Файл: dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE.pdf

86 

расследовании  используются  следы  транспортных  средств.  Следы  позволяют 

определить  модель  транспортного  средства,  направление  движения,  степень 

загруженности  в  зависимости  от  глубины  вмятин  и,  наконец,  идентифицировать 

конкретное  транспортное  средство,  что  особенно  актуально  при  инсценировке 

нахождения  автомашины  в  конкретном  месте.  Кроме  этого,  можно  выделить 

следы подготовки, совершения и сокрытия конкретного вида мошенничества.  

Наряду  с  материальными  следами  играют  важную  роль  «идеальные  следы», 

отраженные в различных документах, например, медицинских карточках и справках в 

случае  инсценировки  причинения  вреда  здоровью  или  смерти,  самом  договоре 

страхования, квитанциях, свидетельствующих об оплате страховых взносов.   

Большое  криминалистическое  значение  приобретают  микрочастицы,  или 

твердые  тела  размером  до  1  мм,  которые  обладают  устойчивой  формой  и 

структурой

96

. 

Если 

остающиеся 

традиционные 

следы 

осуществления 

инсценировки  достаточно  часто  уничтожаются  преступниками  на  месте 

преступления,  то  в  отношении  микрообъектов  такие  действия  безуспешны. 

Ликвидируя  одни  микроследы,  преступник  оставляет  новые.  Микрообъекты, 

помогая установить время и место совершения инсценировки, подтверждают факт 

присутствия  лиц  и  объектов  на  месте  преступления.  Обнаруженные  на  месте 

происшествия микрочастицы одежды, обуви, транспортного средства (например, 

микроследы  горючесмазочных  веществ)  укажут  на  факты  нахождения 

определенных  объектов  на  конкретном  месте,  и  наоборот,  обнаруженные 

микрочастицы  на  одежде,  обуви  и  орудиях  преступника  укажут  на  место 

совершения  преступления  или  пребывание  лица  в  конкретном  месте.  «Анализ 

природы и местоположение микрочастиц позволяет выяснить способ и механизм 

расследуемого события»

97

.  

Таким  образом,  криминалистическая  характеристика  –  это  совокупность 

96

 Ищенко Е.П., Топорков А.А.  Указ. соч. 

97

  Князьков  А.С.    Криминалистика:  курс  лекций  /  под  ред.  Н.Т.  Ведерникова.  Томск:  ТМС-

Пресс, 2008. С. 195–196. 

87 

взаимообусловленных и взаимосвязанных элементов, которые содержат данные о 

преступлении  и  способствуют  его  раскрытию  и  расследованию.  Полное  и 

объективное расследование мошенничества в сфере страхования, совершенного в 

отношении  материальных  интересов  страховых  компаний,  возможно  при 

установлении  всего  комплекса  элементов  криминалистической  характеристики 

данного  вида.  Неустановление  одного  из  таких  элементов  приводит  к  тому,  что 

преступление  остается  нераскрытым,  либо  содержит  недостаточный  объем 

доказательств вины конкретного преступника. 

На основании вышеизложенного, можно сделать следующие выводы: 

1.  Определение  криминалистической  характеристики  мошенничества 

рассматриваемого  вида  можно  сформулировать  как  информационную  систему 

фактических  данных,  отражающую  типичные  признаки,  характеризующие 

способы,  личность  преступников,  обстановку,  механизм  следообразования, 

мотивы  и  объекты  страхования,  которые,  взаимодействуя  между  собой,  служат 

основой  построения  типовых  версий,  обеспечивают  наиболее  эффективное 

выявление, раскрытие и расследование преступлений рассматриваемого вида. 

2.  Содержание  рассмотренных  выше  элементов  криминалистической 

характеристики 

зависит 

от 

вида 

объекта 

страхования 

и 

степени 

«профессионализма» мошенника. 

3.  Каждый  из  рассмотренных  выше  элементов  криминалистической 

характеристики  невозможно  рассматривать  отдельно  и  не рассматривать  совсем, 

так как они представляют определенную систему, незнание хотя бы одного из них 

негативно влияет на эффективность расследования. 

88 

ГЛАВА 2. СИСТЕМА И ОСОБЕННОСТИ ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО ЭТАПА 

РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ 

СТРАХОВАНИЯ, СОВЕРШЕННОГО В ОТНОШЕНИИ МАТЕРИАЛЬНЫХ 

ИНТЕРЕСОВ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ 

§ 1. Особенности возбуждения уголовного дела и влияние типичных 

следственных ситуаций на программу первоначального этапа расследования 

мошенничества в сфере страхования, совершенного  

в отношении материальных интересов страховых компаний

Деятельность  органов  внутренних  дел,  осуществляемая  в  связи  с 

поступившими  заявлениями  и  сообщениями  о  совершении  преступлений  на 

первоначальной  стадии  уголовного  процесса,  т.е.  на  стадии  возбуждения 

уголовного  дела  является  отправной  точкой  уголовного  процесса  по  каждому 

конкретному  уголовному  делу.  Быстрота  и  полнота  раскрытия  преступлений, 

обеспечение  принципа  неотвратимости  ответственности  и  наказания  напрямую 

зависят от рациональности, законности  и  организации  работы на данной стадии. 

Своевременность возбуждения  уголовного дела  зачастую  является залогом 

его  успешного  расследования,  при  том,  что  нередко  утрата  доказательств 

происходит  в  результате  позднего  реагирования  ОВД  на  поступление 

информации  о  совершенном  или  подготавливаемом  преступлении,  крайне 

затрудняет раскрытие и расследование, а иногда делает их бесперспективными. 

Правило о большой вероятности повторения преступных действий в случае 

безнаказанности  за  ранее  совершенные  особенно  актуально  при  совершении 

мошенничества рассматриваемого вида, так как в условиях большой латентности 

этих  преступлений,  мошенники,  как  отмечалось  ранее,  зачастую  не  осознают 

преступного  характера  своих  действий.  Непринятие  органами  внутренних  дел 

должных  мер  по  каждому  случаю  противоправных  действий  нарушает  права 

89 

граждан  (право  потерпевших  от  преступлений  на  доступ  к  правосудию  и  на 

компенсацию  причиненного  ущерба  –  ст.  52  Конституции  РФ),  общественные 

интересы, подрывает авторитет государства, свидетельствует о профессиональной 

некомпетентности сотрудников правоохранительных органов. 

Как  верно  указывал  А.Ф.  Кони,  «уголовное  преследование  –  слишком 

серьезная  вещь,  чтобы  не  вызывать  самой  тщательной  обдуманности;  ни 

последующее  оправдание  судом,  ни  даже  прекращение  дела  до  предания  суду 

очень  часто  не  может  изгладить  материального  и  нравственного  вреда, 

причиненного  человеку  поспешным  и  необоснованным  привлечением  его  к 

уголовному делу»

98

. 

Возбуждение  уголовного  дела  –  самостоятельная  и  обязательная  стадия 

уголовного  процесса,  первый  этап  движения  конкретного  уголовного  дела, 

являющийся  правовым  основанием  для  дальнейших  процессуальных  действий. 

Рассмотрение  заявлений  и  сообщений  на  данной  стадии  преследует  цель 

выявления уголовно-правовых и процессуальных предпосылок, необходимых для 

осуществления процессуальной деятельности по уголовному делу. 

В  связи  с  тем,  что  в  уголовном  законодательстве  появились  новые  виды 

мошенничества,  назрела  острая  необходимость  разработки  программы  действий 

следователя  на  стадии  возбуждения  рассматриваемого  преступления,  так  как 

успех  расследования  уголовного  дела  в  целом  напрямую  зависит  от  полноты  и 

объективности сбора доказательств на данной стадии. 

Статья  140  УПК  РФ  определяет  поводы,  обязательные  для  возбуждения 

уголовного  дела,  такие  как:  заявление  о  преступлении,  явка  с  повинной, 

сообщение  о  совершенном  или  готовящемся  преступлении,  полученное  из  иных 

источников,  а  также  наличие  достаточных  данных,  указывающих  на  признаки 

преступления.  

98

  Кони  А.Ф.  Приемы  и  задачи  прокуратуры  //  Собр.  соч.:  В  8  т.  Т.  4.  М.:  Юрид.лит.,  1967. 

С. 171. 

90 

В 

результате 

проведенного 

исследования 

уголовных 

дел, 

зарегистрированных  по  фактам  мошенничества  в  сфере  страхования, 

совершенного  в  отношении  материальных  интересов  страховых  компаний, 

установлено,  что  основными    поводами  к  возбуждению  уголовного  дела 

выступают  заявление  страховой  компании  и  выявление  ОВД  признаков 

мошенничества  как  в  результате  оперативно-розыскных  мероприятий,  так  и 

проведения  следственных  действий  по  уголовным  делам,  возбужденным  при 

наличии заявлений о совершении иных преступлений и  правонарушений.  

Для  решения  вопроса  о  возбуждении  или  об  отказе  в  возбуждении 

конкретного  уголовного  дела  следователю  или  лицу,  производящему  дознание, 

необходимо  провести  мероприятия,  которые  направлены  на  получение 

необходимой информации, в том числе это актуально при проверке сообщения о 

совершении рассматриваемого вида мошенничества.  

«Дознаватель,  орган  дознания,  следователь,  руководитель  следственного 

органа  обязаны  принять,  проверить  сообщение  о  любом  совершенном  или 

готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим 

Кодексом,  принять  по  нему  решение  в  срок  не  позднее  3  суток  со  дня 

поступления указанного сообщения.  

При  проверке  сообщения  о  преступлении  дознаватель,  орган  дознания, 

следователь,  руководитель  следственного  органа  вправе  получать  объяснения, 

образцы  для  сравнительного  исследования,  истребовать  документы  и  предметы, 

изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную 

экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта 

в  разумный  срок,  производить  осмотр  места  происшествия,  документов, 

предметов, 

трупов, 

освидетельствование, 

требовать 

производства 

документальных  проверок,  ревизий,  исследований  документов,  предметов, 

трупов,  привлекать  к  участию  в  этих  действиях  специалистов,  давать  органу