ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 09.08.2021
Просмотров: 2281
Скачиваний: 10
Глава 4. Документы
121
Руководство пользователя
Дата
– дата создания документа. Автоматически устанавливается текущая
рабочая дата.
Лицевой счет
– лицевой счет, который будет арестован. Выбирается из
справочника «Лицевые счета».
Номер и дата
– номер и дата решения об аресте счета.
Инициатор
– налоговая инспекция, которая инициировала арест счета
или
Сумма
– сумма имущества, на которое наложен арест (если инициатор ареста –
судебный пристав).
Причина
– причина наложения ареста на счет.
Снятие ареста с лицевого счета
С арестованного счета может быть снят арест. Для этого необходимо выбрать из
списка документов арестов нужный счет, с помощью кнопки панели инструментов
-
«Ввести на основании» выбрать действие «Снятие ареста лицевого счета». В
открывшемся окне вести номер и дату решения о снятии ареста со счета.
После проведения вид документа меняет название с «Арест лицевого счета» на
«Снятие ареста лицевого счета».
122
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
Журнал проценты
Документ «Журнал проценты» предназначен для хранения всех документов,
связанных с начислением и уплатой процентов. В журнале процентов возможно
создание новых документов двух типов:
Начисление процентов.
Документы по начислению процентов
;
Уплата процентов.
Документы по уплате процентов.
Рассмотрим документ «Начисление процентов».
В открывшейся форме необходимо заполнить следующие основные параметры:
Дата
– дата и время создания документа по лицевому счету.
Папка
– номер папки, в которой будет находиться созданный документ по
начислению процентов.
Номер документа
– номер документа по начислению процентов.
Период с:
-
временной интервал для начисления процентов.
Кнопка «Заполнить» предлагает выбор типа счетов для начисления процентов:
Расчетные.
Проценты будут начисляться только на расчетные счета;
Депозитные;
Проценты будут начисляться только на депозитные счета;
Ссудные - Первая группа;
Проценты будут начисляться только на ссудные
счета, относящиеся к первой группе риска;
Ссудные – Не первая группа;
Проценты будут начисляться только на
ссудные счета, относящиеся ко всем группам риска, кроме первой;
Все.
Проценты будут начисляться на все счета;
Проценты начисляются только для счетов, у которых установлен признак
расчета процентов.
Глава 4. Документы
123
Руководство пользователя
Кнопка
«Рассчитать» - производит расчет начисленных процентов за указанный
временной интервал для выбранного типа счетов. Данные по накопленным процентам
отражаются в табличной части экранной формы.
Кнопка
-
«Очистить», используется для очистки информационного окна
перед проведением нового расчета.
Рассмотрим документ «Уплата процентов».
При формировании документа заполняются следующие основные параметры:
Дата
– дата и время создания документа по лицевому счету.
Папка
– номер папки, в которую будет помещаться создаваемый документ по
уплате процентов.
Папка зачисления на счет
– номер папки, в которую будут помещаться
документы зачисления процентов на те же счета, для которых происходит расчет и
начисление процентов.
Папка зачислений на расчетный счет
– номер папки, в которую будут
помещаться документы зачисления процентов при уплате начисленных процентов на
расчетные счета.
Папка зачислений платежом
-
номер папки, в которую будут помещаться
документы зачисления процентов при уплате начисленных процентов платежом на
указанные счета.
Номер документа
– номер создаваемого документа уплаты процентов.
Период с:
-
временной интервал уплаты процентов.
Кнопка «Заполнить» позволяет произвести заполнение окна счетами, по которым
будет производиться уплата процентов.
Проценты начисляются и уплачиваются только для счетов, у которых установлен
признак расчета процентов.
Кнопка
«Рассчитать» - производит расчет сумм уплаты за указанный временной
интервал. Данные по уплаченным процентам отражаются в табличной части экранной
формы.
Кнопка
-
«Очистить», используется для очистки информационного окна
перед проведением нового расчета.
124
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
Распоряжение открытия ссудного счета
Открытию судного счета обычно предшествует подготовка и выдача
распоряжения на открытие счета. Документ «Распоряжение открытия ссудного счета»
предназначен для создания, хранения и редактирования распоряжений, с помощью
которых подготавливаются к открытию ссудные счета.
При составлении распоряжения, заполняются следующие параметры документа:
Дата
– дата и время создания документа распоряжения.
Номер договора
– номер договора открытия ссудного счета.
Договор с …по:
-
период действия договора ссудного счета.
Сумма
– сумма выдаваемой ссуды.
Срок кредита
– срок кредита. Программа может автоматически рассчитывать
срок кредита исходя из введенных дат начала и окончания действия договора, а также
период действия договора исходя из введенного срока кредита.
Вид ссуды
– вид выдаваемой ссуды. Может принимать следующие значения:
Разовая.
Ссуда выдается единовременно;
Кредитная линия.
Ссуда в виде открытой кредитной линии;
Овердрафт.
Ссуда в виде овердрафта.
Под лимит выдачи.
Ссуда выдается под определенный лимит выдачи
денежных средств.
Группа риска
– номер группы риска, к которой относится выдаваемая ссуда.
Может принимать значения от первой до пятой.
Клиент
– наименование клиента, которому будет принадлежать открываемый
счет. Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты».
Глава 4. Документы
125
Руководство пользователя
Закладка «Основные счета»
Ссудный счет
-
открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка и
кода валюты могут быть как введены вручную, так и выбраны из справочника.
Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с
параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых
счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета»,
расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Значения ключа
рассчитывается автоматически.
% ставка
– величина процентной ставки по выдаваемой ссуде.
Резервный счет
– лицевой счет, открываемый одновременно с открытием
ссудного счета и используемый для резервирования возможных потерь по ссуде.
Значение счета второго порядка и кода валюты подставляется автоматически.
Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с
параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых
счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета»,
расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Если установлен
признак автоматического расчета номера вспомогательных счетов (кнопка
-
«Автоматический расчет номера вспомогательных счетов», расположенная на панели
инструментов), установленный номер процентного счета будет закрыт для
редактирования. Значения ключа рассчитывается автоматически. Этот признак
необходимо учитывать при открытии счетов любых типов.
Процентный счет
-
лицевой счет, открываемый одновременно с открытием
ссудного счета и используемый для зачисления процентов, начисленных по ссуде.
Значение счета второго порядка выбирается при открытии, значение кода валюты и
ключа подставляется и рассчитывается автоматически. Значение лицевой части может
быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в
справочнике «Параметры формирования номера лицевых счетов». Для этого
необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в
правой части окна ввода номера лицевого счета.
Закладка «Залоги»
Выдача ссуды может осуществляться под залог имущества ссудозаемщика. При
этом необходимо составить договор залога. Рассмотрим поля, заполняемые при
составлении договора залога имущества.
Балансовый
– номер балансового счета, на который будет отнесено
имущество, получаемое в залог кредитной организацией. Может принимать следующие
значения:
91305.
Полученные гарантия и поручительства;
91307.
Имущество, принятое в залог по выданным кредитам, кроме
ценных бумаг.
Вид залога
– наименование вида залога. Выбирается из справочника «Виды
залогов». Может быть введен просто порядковый номер вида залога в справочнике.
Номер счета
– номер лицевого счета, открываемого при составлении договора
залога имущества. Может вводиться, начиная со значимой части, нулевые значения
перед значимой частью можно не указывать. Значение кода валюты и ключа
подставляется и рассчитывается автоматически.
Залоговый
– номер лицевого залогового счета.
Номер договора
– номер договора залога имущества или поручительства.
Дата договора
– дата открытия договора залога имущества.
Сумма
– сумма заложенного имущества.