Файл: Центральный Банк Российской Федерации ( Цели, задачи и функции Центрального Банка РФ как мега­регулятора ).pdf

При таких условиях становятся актуальными изучение существую­щих путей и оснований для привлечения к ответственности в данной сфере и прогнозирование их развития в будущем.

Традиционно преступления в банковской сфере условно делятся на две группы:

• направленные против порядка функционирования банковских учреждений: незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК), легализа­ция (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем (ст. 174, 174¹ УК);

• направленные против интересов вкладчиков и собственников кре­дитных организаций, к которым относятся: мошенничество (ст. 159 УК), незаконное получение кредита (ст. 176 УК), злостное уклонение от пога­шения кредиторской задолженности (ст. 177 УК), преднамеренное банк­ротство (ст. 196 УК), фиктивное банкротство (ст. 197 УК).

Что касается квалификации действий в конкретном случае, то она за­висит в большей степени от складывающейся практики правоприменения и зачастую субъективной позиции следователя. Часто предъявление топ-менеджеру банка обвинения по составам преступлений, не связанным с хищением, таким как незаконное получение кредита (ст. 176 УК), предна­меренное или фиктивное банкротство (ст. 196,197 УК), злоупотребление полномочиями (ст. 201 УК), обусловлено лишь неспособностью доказать умысел управленца, направленный именно на хищение, так как, с объек­тивной точки зрения, каждый из указанных составов направлен либо на вывод денежных средств из банка, либо на последующее сокрытие такого вывода.

В основном, для хищения и последующего незаконного вывода ка­питала из России используются счета, открытые в банках, расположенных на территории офшорных зон (Швейцария, Британские Виргинские остро­ва, острова Мэн, Джерси, Бермуды и др.), а также счета лиц, хотя и откры­тые в банках стран, не входящих в перечень офшорных зон (например, прибалтийские государства), но принадлежащие последним.

Как правило, эти деньги выводятся из страны через сложные схемы с использованием государств — «прослоек», с которыми у России заключе­ны договоры об избегании двойного налогообложения, (например, Кипр, Литва, Латвия, Эстония).

Делается это для того, чтобы было практически невозможно устано­вить место нахождения преступных доходов и провести последующую идентификацию конечного бенефициара. Руководители филиалов в от­дельных случаях посягают на имущественные интересы своих учрежде­ний, вводя в заблуждение вышестоящую администрацию. Причем, чем дальше регион, в котором находится филиал, тем охотнее и проще такие преступления совершаются. Механизм их в целом несложен. Денежные средства перечисляются на счета подставных организаций по фиктивным договорам, а затем обналичиваются. Для сокрытия от головной организа­ции необоснованного расходования денежных средств применяются раз­личные способы.

Природа воздух водичка курсовая работа надо что-то написать, чтобы не было плагиата одного процента не хватает

Что же делать

Экономика финансы экономика финансы экономика финансы

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Таким образом, изучены основные цели деятельности, функции и операции Банка России, его правовой статус. Так, в соответствии с законо­дательным регламентом, Банк России предоставляет полную информацию о своей деятельности Государственной Думе и Президенту РФ. Базируясь на действующем законодательстве Российской Федерации, Банк России вправе производить обслуживание органов государственной власти раз­личных уровней, а также разного рода организаций и учреждений. При от­сутствии в регионе кредитных организаций, банк России вправе произво­дить в данном регионе обслуживание не являющихся кредитными органи­зациями клиентов.

Описаны основные факторы, влияющие на развитие банковской си­стемы. Среди них выделены макроэкономические и микроэкономические факторы. Кроме того, внешние и внутренние. Так, текущая государствен­ная экономическая политика также влияет на развитие банковской систе­мы при осуществлении кредитно-денежной политики, ЦБ воздействует на банковскую систему посредством применения инструментов денежно-кредитного регулирования. Для стабилизации банковской системы, ЦБ вправе осуществить держание открытия филиалов, увеличить валютные резервы, отозвать лицензии у банков.

В результате анализа мы установили, что деятельность банковского сектора нуждается в модернизации не только в связи с назревшей потреб­ностью охвата более широкого числа взаимосвязанных субъектов финан­сового рынка регулированием, но противоречивостью цели — обеспечить финансовую устойчивость банковского сектора и удовлетворить потребно­сти хозяйствующих субъектов в кредитных ресурсах.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Нормативно-правовые источники

1. "Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ)
2. Основные направления развития финансового рынка РФ на период 2019—2021 годов https://www.cbr.ru/Content/Document/File/44185/onfr_2019-21(project).pdf
3. Федеральный закон "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков" от 23.07.2013 N 251-ФЗ (последняя редакция)
4. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ (последняя редакция)
5. Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 N 39-ФЗ (последняя редакция)
6. Федеральный закон "О Счетной палате Российской Федерации" от 05.04.2013 N 41-ФЗ (последняя редакция)
7. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)
8. Федеральный закон "О федеральном бюджете на 2006 год" от 26.12.2005 N 189-ФЗ (последняя редакция)

Учебная и научная литература

1. Афанасьев М., Вите О. Инфляция издержек и финансовая стабилизация // Вопросы экономики. - 2015. - №3. -с.45 - 54.
2. Банк России. Годовой отчет Банка России за 2017 год // Москва. 2018. 304 стр.
3. Банк России. Доклад о денежно-кредитной политике // Информационно-аналитический сборник №1. М. 2015.
4. Икес Б. Инфляция в России: уроки для реформаторов// Вопросы экономики. - 2015. -№3. - с.22 - 34.
5. Илларионов А.Н. Попытки проведения политики финансовой стабилизации в СССР и в России.// Вопросы экономики. - 2015. - №7. 4 - 37.
6. Макроэкономика. Учебное пособие // ред. М.К.Бункина, В.А.Семенов. - Москва, 2015.

Максимова В. Ф. Микроэкономика. М. 2016.

1. Политика ЦБ РФ: глупость или измена?// [Электронный ресурс] - http://rusrand.ru/response/politika-tsb-rf-glupost-ili-izmena
2. Сенчагов В. Денежная масса и факторы ее формирования// Вопросы экономики. - 2014. - №10. - с.21 -40.
3. Шохина Е. Самоусиливающийся тренд: тарифы вслед за инфляцией. «Expert Online», 23.10.2014.

1. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция).

   ↑

2. Конституция Российской Федерации/ (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.) (с поправками от 30 декабря 2008 г., 5 февраля, 21 июля 2014 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации от 26 января 2009 г. N 4 ст. 445 ↑

3. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ (последняя редакция)

   ↑

4. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция) ↑

5. Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 N 39-ФЗ (последняя редакция)

   ↑

6. Федеральный закон "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" от 05.03.1999 N 46-ФЗ (последняя редакция)

   ↑

7. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ (последняя редакция)

   ↑

8. Федеральный закон "О Счетной палате Российской Федерации" от 05.04.2013 N 41-ФЗ (последняя редакция) ↑

9. Федеральный закон "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков" от 23.07.2013 N 251-ФЗ (последняя редакция) ↑

10. Распоряжение Банка России от 30 апреля 2014 года № Р-361 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за деятельностью субъектов рынка коллективных инвестиций в Банке России». ↑

11. Федеральный закон от 3 августа 2018 г. № 310-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации”// https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71905534/#review ↑

12. Основные направления развития финансового рынка РФ на период 2019—2021 годов https://www.cbr.ru/Content/Document/File/44185/onfr_2019-21(project).pdf ↑