая воплощает идею. Например, AБС построен по принципу удовлетворения требований пользователя. Создание АБС на основе рабочего процесса приводит к снижению эффективности банковских технологий, основанных на этой идее. Без правильной разработки и моделирования бизнес-процессов, задачи, функции и услуги механически структурированы. Обратный подход основан на само описании и создании пользователя с использованием бизнес-процессов и рабочих процессов AIT Banking. Этот подход занимает много времени, усложняет настройку системы и часто приводит к ограничению банковских спецификаций. В результате система может потерять свою ценность для конечного пользователя.

Трудности выбора концептуальной основы заключаются в том, что на российском банковском рынке практически нет устоявшихся технологий. Автоматизация всегда отражает текущий технологический уровень банковского дела. По этой причине, когда выпускаются произвольно крупные проекты, появляется интегрированная система ABS на основе операционного дня и учета.

Переход к западным системам связан с еще большими проблемами и трудностями: адаптация АБС к российской практике, нежелание банковского персонала работать по западным методам и т. д. Введение иностранного АБС связано с масштабной модернизацией внутри банков. Это говорит о необходимости разумного сочетания разных концептуальных подходов.

3.1 Разработка информационной системы банкомата

Прежде чем начать проектировать любую систему, нам надо понимать, как она работает, в этом поможет разобраться алгоритм (Рисунок 1). Выделяя основные действия и связи между ними, получаем подробное описание работы.

Рисунок 1 - Алгоритм

При открытии программы Bizagi мы попадаем в карусель (Рисунок 2).

Рисунок 2 – Bizagi

Кликнув на иконку рабочей области можно попасть на разные этапы проектирования процесса, мы начнем рассмотрение с самого первого, который называется «Model Process».

Прежде чем накидывать в рабочую область задачи (обозначаются прямоугольниками) и шлюзы (ромбы) необходимо учесть, что количество задач равно количеству основных форм, которое придется проектировать.

В процессе создания проекта в Bizagi многие шаги алгоритма объединились, и схема стала более простой.

Рисунок 3 – Алгоритм работы банкомата

На данном рисунке (Рисунок 3) представлена работа банкомата. В данном процессе два действующих лица: пользователь и система. Пользователь вводит логин и пароль, система сверяет их с уже зарегистрированными, если данные не совпадают, то пользователь вводит их еще раз, иначе, система отображает меню с возможностью выбора вариантов. Далее пользователь вводит сумму, которую хотел бы снять со счета и подтверждает ее, либо вновь возвращается к введению суммы. Система выдает чек, подтверждающий успешное завершение операции, и клиент забирает карту или же опять возвращается в меню.

Создание базы данных

Следующий шаг на карусели- Model Data, помогает создать схему базы данных и атрибуты, которые будут размещены на формах (Рисунок 4, 5).

Рисунок 4 – Создание базы данных

Рисунок 5 - Атрибуты

Так же можно установить различные типы данных: строковый, числовой, шаблон, справочники и много других.

В процессе использовались две сущности: типа «Master» и типа «Parameter».

В первом видим атрибуты, составляющие бизнес процесс, а во втором атрибутам из основной таблицы присваиваются постоянные значения.

Создание форм

На формах можно размещать объекты, которые будут видимы только определенному количеству лиц или поля, обязательные для заполнения. Не заполненные формы подсвечиваются, так что всегда видно, сколько еще предстоит построить форм. Нужные атрибуты размещаются на форме путем перетаскивания их из справочника или выбора их из списка. В 9-ой и 10-ой версиях наблюдаются сильные отличия средств для оформления форм, поскольку я работала в обеих, то могу с уверенностью сказать, что для более красивого оформления форм, больше подходит 10-я версия, так как в ней всю форму можно разбить на блоки и задать цвета, как тексту, так и выделению текста.

На второй форме выводится текст с просьбой ожидания (Рисунок 6), но суть формы совсем не в этом, она понадобиться на этапе создания правил.

Рисунок 6 - Форма 1

Следующая форма (Рисунок 7) предполагает выбор действия от пользователя. На ней представлен булев атрибут, переконвертированный в чекбокс.

Рисунок 7 – Форма 2

Поставив галочку, попадем на следующую форму (Рисунок 8):

Рисунок 8 – Форма 3

Если же клиент передумал, то он может нажать «Далее» в портале и процесс завершит свою работу. Пользователь вводит сумму, которую он хочет снять, потом на следующей форме подтверждает ее, в случае неправильного ввода суммы, он может вернуться на шаг назад (Рисунок 9).

Рисунок 9 – Форма 4

Когда операция проведена, система выдает пользователю чек.

Рисунок 10 – Процесс завершения

И на завершающем этапе пользователь может забрать карту или снова вернуться в меню (Рисунок 11).