Файл: dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE.pdf

81 

страхования  чаще  всего  не  совпадают.    Однако  практически  во  всех  случаях 

рассматриваемого  вида  мошенничества,  местом  совершения  преступления 

однозначно  является  помещение  страховой  компании,  где  преступником 

оформляется договор страхования и все сопутствующие ему документы.  

Существуют различные характеристики мест совершения рассматриваемых 

преступлений  в  зависимости  от  способа  мошенничества  в  сфере  страхования  в 

отношении материальных интересов страховых компаний.  

Согласно  проведенному  исследованию  при  инсценировках  хищения 

автотранспорта мошенниками в качестве места тайного хищения в 95 % случаев 

заявляется  открытая  стоянка,  расположенная  в  черте  города,  в  75  %  случаев  – 

дневное,  и  в  25  %  случаев  –  ночное  время;  в  случаях  инсценировки  открытого 

хищения – загородная автомобильная трасса в 80 % заявлений, преимущественно 

в  поздние  вечерние  часы.    Инсценируя  дорожно-транспортное  происшествие 

между  двумя  транспортными  средствами,  мошенники  выбирают  место  в  черте 

города  с  наибольшей  интенсивностью  движения  в  дневное  время,  причем  60  % 

инсценировок  осуществляется  зимой,  поздней  осенью  и  ранней  весной,  когда  в 

связи  с  погодными  явлениями  и  происходит  основное  количество  дорожно-

транспортных 

происшествий.

Умышленный 

поджог 

застрахованного 

транспортного  средства  инсценируется  в  85  %  случаев  на  открытой  стоянке  в 

поздние вечерние, начальные ночные часы.  

М.М.  Уразбахтин  указывал:  «Местами  осуществления  мошеннических 

действий  в  области  автострахования  могут  быть  различные  помещения, 

например, при оформлении поддельных полисов это будут офисные помещения, 

либо  проезжие  части,  к  примеру,  при  инсценировке  ДТП.  Согласно  нашим 

исследованиям,  основными  местами  совершения  мошеннических  действий  в 

области  автострахования  в  процентном  выражении  являются  следующие: 

82 

помещения  страховых  компаний,  которые  составили  22  %  от  общей  массы, 

проезжие части, составившие 68 %, и иные места вобравшие в себя 10 %»

89

. 

 Инсценировки  краж  личного  имущества,  а  также  аварий  систем 

водоснабжения, отопления и жидкостного пожаротушения совершаются по месту 

жительства  мошенников.  Вне  помещений  возможна  инсценировка  открытого 

хищения имущества, принадлежащего мошеннику. 

В  случаях  инсценирования  хищения  объекта  страхования  или  его 

уничтожения  по  другим  причинам  застрахованное  имущество  скрывается  в 

местах,  связанных  со  страхователем,  либо  его  родственниками  или  близкими 

знакомыми.  Выбор  места  сокрытия  похищенного  имущества  определяется  его 

габаритами,  свойствами,  удобством  перемещения,  необходимыми  условиями 

хранения. 

При  инсценировке  гибели  застрахованного  домашнего  животного  местом 

совершения  мошенничества  может  являться  место  продажи,  забоя,  захоронения 

части туши, или место, где содержится якобы погибшее животное.  

Л.А.  Сухомлинова  местом  совершения  мошенничества  представляет 

непосредственное место обмана потерпевшего и завладения имуществом. Так, по 

ее  определению,  в  первом  случае  –  это  место  заполнения  документов  и  ведения 

переговоров  с  представителями  страховой  компании;  а  во  втором  –  место 

получения страховой выплаты

90

. 

Так  как  мошенники  совершают  целый  комплекс  действий  по 

осуществлению  преступления,  можно  определить  несколько  отрезков  времени, 

имеющих  значение  для  определения  криминалистической  характеристики 

рассматриваемого вида мошенничества: 

-  период  между  заключением  мошенником  договора  страхования  и 

89

  Уразбахтин  М.М.  Криминалистическая  методика  расследования  мошенничества  в  области 

автострахования. С. 62. 

90

  Сухомлинова Л.А. Указ. соч.  С. 80. 

83 

инсценированием  им  наступления  страхового  события:

по  результатам 

исследований  за  период  от  1  до  2  месяцев  после  заключения  договора 

страхования совершалось 60 %; от 2 до 4 месяцев – 20 %; от 4 до 6 месяцев – 20 % 

преступлений.  

- 

время  осуществления  инсценировки:

инсценировка  наступления 

страхового события осуществляется, как правило, вовремя, находящееся в прямой 

зависимости  от  вида  объекта  страхования  и  способа  осуществления 

инсценировки:  в  различное  время  суток  и  в  ряде  случаев  носит  сезонный 

характер. 

-    период  между  инсценировкой  страхового  события  и  сообщением  о 

происшествии: 

в  основном  сообщение  о  наступлении  страхового  случая 

происходит  не  сразу,  а  по  истечении  некоторого  времени,  которое  необходимо 

мошенникам  для  возможности  скрыться  самому  и  соучастникам  с  места 

инсценировки,  уничтожить  следы  пребывания  на  месте  инсценировки, 

переместить застрахованное имущество, т.е. совершить все действия, задуманные 

ими  как  необходимые  для  наступления  страхового  случая.  Однако,  как  правило, 

данный временной промежуток занимает у преступников от 30 минут до 1 суток. 

Следующим 

элементом 

криминалистической 

характеристики 

мошенничества  при  посягательстве  на  материальные  интересы  страховых 

компаний является 

механизм следообразования

. 

Каждое

преступление  отличается  присущими  только  ему  материальными 

последствиями  и  их  внешними  особенностями,  вызывающими  своеобразные 

изменения в окружающей обстановке. Все преступные действия образуют следы. 

Поэтому при расследовании уголовных дел, в частности мошенничества в сфере 

страхования,  совершенного  в  отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний, решающее значение имеет исследование следов, которые возникают в 

результате  действий  преступника.  Доскональное  исследование  совокупности 

следов,  оставленных  преступником,  в  ряде  случаев  позволяет  выяснить 

84 

содержание  конкретного  эпизода  преступления,  выявить  содержание  способа 

совершения  преступления,  а  при  грамотном  производстве  осмотра  места 

происшествия  –  полностью  определить  алгоритм  действий,  осуществленных 

преступником,  и,  исходя  из  этого  целенаправленно  обнаружить  новые  следы 

преступления.  

Как отмечает Е.П. Ищенко, «следы могут быть полезными при решении таких 

криминалистических  задач,  входящих  в  предмет  доказывания  по  уголовному  делу, 

как:  идентификация  лиц  и  предметов  по  оставленным  следам;  установление 

групповой 

принадлежности 

объектов; 

выяснение 

отдельных 

анатомо-

физиологических  особенностей  лица,  оставившего  следы;  определение  механизма 

следообразования и связанных с ним обстоятельств расследуемого преступления»

91

. 

Как верно указывал И.И. Пророков, «знание механизма образования следов, 

их  классификации  позволяет  судить  о  способе  совершения  определенных 

действий,  результатом  которых  данные  следы  являются,  и  об  особенностях 

объектов, образовавших эти следы»

92

.  

При всем разнообразии мошеннических действий в целом, и совершаемых в 

сфере  страхования,  в  частности,  нет  единой  классификации  следов,  что 

объективно  оправданно.  С.Я.  Казанцев  и  М.М.  Уразбахтин  предлагают  «в 

качестве  основания  для  классификации  следов  мошенничества…  использовать 

традиционную  модель  коммуникации  «S–M–R»  (источник  сообщения  – 

сообщение – получатель сообщения). Используя данную модель, можно говорить 

об  идеальных  и  материальных  следах  мошенничества,  в  которых  содержатся 

сведения по трем позициям: 1) об источнике сообщения; 2) о самом сообщении; 3) 

получателе сообщения»

93

.  

91

  Ищенко  Е.П.  Криминалистика  /  Е.П.  Ищенко,  А.А.  Топорков;  под  ред.  Е.П.  Ищенко  // 

Консультант плюс 

92

  Пророков,  И.  И.  Общие  положения  трасологии.  Криминалистическая  экспертиза.  Вып.  6. 

Разд. 8 : Трасология. – М., 1968. С. 7. 

93

  Казанцев С.Я.  Криминалистическая  характеристика  мошенничества  /  С.Я.  Казанцев,  М.М. 

Уразбахтин // Вестник криминалистики. 2011. № 3 (39). С. 63. 

85 

При  всем  многообразии  способов  мошенничества  в  сфере  страхования, 

совершенного  в  отношении  материальных  интересов  страховых  компаний, 

необходимо 

отметить 

прямое 

их 

влияние 

на 

другие 

элементы 

криминалистической  характеристики,  в  том  числе  механизм  следообразования. 

Подготовка,  осуществление  и  сокрытие  действий  по  инсценировке  оставляют 

своеобразные  следы,  свидетельствующие  как  об  инсценировке  наступления 

страхового  события,  так  и  о  стремлении  мошенника  скрыть  свое  участие  в  ее 

осуществлении,  т.е.  характер  оставленных  преступником  следов  напрямую 

зависит  от  вида  преступления  или  правонарушения,  инсценированного 

мошенником.  Например,  при  инсценировке  квартирной  кражи  всегда  будут 

присутствовать негативные обстоятельства. Так, признаками инсценировки краж 

являются:  «наличие  на  замках  следов,  указывающих  на  то,  что  взлом  замка 

произведен  в  другом  месте;  отсутствие  на  полу  под  замком  с  перепиленной 

дужкой металлических опилок; наличие на месте пролома следов орудий взлома, 

указывающих  на  взлом  изнутри;  излишние,  ничем  не  объяснимые 

многочисленные  повреждения;  неоправданный  беспорядок  внутри  помещения; 

отсутствие следов в тех местах, где они должны были быть»

94

. 

«При  имитации  события,  механизм  следообразования  в  силу  объективных  и 

субъективных причин не может адекватно отражать следовую обстановку реального 

преступления.  Данный  механизм  неизбежно  будет  “дефектным”  по  сравнению  с 

механизмом следообразования в случае совершения реального преступления»

95

. 

Согласно  проведенным  нами  исследованиям  в  связи  с  тем,  что 

мошенничество  в  автостраховании  является  самым  распространенным  видом 

рассматриваемого  преступления,  наиболее  часто  при  его  раскрытии  и 

94

 Трубкина  О.В.  Криминалистическая  тактика  и  криминалистическая  методика  расследования 

отдельных видов преступлений: курс лекций. Иркутск: ФГКОУ ВПО ВСИ МВД России, 2013. 
С. 116. 

95

  Белозерова  И.И.  Механизм  следообразования  как  один  из  элементов  криминалистической 

характеристики мошенничества в сфере страхования  / И.И. Белозерова, Н.В. Быкова // Черные 
дыры в Российском законодательстве. 2010. № 6. С. 129.