Файл: Мировой финансовый кризис: причины и последствия (Теоретические аспекты развития мировых финансовых кризисов).pdf

Введение

Актуальность выбранной для исследования темы заключается в том, что

в настоящее время в качестве мировой резервной валюты используется доллар США, поскольку он обладает достаточной стабильностью даже в условиях финансово-экономических кризисов. Однако, колебания курса доллара все же достаточно серьезно отражается на валютно-финансовых системах всех государств, поскольку мировые финансовые рынки тесно связаны между собой и естественно взаимозависимы. Следует заметить, что российский рубль обладает большей зависимостью от доллара США, чем от евро, так как доля стран Евросоюза составляет лишь около 40% от общего финансового и товарного оборота России.

Степень разработанности проблемы. Различные аспекты рассматриваемой проблемы освещены в трудах зарубежных и отечественных ученых среди которых: А.Е. Абрамов, М. Афанасьев, Гаджиев, М.И. Гельвановский, С.Ю. Глазьев, Е. Градовская, Л.Е. Гришаева, Т.В. Евдокимова, Г. Идрисов, Г.У. Раджабаева, О.Ю. Свиридов, В.М. Симчера, Т.В. Солод, А.Р. Тумашев, В.Н. Усоский, Г.И. Ханин, Р.И. Хасбулатов, В.А. Цветков, Z. Bauman и др.

Целью курсовой работы является исследование причин и последствий мирового финансового кризиса. В соответствии с поставленной целью в работе рассматривались и решались следующие задачи:

• определить понятие и сущность мирового финансового кризиса;
• изучить причины и ход кризиса 2008 года;
• рассмотреть развитие финансового кризиса в 2014-2015 гг.;
• провести прогнозный анализ развития мирового финансового кризиса;
• предложить антикризисные меры правительства РФ в 2009-2015 годах и их эффективность.

Предметом исследования является изучение причин и последствий мирового финансового кризиса. Объектом – выступает мировой финансовый кризис, как один из этапов циклического процесса в экономике.

Методологической основой работы является диалектический подход к рассматриваемым проблемам, экономико-статистический метод обработки информации, системный анализ и синтез, принципы прогнозирования.

Глава 1. Теоретические аспекты развития мировых финансовых кризисов

1.1. Понятие и сущность мирового финансового кризиса

Экономический кризис – это серьезные нарушения или возникновение диспропорций в обычной экономической деятельности. Одной из форм проявления кризиса является систематическое, массовое накопление долгов и невозможность их погашения в разумные сроки. Причину экономических кризисов часто видят в нарушении рыночного равновесия, то есть равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.

Макроэкономический термин «экономический кризис» в настоящее время звучит все чаще и чаще. В литературе уделяется огромное внимание вопросам изучения причин возникновения кризисов, классификации кризисов, методов антикризисного воздействия. Проанализируем вопрос, связанный с выделением типов кризисов. Результаты анализа представим в таблице (см. приложение 1).

Кризис – это крайне отрицательное обострение противоречий в социально-экономической системе, которое угрожает ее жизнестойкости в окружающей среде.

Разделение труда, возникновение и развитие специализации и кооперации способствуют обострению противоречий между производством и потреблением товаров. Это противоречие может проявляться также в разрыве производства и потребления, как во времени, так и в пространстве. Обострение данного противоречия становится не только существенно заметным, но и регулярным и протекает, как периодически наступающие экономические кризисы^[1].

Причины, которые ведут к экономическим кризисам, оказывают огромное воздействие на формирование спроса на валюту, сказываются на индексах, которые активно применяются для анализа торгов. Мировая экономика периодически сталкивается с дисбалансом. Данное явление случается каждые 8-12 лет. Это может проявляться в обширном спектре проблем^[2]:

• сложности с продажей товаров;
• острые сбои в экономическом равновесии;
• уменьшение объемов производства;
• увеличение безработицы;
• понижение инвесторской деятельности;
• дислокация области кредитования.

Все указанные проблемы в комплексе в истории стали называться кризисом перепроизводства.

Причины кризиса также могут быть разделяться на внешние и внутренние. Первые связаны с тенденциями и стратегией макроэкономического развития страны или даже развития мировой экономики, конкуренцией, политической обстановкой в стране, вторые – с рискованной стратегией маркетинговых ходов, внутренними конфликтами, недоработками в организации производства, несовершенством управления, с недочётами в инновационной и инвестиционной политике.

В оптимально понятном виде экономические кризисы можно классифицировать по^[3]:

1. ширине охвата;
2. уровням экономики;
3. характеру возникновения;
4. силе негативного воздействия;
5. времени, периоду воздействия;
6. источникам возникновения;
7. возможности преодоления.

В целом все экономические кризисы можно подразделить на две основные группы: регулярные (циклические, или периодические), повторяющиеся с определенной закономерностью, и нерегулярные^[4].

Регулярные (циклические, или периодические) экономические кризисы – это кризисы, которые дают начало новому воспроизводственному циклу, в ходе которого вся экономика последовательно проходит четыре фазы и подготавливает базу для появления следующего кризиса. Нерегулярные экономические кризисы – это кризисы, которые могут разразиться внутри фаз обычного экономического цикла общественного воспроизводства.

Таким образом, можно предположить, что причины кризиса делятся на объективные, связанные с циклическими потребностями модернизации и реструктуризации экономики, и субъективные, которые отражают ошибки и волюнтаризм в управлении, а также природные, характеризующие явления климата, стихий и др.

Возможность и необходимость возникновения экономических кризисов определяются противоречиями между производством и потреблением товаров. По мере развития рыночной экономики страны, улучшения товарного и денежного обращения увеличивается вероятность обострения данного противоречия.

1.2. Причины возникновения мирового финансового кризиса и его последствия

Теорией и практикой развития экономических отношений установлено, что современное общество стремится к постоянному улучшению уровня условий жизни.

При этом долговременный экономический рост не является равномерным, а постоянно прерывается периодами экономической нестабильности. Подъёмы и спады уровней экономической активности, следующие один за другим, принято называть деловым или экономическим циклом.

Одна из таких позиций и «была представлена» России в период 2008 – 2010 годов – так называемый «Экономический (финансовый) кризис». Причины возникающих экономических колебаний объясняются по-разному.

Любая экономическая система может быть охарактеризована двумя факторами: функционированием и развитием. Функционированием экономической системы называется способность сохранения жизнедеятельности экономической системы в течение длительного времени и устойчивость этой системы даже в неблагоприятных условиях.

Первая попытка объединить и обосновать интегральную теорию цикла была предпринята Э. Хансеном, лидером кейнсианского направления экономической теории в США, в 1940-1950-е годы. Впервые краткосрочные экономические циклы с периодом 3-4 года были открыты Д. Китчиным. Он объяснял существование таких циклов колебаниями мировых запасов золота.^[5]

Основанием краткосрочного характера цикла России является всё ещё переходный характер национальной экономики. В данный период трансформации социалистической экономической системы в капиталистическую происходит становление рыночных институтов. В течение короткого промежутка времени одновременно идёт образование торгового и банковского капитала, осуществляется превращение наиболее экономически привлекательных производственных фондов в промышленный капитал путём их присвоения без привлечения денежного капитала. Товарное производство возникает сразу в его высшей форме – в форме капиталистического, а рыночная экономика – в форме смешанной экономики.^[6]

Советская монополизация экономики выступила основой возникновения акционерной формы собственности в национальной экономике. Сжатый период адаптации постсоветской экономики к рыночным институтам и условиям хозяйствования определил краткосрочный характер экономического цикла национальной экономики по сравнению с циклами развитых стран. Период современного экономического цикла России составляет 3-5 лет, в течение которых экономика проходит все четыре фазы: кризис, депрессию, оживление и подъём.^[7]

Каждая фаза экономического цикла характеризуется определённым изменением макроэкономических показателей: объёма валового внутреннего продукта, уровней инфляции, безработицы, процентной ставки по кредиту, объема экспорта.

Изменение ВВП совпадает с протеканием фаз экономического цикла – это совпадающий и проциклический показатель. В фазе подъема наблюдается рост производства, но существуют отрасли, объём выпуска которых более чувствителен к различным фазам экономического цикла. Отрасли, выпускающие элементы основных фондов – здания, сооружения, потребительские товары длительного пользования, капитальные блага, сильнее реагируют на изменения экономической активности. Сфера услуг и производство товаров с коротким сроком службы менее чувствительны к колебаниям экономического цикла. Если динамика изменения ВВП – положительная, то экономика находится в фазе оживления и подъема, а если отрицательная – то в фазе кризиса и депрессии.

Уровень инфляции – показатель проциклический, но он меняется с некоторым опозданием, увеличивается в период фазы оживления, достигает максимума в фазе подъёма, затем падает в депрессию и кризис, это опережающий индикатор. По темпам роста цеп различают инфляцию умеренную, галопирующую и гиперинфляцию. Умеренная – это вид инфляции, максимальные годовые темпы которой составляют до 10%. При умеренной инфляции рост цен происходит медленно, по быстрее, чем заработной платы. Галопирующая – инфляция, темпы которой измеряются в пределах от 20 до 200%. Она свидетельствует о серьезных нарушениях кредитно-денежной политики в стране. Гиперинфляция имеет темп роста свыше 50% в месяц.

Уровень безработицы – антициклический показатель, он резко увеличивается при сокращении экономической активности, т.е. в фазах кризиса и рецессии, и медленно падает в фазах оживления и подъема. Также важнейшими показателями рынка труда выступают средняя производительность труда и реальная заработная плата. Средняя производительность труда меняется проциклический: в периоды подъемов производится больше продукции за рабочий час, чем в периоды кризисов и депрессий. Изменения этого показателя совпадают с фазами экономических циклов. Реальная заработная плата – компенсация работника за единицу времени, измеряемая в покупательной способности. Реальная заработная плата выступает умеренно проциклическим показателем, т.е. растёт в фазе подъема и падает в кризис.

Номинальные процентные ставки имеют проциклический и опережающий характер, они изменяются вместе с уровнем инфляции. Реальная процентная ставка представляет собой разницу между номинальной ставкой процента и уровнем инфляции. Реальная процентная ставка не имеет типичного циклического поведения, она может как расти в периоды кризиса и депрессии так и снижаться, т.е. носит ациклический характер.

Объем экспорта – проциклический показатель, в фазе подъема он растёт, в фазе кризиса – снижается.

Переход от индустриального к постиндустриальному обществу – то масштабное и продолжительное явление. Оно предполагает, в частности, инкорпорирование в анализ происходящих процессов интеллектуального фактора (информации, знаний, творчества) как самостоятельного элемента хозяйственного развития. Одновременно идет процесс глобализации – расшатывания сложившихся национально-хозяйственных комплексов и формирования на отдельных участках (особенно, финансовом) глобального рынка. Эти и другие составляющие перехода к постиндустриальному обществу (и, особенно, их лимиты и взаимодействие) еще далеко не изучены.