Файл: Volzhenkin_B_V_Ekonomicheskie_prestuplenia.doc

Давая в целом оценку действующей уголовно-правовой норме об ответственности за легализацию доходов, полученных незаконным путем, следует отметить, что недостаточно четкая ее формулировка вызывает трудности в применении данного закона. Здесь целесообразно присмотреться к аналогичной норме, содержащейся в Модельном Уголовном кодексе для государств - участников СНГ, одобренном Межпарламентской Ассамблеей 17 февраля 1996 г., которая разрабатывалась с учетом рекомендаций, содержащихся в Конвенции Совета Европы об «отмывании», выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 г.

В Модельном УК легализация доходов, полученных противозаконным путем, определена как сокрытие или искажение незаконных источников и природы происхождения, местонахождения, размещения, движения или действительной принадлежности денежных средств или иного имущества либо прав на имущество, заведомо полученных незаконным путем, а равно использование таких денежных средств или иного имущества для занятия предпринимательской или иной экономической деятельностью^*.

^* См.: Правоведение. 1996. № 1. С. 137.

Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем (ст. 175 УК)

В УК РСФСР 1960 г. приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, рассматривалось как преступление против общественной безопасности или общественного порядка. Это вряд ли было правильно. Более уместной является регламентация ответственности за это преступление в главе «Преступления в сфере экономической деятельности», поскольку оно посягает на самые общие принципы предпринимательской и иной экономической деятельности, запрещающие совершать какие-либо сделки с имуществом, добытым преступным путем.

Ст. 175 УК предусматривает ответственность за заранее не обещанные приобретение имущества или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем. В ряде случаев лицо, приобревшее имущество, заведомо зная, что оно добыто преступным путем, затем его же сбывает, однако для наличия состава Данного преступления в поведении виновного лица достаточно наличия любого из указанных действий. Поэтому ответственности по ст. 175 УК подлежит и лицо, которое не приобретало имущество, добытое преступным путем, а только лишь сбывало.

Приобретение - это возмездное или безвозмездное получение имущества, в любой форме (покупка, получение в дар, в обмен, в счет долга, в порядке возмещения убытков и т.п.), в результате которого приобревший получает возможность пользоваться и распоряжаться этим имуществом как своим собственным. Получение имущества только лишь на временное хранение не может рассматриваться как его приобретение, точно так же как передача имущества на хранение - его сбытом.

Сбыт - это возмездная или безвозмездная передача имущества, его отчуждение любым способом (продажа, дарение, обмен, передача в счет уплаты долга, возмещения причиненных лицом убытков и т.п.).

Предметом преступления является имущество, понимаемое как совокупность вещей, денег и ценных бумаг. Все виды вещей как предметов материального мира, удовлетворяющих те или иные потребности людей и имеющих материальную (экономическую) ценность, могут быть предметами данного преступления: средства производства и средства потребления, движимые и недвижимые, потребляемые и непотребляемые, индивидуально определенные (что чаще всего) и родовые, одушевленные и неодушевленные и т.д. Необходимо, чтобы эти материальные ценности были добыты преступным путем (хищением чужого имущества, совершенным каким-либо из указанных в законе способом, в результате вымогательства, бандитизма, незаконной добычи водных животных и растений, незаконной охоты и др.).

Под признаки ст. 175 не подпадают приобретение и сбыт заведомо добытых преступным путем драгоценных металлов, природных драгоценных камней, жемчуга, наркотических средств, психотропных, наркотических и ядовитых веществ, оружия, боеприпасов, взрывчатых веществ, радиоактивных материалов, порнографических материалов и изделий, ответственность за незаконных оборот которых предусмотрена в других статьях Уголовного кодекса (ст. 191, 220, 222, 228, 234, 242 УК).

Преступление признается оконченным с момента совершения указанных в ст. 175 действий, независимо от наступления каких-либо последствий.

Действующий закон не предусматривает уголовную ответственность за одно лишь заранее не обещанное хранение имущества, заведомо добытого преступным путем. Заранее не обещанное хранение с целью последующего сбыта подобного имущества может рассматриваться как приготовление к совершению данного преступления, однако в соответствии со ст. 30 УК приготовление к совершению преступления небольшой или средней тяжести (ч. 1 и 2 ст. 175 УК) не влечет, уголовной ответственности. Однако, если лицо хранит имущество, заведомо добытое преступным путем, являясь членом группы, по предварительному сговору приобретающей или сбывающей такое имущество, или членом организованной группы, занимающейся подобной деятельностью, оно несет ответственность как соисполнитель преступления по ч. 2 или ч. 3 ст. 175 УК.

Хорошо известно, что приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, признается соучастием (пособничеством), если эти действия были обещаны исполнителю хищения, вымогательства, бандитизма и т д. до или во время совершения им преступления либо по другим причинам, например, в силу систематического совершения подобных действий ранее исполнитель преступления имел основания рассчитывать на такую помощь. Эта позиция неоднократно высказывалась в решениях судов по конкретным уголовным делам. Нашла она закрепление и в руководящих постановлениях Пленума Верховного Суда СССР от 31 июля 1962 г. № 11 «О судебной практике по делам о заранее не обещанном укрывательстве преступлений, приобретении и сбыте заведомо похищенного имущества^* и от 11 июля 1972 г. № 4 «О судебной практике по делам о хищениях государственного и общественного имущества»^**. Поэтому приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, признаются заранее не обещанными, если субъект не давал обещания (согласия) на выполнение таких действий лицам, непосредственно путем преступления добывающим имущество, до или во время совершения ими преступления или иным путем не давал им основания рассчитывать на подобное содействие.

^* См.: Сборник постановлений Пленума Верховного Суда СССР (1924-1986 гг.). М., 1987. С.683-686.

^** См.: БВС СССР. 1972. № 4.

Субъектом преступления может быть любое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, но только если оно не участвовало в первичном преступлении, которым было добыто соответствующее имущество.

Заранее не обещанные приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, совершенные должностными лицами государственных органов, органов местного самоуправления, государственных или муниципальных учреждений, Вооруженных Сил РФ, других войск и воинских формирований РФ (примеч. 1 к ст.285 УК) с использованием служебного положения либо лицами, выполняющими управленческие функции в коммерческой или иной организации (примеч. 1 к ст.201 УК), также с использованием своего служебного положения, квалифицируются по ч.3 ст. 175 УК.

Субъективная сторона анализируемого преступления характеризуется прямым умыслом. Виновный достоверно знает, что он приобретает или сбывает имущество, добытое преступным путем, и желает совершить такие действия. При этом не является обязательным точное знание, каким именно преступным путем добыто данное имущество, кто, когда и при каких обстоятельствах совершил соответствующее преступление.

Мотивы преступления, как правило, корыстные, хотя могут быть и иными, что не имеет значения для квалификации. Например, лицо может сбывать имущество, заведомо добытое преступным путем, руководствуясь мотивами личного характера. Цели данного преступления тоже могут быть любыми, за исключением цели маскировки преступного происхождения имущества. При наличии цели легализации преступно добытого имущества содеянное, как говорилось выше, становится более опасным преступлением, преследуемым по ст. 174 УК

Квалифицированными видами данного преступления являются заранее не обещанные приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, совершенные: 1) группой лиц по предварительному сговору; 2) в отношении автомобиля или иного имущества в крупном размере; 3) лицом, ранее судимым за хищение, вымогательство, приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.

Если один из членов группы по предварительному сговору с другим преступником приобретает имущество, заведомо добытое преступным путем, а функцию сбыта этого имущества выполняет другой участник группы, содеянное в целом можно квалифицировать как преступление, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Крупный размер приобретаемого или сбываемого имущества, заведомо добытого преступным путем, нужно, на мой взгляд, определять в денежном исчислении, руководствуясь критерием определения хищения в крупном размере, т.е. 500 минимальных размеров оплаты труда.

Особое упоминание автомобиля как предмета преступления по п.»в» ч.2 ст. 175 УК вызвано широко распространенными в настоящее время фактами, хищений автомобилей с целью их последующей продажи. Существует немало число преступных групп, специализирующихся на приобретении с целью перепродажи ворованных автомашин.

Судимость как квалифицирующее обстоятельство по п.»в» ч. 2 ст. 175 УК создает не снятая и не погашенная судимость по ст. 158 - 164, 175 УК 1996г. или за аналогичные преступления по статьям УК РСФСР 1960 г.

Особо квалифицированными видами приобретения или сбыта имущества, заведомо добытого преступным путем, признается совершение этих действий организованной группой или лицом с использованием своего служебного положения.

В данном случае имеется в виду организованная группа лиц, занимающаяся именно приобретением и сбытом добываемого преступным путем имущества, а не хищением его с последующей реализацией. Если же лицо, являясь участником организованной группы лиц, совершающих хищения чужого имущества, выполняя возложенную на него функцию, обеспечивает сбыт похищенного, его действия следует квалифицировать как действия соисполнителя хищения организованной группой.

§ 3. Преступления против интересов кредиторов

В уголовном праве стран с рыночной экономикой предусмотрены различные способы защиты прав кредиторов от неправомерных действий должников. В уголовном законодательстве современной России такие нормы впервые появились в УК 1996 г. К ним, на мой взгляд, относятся: незаконное получение кредита, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, а также группа норм об ответственности за преступления, связанные с банкротством (неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство).

Незаконное получение кредита (ст. 176 УК)

Серьезной проблемой для банков и других кредитных организаций в настоящее время является невозвращение ссудозаемщиками взятых кредитов. Кредиторская задолженность в 1993г. составила 3,6 трлн руб., в 1994 г. - 27, в 1995 г. - 46, а в 1996 г. – уже 58 трлн руб^*. Какая-то часть этой суммы была похищена путем мошенничества. Но немало и таких случаев, когда кредиты получались без умысла на безвозмездное их обращение в свою пользу или пользу других или, если даже такой умысел и имелся, по уголовному делу он доказан не был.

^* См.: Степанов О. Когда «плачут»ваши деньги // Экономика и жизнь. 1997. № 29.

Слово «кредит» произошло от латинского creditum - ссуда. В Толковом словаре живого великорусского языка В.И. Даля «кредит» определяется как «доверие, вера в долг, забор, дача или прием денег или товаров на счет, на срок»^*. Современный русский язык понимает под кредитом «ссуду, предоставление ценностей (денег, товаров) в долг; коммерческое доверие»^**.

^* Даль Владимир. Толковый словарь живого великорусского языка. Том второй. М., 1994. С. 189.

^** Ожегов С.И. Словарь русского языка. М., 1964. С.296.

В соответствии с гражданским законодательством по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее (ст.819 ГК). Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Гражданский кодекс предусматривает и другие виды кредита: товарный кредит и коммерческий кредит. По договору товарного кредита одна сторона предоставляет другой вещи, определенные родовыми признаками (ст. 822 ГК), а при коммерческом кредите в договорах, исполнение которых связано с передачей другой стороне денежных сумм или других вещей, определенных родовыми признаками, предусматривается предоставление кредита в виде аванса, предварительной оплаты, отсрочки и рассрочки оплаты товаров, работ или услуг (ст.823). Представляется однако, что по смыслу ст. 176 Уголовного кодекса речь идет о незаконном получении кредита по кредитному договору в соответствии со ст.819 ГК, когда кредитором выступает банк или иная кредитная организация, предоставляющая заемщику кредит в виде денежных средств.

Банки и небанковские кредитные организации, имеющие лицензию на проведение банковских операций, осуществляют кредитование на основе принципов возвратности, срочности, платности, обеспеченности и целенаправленности^*.

^* См.: Ефимова Л.Г. Банковское право. Учебное и практическое пособие. М., 1994. С.184-198; Банковское дело / Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. М., 1995. С.216-220.

Принцип возвратности означает, что денежные средства, полученные в виде ссуды, должны быть возвращены банку или иной кредитной организации в установленные сроки (принцип срочности), нарушение которых влечет за собой применение определенных санкций. За предоставление кредита, как правило, взимается определенная плата в виде процента от ссуды. Размер кредитной ставки определяется сторонами кредитного договора самостоятельно. Принцип обеспеченности проявляется в том, что банки и другие кредитные организации с целью обеспечения возврата кредита, как правило, выдают его под различные формы обеспечения: под залог товарно-материальных ценностей, недвижимости, под гарантию, поручительство, под обязательства в других формах, принятых в банковской практике^*. Наконец, банковский кредит обычно выдается на строго определенные цели (принцип целенаправленности).

^* В ст.329 ГК указывается, что исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Суть преступления, предусмотренного ст. 176 УК, состоит в том, что индивидуальные предприниматели, коммерческие или некоммерческие организации любой организационно-правовой формы и формы собственности получают в банке или небанковской кредитной организации кредит либо добиваются льготных условий кредитования (по сроку, размеру процентной ставки и др.) вследствие того, что они ввели кредитора в заблуждение относительно гарантий обеспеченности своевременности и полного возврата кредита, предоставив ему заведомо ложные сведения о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии, обрисовывая их в более выгодном для себя свете.