Файл: И криминалистики магистерская диссертация расследование мошенничества работу.docx
Добавлен: 26.10.2023
Просмотров: 497
Скачиваний: 5
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Выделяют следующие виды мошенничества: незаконное получение государственных пенсий либо других выплат в органах социального обеспечения с помощью различного рода фиктивных документов, которые выдаются должностными лицами соответствующих организаций в виде «дружеских» или «родственных» услуг, а иногда и за взятку. В других случаях бланки документов похищаются и подделываются самими мошенниками.
Известны и случаи представления заведомо ложных сведений с помощью и от имени других лиц (например, засвидетельствование в судебном заседании одним лицом заведомо ложных сведений о трудовом стаже другого лица и т.п.); приобретение тех или иных товаров в кредит с последующим уклонением от выплаты оставшейся суммы их стоимости. Чаще всего при этом мошенники пользуются фиктивными или крадеными документами: паспортами, справками и др. получение вещей напрокат по подложным или краденым документам с последующим присвоением этих вещей; обман кассира торгового предприятия при размене крупных купюр денег или при покупке какой-либо вещи. Все вышеназванные виды относятся по данной классификации к мошенническим посягательствам на государственное или общественное имущество25.
Особенностью последней приведенной классификации, в отличии от двух других, является ее наибольшее соответствие современным условиям ведения экономической деятельности. В частности, выделяется, появившееся сравнительно недавно, мошенничество с применением пластиковых поддельных карточек, мошенничество в сфере банковской деятельности, компьютерное мошенничество26.
При изучении особенностей оставляемых преступником следов можно сказать, что для преступной деятельности в форме мошенничества не характерны следы, оставленные на месте происшествия. Нередко места происшествия как такового вообще не существует. В связи с отсутствием места происшествия, то в основном все следы преступной деятельности сохраняются в документах, печатях, бланках, используемых для обмана государственных служащих; оставленных в этих предметах следах рук, запаховых следах, а также мысленных образах участников этой деятельности, очевидцев. Данные следы характерны для всех видов мошенничества. Поэтому в ходе раскрытия механизма мошенничества нередко изучают шрифты печатных устройств, с помощью которых исполнены документы, подписи лиц их подписавших, особенности штампов, печатей и другие предметы, которые имели отношение к мошеннику, втянутые им в сферу раскрываемого преступления.
В отличие от совершения краж и других подобных преступлений, где преступник желает и часто остается невидимым, мошеннику в любом случае приходиться входить в контакт с группой лиц, имеющих отношение к отпуску материальных ценностей или денег, поэтому у очевидцев, свидетелей в памяти практически всегда остается зрительный образ мошенника, что играет большую роль в быстром раскрытии подобных преступлений.
При расследовании мошенничества круг осведомленных лиц может быть различным, это могут быть как работники торгового зала, клиенты магазина, так и сотрудники отделов страхового обеспечения, представители различных организаций. Документы, являющиеся носителями информации о преступной деятельности лица можно условно разделить на две подгруппы:
-
Документы (доверенности, письма, чеки и т.д.), представленные мошенником для введения руководства предприятия, организации в заблуждение относительно личности самого клиента, обратившегося за получением услуги, так и мотивов его деятельности; -
Документы (договоры, соглашения, обязательства), составленные совместно руководством предприятия и мошенником о производстве каких- либо работ, либо оказанию услуг. В общем, об особенностях оставляемых преступником следов при совершении мошенничества, в любой из сфер, в которой совершается преступления можно сказать, что основными источниками информации являются лица, имевшие возможность непосредственно наблюдать мошенника, а также документы, являющиеся носителями информации о преступной деятельности лица27.
Как отмечалось ранее, источником информации могут служить записные книжки, тетради мошенников, в них может содержаться информация, указывающая на формирование умысла, о наличии соучастников, способствует выявлению связей мошенника и формированию доказательственной основы при расследовании мошенничеств.
1.3. Характеристика личности преступника и потерпевшего
Поскольку все данные о личности лица, совершившего преступления, сводятся к возможности установления неизвестного преступника по оставленным им следам на местах происшествий, в памяти свидетелей и по другим источникам, то на момент обнаружения данных следов невозможно установить их принадлежность к определенному лицу. Можно только определить на уровне предположения, по
характеру оставленных следов, какой уровень образования имеет человек28.
Мошенничество еще иногда называют интеллектуальными преступлениями, поскольку их совершают обычно люди, имеющие достаточно определенные познания в различных областях хозяйственной деятельности и обладающие высокими навыками убеждения. Говоря о психологическом портрете мошенника, хочется отметить, что мнения у ученых весьма неоднозначны.
Так, У. Альбрехт29, считает, что мошенники это люди, обладающие гораздо большей психологической устойчивостью, большим оптимизмом, самооценкой, они более удовлетворены собой и обстановкой в семье, отличаются большим социальным конформизмом, самоконтролем, добротой и отзывчивостью. Считает, что необходимо знать социально-психологические характеристики преступников среди лиц умственного труда, потому что они непосредственно касаются тех, кто занимается подбором персонала, поиском заказчиков и поставщиков. Это поможет сделать вывод о том, что практически каждый поставщик, клиент, наемный работник подпадает под портрет потенциального мошенника, а также невозможно предсказать, кто из сотрудников станет злоупотреблять служебным положением.
С.Ю. Журавлев30, считает, что большинство мошенников обладает сильным даром воображения и убеждения, позволяющих ему чувствовать себя в любых ситуациях лидером. Внешне - это лица солидные, умеющие себя «подать». Нередко желая оставить о себе благоприятное впечатление, демонстрируют, как бы невзначай, дружбу с влиятельными людьми (посредством «случайного» предъявления визитных карточек с автографами владельца, телефонных звонков к ним) или причастие к внушительным предприятиям, фирмам (через предъявление официальных бланков). Нередко используют подложные документы существующих и не существующих фирм.
В случаях совершения мошенничества группой лиц, это значительно облегчает сам процесс совершения преступления. При этом обычно происходит разделение ролей, где каждый из членов группы выполняет свою функциональную роль. Приискание соучастников, как правило, происходит на подготовительном этапе совершения преступления и заключается в подборе лица, формировании у него преступного умысла, путем убеждения, уговоров и т. д. Доверие является необходимым элементом в любом жульничестве, обмане и мошенничестве. Так как само это слово происходит от слова «вера», то нельзя никого обмануть до тех пор, пока обманутый, но будет верить, доверять жулику
31.
Жертвами преступления могут быть любые люди, в основном занимающиеся торговлей, бизнесом, являющиеся пенсионерами т.д. Следует отметить, что нередко это люди внушаемые, доверчивые, не предусмотрительные, чаще необразованные, либо в силу своего состояния не способные реально оценить ситуацию (например, пожилые люди). Хотя не всегда это необразованные люди, поскольку войти в доверие можно и к высоко образованному человеку, однако обмануть таких людей намного сложнее, поскольку их приходится дольше убеждать в своих намерениях, тщательнее прорабатываются (подготавливаются) документы прикрытия. Зачастую такие люди относятся скептически к тем преимуществам, которые им пытаются предложить мошенники, так как понимают, что могут потерпеть значительные убытки в случае их непредусмотрительности и чрезмерной доверчивости.
При совершении любого преступления идет противоборство преступника и жертвы, однако при совершении мошенничества, это противоборство выражается не в физическом противодействии, а в психологическом противостоянии. В конкретном случае можно говорить, что преступник направляет все свои внутренние качества личности, умения и знания, на то, чтобы войти в доверие к жертве, не вызывать у нее подозрений. Жертве наоборот предстоит распознать истинного мошенника и не дать себя обмануть, поскольку последствия могут быть более чем неприятными32.
Субъектом преступления может быть простое физическое лицо, которое не всегда обладает высшим образованием и глубокими познаниями в экономической сфере, хотя людям с такими знаниями намного легче совершить преступление. При реализации своего преступного умысла преступник может использовать помощь соучастника, потому что вдвоем преступление совершить легче, чем в одиночку. Нередко такие преступления совершаются группой лиц по предварительному сговору. Мотивация преступников может быть различной, но на практике встречается наиболее часто мотив собственного обогащения. Что касаемо жертв подобных преступлений, то им может стать абсолютно любой человек, следует соблюдать осторожность при совершении крупных сделок, связанных с недвижимостью, либо крупных денежных вложений, обещающих большие преимущества.
Изучение личности потерпевшего является неотъемлемой частью методики расследования преступлений, поскольку совокупность собранной информации об особенностях потерпевших по конкретному виду преступления дает возможность выявить наиболее типичные черты, которые, в свою очередь служат основанием построения криминалистической типологии потерпевших по данной категории уголовных дел
33.
Как указывалось ранее, мошенничество отличается от других преступлений тем, что при его совершении создается видимость добровольной передачи потерпевшим своего имущества преступнику. В связи с этим, не все потерпевшие осознают, что в отношении них было совершено мошенничество.
Кроме того, при изучении личности потерпевшего от мошенничества необходимо обращать внимание на социально-демографические признаки потерпевшего (пол, возраст, образование, социальное положение и семейное положение), нравственно-психологические свойства (психологическое состояние, интересы и др.) и социально-психологические данные, которые позволяют судить об объективных обстоятельствах, необходимых
для анализа виктимного поведения, а также предвидеть последствия их действий.
В целях изучения личности потерпевшего в ходе настоящего исследования проведен анализ статистики лиц, признанных таковыми по уголовным дела о мошенничествах (ст.ст. 159-159.6 УК РФ), совершенных на территории Кабардино-Балкарской Республики в 2022 году. Из общего числа физических лиц, признанных потерпевшими по делам указанной категории в анализируемом периоде, мужчины составляют 46%, женщины – 54%, при этом наибольшее количество потерпевших выделяется в возрастной группе от 30 до 49 лет – 46% (в возрасте от 18 до 24 лет – 7,5%, от 25 до 29 лет – 8,1%, от 50 до 59 лет – 16%, от 60 и более – 21%). Большинство потерпевших в возрасте от 60 и более явились лицами, пострадавшими от мошенничеств, совершенных дистанционным способом, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. 34
Потерпевшим от мошенничества присуща неосторожность в своем поведении и поступках, некая доверчивость в отношении окружающих, являющихся незнакомыми им людьми. Особенно ярко такая неосмотрительность прослеживается в ситуациях, когда имеют место сделки на крупные суммы денег: покупка техники, жилья, мебели, проведение ремонтных работ с наемными рабочими и т.д. Потерпевшие «пускают на самотек» процесс осуществления другой стороной действий по сделке, уповая на ее сознательность и честность. Кроме этого, у потерпевших от мошенничества прослеживается тенденция доверять непроверенным источникам информации - продавцам в интернет-магазинах, «однодневным» сайтам с ложной информацией и т.п.
Полагаем, что такая характеристика потерпевших по возрастному и половому признаку обусловлена несколькими причинами. Во-первых, молодых людей чаще тревожат вопросы, касательно покупки и продажи жилищ, обустройства быта, поисков наилучшего варианта работы, а также они чаще находятся в компаниях, зачастую, незнакомых или малознакомых людей. Кроме этого, данной возрастной категории зачастую не хватает жизненного опыта и осмотрительности, при попадании в нетипичную для них ситуацию (так, девушка, желающая сдать драгоценности в ломбард из-за тяжелого материального положения, просит своего друга помочь ей в этом, поскольку сама она никогда раньше не обращалась в подобные организации). Люди старшего возраста - старше 50 лет - больше заинтересованы в улучшении своего быта, но из-за невнимательности, доверчивости, неприспособленности к особенностям современной жизни с новыми технологиями, становятся жертвами мошенников. Представители возрастной категории от 40 до 50 меньше всего склонны становиться жертвами преступлений вероятно потому, что имеют более обширный жизненный опыт, чем молодые люди, но, при этом, являются более осторожными и приспособленными для освоения нового, чем люди пенсионного возраста.