Файл: «Международный валютный фонд: цели, функции, особенности» ..pdf

К государственным относят «суверенные» государства, а также созданные «суверенными» государствами международные, межправительственные, межпарламентские организации, в том числе сверхнациональные (образцом которых служит Европейский Союз). К этой группы также добавляют субъектов федерации, органы регионального управления и местного самоуправления, национально-освободительные и сепаратистские движения.

К «негосударственным» международным акторам, относят неправительственные международные организации, транснациональные корпорации, политические партии и их объединения, общественные, религиозные и другие организации.

К таким «новым» субъектам относят МВФ, Всемирный Банк, ЮНЕСКО, ВТО, «Большая восьмерка» и др.

Еще одной разновидностью международных экономических организаций является неправительственные организации, которые характеризуются международным характером их состава и комплексностью цели, негосударственным характером представительства, добровольным и свободным характером деятельности. К этим признакам добавляют также географическую солидарность их разрозненных участников. Еще такие организаций называют «группами давления», ведь основным средством их воздействия является мобилизация общественного мнения и давление через нее на международное сообщество^[7].

К специализированным международным экономическим организациям относятся организации, в сферу деятельности которых входит определенный более узкий круг экономических отношений. Примерами таких организаций являются: Всемирная организация интеллектуальной собственности, Международная ассоциация воздушного транспорта, Всемирная туристическая организация, Международный союз газовиков, Организация стран-экспортеров нефти (ОПЕК), Международный институт статистики и другие специализированные экономические организации.

В особую группу международных экономических организаций можно выделить международные финансовые организации: Международный валютный фонд (МВФ), Группа Всемирного банка, Европейский банк реконструкции и развития, Азиатский банк развития, Арабский валютный фонд, Евразийский банк развития и другие международные финансовые организации.

Итак, международные организации - в т. ч. межгосударственные и неправительственные, - являются активными участниками современной мировой политики, поскольку помогают преодолевать эгоизм национальных интересов государств и предлагают на повестку дня, решение проблем, которые являются актуальными для общественности многих стран.

Современной тенденцией развития международных взаимодействий, является резкое увеличение числа субъектов международных отношений, рост влияния негосударственных акторов, углубление тенденции к «размыванию», и, соответственно, к переосмыслению суверенитета государства. Сегодня международную систему трактуют как сложную систему соперничества и согласования интересов и ценностей растущего количества участников.

1.2. Роль международных кредитно-финансовых объединений в экономическом развитии стран

Международный кредит представляет собой движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением товарных и валютных ресурсов. Международный кредит участвует в кругообороте капитала на всех его стадиях^[8]:

• При превращении денежного капитала в производственный путем приобретения импортного оборудования, сырья, топлива;
• В процессе производства в форме кредитования под незавершенное производство;
• При реализации товаров на мировых рынках.

Источниками международного кредита является часть капитала в денежной форме, которая временно высвобождается у предприятий в процессе кругооборота, а также денежные накопления государства и частного сектора, мобилизуемые банками.

Объективная потребность в международном кредите в ходе процесса воспроизводства возникает в связи с действием следующих факторов:

• Особенностями кругооборота денежных средств в экономике;
• Особенностями производства и реализации;
• Различиями в объемах и сроках внешнеэкономических операций;
• Необходимостью одновременных крупных капиталовложений для расширения производства.

Международный кредит помогает получить прибыль субъектам рыночных отношений, улучшает экономическое развитие стран.

Субъектами кредитных отношений выступают государственные учреждения, правительства, банки, международные валютно-кредитные организации, отдельные юридические лица.

Сейчас применяют и новую форму международного кредитования стран – проектное финансирование. Эта форма предусматривает совместное финансирование несколькими кредитными учреждениями крупных проектов^[9].

Функционирование международного кредитования происходит на условиях платности, срочности, возвратности. Это проявляется в принципах международного кредита: принцип возврата кредита, принцип срочности, принцип платности, принцип материальной обеспеченности кредита, принцип целевой направленности, принцип гарантированности.

Международный кредит выполняет следующие функции, отражающие движение ссудного капитала на мировом рынке: перераспределение материальных и финансовых ресурсов между странами для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства; снижение затрат в сфере международных расчетов путем применения безналичных платежей, замены наличного валютного оборота международными кредитными операциями; содействие реализации программ структурной перестройки экономики отдельных стран; ускорение процесса концентрации и централизации капитала благодаря использованию иностранных кредитов; ускорение процесса реализации товаров и расширение границы международной торговли.

По нашему мнению, целесообразно дополнить указанные функции еще одной – функцией координации. Для увеличения международных потоков капитала появляется необходимость проведения скоординированных действий в сфере кредитных отношений (правительствами различных государств). Предложенная функция поможет субъектам международных кредитных отношений (рынка ссудных ресурсов) скоординировать свои действия, уменьшить диспропорции в экономике стран-кредиторов и способствовать росту ВВП.

В современных условиях международный кредит играет значительную роль в международной торговле и таких новых формах внешнеэкономического сотрудничества, как лизинг, факторинг, форфейтинг^[10].

Факторинг - финансовая комиссионная операция, при которой клиент переуступает дебиторскую задолженность факторинговой компании с целью мгновенного получения большей части платежа, гарантии полного погашения задолженности и снижения расходов по ведению счетов. 

Форфейтинг - операция по приобретению финансовым агентом (форфейтером) коммерческого обязательства заемщика (покупателя, импортера) перед кредитором (продавцом, экспортером). Основное условие форфейтинга состоит в том, что все риски по долговому обязательству переходят к форфейтеру без права поворота на обязательства продавца.

Лизинг - предпринимательская деятельность, направленная на инвестирование собственных или привлеченных финансовых средств, которая заключается в предоставлении лизингодателем в исключительное пользование на определенный срок лизингополучателю имущества. Лизинг предполагает отношения купли-продажи и аренды, но основой отношений является кредитная операция - лизинговая компания предоставляет арендатору финансовую услугу.

К международному кредитованию внешней торговли относится кредитования экспорта и импорта. Кредитование экспорта осуществляется в следующих формах: авансовые платежи, банковское кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, компенсационные сделки. Кредитование импорта имеет формы коммерческого и банковского кредита: соглашение о кредите по открытому счету, вексельный кредит^[11].

Международный кредит играет важную роль в мировой экономике. Он оказывает положительное и негативное влияние на развитие международных экономических отношений. Система международного кредитования позволяет повышать эффективность международных связей, помогает увеличить и ускорить национальное и мировое производство, обеспечивает непрерывный процесс воспроизводства и его расширение, создает благоприятные условия для зарубежных частных инвестиций; повышает экономическую эффективность внешней торговли; способствует интернационализации производства и обмена; помогает в создании и восстановлении инфраструктуры; стимулирует процессы международного разделения труда; укрепляет государственные предприятия и банки, связанные с международным капиталом; помогает обеспечению международных операций, обслуживающих внешнеэкономические связи страны. Международный кредит создает благоприятные условия для зарубежных частных инвестиций.

Международный кредит помогает сбалансировать мировую экономику. В странах, где имеет место дефицит капитала, снижается процент для стран-заемщиков. И наоборот, для стран с избыточным капиталом повышается процент, получаемый кредиторами. Это помогает развитию мирового рынка капитала.

Мировой рынок ссудных капиталов создает дополнительный спрос на приобретение основного капитала со стороны стран-заемщиков. Не имея в данный момент достаточного количества собственных ресурсов, они за счет международного кредита могут приобрести необходимое им оборудование.

Отрицательная сторона международного кредита проявляется в использовании его как средства воздействия на страны-заемщики; в усилении диспропорций общественного воспроизводства, сдерживая развитие отраслей, в которых в недостаточной степени или вообще не привлекаются международные кредитные ресурсы и наоборот все больше расширяя прибыльные отрасли^[12].

2. МВФ как основной институт мировой финансовой системы

2.1 История возникновения фонда

Международный валютный фонд (МВФ) как международная валютно-финансовая организация был образован по решению Бреттон-Вудской конференции ООН в июле 1944 года странами антигитлеровской коалиции путем подписания многостороннего соглашения о его создании. На валютно-финансовой конференции наций в Бреттон-Вудсе (США) 22 июля 1944 г. было подписано соглашение о создании МВФ.^[13] Для вступления в силу Соглашения о создании МВФ, необходимо было чтобы страны-основатели оплатили 65% от всей суммы подписки Фонда. Уставный капитал МВФ сначала был установлен в размере 8 799 млн. долларов США. Эта сумма складывалась из суммы квот стран-членов, принявших участие в конференции.

Квота страны зависела от ее национального дохода, золотовалютных резервов, средней стоимости импорта, максимальной стоимости экспорта. На практике эта формула не работала, так как большинство стран не смогли предоставить соответствующие сведения, а иногда предоставлялись сведения не соответствующие действительности^[14].

По состоянию на декабрь 1945 г. взносы государств составили 80% от определенной суммы и Соглашение о МВФ вступило в силу (27 декабря 1945 г). В мае 1946 г. в Саванне состоялась учредительная сессия Фонда, на которой были решены организационные вопросы. На этой сессии было официально объявлено о создании этой организации^[15].

В первые годы существования МВФ, его руководство убедилось, что без совершенного исследования анализа международного права и внутреннего законодательства стран-участников, отслеживания за их изменениями, невозможно дальнейшее совершенствования работы Фонда и эффективного влияния на валютно-финансовую политику стран-участниц Фонда. С этой целью в составе Фонда был создан специальный отдел валютных ограничений^[16]. Таким образом, третья международная валютная система была создана с целью установления стабильной сбалансированности системы международного обмена на основе фиксированных валютных курсов, восстановления международных связей в сфере экономики и торговли и предусматривала в случае возникновения у государств проблем в платежном балансе, предоставления кредитов для их устранения.