Файл: Уголовноправовая характеристика незаконного получения кредита 5 1 Понятие незаконного получения кредита 5.doc

- поиск, фиксация и закрепление новых исходных данных, используя в данных целях данные оперативного и криминалистического учетов, пополняя сведения о представляющих интерес субъектах, их связах, возможностях при помощи проведения оперативно-розыскных мероприятий, следственных действий, организуя проверку хозяйственной деятельности субъекта и так далее;

- формирование в исходную информацию системы всей совокупности сведений, которые были получены в результате проверочных действий.

В рамках общей схемы проверочных действий могут быть использованы следующие методы проверки:

- изучение структуры и условий деятельности того предприятия, в котором работает подозреваемый, ознакомление с кругом его должностных обязанностей, определение его статуса и так далее;

- истребование и изучение различных документов с целью ознакомления с порядком их составления, прохождения через разные инстанции, состоянием контроля и учета на этом предприятии;

- изучение хранящихся в ОВД отказных материалов, прекращенных уголовных дел, обращение к данным криминалистического учета, а также к материалам, которые хранятся в архиве суда;

- получение консультации у специалиста, к примеру, аудитора, бухгалтера и так далее;

- проведение по предложению следователя проверки финансово-хозяйственной деятельности предприятия¹;

- получение объяснений у граждан и должностных лиц, в частности, объяснений лиц, которые подозреваются в совершении преступления, работников финансового отдела организации либо бухгалтерии, сотрудников кредитной организации, которая принимала участие в выдаче кредита, должностных лиц либо государственных органов, которые ведают распределением средств бюджета, представителей организаций, которые заключали с заемщиком договор либо контракт, а также других лиц в зависимости от способов совершения преступления и обстоятельств дела;

- проведение осмотра, изъятий, использование оперативных возможностей.

К моменту, когда будет возбуждаться уголовное дело либо решаться вопрос о его возбуждении, следователь обязан иметь следующие материалы:

1) полное официальное наименование организации, предпринимателя, которым был получен кредит, его юридический адрес, кто является его учредителями, когда и кем оно было зарегистрировано, норме расчетного счета, наименование банка;

---

2) подробные сведения о том, в чем выражалось нарушение законодательства;

3) сведения о лицах, которые допустили нарушение закона, либо результаты осуществленных финансово-экономических проверок, ревизий, если они были проведены до возбуждения уголовного дела, либо по другому уголовному делу, гражданскому делу. Если это акт проверки налоговой инспекции, то к нему обязаны быть приложены все документы, которые подтверждают допущенные нарушения;

4) объяснения лиц, которые причастны к выявленным нарушениям;

5) выписка из нормативно-правовых актов, нарушения которых предстоит установить либо которые уже выявлены¹.

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении следователем быть принято одно из следующих решений:

- о возбуждении уголовного дела в порядке, который определен статьей 146 Уголовно-процессуального кодекса РФ;

- об отказе в возбуждении уголовного дела;

- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ.

В случае принятия решения о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 145, 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ, следователь должен принять меры по сохранению следов преступления. Документы считаются основным источником доказательства по делам о незаконном получении кредита. Обеспечить сохранность данных документов следователь может различными способами, в частности, опечатать их в этой организации, истребовать и изъять их, но делать это рекомендуется во всех случаях¹.

О возбуждении уголовного дела о незаконном получении кредита обязано быть вынесено постановление. Уголовное дело по статье 176 Уголовного кодекса РФ может быть направлено прокурору с целью определения подследственности, о чем в постановлении должна быть сделана соответствующая отметка. Копия постановления о возбуждении уголовного дела незамедлительно должна быть направлена прокурору. В случае, когда прокурор признает постановление о возбуждении уголовного дела незаконным либо необоснованным, он имеет право в срок не позднее 24 часов с момента получения материалов отменить постановление о возбуждении уголовного дела, о чем должно быть вынесено мотивированное постановление. О принятом решении незамедлительно должен быть уведомлен заявитель

---

, а также лицо, в отношении которого было возбуждено уголовное дело.

В процессе планирования первоначального этапа расследования, необходимо ориентироваться на получение как можно большего количества доказательств, для чего проводятся первоначальные следственные действия, такие как выемка, допросы, экспертизы и так далее.

---

2.2 Характеристика типичных следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита

Под следственной ситуацией в качестве категории криминалистики, подразумевается объективная обстановка, фактическое положение, в которых осуществляется расследование по конкретным уголовным делам, оценка и всесторонний анализ которых дают возможность следователю своевременно принимать наиболее целесообразные тактические решения, выдвигать следственные версии.

В научной литературе разработано и весьма широко используется понятие «типичная следственная ситуация», под которой принято понимать такую ситуацию, которая является наиболее характерной, складывающейся в определенный момент расследования, по конкретному составу преступления, при определенных обстоятельствах.

В круг условий, которые способны определить тип следственной ситуации, включены условия тактического, информационного, психологического, материально-технического, кадрового, организационного и прочего характера. Тем не менее, в процессе определения типа следственной ситуации следует принимать во внимание их сходство по какому-то одному либо по нескольким компонентам, поскольку типизация следственных ситуаций по всем компонентам будет иметь большое количество разных вариантов. Данная типизация следственных ситуаций практически невозможна¹.

В отношении деятельности следователя по расследованию незаконного получения кредита, типичная ситуация в качестве криминалистической категории, ориентирует на выдвижение определенных следственных версий применительно к обстоятельствам сходной реальной ситуации, облегчает определение направлений расследования, выбор и последовательность проведения следственных действий.

Характеристика следственной ситуации отражает результат проделанной к конкретному моменту работы по уголовному делу, считаясь отправным пунктом для разработки программы дальнейшего расследования.

Обобщая имеющуюся практику по уголовным делам, которые были возбуждены по статье 176 Уголовного кодекса РФ, применяя метод прогнозирования, можно выделить такие типичные следственные ситуации, которые возникают на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита:

---

1. Наиболее простой для следователя является ситуация, когда не только документально подтверждается факт незаконного получения кредита, но и подозреваемый не скрывается и дает признательные показания. Эта ситуация является достаточно распространенной и характерной для преступлений, которые совершаются предпринимателями, которые вынуждено совершили преступления в связи с экономическим кризисом в РФ. К примеру, по уголовному делу № 1 - 138 / 2015 был привлечен в качестве обвиняемого В. В мае 2017 г. ООО «Г.» взяло кредит в банке ОАО «ВТБ 24» в размере 14 млн. руб. под залог линии производства гофрокоробов. 09.08.2013 ООО «Г.» получило еще и кредит в ОАО «Банк Уралсиб» на общую сумму 4,8 млн. руб. под залог того же оборудования. 28.02.2019 ОАО «Г» перестало выполнять обязательства по договору с банком ВТБ 24. Обоим кредиторам В. предоставил ложные сведения о том, что линии производства гофрокоробов не находятся под залогом, тогда как данное оборудование уже было заложено по договору от 9.02.2017 с третьим кредитором АК КСБ «КС Банк». В ходе расследования В. признался в совершении преступления. При ознакомлении с материалами дела обвиняемый подал ходатайство о рассмотрении уголовного дела в особом порядке без проведения судебного разбирательства¹.

2. Наиболее распространенной считается ситуация, в которой факт незаконного получения кредита был установлен на основании анализа изъятых документов, однако подозреваемых в совершении преступления отказывается признавать себя виновным. К примеру, по уголовному делу №1 -114/ 2019 подозреваемый С. говорил о том, что он не знал о необходимости сообщить банку в процессе оформления заявки на кредит о получении займа от М. по словам С. срок погашения займа еще не начался и он полагал, что его не нужно отражать в заявке. Кроме этого, про необходимость указания займов от физических лиц ему никто не говорил¹.

3. Похожей с указанной выше является следственная ситуация, при которой подозреваемый скрывается после получения кредита либо получения информации об обращении банка в правоохранительные органы. К примеру, по уголовному делу № 22к - 8873 / 2019 было определено, что с января 2017 г. У., который занимал должность директора ООО, перестал выполнять обязательства перед банком. С июня 2017 г. У. перестал отвечать на телефонные звонки и приходить на личные беседы с работниками банка. В апреле 2018 г. вместе с женой и ребенком переехал с места постоянного проживания в другую квартиру, где проживал без регистрации. В нарушение кредитного договора банк не был поставлен в известность о новом месте жительства У. 22.04.2019 по заявлению кредитной организации было возбуждено уголовное дело. Проведенными оперативно-розыскными мероприятиями установить местонахождение У. не удавалось. 13.06.2019 У. был объявлен в розыск. 22.06.2019 предварительное расследование было приостановлено в связи с розыском подозреваемого У. 12.10.2019 У. был задержан, 13.10.2019 ему было предъявлено обвинение. 5.11.2019 по ходатайству старшего следователя СО МО МВД России «Верещагинский» в отношении У. Верещагинским районным судом Пермского края была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. Эта следственная ситуация отличается от предыдущей лишь отсутствием у следователя информации о местонахождении подозреваемого, соответственно, в этой ситуации перед ним поставлена еще и задача организации розыскных мероприятий и после нахождения подозреваемого избрание по отношению к нему меры пресечения, которая исключила бы возможность его скрыться от органов предварительного расследования либо суда.

---