ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 09.08.2021
Просмотров: 2282
Скачиваний: 10
116
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
Рассмотрим подробно все заполняемые поля:
Номер
– внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета.
Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;
Дата
– дата открытия счета (дата создания документа открытия счета);
Номер договора
– номер договора, заключаемого при открытии счета;
Дата договора
– дата заключения договора при открытии счета;
Клиент
– наименование клиента, которому принадлежит открываемый счет.
Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты»;
Ответисполнитель
– работник Банка, закрепленный за открываемым счетом;
Текущий счет
-
открываемый валютный лицевой счет. Значения счета второго
порядка и кода валюты могут быть как заполнены вручную, так и выбраны из
справочника. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в
соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования
номера лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок
-
«Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета.
Значения ключа рассчитывается автоматически.
Транзитный счет
– вспомогательный лицевой счет, открываемый одновременно
с основным валютным. Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть как
введены вручную, так и выбраны из справочника. Лицевую часть счета можно вводить,
начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не
вводить.
Расчетный счет
– лицевой счет по расчету с клиентами при покупке, продаже
иностранной валюты. Открывается одновременно с основным валютным счетом.
Глава 4. Документы
117
Руководство пользователя
Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть как введены вручную, так и
выбраны из справочника. Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой
части, нулевые значения перед значимой частью можно не вводить.
После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо
указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная
процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.
Изменение лицевого счета
Изменение лицевого счета осуществляется с помощью создания документа
«Изменение счета» и редактирования необходимых параметров.
Изменение параметров ссуды
Изменение параметров ссуды осуществляется с помощью создания документа
«Изменение параметров ссуды» и редактирования необходимых параметров.
118
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
Подготовка к закрытию счета
Документ «Подготовка к закрытию счета» позволяет провести операции,
необходимые при закрытии основного лицевого счета. При этом анализируется
возможность закрытия вспомогательных лицевых счетов, открытых для основного
лицевого.
Глава 4. Документы
119
Руководство пользователя
В создаваемом документе необходимо заполнить следующие параметры.
Дата
– дата и время формирования документа.
Лицевой счет
– основной лицевой счет, для закрытия которого создается
документ. Счет выбирается из справочника «Лицевые счета».
В нижней части экранной формы отражается следующая информация по
вспомогательным счетам основного лицевого счета.
Лицевой счет
– вспомогательный лицевой счет, открытый к основному.
Вид связанного счета
– вид вспомогательного лицевого счета.
Владелец
– лицевой счет – владелец вспомогательных счетов, для которого
проводится подготовка к закрытию.
Состояние
– текущее состояние лицевых счетов.
Остаток
– остаток на каждом лицевом счете.
После того, как все параметры заполнены, необходимо провести документ. При
этом будут проведены все необходимые операции в соответствии с заданными
параметрами подготовки закрытия счета (подробно описаны в «Параметрах подготовки
закрытия счета»). Закрытие счетов может быть проведено на основании созданного
ранее документа «Подготовка к закрытию счета».
Закрытие счетов
Рассмотрим операцию закрытия лицевого счета. Переместимся в справочник
«Лицевые счета», установим курсор на закрываемый лицевой счет, нажмем кнопку
панели инструментов
-
«Ввести на основании». В открывшемся списке выберем
пункт «Закрытие счета».
120
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
В окне формы закрытия счета отражаются все лицевые счета, связанные с
закрываемым счетом, а также текущие остатки на них. Если хотя бы один из связанных
счетов имеет остаток, программа выдаст соответствующее предупреждение и не
позволит закрыть счет.
Подсистема «Аресты лицевых счетов»
Подсистема «Аресты лицевых счетов» содержит список документов, с помощью
которых происходят аресты или снятия арестов лицевых счетов. Если счет арестован,
программа выдаст предупреждение при попытке проведения документов по этому
счету.
Арест лицевого счета
При аресте лицевого счета создается новый документ, в котором в первую
очередь необходимо в пункте меню «Операция» выбрать инициатора ареста.
Инициаторами ареста лицевого счета могут выступать налоговая инспекция или
судебный пристав.
Далее в документе заполняется следующая информация: