Файл: 080105_org_banka2_UMP.pdf

76 

Письмо уполномоченного банка о приостановлении деятельности об-

менного пункта с указанием даты приостановления и даты возобновления 

деятельности  указанного  обменного  пункта  направляется  на  следующий 

рабочий  день  после  дня  принятия  органом  управления  уполномоченного 

банка.  Указанное  письмо  оформляется  в  произвольной  форме  и  должно 

быть  подписано  руководителем  уполномоченного  банка.  Датой  приоста-

новления деятельности обменного пункта является дата направления ука-

занного письма.

Обменный пункт 

подлежит закрытию

по следующим основаниям:

1.  Принятие  органом  управления  уполномоченного  банка  решения  о 

закрытии обменного пункта;

2. Издание Банком России приказа об отзыве у уполномоченного бан-

ка лицензии на осуществление банковских операций;

3.  Издание  Банком  России  предписания  о  введении  ограничения  на 

проведение уполномоченным банком банковских операций с иностранной 

валютой;

4. Издание Банком России предписания о введении запрета на осуще-

ствление  уполномоченным  банком  банковских  операций  с  иностранной 

валютой.

Обменные пункты 

не могут открывать

: 

•

уполномоченные  банки  (филиалы  уполномоченных  банков)  за 

пределами территории РФ

; 

•

иностранные банки на территории РФ

. 

В обменных пунктах 

осуществляются следующие виды операций с 

наличной валютой и чеками:

1. Покупка

и продажа

наличной иностранной валюты за наличную ва-

люту РФ

. 

2

.  Продажа  наличной  иностранной  валюты  одного  иностранного  го-

сударства  за наличную иностранную валюту другого иностранного госу-

дарства (конверсия)

. 

3

.  Размен  денежного  знака  иностранного  государства  на  денежные 

знаки того же иностранного государства (группы государств).

5.  Замена  и  покупка  поврежденного  денежного  знака    иностранного 

государства на неповрежденный денежный знак  того же иностранного го-

сударства

и за наличную валюту РФ

. 

6

.  Прием  денежных  знаков  иностранных  государств  (группы  госу-

дарств)  и  денежных  знаков  Банка  России,  вызывающих  сомнение  в  их 

подлинности, для направления на экспертизу.

9. Покупка, оплата и продажа чеков за наличную валюту РФ, налич-

ную иностранную валюту

. 

77 

10

. Прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты 

и чеков.

11

. Прием наличной иностранной валюты

и валюты РФ

для зачисле-

ния на счета физических лиц с использованием платежных карт.

12

. Выдача наличной иностранной валюты и валюты РФ со счетов фи-

зических лиц с использованием платежных карт. 

13

. Покупка

и продажа чеков с использованием

средств на счетах

фи-

зических лиц в иностранной валюте

и в валюте РФ

. 

14

. Прием наличной иностранной валюты

и валюты РФ 

для осущест-

вления  перевода  из  Российской  Федерации  по  поручению  физического 

лица без открытия банковского счета (за исключением почтовых перево-

дов).

  (

О  переводах денежных средств по поручению физических лиц без 

открытия банковских счетов см. Положение ЦБ РФ от 

01.04.2003 N 222-

П 

и письмо ЦБ РФ от 23.11.1998 N 327

-

Т.

) 

15

. Выплаты наличной иностранной валюты и валюты РФ по перево-

дам  в  Российскую  Федерацию  без  открытия  банковского  счета  в  пользу 

физического лица.

16

. Прием

и выдача 

наличной иностранной валюты

и валюты РФ 

для 

зачисления  на  счета 

и  для  списания  со  счетов  физических  лиц  в  ино-

странной валюте и валюте РФ 

. 

В помещении обменного пункта на стенде или в ином оформленном 

виде должны находиться следующие информация и документы:

1.

Наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон 

уполномоченного банка, открывшего обменный пункт.

2.

Режим работы обменного пункта (время начала и оконча-

ния рабочего дня обменного пункта, время начала и окончания обслужи-

вания физических лиц в обменном пункте, время начала и окончания пе-

рерывов в работе обменного пункта)

. 

Рабочий день обменного пункта мо-

жет  совпадать  или  не  совпадать  с  продолжительностью  операционного 

дня  уполномоченного  банка.  В  случае  круглосуточного  режима  работы 

обменного пункта его операционный день заканчивается в 15.00 часов по 

местному времени.

3.

Перечень  отдельных  видов  банковских  операций  и  иных 

сделок  с  наличной  иностранной  валютой  и  валютой  Российской Федера-

ции, чеками, осуществляемых данным обменным пунктом.

4.

Курсы иностранных валют к валюте Российской Федера-

ции  и  кросс

-

курсы  иностранных  валют,  используемые  при  совершении 

операций с наличной валютой и чеками.

В случае, если обменный пункт не

осуществляет  операции  с  наличной  валютой  и  чеками  с  использованием 

кросс

-

курсов, информация о кросс

-

курсе на стенде не размещается.

78 

5.

Информация  для  обращений  и  жалоб  физических  лиц, 

связанных с работой обменного пункта.

6.

Выписка  из  тарифов  уполномоченного  банка  о  размерах 

комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с 

наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя уполно-

моченного банка скрепленная оттиском круглой печати.

7.

Копия положительного заключения территориального уч-

реждения Банка России по месту открытия обменного пункта.

8.

Правила  приема уполномоченным банком поврежденных 

денежных

знаков  иностранных  государств,  разработанные  им  на  основе 

условий приема эмиссионными банками указанных денежных знаков.

9.

Правила  приема  уполномоченным  банком  чеков  (в  том 

числе  дорожных  чеков),  номинальная  стоимость  которых  указана  в  ино-

странной валюте.

В

случае, если обменный пункт не осуществляет опера-

ции с чеками, правила приема уполномоченным банком (филиалом упол-

номоченного  банка)  чеков  (в  том  числе  дорожных  чеков),  номинальная 

стоимость которых указана в иностранной валюте, на стенде не размеща-

ются.

10.

Признаки  платежеспособности  банкнот  и  монеты  Банка 

России

(Признаки  платежеспособности  банкнот  и  монеты  Банка  России 

установлены Указанием ЦБ РФ от 26.12.2006 N 1778

-

У.)

. 

11.

Выписка из Инструкции № 113

  - 

И, содержащая следую-

щие пункты

:  

11.1. 

Уполномоченный  банк  (филиал  уполномоченного  банка)  само-

стоятельно  решает  вопрос  о  необходимости  работы  с монетой иностран-

ных  государств  (группы  государств)  при  осуществлении  операций  с  на-

личной валютой и чеками.

11.2. 

Операции с наличной валютой и чеками осуществляются обмен-

ным пунктом только с той иностранной валютой, курс которой устанавли-

вается  Банком  России  по  отношению  к  валюте  РФ.  При  этом  перечень 

иностранных валют, с которыми уполномоченный банк осуществляет ука-

занные операции, определяется уполномоченным банком  самостоятельно.

Операции  с  наличной  валютой  и  чеками  осуществляются  в  присутствии 

физического лица.

Обменные пункты при осуществлении операций с на-

личной  валютой  и  чеками  обязаны  идентифицировать  физическое  лицо, 

находящееся на обслуживании в обменном пункте.

В соответствии с законодательством Российской Федерации докумен-

тами, удостоверяющими личность, являются:

•

Паспорт гражданина Российской Федерации 

- 

для граждан Рос-

сийской Федерации.

79 

•

Общегражданский заграничный паспорт 

- 

для граждан Россий-

ской Федерации.

•

Паспорт моряка 

- 

для граждан Российской Федерации.

•

Удостоверение личности военнослужащего или военный билет 

- 

для военнослужащих Российской Федерации.

•

Паспорт  иностранного  гражданина  либо  иной  документ,  уста-

новленный федеральным законом или признаваемый в соответ-

ствии  с  международным  договором  Российской  Федерации  в 

качестве  документа,  удостоверяющего  личность, 

- 

для  ино-

странных граждан.

•

Вид на жительство в Российской Федерации 

- 

для лиц без граж-

данства, если они постоянно проживают на территории Россий-

ской

Федерации.

•

Документ,  выданный  иностранным  государством  и  признавае-

мый  в  соответствии  с  международным  договором  Российской 

Федерации  в  качестве  документа,  удостоверяющего  личность 

лица без гражданства, 

- 

для лиц без гражданства.

•

Разрешение на временное проживание 

- 

для лиц без гражданст-

ва.

•

Свидетельство  о  рассмотрении  ходатайства  о  признании  лица 

беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреж-

дением  Российской  Федерации  либо  постом  иммиграционного 

контроля или территориальным органом федеральной исполни-

тельной власти по миграционной службе, 

- 

для беженцев.

•

Удостоверение беженца 

- 

для беженцев.

Операции  с  наличной  валютой  и  чеками  могут  осуществляться  при 

предъявлении физическим лицом кассовому работнику обменного пункта 

водительского удостоверения.

Операции с наличной валютой и чеками физического лица, являюще-

гося  представителем  другого  физического  лица  и  действующим  от  его 

имени, осуществляются при предъявлении кассовому работнику обменно-

го пункта документа, удостоверяющего его личность, и доверенности, за-

веренной в порядке, установленном законодательством Российской Феде-

рации.

Началом осуществления операции с наличной валютой и чеками счи-

тается  момент  передачи  физическим  лицом  кассовому  работнику  обмен-

ного пункта наличной валюты, чеков, платежных карт, необходимых для 

осуществления операции с наличной валютой и чеками. Указанные дейст-

вия рассматриваются как согласие физического лица на условия осуществ-

ления операции с наличной валютой и чеками.

80 

11.3. 

Приняв от физического лица денежные знаки иностранного го-

сударства или чеки, кассовый работник обменного пункта определяет яв-

ляются ли принятые денежные знаки иностранного государства средством 

платежа  на  территории  соответствующего  иностранного  государства,  а 

также подлинность указанных денежных знаков иностранного государства  

и чеков. При этом кассовому работнику обменного пункта и физическому 

лицу должна обеспечиваться возможность общения и визуального контро-

ля приема и пересчета денежной наличности и чеков.

11.4. 

Окончанием осуществления операции с наличной валютой и че-

ками считается передача кассовым работником физическому лицу налич-

ной  валюты,  чеков,  платежных  карт  и  документов.

Кассовый  работник 

обменного пункта обязан выдать физическому лицу вместе с наличной ва-

лютой, чеками, платежной картой 

документ, подтверждающий проведе-

ние операции

с наличной валютой и чеками (далее 

- 

документ)

. 

Следующие положения не помещаются на стенд, но необходимы для 

использования в работе кассового работника банка.

Документ формиру-

ется в электронном виде по каждой операции с наличной валютой и чека-

ми  по  форме,  самостоятельно  установленной  уполномоченным  банком 

(филиалом уполномоченного банка), с обязательным указанием сведений:

•

Наименование  (полное  или  сокращенное)  уполномоченного 

банка.

•

Регистрационный  номер  уполномоченного  банка  (порядковый 

номер филиала уполномоченного банка).

•

Почтовые  адреса  уполномоченного  банка  (филиала  уполномо-

ченного банка) и обменного пункта.

•

Порядковый номер проводимой операции с наличной валютой и 

чеками.

•

Дата и время совершения операции с наличной валютой и чека-

ми.

•

Код вида операции.

•

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица 

•

Наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного 

физическим лицом документа, удостоверяющего личность <*>.

•

Курс (кросс

-

курс) иностранной валюты.

•

Принято:

o

Наличная валюта: код и наименование валюты, сумма.

o

Чеки: код и наименование валюты, сумма чеков, количе-

ство чеков.

•

Выдано:

o

Наличная валюта: код и наименование валюты, сумма.