Файл: Уголовноправовая характеристика незаконного получения кредита 5 1 Понятие незаконного получения кредита 5.doc

Субъект преступления в данном случае является специальным. Им может выступать индивидуальный предприниматель или же руководитель организации.

Субъект преступления в общепринятом смысле слова подразумевает под собой лицо, которым было совершено преступление. В более узкоспециальном значении слова субъект преступления подразумевает под собой лицо, которое способно нести уголовную ответственность в случае совершения им умышленно либо неосторожно общественно опасного деяния, которое предусматривается уголовным законом. Из всех свойств личности преступника закон выделяет такие, которые говорят о его способности нести уголовную ответственность. Именно данные признаки характеризуют субъекта преступления¹.

Анализ нормы, которая предусматривается ч. 1 ст. 176 УК РФ, дает возможность прийти к выводу, что субъектами этого преступления являются:

- граждане, которыми осуществляется предпринимательская деятельность без образования юридического лица, которые получили данный статус после соответствующей государственной регистрации (по смыслу ч. 4 ст. 23 ГК РФ отсутствие данной регистрации не освобождает гражданина от выполнения обязательств, которые фактически возникли в связи с осуществлением предпринимательской деятельности). В соответствии со ст. 24 ГК РФ индивидуальный предприниматель несет гражданскую ответственность перед кредиторами всем собственным имуществом, а не только непосредственно используемым в предпринимательской деятельности. Лица, которые осуществляют предпринимательскую деятельность, в некоторых случаях обязаны иметь соответствующую лицензию;

- руководители организаций, к которым принято относить руководителей (генерального директора, директора, главного врача, заведующего магазином, аптекой и так далее).

При этом необходимо обратить внимание на тот факт, что именно руководитель действует от имени организации без доверенности, подписывает все документы, в том числе и кредитные договоры, а также представляет организацию перед третьими лицами (в том числе и банком, и государством). Все иные лица действуют в интересах организации только по доверенности, которая выдается в установленном порядке руководителем (ст. 185-189 ГК РФ). Могут быть привлечены к ответственности по ст. 176 УК РФ и руководители государственных, муниципальных предприятий, если они допустили деяния, которые указаны в ч. 1 ст. 176 УК РФ.

---

Следует сказать о том, что понятия «индивидуальный предприниматель» и «организация» не охватывают глав крестьянских (фермерских) хозяйств, которые имеют право заниматься предпринимательской деятельностью, в том числе и получать кредиты без приобретения статуса юридического лица либо же индивидуального предпринимателя, но при этом обязаны пройти государственную регистрацию. Это обстоятельство, в соответствии с нашим мнением, можно считать упущением закона, поскольку из поля действия нормы ч. 1 ст. 176 УК РФ уходит множество субъектов, которые могли бы считаться специальными субъектами данного преступления¹.

Таким образом, в соответствии с вышесказанным, субъектами незаконного получения кредита, в соответствии с частью 1 статьи 176 УК РФ, признаются лица, которые являются руководителями субъектов предпринимательской деятельности со статусов юридического лица, индивидуальные предприниматели без образования юридического лица.

Субъектом преступления по части 2 рассматриваемой статьи является лицо, в компетенцию которого входит окончательное утверждение предоставляемых в разной форме заявок на получение целевого кредита, или лицо, которое имеет право на принятие решений о распоряжении полученными кредитными средствами.

Что же касается субъекта использования государственного целевого кредита не по прямому назначению, то им может являться и должностное лицо, чаще всего, регионального органа управления.

Точка зрения И.В. Веренича и В.М. Прошина о том, что субъект преступления в диспозиции ч. 2 ст. 176 УК РФ не обозначен, в связи с чем, им могут быть, в зависимости от обстоятельств, представители администрации регионов и административно-территориальных единиц, руководители предприятий различных форм собственности, граждане, вызывает возражения².

Прямой умысел является нетипичным для данного преступления. В случае, когда лицо, получая кредит, не намеренно исполнить обязательство (и, этим самым желает причинить ущерб потенциальному «кредитору»), содеянное образует не кредитный обман, а более опасное преступление, то есть мошенничество. Вместе с этим, прямой умысел не исключается, к примеру, при получении льготных условий кредитования, когда лицо понимает, что путем

---

обмана получает льготные условия кредитования, предвидит неизбежность причинения крупного ущерба кредитору (в виде неполученных доходов) и хочет наступления данного последствия.

Субъективная сторона преступления, которое предусмотрено ч.2 ст. 176 УК РФ, похожа с субъективной стороной ч.1 ст. 176 УК РФ.
Вывод по главе 1:

Делая вывод, следует отметить, что субъектом по части 1 статьи 176 УК РФ выступает лицо – руководитель организации либо индивидуальный предприниматель. По части 2 указанной статьи субъектом выступает физическое, вменяемое лицо, которое достигло возраста 16 лет, которое получило государственный кредит. Субъективная сторона по части 1 статьи 176 УК РФ характеризуется умышленной формой вины, по части 2 данной статьи также характеризуется умышленной виной. При доказанности корыстной цели на завладение кредитом действия виновного рассматриваются в качестве мошенничества.

---

Глава 2. Основные особенности расследования преступлений, связанных с незаконным получением кредита

2.1 Особенности возбуждения уголовного дела о получении незаконного кредита и планирования первоначального этапа расследования

Успешность расследования преступлений, которые связаны с незаконным получением кредита, а также установление лиц во многом зависит от обоснованного и своевременного возбуждения уголовного дела.

В соответствии с частью 1 статьи 146 Уголовно-процессуального кодекса РФ, дознаватель, орган дознания, руководитель следственного органа либо дознаватель, если есть основание и повод, которые предусмотрены статьей 140 Уголовно-процессуального кодекса РФ, в пределах данных им полномочий возбуждают уголовное дело.

Поводом для возбуждения уголовного дела считается предусмотренный уголовно-процессуальным законодательством источник первичной информации и совершенном либо готовящемся действии, либо бездействии, которое содержит признаки того либо иного состава преступления. В соответствии с частью 1 статьи 140 Уголовно-процессуального кодекса РФ, поводами для возбуждения уголовного дела могут выступать:

- заявление о преступлении;

- явка с повинной;

- сообщение о совершенном либо о готовящемся преступлении, которое было получено из других источников;

- постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании¹.

Заявление о преступлении в качестве повода для возбуждения уголовного дела, представляет собой письменное либо устное обращение лица в правоохранительные органы с информацией о совершенном, либо о готовящемся преступлении, и, зачастую, соответствующей просьбой принять все необходимые меры, так как в принятии данных мер заявитель является заинтересованным лично. Если заявление о преступлении делалось в письменной форме, то вне зависимости от способа доставки в правоохранительные органы, заявление регистрируется, а после этого рассматривается уполномоченными на это субъектами. Если заявление делалось устно лицом, которое прибыло в правоохранительные органы, оно должно быть занесено в специальный протокол. Если заявление о преступлении делалось в процессе производства следственного действия, к примеру, в процессе проведения допроса, оно должно быть занесено в протокол следственного действия либо в протокол судебного заседания. Если заявление было сделано устно, причем заявитель не имеет возможности лично присутствовать в процессе составления протокола, к примеру, находится в больнице и так далее, по этому поводу обязан быть составлен рапорт

---

².

Заявление о незаконном получении кредита обязано представлять собой сообщение банка либо другой кредитной организации о невозврате кредита исчезнувшей фирмой, сообщение налоговой службы о наличии коммерческой организации, которая не занимается никаким видом деятельности, но аккумулирует средства на свое счете, выявление ревизионным управлением нецелевого использования кредита, сообщение средств массовой информации, сообщения и заявления граждан. В заявлении о преступлении также обязан быть отражено, в чем выражаются указанные действия, каким является размер причиненного ущерба, а также сведения о правонарушителе. В нем должна быть зафиксирована просьба о привлечении виновного лица к уголовной ответственности, о возмещении ущерба.

Под заявлением о явке с повинной признается добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. В этой ситуации подразумеваются случаи, когда лицо, которое совершило преступление, лично является в правоохранительные органы и делает письменное либо устное преступление об этом. На практике очень часто встречаются случаи, когда лицо незаконно получило кредит либо использовало его не в соответствии с целями выдачи денежной суммы, и само явилось с повинной в правоохранительный орган. Все дело в том, что совершение такого преступление охвачено умыслом все же погасить задолженность по кредиту.

Исходной информацией для возбуждения уголовных дел о незаконном получении кредита, по общему правилу, являются:

1) материалы органов дознания, в которых содержатся результаты оперативных разработок;

Материалы, которые поступили из контролирующих органов, таких как налоговая полиция, налоговая инспекция, аудиторские фирмы, ревизующие органы и так далее;

3) материалы, которые были выделены из другого уголовного дела, а также которые поступили из судов, по гражданским делам¹.

При получении первичных сведений о незаконном получении кредита либо его нецелевом использовании, их следует сразу же проверить.

Тактика проверки имеющихся первичных сведений включает в себя:

- формирование прогностической и ретроспективной модели преступной деятельности;

- проверка достаточности полученных первичных сведений;

---