Файл: Проблемы формирования и развития валютной системы Российской Федерации.pdf

ВВЕДЕНИЕ

Интеграционные процессы в мировой валютной системе приводят к формированию однородных валютных пространств и являются важной особенностью развития международных валютно-финансовых отношений. Трансформация модели финансовой архитектуры от однополярной организации к многополярной стала одной из причин выделения среди национальных денежных единиц мировых валют, выполняющих функции денег, как на национальном, так и на международном уровне.

Одной из важнейших составляющих экономической системы является формирование эффективной валютной системы. Устойчивая национальная валютная система является важным условием роста конкурентоспособности страны и ее активного участия в мировой экономике.

Национальные валютные системы возникли и развивались как совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, образуются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса воспроизводства в стране. По мере развития национальные валютные системы закрепляются нормами национального и международного законодательства.

Ключевым элементом экономической политики и одновременно с этим символом суверенитета в любом государстве, является национальная валюта. На основе валюты определяется уровень благосостояния и кредитоспособности страны, рассуждают о тенденциях, происходящих в экономике. Денежные средства, на сегодняшний момент являются главным связывающим элементом рыночных отношений, от устойчивости и достаточности которых зависит эффективность воспроизводственного процесса в экономике. Именно поэтому, правительства всех стран активно воздействуют на курс национальной валюты, стремясь поддержать его на уровне, отвечающем задачам экономической политики.

Актуальность темы исследования. Валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому становление высокоэффективной российской экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок.

Цель курсовой работы – исследовать проблемы формирования и развития валютной системы Российской Федерации. Для достижения поставленной цели, необходимо решение ряда задач:

• рассмотреть теоретические основы валютной системы;
• проанализировать эволюцию формирования и развития валютной системы Российской Федерации;
• проанализировать основные показатели динамики валютного рынка Российской Федерации;
• определить проблемы и перспективы развития валютной системы Российской Федерации.

Объектом работы является валютная система, предметом – проблемы формирования и развития валютной системы Российской Федерации.

Методологической основой исследования являются традиционные способы обработки информации – анализ, синтез, графический метод, сравнение абсолютных, относительных и средних величин и другие.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

1.1 Валютная система: сущность, виды

Процессы глобализации и интернационализации мирового хозяйства активизировали развитие международных экономических отношений, сопровождаемое расширением международных расчетов, движения денежных средств из одних стран в другие. Поскольку сегодня в мире не существует общепризнанных мировых денег, то их функции в международном обороте выполняют валюты ведущих стран.

Развитие мировой торговли, международная миграция факторов производства, межстрановых научно-технический обмен вызвали необходимость превращения части национального денежного капитала в иностранную валюту, породили международные кредитные, расчетно-платежные и финансовые отношения, что, в конечном счете, сформировало международные валютные отношения.

Валютные отношения представляют собой совокупность экономических отношений, возникающих в процессе движения валюты в мировом хозяйстве. Длительное развитие взаимного обмена между национальными хозяйствами придало валютным отношениям устойчивый характер и привело к созданию валютной системы^[1]. Валютные отношения являются одной из разновидностей денежных отношений и возникают при функционировании денег в международном обращении. Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой.

Валютная система – это правовая форма организации валютных отношений, установленная государством и регулируемая национальным законодательством или межгосударственным соглашением^[2].

Исторически первоначально возникли национальные валютные системы, основными элементами которых являются:

• национальная валюта;
• режим валютного курса;
• наличие или отсутствие валютных ограничений;
• порядок регулирования международной валютной ликвидности;
• регламентация использования международных кредитных средств обращения и форм международных расчетов;
• режимы валютного рынка и рынка золота;
• статус национальных органов, занимающихся регулированием валютных отношений^[3].

Характер национальной валютной системы зависит от организации внутренней денежной, финансовой и кредитно-банковской систем страны, уровня развития национальной экономики в целом, степени развитости внешнеэкономических связей страны, норм международного права.

Развитие международных экономических отношений, тесное переплетение и взаимозависимость национальных экономик привели к возникновению мировой (международной) валютной системы, которая представляет собой это форму организации валютных отношений между странами, возникшая в ходе развития мирового хозяйства и юридически закреплена международными соглашениями^[4].

Таким образом, можно выделить следующие виды валютных систем:

• национальная валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы. Под национальной валютной системой понимается совокупность способов, инструментов и национальных органов, с помощью которых реализуется определенный порядок денежных расчетов конкретного государства с другими странами. Правовой основой этой системы является национальное законодательство;
• мировая валютная система – это механизм, связывающий отдельные национальные экономики в единое мировое хозяйство. Основной задачей мировой валютной системы является регулирование сферы международных расчетов для обеспечения устойчивого экономического роста и поддержания равновесия во внешнеторговом обмене. Посредством мировой валютной системы осуществляется перелив экономических ресурсов из одной страны в другую, или, наоборот, блокируется этот процесс; расширяется или ограничивается степень национальной экономической самостоятельности; «перемещаются» экономические трудности (безработица и инфляция) из одних стран в другие. Мировая валютная система базируется на функции денег в качестве мировых денег. Мировые деньги служат мировым платежным средством, мировым покупательным средством и материальным воплощением общественного богатства;
• региональная валютная система является промежуточным элементом между национальной и мировой валютными системами и регулирует применение валют в определенном экономическом регионе. В настоящее время известны две региональные валютные системы:

1. Европейская валютная система (ЕВС), которая была сформирована в 1979 г. в рамках Европейского экономического сообщества с целью содействия развитию интеграционных процессов стран Западной Европы;
2. Зона французского франка, охватывающая франкоговорящие страны Африки. Основой этой системы являлся возглавляемый Францией валютный союз, созданный преимущественно на базе ее бывших колониальных владений. Начало формирования зоны франка связано с началом выпуска во второй половине XIX в. банкнот частных французских банков для французских колоний. Окончательно зона сложилась в 1939 г. и получила законодательное оформление в 50-х гг. XX в.^[5]

В течение длительного исторического периода в роли мировых денег выступало золото. Однако на практике международные расчеты всегда осуществлялись в наиболее сильной и устойчивой валюте мира, которая получила название резервной валюты. В XIX в. и до Первой мировой войны международные расчеты осуществлялись в английских фунтах стерлингах. После Второй мировой войны главной резервной валютой стал доллар США, который в настоящее время обслуживает около 45% внешнеторгового оборота. Помимо доллара США в настоящее время используются СДР и евро^[6].

Сравнительный анализ элементов национальной и мировой валютных систем приведен в табл. 1.

Таблица 1

Сравнительный анализ элементов национальной и мировой валютных систем^[7]

Важнейшими элементами мировой и региональной валютных систем являются:

• виды денег, которые выполняют функции международного платежного и резервного средства;
• межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
• межгосударственное регулирование и степень валютных ограничений;
• режим мировых рынков золота;
• международные валютно-кредитные организации, которые осуществляют межгосударственное регулирование валютных отношений (МВФ, Европейский валютный институт)^[8].

Таким образом, валютная система представляет собой совокупность валютно-экономических отношений, исторически сложившихся на основе интернационализации хозяйственных связей. Различают национальную, мировую (межгосударственную, международную) и региональную валютные системы.

1.2 Эволюция становления и формирования валютной системы

Стабильность мировой валютной системы зависит от соответствия принципов ее формирования принципам построения мирового хозяйства, расстановке сил на мировой арене и интересам ведущих экономически развитых стран мира. При несоответствии этих принципов возникает кризис мировой валютной системы, который завершается ее разрушением, и на место прежней приходит новая валютная система^[9].

В историческом аспекте различают четыре мировые валютные системы.

Первая мировая валютная система (Парижская) сложилась к концу XIX в. на базе золотомонетного стандарта и юридически была закреплена в 1867 г. на Парижской конференции межгосударственным соглашением ведущих стран. В это время все функции денег выполняло золото, а бумажные деньги являлись его представителями и свободно обменивались на золото в соответствии с указанным на них официальным золотым содержанием. Эта система просуществовала до начала Первой мировой войны. Безудержная эмиссия бумажных денег, послевоенная гиперинфляция, поразившая практически все страны, привела к развалу мировой валютной системы^[10].

Вторая мировая валютная система (Генуэзская) появилась, как результат разразившегося валютного кризиса в период Первой мировой войны и юридически была оформлена в 1922 г. соглашением стран на Генуэзской международной экономической конференции. Эта система была основана на золотодевизном стандарте, при котором в качестве мировых денег выступали золото и валюты, конвертируемые в золото (доллар США и английский фунт стерлингов). Эти валюты и использовались в качестве международных платежных средств, а также исполняли роль официальных резервов. Мировой кризис 1929-1933 гг., а затем и начавшаяся Вторая мировая война привели к распаду и этой валютной системы^[11].