Файл: Тенденции развития международной валютной системы( Тенденции развития международных валютных отношений).pdf

Собственной экономической мощи России еще долго будет не хватать для того, чтобы рубль стал резервной валютой, ведь российский рынок пока не так велик, как по численности населения, так и по ее потребностям по сравнению с американским. Но есть возможность сде­лать российский рубль одним из расчетных валют си­стемы CLS (Continuous Linked Settlement). Тогда рубль станет полностью конвертируемым, что позволит фи­зическим и юридическим лицам производить междуна­родные расчеты в своей национальной валюте, минуя перерасчет в доллары. Вслед за этими мерами имеет смысл начать переход на использование рубля в отече­ственном экспорте, прежде всего это касается сырья, и логистики между Европой и Азией на территории стра­ны. Положительную роль могло бы сыграть введение ограничения на территории страны по оплате счетов в иностранных валютах, что сделало бы все транзакции более прозрачными для налоговых органов и увеличило доходы бюджета [19; 20].

Другой сценарий включает все вышеперечисленное, но отличается витком нового экономического кризиса, вызванного значительным повышением ключевых ста­вок рефинансирования в развитых странах, что может привести к банкротствам многих предприятий в разных отраслях хозяйства. Необходимо также будет провести реформу ФРС и МВФ: изменить соотношение резерв­ных валют согласно размеру экономик, делегировать функции эмиссии денег и регулирования ключевой ставки от ФРС независимому транснациональному ор­гану. Систему голосования в этом органе должна будет поделена согласно роли стран в мировом производстве [21]. Важно также ввести жесткие барьеры на пути бюд­жетных дефицитов и прочих поводов к неограниченной эмиссии валют. Но этот вариант маловероятен, ведь он предполагает признание официальной потери лидер­ства США в мировой экономике, что подразумевает снижение роли доллара как международной резервной валюты. В этом случае возможно объявление дефолта, бюджет США значительно уменьшится, следовательно, роль доллара в качестве главной мировой валюты будет утеряна.

Большинство проблем современной валютной системы связано с совмещением долларом США функций национальной и мировой ва люты, а ФРС - транснационального эмиссионного цен­тра и центрального банка. Такое положение дел позволя­ет США решать свои внутренние проблемы за счет гло­бальной финансовой системы. Снижение зависимости стран от доллара во взаиморасчетах заключается в пере­ходе на товарообмен в национальных валютах и боль­шей интеграции в рамках различных экономических объединений. По мере этого перехода будет снижаться роль доллара как международной резервной валюты. Решить вопрос избыточной эмиссии американской ва­люты можно путем лишения ФРС функции эмиссион­ного центра и передачи их под контроль независимого наднационального института.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Таким образом, в результате решения выше стоящих задач, были получены следующие выводы:

1.В условия кризиса стало неизбежным банкротство либеральной модели экономического, в том числе валютного регулирования, что привело к ослаблению контроля над деятельностью участников мирового финансового рынка. Глобальное валютное регулирование развивается, появляются новые глобальные правила регламентации деятельности мирового финансового рынка. В антикризисных про­граммах, принятых на заседаниях «Группы 20», особое внимание уделено проработке средств для обеспечения стабильного развития мировой экономики и валютной системы. Также были приняты ме­ры по предупреждению стран о возможном возникновении кризисных потрясений, в частности, на ми­ровом финансовом рынке.

2. В настоящее время нет единого мнения в отношении вариантов реформирования мировой ва­лютной системы. Но ясно только одно - новая мировая валютная система должна удовлетворять сле­дующим условиям: ее функционирование не должно зависеть от каких-либо финансовых институтов отдельных стран; она должна содействовать эффективному проведению международных торгово­экономических отношений; она должна быть способной автоматически выравнивать дисбалансы, воз­никающие в мировой экономике.

3. Результатами дедолларизации отечественной экономики и интернационализации рубля могли бы стать сеньораж, укрепление курса рубля, уменьшение долларов в ЗВР и возможность их диверсификации в активах, выраженных в валютах наиболее динамично развивающихся стран мира. Усиление спекулятивных операций с рублем на внешнем рынке потребует соответ­ствующего контроля со стороны Банка России. При этом взаимная торговля между РФ и КНР в рублях и юанях будет означать формирование нового валютного рынка и в перспективе может привести к созданию офшорных центров юаня в Москве и рубля в Шанхае.

4. Для России процесс дедолларизации — это, прежде всего, стимулирова­ние развития собственных платёжных систем и взаимной торговли и инте­грации на основе использования национальных валют, прежде всего, с со­седями по Евразийскому экономическому союзу. Для Российской Федера­ции это также фактор большей экономической суверенизации и снижения уязвимости по отношению к санкциям и внешнему политическому и эко­номическому давлению.

5. Многие специалисты высказывают предостерегающее мнение относительно данной инновации, что не безосновательно. Количество владельцев криптовалюты рас­тет и, в случае, если данная система будет неустойчивой, есть риск масштабных волне­ний, которые затронут все страны и регио­ны, но если новая МВС будет устойчивой и соответствовать всем требованиям потреби­телей, то эпоха монопольного доллара за­кончится, а с ним и других «моновалют». Либо будет сформирована «параллельная» МВС, что обеспечит устойчивость и гиб­кость мировых финансов. Нужно отметить, что принцип диверсификации уже подтвер­жден наличием положительного междуна­родного опыта, а дуополярность МВС, поз­волит нивелировать риски, связанные с вла­стью только одной национальной валюты, что происходит в настоящее время.

6. Большинство проблем современной валютной системы связано с совмещением долларом США функций национальной и мировой ва люты, а ФРС - транснационального эмиссионного цен­тра и центрального банка. Такое положение дел позволя­ет США решать свои внутренние проблемы за счет гло­бальной финансовой системы. Снижение зависимости стран от доллара во взаиморасчетах заключается в пере­ходе на товарообмен в национальных валютах и боль­шей интеграции в рамках различных экономических объединений. По мере этого перехода будет снижаться роль доллара как международной резервной валюты. Решить вопрос избыточной эмиссии американской ва­люты можно путем лишения ФРС функции эмиссион­ного центра и передачи их под контроль независимого наднационального института.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Аджиева А.Ю., Дикарева И.А. Некоторые подходы к аудиту финансовых результатов / А.Ю. Аджиева, И.А. Дикарева // Новая наука: теор. и практич. взгляд. - 2016. № 8 (88). - С. 245-248.
2. Андронова Н.Э. Перестройка мировой финансовой архитектуры: место и роль России. М., 2016.
3. Астапкович В. Эксперт: мир идет к новой системе денег и валют // Рамблер. Финансы. [Элек­тронный ресурс]. URL: https://finance.rambler.ru/markets/39201189/?utm_c ontent=rfinance&utm_medium=read_more&utm_so urce=copylink (дата обращения: 01.09.2019)
4. Афонцев С.А. Доминирование доллара: есть ли альтернативы? // Там же. 2014. Т. 12, № 4. С. 120-129.
5. Бажан А.И. Проблемы и перспективы мировой ва­лютной системы // Деньги и кредит. 2016. № 3. С. 66-70.
6. Борисов А.Н. Структурный анализ развития ос­новных элементов валютной системы России как со­ставной части мировой валютной системы // Проблемы и возможности современной науки. 2012. № 12. С. 3-18.
7. Бризицкая А.В. Трансформация структурных принципов современной мировой валютной системы в XXI веке // Финансовый менеджмент. 2013. № 6. С. 125­134.
8. Булатов В.В. Новая архитектура фондового рынка и финансового пространства России. М., 2009.
9. Валовая Т.Д. Криптовалюты и технология блок- чейн - ключевые атрибуты социально­экономической системы // Банковское дело. - 2018. - №5. - С. 5-15
10. Волкова Е.Ю., Ковалев А.И. Долларизация миро­вой валютной системы и проблемы ее функционирова­ния // Вестник современной науки. 2016. № 10-2 (22). С. 17-20.
11. Головнин М.Ю. Основные направления развития мировой валютной системы и денежно-кредитная поли­тика России // Международная экономика. 2011. № 2. С. 4-11.
12. Григорьев Л.М., Салихов М.Р. Финансовая архитектура: экстренный ремонт // Россия в глобальной политике. 2009. Т. 7, № 4. С. 8-21.
13. Гусев К.Н. Будущее мировой валютной системы: доллар, евро, юань? // Банковское дело. 2016. № 2. С. 21-27.
14. Гусев К.Н. Настоящее и будущее мировой валют­ной системы // Современная Европа. 2016. № 3 (69). С. 149-153.
15. Давыдов А.Ю. Доллар США в современной ми­ровой валютной системе // США и Канада: экономика, политика, культура. 2013. № 8 (524). С. 019-034.
16. Дробышевский С., Козловская А., Левченко Д., Пономаренко С., Трунин П., Чет­вериков С. Сравнительный анализ денежно - кредитной политики в переходных эконо­миках. М.: ИЭПП, 2013
17. Ермакова Т.А., Зиновьева Е.Г. Валютная система современного мирового хозяйства // Вестник магистра­туры. 2014. № 2 (29). С. 83-85.
18. Ефременко И.Н. Диагностика состояния и выявление тенденций развития мировой финансовой архитектуры // Фи­нансы и кредит. 2009. № 14 (350). С. 31-42.
19. Интернет-ресурс CoinSpot.io // [Электронный ресурс]. URL: https://coinspot.io/charts/ (дата об­ращения: 01.09.2019)
20. Ишханов А.В. Мировая валютная система как источник современного экономического кризиса // Финансы и кредит. 2010. № 44 (428). С. 14-19.
21. Кавтарова А.Г. Проблемы становления мировой валютной системы // Культура. Духовность. Общество. 2014. № 13. С. 75-80.
22. Кондратов Д.И. Актуальные подходы к реформи­рованию мировой валютной системы // Экономический журнал Высшей школы экономики. 2015. Т. 19. № 1. С. 128-157.
23. Кондратов Д.И. Современная мировая валютная система и перспективы ее развития // Белорусский эко­номический журнал. 2016. № 1 (74). С. 42-60.
24. Красавина Л. М. Концептуальные подходы к реформированию мировой валютной системы, Деньги и кредит, №5, 2010г
25. Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник. - М.: Юрайт, 2016. - 543 с.
26. Красавина Л.Н. Реформы мировых валютных си­стем: ретроспективный и актуальный анализ // Деньги и кредит. 2017. № 4. С. 14-23.
27. Люкевич И.Н. Новый денежный стандарт в ми­ровой валютной системе: концепции и перспективы // Финансы и бизнес. 2011. № 4. С. 68-82.
28. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник/Под ред. Л.Н. Краса­виной. - М.: Финансы и Статистика, 2009;
29. Мисаков А.В., Аджиева А.Ю., Дикарева И.А. Организационные аспекты аудита финансовых организаций / А.В. Мисаков, А.Ю. Аджиева, И.А. Дикарева // International Scientific Review. - 2016. № 11 (21). - С. 56-58.
30. Наговицын А.Г. Валютная политика. - М.: Экзамен, 2000;
31. Наркевич С., Трунин П. Резервные валюты: факторы становления и роль в миро­вой экономике. М.: ИЭП, 2012
32. Потиенко Л.И. Современное состояние миро­вой валютной системы: готовность к реформирова­нию // Территория новых возможностей. Вестник Владивостокского государственного университета эко­номики и сервиса. 2013. № 5 (23). С. 9-18.
33. Редина Ю.Н. Валютная регионализация в услови­ях трансформации мировой валютной системы // Теория и практика общественного развития. 2014. № 8. С. 145­146.
34. Роженцова Е.В. Сравнение мировых валютных систем: за какой системой будущее? // Журнал экономи­ческой теории. 2010. № 2. С. 125-140.
35. Рыбин Е.В. Мировая валютная система: эпоха валютных войн и нестабильности курсов // Банковское дело. 2012. № 4. С. 11-13.
36. Сайт МВФ URL: https://www.imf.org/external/Russian/
37. Сайт системы SWIFT URL: https://www.swift.com/
38. Сапрыкина В.Ю., Чумакова Н.А., Кормильцина Т.В. Современные тенденции развития мировой ва­лютной системы // Экономика и предпринимательство. 2017. № 5-1 (82-1). С. 1215-1218.
39. Семидоцкий В.А., Костенко Р.В., Кудря А.А. Экономические теории управления человеческими ресурсами. //: Повышение производительности труда как стратегический фактор конкурентоспособно­сти. Материалы научно- практической конференции 2017. С-380-389
40. Составлено по данным Банка России и Федеральной таможенной службы.
41. Столяров И.А. Антология экономической клас­сики : [в 2 т.]. - М.: Эконов, 1993. - 474 с.
42. Теткин М. Обратный расчет. Что будет с рынком криптовалют в 2019 году // РБК. [Электрон­ный ресурс]. URL: https://www.rbc.ru/crypto/news/5c63f7179a794746 6e0673d2 (дата обращения: 01.09.2019)
43. Чувахина Л.Г. Роль золота в мировой валютной системе XXI века // Научно-исследовательский финан­совый институт. Финансовый журнал. 2013. № 3 (17). С. 29-36.
44. Beder S. Neoliberalism and the Global Financial Crisis // Social Alternatives. 2009. Vol. 8, no. 1. P. 17-21.
45. Crisis and the Future of Global Financial Governance / ed. by E. Helleiner // Ibid. Vol. 15, no. 1. Special Forum. P. 1-28.
46. Dooley M.P., Folkerts-Landau D., Garber P.M. Bretton Woods II Still Defines the International Monetary System // Pacific Economic Review. 2009. Vol. 14, no. 3. P. 297-311. https://doi.org/10.1111/j.1468-0106.2009.00453.x.
47. Griesgraber J.M. Reforms for Major New Roles of the International Monetary Fund? The IMF Post-G-20 Summit // Global Governance. 2009. Vol. 15, no. 2. P. 179-185. https://doi.org/10.1163/19426720-01502003.