ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 09.08.2021
Просмотров: 2278
Скачиваний: 10
106
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
«Параметры формирования номера лицевых счетов». Для этого необходимо
произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части
окна ввода номера лицевого счета.
После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо
указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная
процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.
Открытие вспомогательного счета
Вспомогательный счет – счет, открываемый клиенту как дополнительный к
основному счету. Примером вспомогательного счета может служить счет для учета
картотеки, открываемый к основному расчетному счету. Форма диалога при открытии
счета выглядит следующим образом:
Рассмотрим подробно все заполняемые поля:
Номер
– внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета.
Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;
Дата
– дата открытия счета (дата создания документа открытия счета);
Владелец
– номер лицевого счета, которому принадлежит открываемый
вспомогательный счет. Выбор номера лицевого счета происходит из справочника
«Лицевые счета».
Вид
– вид открываемого вспомогательного счета. Может принимать следующие
значения, такие как:
Картотека.
Счет картотеки, открываемый для основного счета;
Внутренний.
Внутрибанковский вспомогательный счет;
Операционный.
Операционный вспомогательный счет
;
Парный.
Парный, вспомогательный счет
;
Резервный.
Резервный, вспомогательный счет
;
Неиспользованный лимит.
Вспомогательный счет для неиспользованного
лимита
;
Резервный неиспользованного лимита.
Вспомогательный резервный счет
для неиспользованного лимита
…
Вспомогательный счет
– открываемый лицевой счет. Значения счета второго
порядка и кода валюты могут вводиться вручную или выбираться из справочника.
Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения
перед значимой частью можно не вводить. Если установлен признак автоматического
Глава 4. Документы
107
Руководство пользователя
расчета номера вспомогательных счетов (кнопка
-
«Автоматический расчет номера
вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов), значение лицевой
части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами,
указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых счетов». Для
этого необходимо произвести клик мышкой на значок
-
«Номер счета»,
расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета.
После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо
указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная
процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.
Открытие расчетного счета
Расчетный счет – счет, открываемый клиенту для хранения и зачисления
денежных средств. Открытие расчетного счета может сопровождаться открытием
процентных счетов, если расчетный счет имеет процентную ставку. Форма диалога при
открытии счета выглядит следующим образом:
Рассмотрим подробно все заполняемые поля:
Номер
– внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета.
Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;
108
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
Дата
– дата открытия счета (дата создания документа открытия счета);
Номер договора
– номер договора, заключаемого при открытии счета;
Дата договора
– дата заключения договора при открытии счета;
Период выписок
– периодичность формирования выписок по расчетному счету.
Если установлена цифра
1
– выписки формируются ежедневно, если
30
– выписки
формируются один раз в 30 дней.
Дата налоговой
– дата подачи сведений об открытии счета в налоговую
инспекцию;
Клиент
– клиент, которому принадлежит открываемый счет. Выбор клиента
происходит из справочника «Клиенты».
Ответисполнитель
– работник Банка, закрепленный за открываемым счетом;
Закладка «Счета»
Расчетный счет
– открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка
и кода валюты могут быть как введены вручную, так и выбраны из справочника.
Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с
параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых
счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета»,
расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета.
Уплата процентов
– если счет будет иметь процентную ставку, и по остатку на
счете будут начисляться проценты, то признак должен быть установлен напротив
«Уплата процентов».
Отслеживать картотеку
-
если клиент расчетного счета нуждается в
отслеживании картотеки, то признак
должен быть установлен напротив
«Отслеживать картотеку».
Без использования процентного
– если открываемый расчетный счет будет
работать без использования процентного счета, то признак должен быть установлен
напротив «Без использования процентного».
Оплата в счет поступления
– если оплата с расчетного счета может быть
произведена до момента фактического появления необходимой суммы на расчетном
счете (гарантии появления денежных средств могут быть подтверждены
соответствующими документами), то признак должен быть установлен напротив
«Оплата в счет поступления». Установка признака влияет на работу документа «Услуги
– Оплата в счет поступления».
Операционный счет
– лицевой счет, используемый для расчетно-кассовых
операций. Выбирается из справочника «Лицевые счета».
Процентный счет
– лицевой счет, на который будут переводиться проценты,
начисленные на остаток расчетного счета (в случае, если признак использования
процентного счета установлен). Значение счета второго порядка и кода валюты
устанавливается автоматически, в зависимости от номера открываемого расчетного
счета. Если установлен признак автоматического расчета номера вспомогательных
счетов (кнопка
-
«Автоматический расчет номера вспомогательных счетов»,
расположенная на панели инструментов), установленный номер процентного счета
будет закрыт для редактирования. Значение лицевой части может быть рассчитано
автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры
формирования номера лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик
мышкой на значок
-
«Номер счета», расположенный в правой части окна ввода
номера лицевого счета.
% ставка
– ставка, по которой будут рассчитываться проценты на текущий
остаток открываемого расчетного счета.
Глава 4. Документы
109
Руководство пользователя
Закладка «Плата за обслуживание»
Обслуживание расчетного счета может быть платным. При этом необходимо
указать тип расчета и значение оплаты для каждого вида обслуживания расчетного
счета, за который будет взиматься плата.
Вид обслуживания
– вид обслуживания расчетного счета. Может принимать
следующие значения:
Оплата в счет поступления.
Плата берется за возможность проведения
клиентом авансовых платежей до фактического зачисления денежных
средств, необходимых для данного платежа, на расчетный счет.
Платежи.
Плата берется за электронные платежи по счету клиента.
Лицевой счет уплаты
– лицевой счет, на который будут зачисляться
перечисленные суммы.
Папка
– номер папки, в которой должны находиться электронные платежи с
выбранными условиями вида обслуживания.
Тип расчета
– тип расчета, используемого для данного вида обслуживания.
Может принимать следующие значения:
Сумма за операцию.
За каждую операцию данного вида взимается
определенная сумма.
Процент от операции.
За каждую операцию взимается плата, равная
определенному проценту от суммы операции.
Не рассчитывается.
Плата за данный вид обслуживания не
рассчитывается.
Значение
– значение величины оплаты за данный вид обслуживания. Может
исчисляться как в абсолютном значении, так и в величине процента, взимаемого за
операцию.
Минимальное значение
– минимальное значение оплаты за услуги для
расчетного счета. Используется в том случае, если рассчитанная стоимость услуг по
обслуживанию расчетного счета за указанный период меньше заданного минимального
значения.
Максимальное значение
– максимальное значение оплаты за услуги для
расчетного счета. Используется в том случае, если рассчитанная стоимость услуг по
обслуживанию расчетного счета за указанный период больше заданного
максимального значения.
Минимум при движении
– если признак установлен, то при наличии любого
количества движений по данному лицевому счету, вне зависимости от того, являются
ли эти движения исключающимися из расчета оплаты за услуги, с владельца лицевого
счета будет снята минимальная сумма оплаты
После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо
указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная
процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.
Открытие текущего счета
Текущий счет – счет, открываемый в банке для хранения и перечисления сумм
клиента. Примером текущего счета может служить счет, на который перечисляется
ссуда, получаемая клиентом. Форма диалога при открытии счета выглядит следующим
образом:
110
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
Рассмотрим подробно все заполняемые поля:
Номер
– внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета.
Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;
Дата
– дата открытия счета (дата создания документа открытия счета);
Клиент
– клиент, которому принадлежит открываемый счет. Выбор клиента
происходит из справочника «Клиенты».
Ответисполнитель
– работник Банка, закрепленный за открываемым счетом;
Текущий счет
– открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка и
кода валюты может быть как введено вручную, так и выбрано из предложенного
списка. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии
с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера
лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок
-
«Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета.
Значения ключа рассчитывается автоматически.
После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо
указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная
процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.
Открытие депозитного счета
Депозитный счет – счет, открываемый клиенту при размещении собственных
средств на банковском депозите и зачисления процентов, начисленных по депозиту.
Открытие депозитного счета может сопровождаться открытием процентного счета, на
который будут зачисляться проценты за использование депозита. Форма диалога при
открытии счета выглядит следующим образом: