ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 09.08.2021
Просмотров: 2288
Скачиваний: 10
Глава 4. Документы
181
Руководство пользователя
Закладка «Пролонгируемые виды».
Содержит список видов вкладов, в которые может быть пролонгирован наш
вклад после окончания срока действия. В нашем примере пролонгация возможна
только в такой же вид вклада.
После того, как все необходимые параметры по вкладу заполнены, сохраняем
элемент справочника с помощью кнопок «Записать» или «ОК».
Пример заполненного справочника видов вкладов выглядит следующим
образом:
Справочник «Процентные ставки»
Справочник «Процентные ставки» содержит список процентных ставок, которые
могут быть использованы во вкладах. Подробное представление процесса
формирования данных о процентной ставке содержится в описании предыдущего
справочника.
182
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
Заполненный справочник «Процентные ставки» может выглядеть следующим
образом:
Документ «Открытие депозитного счета»
Депозитный счет – счет, открываемый клиенту при размещении собственных
средств на банковском депозите и зачисления процентов, начисленных по депозиту.
Открытие депозитного счета может сопровождаться открытием процентного счета, на
который будут зачисляться проценты за использование депозита. Форма диалога при
открытии счета выглядит следующим образом.
Рассмотрим подробно все поля, заполняемые при открытии депозитного счета
клиенту:
Глава 4. Документы
183
Руководство пользователя
Номер
– внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета.
Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;
Дата
– дата открытия счета (дата создания документа открытия счета);
Вид вклада
– наименование вида открываемого вклада. Значение выбирается
из заранее сформированного справочника «Виды вкладов».
Номер договора
– номер договора, заключаемого при открытии счета;
Дата договора
– дата заключения договора при открытии счета;
Сумма
– величина средств, размещаемых на депозите;
Дата налоговой
– дата передачи сведений в налоговую инспекцию;
Клиент
– наименование клиента, которому принадлежит открываемый счет.
Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты».
Ответисполнитель
– работник банка, закрепленный за открываемым счетом.
Выбирается из справочника «Пользователи».
Закладка «Счета»
Депозитный счет
-
открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка
и кода валюты могут быть введены вручную, или выбраны из справочника. Лицевую
часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед
значимой частью можно не вводить. Значение лицевой части может быть рассчитано
автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры
формирования номера лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик
мышкой на значок
-
«Номер счета», расположенный в правой части окна ввода
номера лицевого счета. Значения ключа рассчитывается автоматически.
Процентный счет
-
лицевой счет, открываемый одновременно с депозитным
счетом и используемый для зачисления процентов, начисленных по депозиту.
Значение счета второго порядка выбирается при открытии, значение кода валюты и
ключа подставляется и рассчитывается автоматически. Лицевую часть счета можно
вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно
не указывать. Если установлен признак автоматического расчета номера
вспомогательных
счетов
(кнопка
-
«Автоматический
расчет
номера
вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов), установленный
номер процентного счета будет закрыт для редактирования.
Закладка «Дополнительно»
Содержит информацию о процентном счете, который будет использоваться при
начислении процентов на начисленные проценты.
Закладка «Возвраты»
Содержит информацию о сроках возврата суммы вклада клиенту.
Дата
– дата возврата денежных средств;
После того, как все реквизиты открываемого депозитного счета заполнены,
необходимо указать наименование счета и его вид в представленной таблице.
184
АБС «Управление кредитной организацией»
Руководство пользователя
Документ «Переоформление депозитов»
Документ «Переоформление депозитов» используется при необходимости
переоформить, продлить или вернуть средства, вложенные во вклад.
При формировании документа заполняются следующие параметры:
Дата
– дата формирования документа.
Договор
– договор открытия депозитного счета, который будет переоформлен.
Лицевой счет
– номер депозитного счета.
Клиент
– наименование клиента, по которому происходит переоформление
депозитного счета.
Вид
– вид депозитного вклада, который будет переоформлен.
Вид переоформления
– вид переоформления депозитного вклада. Значение
выбирается из следующих возможных вариантов:
Вид пролонгации
– вид вклада, в который будет пролонгирован текущий вклад
(заполняется в случае, если видом переоформления выбрана пролонгация).
После того, как все необходимые параметры переоформления вклада
заполнены, создаваемый документ сохраняется с помощью кнопок «Записать» или
«ОК».
Отчет Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств
Отчет «Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств» относится к
ежедневному внутреннему отчету. Данные отчета используются при анализе
кредитного и депозитного портфелей банка.
Глава 4. Документы
185
Руководство пользователя
Рассмотрим параметры формирования отчета:
Дата анализа
– дата, по состоянию на которую формируется отчет.
Макет
– макет формируемого отчета. Может принимать следующие значения:
Основной.
Данные представлены в разрезе счетов второго порядка;
Подробно.
Данные представлены в разрезе лицевых четов.
Отбор
– способ отбора данных при формировании отчета. Может принимать
следующие значения:
Все.
Отражаются все счета размещенных, привлеченных средств;
Только отклонения.
Отражаются только счета, по которым существуют
отклонения между заданными графиками погашения и реальными
суммами погашения. Другими словами, текущий остаток счета не
соответствует остатку, который должен образоваться в случае
соблюдения существующего графика погашений.
Отбор по счетам
– список счетов второго порядка или лицевых счетов, по
которым будет сформирован отчет.
После того, как все параметры установлены и настроены, можно приступать к
формированию отчета с помощью кнопки «Сформировать».
Отчет «Реестр начислений банка перед вкладчиками»
Отчет «Реестр начислений банка перед вкладчиками» содержит список
обязательств банка в разрезе каждого лицевого счета по состоянию на период
формирования отчета.
При формировании отчета необходимо указать дату, по состоянию на которую
он будет сформирован.
В случае необходимости, сформированные данные могут быть выгружены во
внешний файл с помощью кнопки панели инструментов «Экспорт».
Отчет «Выписка из реестра начислений банка перед вкладчиками»
Отчет «Выписка из реестра начислений банка перед вкладчиками» содержит
сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиками, а
также сведения о встречных требованиях банка вкладчику.
При формировании отчета необходимо указать дату, по состоянию на которую
он будет сформирован.