Файл: Принципы формирования портфеля проектов организации (Определение "портфеля" проектов).pdf
Добавлен: 01.04.2023
Просмотров: 123
Скачиваний: 2
СОДЕРЖАНИЕ
1. Формирование проектных портфелей
1.1 Определение "портфеля" проектов
1.2 Синергетический эффект в "портфеле" проектов
1.3 Обзор существующих моделей и методов формирования портфеля проектов
2. Разработка портфеля проектов ОАО КБ "Хлынов"
2.1 Общие сведения об ОАО КБ "Хлынов"
2.2 Разработка портфеля проектов развития ОАО КБ "Хлынов"
2.3 Комплексная оценка экономической эффективности портфеля проектов
- разработка и внедрение новых банковских продуктов - ипотечный ломбард (2020-2024);
- открытие филиала в одном из регионов Поволжья (сроки реализации - 2024-2030 гг.), либо покупка местного банка с высоким уровнем региональной представленности либо относительно высокими рыночными долями (пример, ООО "ПромТрансБанк").
Формируя "портфель" проектов, организация преследует следующие цели: повышение эффективности деятельности, снижение рисков, упрочнение своих позиций на рынке и другие.
Список использованных источников
Литература
- Авдеев Ю.А. Оперативное планирование в целевых программах. Одесса: Маяк, 2018. - 132 с.
- Акинфиев В.К., Карибский А.В., Коновалов Е.Н., Цвиркун А.Д., Шишорин Ю.Р. Анализ эффективности инвестиционных проектов. М.: ИПУ РАН, 2016. - 51 с.
- Ансоф И. Стратегическое управление. М.: Экономика, 2019. - 519 с.
- Баркалов С.А., Буркова И.В., Колпачев В.Н., Потапенко А.М. Модели и методы распределения ресурсов в управлении проектами. М.: ИПУ РАН, 2016. - 85 с.
- Бурков В.Н., Квон О.Ф., Цитович Л.А. Модели и методы мультипроектного управления. М.: ИПУ РАН, 2018. - 62с.
- Виханский О.С. Стратегическое управление. М.: МГУ, 2017. - 252 с.
- Гаврилов Н.Н., Матвеев А.А. Введение в управление портфелями проектов. / Труды Инженерно-экономического института (РЭА им. Г.В. Плеханова). Выпуск 4. - М.: Изд-во Россельхозакадемии, 2017. - 569 с. С.139-149.
- Кендалл И., Роллинз К. Современные методы управления портфелями проектов и офис управления проектами: максимизация ROI. М.: ПМСОФТ, 2018. - 576 с.
- Козлов А.С., Портфель Программ и Проектов: принципы, методы и процессы формирования, оптимизации и управления / РЭА им. Г.В. Плеханова. - М., 2018.223 с. Деп. в ИНИОН РАН.
- Матвеев А.А., Новиков Д.А. Модели и методы формирования портфеля проектов / "Информационная экономика" Сборник трудов под ред. д. э. н. Р.М. Нижегородцева. М.: МГУ, 2017. С.138 - 149.
- Матвеев А.А., Новиков Д.А., Сухачев К.А. Модели и методы оперативного управления портфелем проектов / Труды международной конференции "Современные сложные системы управления". Тула, 2017. С.128 - 135.
- Управление проектами: основы профессиональных знаний. Национальные требования к компетентности специалистов / Под ред.В.И. Воропаева. - М.: СОВНЕТ, Кубс Групп, 2016. - 265 с.
- Хакен Г. Синергетика. - М.: Мир, 2017.
Интернет-ресурсы
- Информационный портал "Банки. ру": банки, вклады, кредиты, ипотека, рейтинги банков России - http://www.banki.ru/
- "Банкир. Ру" - банки, рейтинг банков, кредиты и вклады - http://bankir.ru/
- Оценка финансового состояния банков - http://www.banks-rate.ru/
- Официальный сайт Центрального Банка России - http://www.cbr.ru/
- "РБК. Рейтинг" - http://rating. rbc.ru/
- Официальный сайт КБ "Хлынов" (ОАО) - http://www.bank-hlynov.ru/
ПРИЛОЖЕНИЯ
Приложение 1
Таблица 2
Расчет показателя NPV для проекта открытия операционной кассы ОАО КБ "Хлынов"
|
Наименование статьи |
Сумма, руб. |
Пояснение |
|
Раздел 1 |
||
|
Курс, руб. /USD |
24 |
|
|
Доходы по проекту, руб. год |
1 144 000 |
|
|
Доход по операциям клиента |
520 000 |
|
|
Доход по операциям банка |
624 000 |
|
|
Раздел 2 |
||
|
Расходы по проекту, единовременно, руб. |
763 843 |
|
|
Стоимость открытия оперкассы |
763 843 |
Норматив |
|
Раздел 3 |
||
|
Расходы по проекту, руб. /год |
774 457 |
|
|
Зарплата |
288 000 |
Зарплата двух кассиров (рента + компенсация подоходного налога) |
|
Аренда и содержание помещений |
73 840 |
Норматив стоимость аренды - 355 USD за 1 кв. м/ год. Размер арендуемой площади по ОК-ВКУ - норматив 8 кв. м. |
|
Канцелярские расходы, переплетные работы |
12 017 |
Норматив 18 USD на 1 сотрудника в квартал + бумага |
|
Телефонные, телеграфные, почтовые переводы |
3 600 |
Абонентская плата за 1 телефонный номер Башинформсвязь в месяц |
|
Расходы на охрану и безопасность |
125 000 |
Средняя стоимость охраны |
|
Расходы на инкассацию |
272 000 |
Льготный тариф банка 0,1% от суммы |
|
Ставка дисконтирования |
15% |
|
Период окупаемости проекта |
3 года |
Окончание приложения 1
|
Показатель |
Первоначальные инвестиции |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
|
Доход по операциям клиента |
520 000 |
520 000 |
520 000 |
520 000 |
|
|
Доход по операциям банка |
624 000 |
624 000 |
624 000 |
624 000 |
|
|
Доходы по проекту |
1 144 000 |
1 144 000 |
1 144 000 |
1 144 000 |
|
|
Зарплата |
288 000 |
288 000 |
288 000 |
288 000 |
|
|
Содержание персонала |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Аренда и содержание помещений |
73 840 |
73 840 |
73 840 |
73 840 |
|
|
Канцелярские расходы, переплетные работы |
12 017 |
12 017 |
12 017 |
12 017 |
|
|
Телефонные, телеграфные, почтовые переводы |
3 600 |
3 600 |
3 600 |
3 600 |
|
|
Расходы на охрану и безопасность |
125 000 |
125 000 |
125 000 |
125 000 |
|
|
Расходы на инкассацию |
272 000 |
272 000 |
272 000 |
272 000 |
|
|
Расходы по проекту, руб. мес. |
774 457 |
774 457 |
774 457 |
774 457 |
|
|
Расходы по проекту, единовременно, руб. |
763 843 |
||||
|
Денежный поток |
-763 843 |
369 543 |
369 543 |
369 543 |
369 543 |
|
Накопленный денежный поток |
-763 843 |
-394 300 |
-24 757 |
344768 |
714 311 |
|
Дисконтный множитель |
1,15 |
1,3225 |
1,520875 |
1,749 |
|
|
Дисконтированный денежный поток |
-763 843 |
321 341 |
279 426 |
242 980 |
211 288 |
|
NPV |
-763 843 |
-442 502 |
- 163 074 |
79 906 |
291 194 |
Приложение 2
Таблица 2
Пессимистический вариант расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron (2020 год)
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
9 413 |
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
5 800,00 р. |
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
54 595 400 р. |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
628 |
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
386,67 р. |
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
Учет ежемесячных доходов / расходов |
|
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
16 378 620 р. |
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
14 740 758 р. |
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
14 740 758 р. |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
147 408 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-13 649 р. |
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
133 759 р. |
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
10 919 080 р. |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб. |
200 183 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб |
-109 191 р. |
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
90 992 р. |
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
545 954 р. |
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
145 588 р. |
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
694 692 р. |
|
Учет единовременных затрат |
|
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$10 000,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$600,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$1 320,00 |
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$1 320,00 |
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$3 000,00 |
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
389 760 р. |
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку) |
$1 800,00 |
|
Количество банкоматов |
8 |
|
Окончание приложение 2 |
|
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
4 089 600 р. |
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
Количество POS-терминалов |
18 |
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
252 288 р. |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$18 826,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
451 824 р. |
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$46 000,00 |
|
Плата за обучение, $ |
$4 000,00 |
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$5 000,00 |
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$5 000,00 |
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
1 548 000 р. |
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
6 731 472 р. |
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|
|
Комиссия за процессинг, руб. |
81 893,10р. |
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$133,33 |
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$90,00 |
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
17 360 р. |
|
Налог на имущество, руб. |
88 278 р. |
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
209 731 р. |
|
Итого доходов/расходов в месяц |
|
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
560 974, 20р. |
|
(то же в долл. США) |
$23 373,93 |
|
Расчет окупаемости единовременных затрат |
|
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, месяцев |
12 |
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, лет |
1,0 |
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, руб |
218,4р. |
Приложение 3
Наиболее вероятный вариант расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
15 000 |
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
5 800,00 р. |
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
87 000 000 |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1000 |
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
386,67 р. |
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
Учет ежемесячных доходов / расходов |
|
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
|
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
26 100 000 |
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
23 490 000 |
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
23 490 000 |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
234 900 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-21 750 р. |
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
213 150 р. |
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
17 400 000 |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб. |
319 000 р. |
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
-174 000 р. |
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
145 000 р. |
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
|
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
870 000 р. |
|
Продолжение приложения 3 |
|
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
232 000 р. |
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб. |
1 105 150 р. |
|
Учет единовременных затрат |
|
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
Стоимость программного обеспечения «СОФИТ Банк» $ |
$10 000,00 |
|
Стоимость программного обеспечения «СОФИТ Com» $ |
$600,00 |
|
Стоимость программного обеспечения «Софит АТМ – Manager» $ |
$1 320,00 |
|
Стоимость программного обеспечения «Софит POS – Manager» $ |
$1 320,00 |
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$3 000,00 |
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
389 760 р. |
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку) |
$1 800,00 |
|
Количество банкоматов |
8 |
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
4 089 600 р. |
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
Количество POS-терминалов |
18 |
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
252 288 р. |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$30 000,00 |
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
720 000 р. |
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$46 000,00 |
|
Плата за обучение, $ |
$4 000,00 |
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$5 000,00 |
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$5 000,00 |
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
1 548 000 р. |
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
6 999 648 р. |
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
|
|
Комиссия за процессинг, руб. |
130 500,00р. |
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
Количество сотрудников, чел. |
2 |
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
Лицензионные платежи за ПО «СОФИТ Банк», $ |
$500,00 |
|
Окончание приложения 3 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$133,33 |
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$90,00 |
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
17 360 р. |
|
Налог на имущество, руб. |
88 278 р. |
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
258 338 р. |
|
Итого доходов/расходов в месяц |
|
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
969 812,24р. |
|
(то же в долл. США) |
$40 408,84 |
|
Расчет окупаемости единовременных затрат |
|
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, месяцев |
7 |
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, лет |
0,6 |
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
4 638 098,9р. |
Приложение 4
Оптимистический вариант расчета окупаемости проекта эмиссии карт VISA Electron
|
Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел. |
20 000 |
|
|
Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб. |
5 800,00 р. |
|
|
Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб. |
116 000 000 р. |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, % |
12,0% |
|
|
Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, % |
1,00% |
|
|
Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день |
10 |
|
|
Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день |
1333 |
|
|
Средняя сумма транзакции в ПВН, руб. |
700,00 р. |
|
|
Средняя сумма транзакции в ТСП, руб. |
386,67 р. |
|
|
Комиссия эквайрера "за снятие наличных" |
1,5% |
|
|
Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП |
2,0% |
|
|
Комиссия "за процессинг" |
0,2% |
|
|
Учет доходов от размещения остатков по СКС |
||
|
Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП |
10,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП |
30,0% |
|
|
Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб. |
34 800 000 |
|
|
. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб. |
31 320 000 |
|
|
Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб. |
31 320 000 |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, % |
1,0% |
|
|
Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, % |
0,08% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
313 200 р. |
|
|
Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб. |
-29 000 р. |
|
|
Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб. |
284 200 р. |
|
|
Учет доходов от предоставления овердрафта СКС |
||
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП |
20,00% |
|
|
Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб. |
23 200 000 |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, % |
22,0% |
|
|
Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, % |
1,83% |
|
|
Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, руб. |
425 333 р. |
|
|
Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС), ежемесячно, |
-232 000 р. |
|
|
Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб. |
193 333 р. |
|
|
Учет доходов от комиссии за снятие наличных |
||
|
Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП |
1,00% |
|
|
Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
1 160 000 р. |
|
|
Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб. |
309 333 р. |
|
|
Продолжение приложения 4 |
||
|
Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб. |
3 150 р. |
|
|
ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб |
1 472 483 р. |
|
|
Учет единовременных затрат |
||
|
Курс доллара, руб. / $ |
24,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Банк" $ |
$10 000,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "СОФИТ Com" $ |
$600,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "Софит АТМ - Manager" $ |
$1 320,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения "Софит POS - Manager" $ |
$1 320,00 |
|
|
Стоимость аппаратного обеспечения (приблизительно) |
$3 000,00 |
|
|
Стоимость программно-аппаратного обеспечения, руб |
389 760 р. |
|
|
Стоимость банкомата (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$19 500,00 |
|
|
Стоимость программного обеспечения банкомата (вкл. НДС, пуско-наладку) |
$1 800,00 |
|
|
Количество банкоматов |
8 |
|
|
Стоимость всех банкоматов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
4 089 600 р. |
|
|
Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $ |
$500,00 |
|
|
Сотимость программного обеспечения терминала) |
$84,00 |
|
|
Количество POS-терминалов |
18 |
|
|
Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку, ПО), руб. |
252 288 р. |
|
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), $ |
$15,00 |
|
|
Количество Импринтеров |
0 |
|
|
Стоимость Импринтера (вкл. НДС, таможенные расходы), руб. |
0 р. |
|
|
Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $ |
2,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $ |
$40 000,00 |
|
|
Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб. |
960 000 р. |
|
|
Стоимость вступления в VISA в качестве Assotiated Member, $ |
$46 000,00 |
|
|
Плата за обучение, $ |
$4 000,00 |
|
|
Плата за сертификацию эквайринга, $ |
$5 000,00 |
|
|
Плата за сертификацию эмиссии, $ |
$5 000,00 |
|
|
Плата за БИНы (Electron RUR,Business USD, Classic USD, Gold USD), $ |
$4 500,00 |
|
|
Суммарная стоимость вступления в VISA в качестве Assosiated Member, руб. |
1 548 000 р. |
|
|
Итого затраты на карточную программу, руб. |
7 239 648 р. |
|
|
Учет текущих расходов (в месяц) |
||
|
Комиссия за процессинг, руб. |
174 000,00р. |
|
|
Фонд заработной платы сотрудников, руб. |
19 200 р. |
|
|
количество сотрудников, чел. |
2 |
|
|
средняя зарплата, $ |
$400,00 |
|
|
Аренда линий связи, ежемесячно, руб. |
3 000 р. |
|
|
Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $ |
$500,00 |
|
|
Лицензионные платежи за ПО банкомата, $ |
$133,33 |
|
|
Окончание таблицы 4 |
||
|
Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $ |
$90,00 |
|
|
Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб. |
17 360 р. |
|
|
Налог на имущество, руб. |
88 278 р. |
|
|
Итого расходы ежемесячно, руб. |
301 838 р. |
|
|
Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб. |
1 335 695,57р. |
|
|
(то же в долл. США) |
$55 653,98 |
|
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, месяцев |
5 |
|
|
Срок окупаемости единовременных затрат на проект, лет |
0,5 |
|
|
"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года, |
8 788 698,9р. |
|