Файл: Менеджмент человеческих ресурсов (Планирование человеческих ресурсов).pdf

По словам Дмитрия Ананьева, переговоры с акционерами «Возрождения» были непростыми, часть сделок приходилось совершать экстренно. Засекреченность переговоров, которые начались весной, а известность получили только летом, Дмитрий Ананьев объяснил возможностью срыва сделки из-за огласки. Уже в ноябре «Промсвязькапитал» сообщил о получении разрешения со стороны Центробанка на покупку более 70% обыкновенных акций «Возрождения». Покупка банка «Возрождение» обошлась владельцам Промсвязьбанка братьям Дмитрию и Алексею Ананьевым в сумму, превышающую 200 млн долларов США.

В середине сентября 2017 года советы директоров Промсвязьбанка и банка «Возрождение» вынесли на рассмотрение внеочередных общих собраний акционеров каждого банка вопрос об их реорганизации в форме присоединения «Возрождения» к Промсвязьбанку.

В Промсвязьбанке сообщали, что акционеры обоих банков примут решения по вопросам реорганизации в срок до 26 октября. Однако в итоге мажоритарные акционеры приняли решение отложить вопрос о присоединении и рассмотреть альтернативный вариант развития банков — создание на основе банка «Возрождение» digital-bank.

В середине декабря 2017 года была запущена процедура санации Промсвязьбанка, после чего Банк России выпустил предписание, в соответствии с которым Дмитрий и Алексей Ананьевы должны уменьшить участие в уставном капитале «Возрождения» до уровня, не превышающего 10% акций.

В этот период за Промсвязьбанком оставалось 2,52% акций «Возрождения», 6,60% приходилось на миноритариев. Основная же часть акций была распределена между рядом компаний, зарегистрированных на Кипре. В том числе долю в 52,73% акций контролировали шесть кипрских офшоров (Bervessa Holding LTD, Notilsera Holding LTD, Reldans Holding LTD, Rotilesa Holding LTD, Tamilania Holding LTD и Kostrano Investments LTD), которые ранее принадлежали «Промсвязь Капитал Б. В.» и входили в группу лиц, связанных с Дмитрием Ананьевым. В соответствии с предписанием Банка России от 6 марта 2018 года доля владения группы компаний должна была быть снижена до начала июня.

2 октября 2018 года Банк ВТБ закрыл сделку по приобретению контрольного пакета акций банка «Возрождение». Стороны намерены сохранить ключевые продукты и сервисы, которыми пользуются клиенты «Возрождения» — как физические, так и юридические лица. Банк продолжит работу по розничному и корпоративному направлениям, опираясь при развитии продуктового ряда на технологические, продуктовые и финансовые возможности группы ВТБ. Ранее представители госбанка сообщали, что к 2020 году банк «Возрождение» будет интегрирован в одно юридическое лицо с ВТБ

На текущий момент 81,10% акций банка «Возрождение» владеет ПАО «Банк ВТБ». Бенефициаром еще 5,76% через компанию Bonum Capital (Cyprus) Limited выступает Мурат Алиев. Долю в 2,39% контролирует ПАО «Промсвязьбанк», оставшаяся часть акций (10,75%) приходится на миноритариев.

«Возрождение» является крупным универсальным банком, работающим как с физическими лицами, так и с предприятиями и госорганами. Кредитная организация обслуживает свыше 1,2 млн частных и около 53 тыс. корпоративных клиентов через разветвленную сеть продаж, представленную 116 офисами в 17 регионах (большинство в Москве и Московской области). Банкоматная сеть насчитывает более 750 устройств.

«Возрождение» претендует на статус федерального банка, но ключевым регионом для него традиционно является Московская область, с властями которой у руководства банка многолетние налаженные связи.

Физическим лицам банк предлагает вклады, кредиты (ипотека, потребительский, кредитные карты), дебетовые карты (Visa, MasterCard и «Мир»), открытие и обслуживание счетов, оплату услуг, переводы (в том числе через Western Union и «Золотую Корону»), обмен валюты и др. 

Корпоративным клиентам доступны РКО, кредитование, зарплатные проекты, таможенные карты, управление денежными средствами, программы господдержки малого и среднего бизнеса и т. д.

С января по начало октября 2018 года чистые активы банка почти не изменились в объеме (-0,4%), составив к 1 октября 265,9 млрд рублей. В пассивах за указанный период основное сокращение в абсолютном выражении наблюдалось в динамике вкладов физлиц (-4,6 млрд рублей), однако в относительном выражении сокращение оказалось несущественным (-2,8%) и было частично компенсировано притоком средства корпоративных клиентов.

В течение анализируемого периода банк погасил свыше 70% собственных векселей и почти треть привлеченных МБК (в том числе 15,5% кредитов от ЦБ), однако в абсолютном выражении сокращение данных обязательств осталось незначительным для баланса кредитной организации. В структуре активов наиболее заметные изменения коснулись кредитного портфеля (+9,5%), портфеля ценных бумаг (-12,7%), а также высоколиквидных остатков (-38,1%).

Пассивы банка на 58,9% представлены депозитами физических лиц, 17,3% формируют остатки на счетах и депозиты предприятий, 1,5% — привлеченные МБК и выпущенные банком векселя. Оставшаяся часть пассивов преимущественно представлена собственным капиталом, его достаточность по методике Банка России составляет на отчетную дату 12,8% (при минимуме в 8%).

Платежная динамика клиентской базы умеренная, но стабильная: обороты по счетам клиентов за последние годы в среднем держатся на уровне 200 млрд рублей ежемесячно. Банк имеет доступ к обслуживанию бюджетных счетов (остатки и депозиты бюджетов администраций муниципальных образований); существенный объем остатков на текущих счетах физлиц обусловлен значительным количеством зарплатных проектов (в том числе бюджетных организаций Московской области).

Структура активов «Возрождения» стандартна для универсального банка такого размера. Активы на 68,2% представлены кредитным портфелем, 11,3% — портфель ценных бумаг, 5,6% — высоколиквидные активы (преимущественно остатки в кассе и на корсчете в ЦБ), 4,6% — выданные МБК, 3,8% — основные средства. Порядка 6,4% приходится на статьи прочих активов — преимущественно в виде прочих требований.

Корпоративный кредитный портфель формирует 63,8% всех выданных банком ссуд, оставшаяся часть — розничные кредиты. В составе кредитов юрлицам имеется небольшой по объему портфель ссуд муниципальным администрациям (предположительно, подмосковным). Просрочка в совокупном портфеле показана на уровне 14,1% (на начало 2018 года — 8,7%). Уровень резервирования почти не изменился — 14,0% на отчетную дату против 13,9% на начало 2018 года. Кредитный портфель чуть более чем на 100% обеспечен залоговым имуществом.

Существенная часть розничных ссуд выдана на сроки свыше трех лет, тогда как корпоративные кредиты достаточно хорошо диверсифицированы по срочности на отчетную дату.

Банк занимает очень сильные позиции в кредитовании малого и среднего бизнеса (особенно в домашнем регионе — Московской области), а также в ипотеке. По данным отчетности МСФО, на 30 июня 2018 года кредитный портфель демонстрировал следующую отраслевую разбивку: физические лица — 37% (столько же на начало 2018 года), производство — 23% (21%), строительство — 11% (11%), торговля — 9% (8%), сельское хозяйство — 6% (6%), остальные сегменты занимали менее 5%. На крупных заемщиков (20 крупнейших) приходится порядка четверти портфеля (приемлемый уровень концентрации).

Портфель ценных бумаг почти полностью сформирован облигациями, из которых порядка 74% составляли российские госбумаги. Оставшаяся часть портфеля примерно в равных объемах представлена еврооблигациями и облигациями российских компаний. Бумаги, переданные в залог по сделкам РЕПО, в последние месяцы отсутствовали. Обороты по сделкам РЕПО нерегулярны и в последнее время незначительны.

В целом на рынке межбанковских кредитов «Возрождение» в последнее время выступает исключительно нетто-кредитором, привлекая фондирование в минимальных объемах (последний раз в заметных объемах банк привлекал средства осенью 2017 года).

За январь — сентябрь 2018 года банк заработал 40,1 млн рублей чистой прибыли (за аналогичный период 2017 года чистая прибыль составляла 3,2 млрд рублей, а за весь 2017 год — 3,6 млрд рублей).

Совет директоров: Мурат Алиев (председатель), Антон Аверин, Руслан Бабаев, Тамджид Басуниа, Владимир Кузнецов, Максим Мещеряков, Марк Нахманович, Максим Орловский, Евгений Павлов, Александр Сидоров, Александр Федоров, Наталья Шабунина.

Правление: Геннадий Солдатенков (председатель), Евгений Павлов, Вячеслав Томашевский, Станислав Белов, Наталья Шабунина.

2.2 Миссия и ценности Банка «Возрождение»

Миссия Банка «Возрождение». Банк «Возрождение» содействует развитию бизнеса и увеличению благосостояния компаний и частных лиц, предоставляя им комплексное банковское обслуживание на базе современной продуктовой линейки с использованием наиболее удобных для них каналов продаж. Стремясь способствовать формированию устойчивой региональной экономики, Банк «Возрождение» поддерживает сегмент предприятий малого и среднего бизнеса и обеспечиваем частных лиц качественными финансовыми услугами.

Ценности Банка «Возрождение». Самый ценный актив Банка «Возрождение» — отношения с клиентами.

Банк «Возрождение» работает в истинном партнерстве с клиентами, и отношения строятся на принципах отзывчивости, человечности и надежности. Оперативность принятия решений, внимательное отношение к потребностям каждого клиента и персональный сервис — важнейшие задачи, которые стоят перед всеми сотрудниками Банка.

Достижения Банка «Возрождение» в 2017 году. Подписаны соглашения о сотрудничестве с администрациями 8-ми районов и 7-ми городов Московской области. По условиям соглашений «Возрождение» содействует в решении приоритетных задач социально-экономического развития городов и районов, создании благоприятных условий для развития малого и среднего предпринимательства, примет активное участие в реализации приоритетных инвестиционных проектов.

Подписаны соглашения о сотрудничестве с администрациями 8-ми районов и 7-ми городов Московской области. По условиям соглашений «Возрождение» содействует в решении приоритетных задач социально-экономического развития городов и районов, создании благоприятных условий для развития малого и среднего предпринимательства, примет активное участие в реализации приоритетных инвестиционных проектов.

Подписаны соглашения о сотрудничестве с Администрациями Калининградской и Ростовской областей, а также республики Карелия. Соглашения предусматривают партнерство банка с администрациями в реализации приоритетных проектов по улучшению бизнес-климата региона, расширение линейки предоставляемых финансовых услуг и продуктов с учетом требований области, поддержку градообразующих предприятий и содействие реализации культурно значимых проектов.

Банк «Возрождение» стал победителем открытого конкурса Министерства строительного комплекса Московской области на участие в реализации в течение 2017-2020 годов подпрограммы «Обеспечение жильем молодых семей».

Банк «Возрождение» завершил пятую сделку секьюритизации. Размещение жилищных облигаций с ипотечным покрытием объемом 4,1 млрд рублей проведено путем открытой подписки. Успешная реализация сделки нашла отражение в получении престижной награды Cbonds Awards-2017 — за лучшую сделку первичного размещения на рынке секьюритизации. Награждение состоялось в Санкт-Петербурге, в рамках XV Российского облигационного конгресса

В рамках развития сотрудничества с МФЦ, в Банке стартовал новый проект: на территории офисов «Возрождения» в городах Воронеж, Минеральные Воды, Балашиха, Железнодорожный и Наро-Фоминск открылись отделения многофункционального центра. Банк рассматривает проект как возможность объединения усилий в решении актуальных социально-экономических задач региона.

Банк стал лауреатом премий «Финансовая элита России» и «Финансовый олимп» в номинации «Community Banking», а также был отмечен Благодарностью Губернатора Московской области А.Ю. Воробьева за вклад в развитие экономики региона.

Банк «Возрождение» выступил одним из организаторов всероссийской благотворительной акции «Забег добрых дел» в помощь детям с редким заболеванием кожи — буллёзный эпидермолиз. Забег состоялся уже во второй раз. Всего в 3 странах и 6 городах России на старт вышли более 4,5 тысяч бегунов.

Банк «Возрождение» получил престижную международную награду STP-Award за высокое качество обработки платежей в евро от банка VTB-Bank (Deutschland) AG.

В феврале 2017 года в банке «Возрождение» создано подразделение по обслуживанию VIP-клиентов — «Управление Частного капитала». Премиальным клиентам предложен индивидуальный подход в обслуживании, специальные условия по банковским продуктам и ряд других привилегий.

В начале 2017 года банк «Возрождение» вошел в перечень уполномоченных банков для участия в программе льготного кредитования сельхозпроизводителей, утвержденной Комиссией по координации вопросов кредитования АПК Министерства сельского хозяйства РФ.
По итогам 2016 года банк «Возрождение» вошел в ТОП-10 лидеров Высшей ипотечной лиги на основании данных исследования Аналитического центра «РУСИПОТЕКА». В октябре 2017 года банк «Возрождение» отмечен дипломом агентства RAEX (Эксперт РА) «За вклад в развитие ипотеки на первичном рынке недвижимости».