Файл: Lopashenko_N_A_Prestuplenia_v_sfere_ekonomiki.doc

14. В ч. 2 ст. 174.1 УК РФ предусмотрена ответственность за легализацию, совершенную в крупном размере.

Понятие крупного размера легализации дано в примечании к ст. 174 УК РФ и анализировалось выше.

15. После вступления в силу Федерального закона от 8 декабря 2003 г. произошло смягчение уголовной ответственности по некоторым разновидностям легализации. Согласно примечанию к ст. 174 УК РФ, понятие крупного размера легализации применяется только в отношении финансовых операций и других сделок. Такое положение существовало и ранее. Однако теперь в ч. 2 ст. 174.1 УК РФ предусмотрена повышенная уголовная ответственность за совершение легализации в крупном размере. Поскольку имеется в виду легализация, совершаемая посредством финансовых операций и других сделок, следует признать, что на легализацию с использованием денежных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности не распространяется ч. 2 и 3 ст. 174.1 УК РФ. Если такая легализация совершается группой лиц по предварительному сговору или лицом с использованием своего служебного положения, должна применяться ч. 1 ст. 174.1 УК РФ.

16. В ч. 3 ст. 174.1 УК РФ содержатся квалифицирующие признаки к легализации, осуществляемой в крупном размере (ч. 2 ст. 174.1 УК РФ). Уголовная ответственность ужесточается, если легализация совершена:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) лицом с использованием своего служебного положения.

17. В ч. 4 ст. 174.1 УК РФ предусмотрено совершение преступлений, указанных в ч. 2 и 3 статьи, организованной группой.

18. Верховный Суд РФ в Постановлении от 18 ноября 2004 г. дал разъяснения по квалификации действий лиц, совершающих легализацию в соучастии, но обладающих различными субъектными признаками: "Если лицом был заключен договор купли-продажи в целях легализации имущества, полученного им в результате преступления, и покупатель, осознавая указанное обстоятельство, приобрел это имущество для придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению им, то действия покупателя надлежит квалифицировать по соответствующей части ст. 174 УК РФ, а действия продавца - по соответствующей части ст. 174.1 УК РФ" (п. 26).

Статья 175. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем*(226)

1. Общественная опасность приобретения или сбыта имущества, заведомо добытого преступным путем, определяется не в малой степени его распространенностью в обществе. О ней свидетельствуют нижеследующие данные.

Таким образом, в официальной статистике анализируемое преступление встречается, по сравнению со многими другими экономическими преступлениями, достаточно часто. За время действия УК РФ 1996 г. отмечался и рост, и снижение преступности, связанной с приобретением или сбытом имущества, заведомо добытого преступным путем.

2. Объект преступления - общественные экономические отношения, соответствующие принципу запрета заведомо криминальных форм поведения в экономической деятельности*(227).

Общественная опасность преступления заключается в косвенном поощрении виновным лиц, совершающих корыстные преступления, в нарушении принципов ведения экономической деятельности.

3. Предметом преступления выступает имущество, заведомо добытое преступным путем.

4. Понятие имущества здесь совпадает с гражданско-правовым; к нему традиционно относят ценные бумаги, движимые и недвижимые вещи (строения, например, дачи, коттеджи; автотранспорт, товары, сырье, материалы и т.д.), деньги, которые специально законодателем не выделены, например, валюта, похищенная из обменного пункта или из квартиры.

5. Имущество, выступающее в качестве предмета преступления, должно быть добыто преступным путем, т.е. в результате совершения преступлений. Спектр последних законодателем не ограничен: это прежде всего хищения, вымогательство, получение взятки, а также коммерческий подкуп, незаконное получение кредита, подкуп участников и организаторов профессиональных спортивных соревнований и зрелищных коммерческих конкурсов, браконьерство и др.

6. Однако виновный в приобретении или сбыте имущества не может участвовать в преступлениях, в результате которых появилось имущество, он является посторонним по отношению к ним.

7. Предметом преступления по ст. 175 УК РФ не могут быть драгоценные металлы, природные драгоценные камни, ядерные материалы или радиоактивные вещества, оружие или его основные части, боеприпасы, взрывчатые вещества и взрывные устройства, наркотические средства или психотропные вещества, сильнодействующие или ядовитые вещества. Их незаконное приобретение наказывается соответственно по ст. 191, 220, 222, 228, 234 УК РФ.

8. Порнографические материалы или предметы, а также материалы или предметы с порнографическими изображениями заведомо несовершеннолетних не могут быть предметом сбыта имущества, заведомо добытого преступным путем. В этом случае должна применяться ст. 242 УК РФ ("Незаконное распространение порнографических материалов или предметов") или ст. 242.1 УК РФ, предусматривающая ответственность за распространение материалов или предметов с порнографическими изображениями заведомо несовершеннолетних.

Заранее не обещанное приобретение указанного имущества подпадает под ст. 175 УК РФ.

9. Объективную сторону преступления составляют две самостоятельных формы:

1) заранее не обещанное приобретение указанного выше имущества;

2) его заранее не обещанный сбыт.

10. Под приобретением имущества понимают возмездные и безвозмездные способы его получения: покупку, принятие в подарок, в уплату долга, в качестве оплаты услуг, обмена и т.д.

Необходимо, чтобы виновный в результате приобретения получил имущество в собственность, мог этим имуществом в полном объеме распоряжаться. Взятие имущества "взаймы" на какое-либо время с условием возврата не подпадает под ст. 175 УК РФ.

11. Сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, понимается как отчуждение имущества, которое так же может быть возмездным и безвозмездным. Сбыт может осуществляться в форме продажи имущества, обмена, дарения, выплаты долга, арендной платы и т.д.

Сбыт по ст. 175 УК РФ также является окончательным отчуждением имущества. Передача имущества кому-либо на время не подпадает под ст. 175 УК РФ.

12. И приобретение, и сбыт не могут быть заранее обещанными; в противном случае ответственность по ст. 175 УК РФ исключается, и содеянное квалифицируется как соучастие в конкретном преступлении. В Постановлении Пленума Верховного Суда СССР от 31 июля 1962 г. N 11 "О судебной практике по делам о заранее не обещанном укрывательстве преступлений, приобретении и сбыте заведомо похищенного имущества"*(228) говорится: "Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, могут быть признаны соучастием, если эти действия были обещаны исполнителю до или во время совершения преступления, либо по другим причинам (например, в силу систематического их совершения) давали основание исполнителю преступления рассчитывать на подобное содействие" (п. 2).

13. В действиях одного лица могут быть усмотрены обе формы - приобретение имущества, заведомо добытого преступным путем, и последующий его сбыт. Соответственно, обе формы преступления должны быть вменены ему в вину, и это должно отразиться на назначенном наказании в рамках санкции соответствующей части статьи.

14. Состав преступления формальный; приобретение окончено с момента получения имущества, сбыт - с момента его отчуждения.

15. Субъективная сторона предполагает наличие прямого умысла.

В статье специально подчеркивается, что лицо должно осознавать, что имущество добыто преступным путем. Это осознание может происходить из различных обстоятельств: рассказа об этом самого преступника, свидетелей содеянного, третьих лиц, из количества и цены имущества, из следов преступления, оставленных на имуществе, из характеристик самой вещи и личности, сбывающей ее (золотые часы у уличного пьяницы); из конкретной ситуации и т.д.

16. Мотивы преступления квалифицирующего значения не имеют; чаще они характеризуются корыстью.

17. Субъектом преступления является лицо, наделенное общими признаками субъекта, т.е. вменяемое и достигшее 16-летнего возраста.

18. Уголовная ответственность повышается, если деяние совершено группой лиц по предварительному сговору - п. "а" ч. 2 ст. 175 УК РФ, или в отношении автомобиля или иного имущества в крупном размере - п. "б" ч. 2 ст. 175 УК РФ.

19. Понятие группы лиц с предварительным сговором дано в комментарии к ст. 174 УК РФ.

20. Предметом преступления, предусмотренного в п. "б" ч. 2 ст. 175 УК РФ, выступает автомобиль и иное имущество в крупном размере.

Предназначение автомобиля не имеет квалифицирующего значения по составу.

К иному имуществу можно отнести мебельные гарнитуры, дорогие ювелирные изделия, изделия из меха, различную вычислительную технику, отдельные музыкальные инструменты, антиквариат и т.п.

21. Понятие крупного размера дано в примечании к ст. 169 УК РФ; стоимость имущества должна превышать 250 тыс. рублей.

Крупный размер имущества, заведомо добытого преступным путем, может быть образован совокупной стоимостью нескольких вещей.

22. Особо квалифицирующими признаками по ч. 3 ст. 175 УК РФ признаются совершение преступления организованной группой и специальным субъектом - лицом, совершившим преступление с использованием своего служебного положения. Эти понятия даны в комментарии к ст. 174 УК РФ.

23. Преступление имеет некоторую схожесть с легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем. Однако между ними есть принципиальные различия: при приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем, виновный не стремится придать его происхождению официальный, законный характер (что обязательно для легализации, предусмотренной ст. 174 УК РФ), и само лицо не участвовало в совершении первичного преступления (что обязательно для легализации, предусмотренной ст. 174.1 УК РФ).

В случае легализации имущества или денежных средств, полученных в результате совершения преступления, предусмотренного ст. 175 УК РФ, ответственность наступает сразу по двум статьям: ст. 175 и 174 или ст. 174.1 УК РФ.

Кроме того, по разъяснению Верховного Суда РФ, "сбыт имущества, которое было получено в результате совершения преступления (например, хищения) иными лицами, не образует состава легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества (статья 174 УК РФ), если такому имуществу не придается видимость правомерно приобретенного. В зависимости от конкретных обстоятельств дела указанные действия могут содержать признаки состава преступления, предусматривающего ответственность за хищение (в форме пособничества) либо состава преступления, предусмотренного статьей 175 УК РФ" (п. 25 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г.).

Статья 176. Незаконное получение кредита*(229)

2. Объект преступления - экономические отношения, соответствующие принципу добропорядочности субъектов экономической деятельности.

"Диаграмма 26. Динамика преступности и привлечения к ответственности за незаконное получение кредита в 1997-2005 гг."

Принцип добропорядочности субъектов экономической деятельности состоит в следовании субъектов этой деятельности требованиям морали и нравственности, в честном выполнении своих обязательств друг перед другом и своих обязанностей перед государством по формированию части бюджета, уплате налогов и т.п.

Общественная опасность незаконного получения кредита чрезвычайно высока. Страдают принципы осуществления экономической деятельности, что влечет за собой серьезные сбои в движении капитала в сфере экономической деятельности, причинение крупного ущерба правоохраняемым интересам.

3. Нормативный материал к статье составляют: ГК РФ, БК РФ*(230); документы, указанные в комментарии к ст. 172 УК; Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ, "О кредитных историях"*(231) (далее - Закон о кредитных историях); Положения ЦБР РФ от 3 октября 2000 г. N 122-П "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами"*(232), от 4 августа 2003 г. N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"*(233), от 14 июля 2005 г. N 273-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций"*(234) и др.

4. Статья 176 УК РФ в двух своих частях предусматривает самостоятельные составы, объединенные общим понятием "кредит".

Предметами по ч. 1 и 2 ст. 176 УК РФ выступают кредиты, обладающие разными признаками: ч. 1 охватывает достаточно широкий спектр кредитов, ч. 2 - только государственный целевой кредит.

5. Поскольку разновидностей кредита очень много, и в законе не решен вопрос о том, какой именно кредит подпадает под это понятие в ст. 176 УК РФ, возникает вопрос о пределах уголовно-правового регулирования в этой части.

Так, существуют кредиты, которые выдаются только банковскими или иными кредитными организациями; кредиты товарные и коммерческие, выдаваемые иными организациями; налоговые кредиты; бюджетные кредиты. Все ли они могут быть предметом по ст. 176 УК РФ?

Ответить на этот вопрос можно, проанализировав содержание диспозиции ст. 176 УК РФ, прежде всего ее первой части, поскольку понятие кредита по части второй законодательно существенно сужено указанием на государственный целевой кредит.

Итак, кредит по ч. 1 ст. 176 УК РФ должен:

1) выдаваться банком или иным кредитором; при этом качественные характеристики последних не определены и могут быть любыми, в том числе кредитором может выступить и частное лицо;

2) получить его в принципе могут индивидуальные предприниматели и организации, при этом закон не ограничивает каких-либо характеристик этой организации, соответственно, она может быть как коммерческой, так и некоммерческой;

3) для получения кредита необходимо представление сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального получателя кредита.

6. Самая же главная черта кредита по ст. 176 УК РФ заключается, как представляется, в его сути, традиционной для понятия подавляющего большинства кредитов и вытекающей из толкования положений гражданского законодательства: кредит представляет собой денежную или иную материальную ссуду, предоставляемую кредитором заемщику.

При его помощи свободные денежные капиталы и доходы предприятий, частного сектора, государства перераспределяются между экономическими отраслями, способствуют концентрации производства, стимулируют его развитие на условиях платности временного пользования ими.