Файл: Особенности управления организациями в современных условиях и пути его совершенствования (ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИИ).pdf

Среди клиентов Сбербанка – более 1 млн. предприятий (из 4,5 млн. зарегистрированных юридических лиц в России). Банк обслуживает все группы корпоративных клиентов, причем на долю малых и средних компаний приходится более 20 % корпоративного кредитного портфеля банка. Оставшаяся часть — это кредитование крупных и крупнейших корпоративных клиентов.
Сбербанк сегодня – это мощный современный банк, который стремительно трансформируется в один из крупнейших мировых финансовых институтов. В последние годы Сбербанк существенно расширил свое международное присутствие. Помимо стран СНГ (Казахстан, Украина и Беларусь), Сбербанк представлен в девяти странах Центральной и Восточной Европы (Sberbank Europe AG, бывший VBI) и в Турции (DenizBank).

2.2 Анализ системы управления ПАО «Сбербанк России»

Управление Сбербанком России основывается на принципе корпоративности в соответствии с Кодексом корпоративного управления, утвержденным годовым Общим собранием акционеров Банка в июне 2002 года. Все органы управления Банком формируются на основании Устава Сбербанка России и в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Общее собрание акционеров — высший руководящий орган Сбербанка России. На Общем собрании акционеров принимаются решения по основным вопросам деятельности Банка, а также избрание членов Наблюдательного совета Банка, Ревизионной комиссии Банка и избрание Президента, Председателя Правления Банка.

Наблюдательный совет Банка состоит из 17 директоров, среди которых 5 представителей Банка России, 2 представителя Сбербанка России и 7 независимых директоров. Наблюдательный совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом Банка к компетенции общего собрания акционеров.

К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка.

К компетенции Президента, Председателя Правления Банка относится решение всех вопросов текущей деятельности Банка. Президент, Председатель Правления Банка вправе делегировать отдельные должностные полномочия подчиненным ему лицам.

По своей организационной структуре Сбербанк России представляет многоуровневую систему, которая не имеет аналогов среди других акционерных банков. Она включает в себя территориальные банки, а также низовые учреждения: отделения и филиалы (Таблица 1).

Таблица 1 – Структура филиальной сети Сбербанка России

Территориальные банки и отделения Сбербанка России пользуются правами юридических лиц и имеют баланс, который входит в баланс Сбербанка. Они входят в единую организационную структуру Сбербанка, обладают правами юридических лиц, осуществляют свою функцию, руководствуясь актами Центрального банка РФ и Сбербанка России.

На рисунке 10 представлена общая организационная структура ПАО «Сбербанк России», которую можно квалифицировать как дивизиональную, структурированную по географическому принципу.

Сегодня ПАО «Сбербанк России» включает 17 дивизиональных подразделений, которые именуются региональными банками. Каждый региональный банк имеет собственный аппарат управления и объединяет под своим руководством отделения и подразделения, расположенные на территории нескольких соседних субъектов РФ.

ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

ПРАВЛЕНИЕ

ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЕ БАНКИ

ОТДЕЛЕНИЯ

ВНУТРЕННИЕ СТРУКТУРНЫЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ

Алтайский Банк

Байкальский Банк

Волго-Вятский Банк

Восточно-Сибирский Банк

Западно-Сибирский Банк

Дальневосточный Банк

Западно-Уральский Банк

Северный Банк

Поволжский Банк

Северо-Восточный Банк

Северо-Западный Банк

Северо-Кавказский Банк

Сибирский Банк

Среднерусский Банк

Уральский Банк

Центрально-Черноземный Банк

Юго-Западный Банк

Рисунок 10 – Общая организационная структура ПАО «Сбербанк России»

Общее собрание акционеров является высшим органом управления ПАО «Сбербанк России». К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

1. внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;
2. реорганизация Банка;
3. ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4. избрание членов Наблюдательного совета Банка, досрочное прекращение их полномочий;
5. избрание Президента, Председателя Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий;
6. избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
7. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
8. увеличение уставного капитала банка;
9. утверждение внутренних документов Банка: Порядка проведения общего собрания акционеров, Положения о Наблюдательном совете Банка, Положения о Правлении, Положения о ревизионной комиссии.

К компетенции Наблюдательного совета Банка относятся следующие вопросы:

1. определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2. созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров;
3. утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4. определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;
5. увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций за счет имущества Банка в пределах количества объявленных акций, установленных Уставом Банка;
6. и другие вопросы.

Филиалы ПАО «Сбербанк России» не наделены правами юридических лиц и действуют на основании Положений, утверждаемых Правлением Сбербанка России, имеют баланс, который входит в баланс Сбербанка России, имеют символику Сбербанка России.

2.3 Оценка финансово-экономических показателей за 2016-2018г.

За 2016 год прибыль Сбербанка возросла на 186 млрд. руб., за 2017 год данный показатель продолжил расти. И на 31.12.2018 прибыль составила 408,9 млрд. руб. Увеличение чистой прибыли произошло благодаря динамичным темпам роста объемов кредитования.

За 2016–2017 год Банк продемонстрировал высокие результаты деятельности, что подтверждено высокой рентабельностью собственных средств 20,1 %, рентабельность активов 3,2.

Портфель кредитов клиентам за 2016-2018 год увеличился на 45,2 % в связи с ростом объема кредитования как корпоративных клиентов, так и физических лиц (31.12.2016 – 5265.4 млрд. руб., 31.12.2017 – 5843,4 млрд. руб., 31.12.2018 – 7839,1 млрд. руб.).

За анализируемый период все показатели растут в динамике, не смотря на кризисные явления в экономике, так в течение 2017 года в условиях сложной ситуации в Российской и мировой экономике «Сбербанк России» активно наращивал операции кредитования. Объем кредитного портфеля на 1 января 2018 года составил 5 560 млрд. рублей. За год банк увеличил остаток кредитного портфеля на 35,6 % или на 1 458 млрд. рублей, что больше прироста за 2017 год (1 393 млрд. рублей). В таблице 2 представлен сравнительный анализ за 2016–2018 год.

Таблица 2 – Показатели деятельности банка за 2016–2018 год^[11].

В 2018 году основная часть доходов была получена Банком от проведения следующих видов операций:

• 1. операций с ценными бумагами;
  2. кредитования клиентов – физических и юридических лиц;
  3. комиссионных операций.

В целом, представленные данные свидетельствуют о стабильном положении и развитии ПАО «Сбербанк России»: сумма процентных доходов увеличилась за рассматриваемый период на 35,2 %, комиссионных доходов – на 14,6 %. Однако сумма чистых доходов снизилась на 1 %, что не помешало прибыли после налогообложения и прибыли до налогообложения вырасти соответственно на 67 % и 71 %. Эта ситуация обусловлена тем, что операционные доходы снизились более значительно, чем доходы – на 13 %. Кроме того, банк эффективно привлекает средства: средства юридических лиц возросли на 43%, а вклады физических лиц – на 63 %. Кроме того, банк проводит эффективную кредитную политику: чистая ссудная задолженность возросла на 30 %.

По итогам 2018 года банк получил 392,6 млрд. рублей чистой прибыли (аналогичный показатель за 2017 год — 344,4 млрд. рублей), за 10 месяцев 2014 года банк заработал 293,9 млрд. рублей.

Согласно принятой еще в октябре 2008 года стратегии развития до 2014 года, Сбербанк должен достичь следующих результатов: во-первых, увеличить объем чистой прибыли в 2,5—3 раза по сравнению с 2007 годом (106,5 млрд. рублей); во-вторых, снизить отношение операционных затрат к операционному доходу на 5 процентных пунктов (до 40 %); в-третьих, поддерживать рентабельность капитала (ROE) на уровне не ниже 20 % (согласно полугодовой отчетности по МСФО, в 2014 году показатель ROE составил 17,7 %); в-четвертых, довести количество сотрудников до 200—220 тыс. (на данный момент их свыше 260 тыс.).

Таблица 3 – Анализ структуры баланса активов ПАО «Сбербанк России» за 2016–2018 года^[12].