Файл: И. К. Ларионов д э. н., профессор, заслуженный деятель науки рф.pdf

328
на инфляция, достаточно умеренная и регулируемая. Цель дво!
якая: а) финансировать за счет инфляционной эмиссии государ!
ственные расходы, призванные играть роль катализатора про!
изводительных инвестиций и экономического роста; б) побудить граждан держать свободные средства на депозитах в банках,
используя тем самым их денежные накопления для финанси!
рования экономического развития страны. В итоге преобразо!
ванный на кейнсианский манер хозяйственный механизм раз!
витых капиталистических стран оказался существенным обра!
зом усовершенствованным, однако в денежное обращение была вмонтирована инфляция, что, несомненно, ухудшило качество денег.
Устойчивость покупательной способности денег была созна!
тельно принесена в жертву не только экономическому росту и необходимости предотвратить тяжелейшие экономические кри!
зисы, но и сглаживанию классово!социальных конфликтов меж!
ду владельцами предприятий и наемными работниками. Ранее рабочее движение в пользу повышения заработной платы на!
талкивалось на ожесточенное сопротивление предпринимате!
лей, поскольку такое повышение можно было бы осуществить только за счет снижения прибылей. Ведь цены были стабиль!
ными, соответственно, рост зарплаты уменьшал прибыль. С ис!
пользованием инфляционной модели экономического роста предприниматели уже намного легче идут на повышение зара!
ботной платы, поскольку они тут же перекладывают возросшие затраты по оплате труда на цены производимых ими товаров.
На протяжении всего III этапа эволюции денег бумажные деньги, не гарантируемые золотом, обращаются только внутри эмитирующей их страны. Во внешней торговле используются лишь полноценные деньги, каковыми является золото.
Четвертый этап эволюции денег связан с окончанием Вто!
рой мировой войны. Его начало символизируется Бреттон!Вуд!
сской международной конференцией, когда в основу мировой валютно!кредитной системы был положен бумажный доллар
США. Между прочим СССР получил приглашение принять уча!

329
стие в этой конференции, соответственно, и в учреждении но!
вой по тому времени мировой системы денежного обращения и кредита. Организаторы конференции до последнего дня ждали ответа от И.В. Сталина, который буквально накануне конферен!
ции ответил отказом (по материалам воспоминаний тогдашнего министра финансов СССР А.Г. Зверева).
После окончания Второй мировой войны ряд стран практи!
чески потерял свой золотой запас или в силу обстоятельств сни!
зил его в весьма значительной степени. В таких условиях миро!
вая внешняя торговля уже не могла осуществляться в доста!
точно больших масштабах на золотой основе. Оказался неизбеж!
ным переход во внешней торговле на бумажные деньги. Именно этот момент, связанный с заменой золота на бумажные деньги во всемирной торговле, является водоразделом между третьим и четвертым этапами эволюции денег. И уже с этого водоразде!
ла начинается серия кардинальных изменений в деньгах и в эко!
номике в целом, причем основное направление этих изменений сводится к интернационализации экономик отдельных стран, ко все большему подчинению последних мировому рынку, соответ!
ственно, тем политико!экономическим силам, которые его про!
граммируют и контролируют.
Четвертый этап длится и по настоящее время, хотя уже и вызрели предпосылки перехода к пятому этапу, в котором могут быть альтернативы различного порядка. Но прежде чем говорить о перспективах, нужно выделить три подэтапа четвертого этапа, а также проанализировать внутренний механизм функционирова!
ния на нем денег. Без такого предварительного анализа все попыт!
ки спрогнозировать, тем более сконструировать, денежную систе!
му будущего будут аналогичны построению здания на песке.
На четвертом этапе эволюции денег выделяются три важ!
ных подэтапа:
1) постановка в основу мировой валютно!кредитной систе!
мы бумажного доллара США;
2) замена американского доллара на пакет валют ведущих капиталистических стран, с установлением плавающих курсов

330
валют, при ведущей роли доллара США среди валют первой категории, соответственно, в мировой валютно!кредитной сис!
теме в целом;
3) развитие системы электронных денег, знаменующих со!
бой использование адекватного носителя для них (с учетом того,
что они в своей глубинной сущности являются сгустками спе!
цифической информации, соответственно, денежное обращение представляет собой замкнутые потоки этой информации).
В сформировавшейся и развившейся мировой денежно!
кредитной системе в период с конца 40!х гг. и до нашего време!
ни помимо прочего действуют два исключительной важности фактора: один объективный и другой субъективный.
Начнем с объективного фактора.
Мировая система обращения денежных знаков — валют,
не гарантированных золотом (в форме как записей на банковс!
ких счетах, так и наличных денежных купюр), объективно ос!
нована на обеспечении их товарами и услугами, циркулирую!
щими во внешней торговле.
Разумеется, помимо товарного обеспечения валюта каждой отдельно взятой страны может обеспечиваться и в соответству!
ющих обстоятельствах обеспечивается золотовалютными ре!
зервами, т. е. золотом, наиболее устойчивыми валютами ряда стран, а также ликвидными ценными бумагами. Однако такое обеспечение осуществляется нерегулярно, а носит именно ре!
зервный характер, используясь лишь в отдельные периоды вре!
мени отдельными странами в ситуациях существенного ослаб!
ления их национальных валют. Чтобы стихийный рыночный механизм не возродил роль золота в качестве гаранта валют стран мира, не подорвав тем самым значение доллара США и других валют, положенных в основу современной мировой де!
нежной системы, банками — инспираторами мирового валют!
ного рынка уже в течение нескольких десятилетий проводится периодический выброс на рынок золота в слитках с целью сби!
тия на него цены. В результате за последние тридцать лет сред!
няя мировая цена на золото примерно в четыре раза отстала от

331
средневзвешенной цены на товары и услуги. Так был создан механизм искусственного занижения мировой цены на золото,
соответственно, и внутренних цен на золото в странах мира. В
таких условиях использование золота в качестве основы миро!
вых денег становится невыгодным в долгосрочном плане. Одно дело использовать часть золотого запаса для покрытия возни!
кающего по итогам года сальдо внешнеторгового баланса. И со!
всем другое дело вкладывать излишки денег в золото с целью долгосрочного накопления. Последнее становится крайне невы!
годным в созданных условиях. Но все же главным фактором обеспечения современных валют стран мира являются не золо!
товалютные резервы, а именно поставки на мировой рынок то!
варов соответствующего уровня и качества.
Таким образом, к настоящему времени в качестве итога ряда десятилетий сложилась всемирная система обращения национальных валют, выступающих в роли разновидностей мировой валюты, причем разновидностей различной степени ценности, в связи с чем различают твердые и мягкие валюты,
свободно конвертируемые, ограниченно конвертируемые и не!
конвертируемые валюты. Последние практически ушли в про!
шлое после распада СЭВ и СССР. Обращению мировой валюты,
с ее национальными разновидностями, соответствует обраще!
ние товаров и услуг не только во внешней торговле, но и во внут!
ренней торговле, поскольку как национальные валюты мирово!
го значения используются во многих странах для оплаты внут!
ренних товарных и других сделок, так и преимущественно внут!
ренние валюты (например, рубль) так или иначе обмениваемы на валюты других стран. За товарооборотом в системе мирового хозяйства присутствует мировое разделение труда между стра!
нами. В этом разделении труда есть как отрасли и виды дея!
тельности (условно назовем их первой группой), которые созда!
ют весьма значительной величины богатство, так и отрасли и виды деятельности, итогом которых является производство от!
носительно меньших ценностей, несмотря на затраты несрав!
ненно большей массы труда и природных ресурсов. К отраслям

332
и видам деятельности первой группы, наиболее выгодным, от!
носятся наука, образование, наукоемкие технологии, средства массовой информации, а также шоу!бизнес, в особенности на базе кино!, телеиндустрии. Отрасли и виды деятельности вто!
рой группы представлены добывающими и сырьевыми отрас!
лями хозяйства, экологически грязными производствами, а так!
же во многих случаях различного рода трудоемкими производ!
ствами, выгодность которых в решающей степени зависит от дешевизны рабочей силы.
Существуют также отрасли третьей группы, которые за!
нимают промежуточное положение. Эти отрасли развиваются в каждой экономически сильной стране. Во!первых, это отрас!
ли инфраструктуры (дороги, транспортные средства, складские помещения, портовое хозяйство, средства связи, электростан!
ции, линии электропередач). Без этих отраслей не может суще!
ствовать ни одна высокоразвитая страна. Во!вторых, в проме!
жуточную группу входит АПК, прежде всего сельское хозяй!
ство. В принципе высокоразвитая страна могла бы заменить на!
циональное производство продовольствия импортом. Но ни одна из подобных стран, кроме России, так не поступает в интересах национальной продовольственной безопасности. Россия же не!
вероятно быстро скатывается в разряд бедных стран мира.
Страны, концентрирующие у себя отрасли первой группы,
являются богатыми, высокоразвитыми в научно!индустриаль!
ном отношении, их национальные деньги выступают в качестве мировых валют первой категории. И покупательная способность их национальной валюты гарантируется продукцией, произво!
димой отраслями первой группы, которые они усиленно разви!
вают у себя, а также весьма значительной частью энергетичес!
ких ресурсов и сырья, по существу безвозмездно выкачивае!
мых из экономически слабых стран посредством неэквивалент!
ного обмена и хитроумной системы долгов (погрязшие в ней стра!
ны в качестве процентов по долгам вынуждены передавать эко!
номически развитым странам существенную часть производи!
мых топливно!энергетических и сырьевых ресурсов).

333
Напротив, страны, ограничивающие (часто не по своей воле)
свое экономическое развитие отраслями второй группы, явля!
ются бедными, отсталыми в научно!техническом и образова!
тельном плане, их национальные валюты плохо котируются или совсем не пользуются спросом на мировом валютном рынке. Их национальная валюта слаба потому, что она лишь частично га!
рантируется топливно!энергетическими и сырьевыми ресурса!
ми. Частично потому, что, во!первых, мировые цены на них ис!
кусственно сильно занижены, а во!вторых, потому, что львиная доля этих ресурсов изымается в пользу развитых стран за дол!
ги, соответственно эта доля ресурсов служит для товарного по!
крытия не валют тех стран, где они были добыты и частично переработаны, а валют тех стран, которые доминируют на ми!
ровом рынке.
Кроме двух крайних групп стран и их валют существует множество стран, занимающих промежуточное положение. К
тому же, внутри этих стран одновременно присутствуют раз!
витые и отсталые сектора экономики. Соответственно, их наци!
ональные валюты занимают промежуточное положение во все!
мирной системе денежного обращения.
Эта система, базирующаяся в конечном итоге на сложив!
шемся типе мирового разделения труда, предполагающего на!
личие богатых, бедных и промежуточных стран, основана на товарных потоках трех уровней (типов), каждый из которых обеспечивает присущий ему тип валют.
Данная система обременена внутренним антагонистическим противоречием, механизм развертывания которого заключает!
ся в следующем.
1. Современные деньги гарантированы и обеспечены глав!
ным образом товарными потоками.
2. Движущим мотивом и целью ведущих участников денеж!
ного и товарного обращения не являются товары и реальные услуги (что должно было быть при базировании ценности денег на товарных потоках). Все более усиливающаяся в последнее время тенденция повышения ценности одних валют за счет по!

334
становки их в преимущественное положение по отношению к другим валютам в результате накопленного валютного потен!
циала и проводимой на его основе соответствующей валютно!
кредитной политики лишь частично ослабляет зависимость де!
нег от товарного покрытия (например, многолетнее значитель!
ное отрицательное сальдо торгового баланса США примерно
150–200 млрд долл. в год), но при этом именно в меру такого ос!
лабления подтачивает саму основу современной мировой денеж!
ной системы.
3. Накопление денежного капитала совместно с его концент!
рацией в распоряжении небольшой группы стран во главе с
США происходит на базе расширения продаж товаров и услуг по всему миру, а такое расширение наталкивается на относи!
тельно сужающийся платежеспособный спрос в подавляющем большинстве стран мира, что в конечном итоге подготавливает мировой экономический кризис по аналогии с Великой депрес!
сией 1929–1930!х гг., но еще более разрушительной силы, а это быстро разрушит созданную в течение послевоенных десяти!
летий мировую валютно!кредитную систему.
Надвигающийся мировой экономических кризис можно предотвратить, если применить кейнсианскую модель регули!
рования экономики и перераспределения национального дохо!
да во всемирном масштабе, что предполагает: а) перераспреде!
ление существенной части национального дохода развитых стран в пользу остального мира; б) направление перераспреде!
ляемых средств преимущественно на инвестирование в реаль!
ный сектор экономики, причем с учетом кардинального преоб!
разования технологий под углом зрения экологии природы и человека; в) создание действенных надгосударственных органов экономического программирования и регулирования развития мировой экономики.
Однако взамен такого разворота деятельности Запад про!
должает активно использовать искусственный инструмент под!
держания существующей мировой валютно!кредитной систе!
мы в виде Международного валютного фонда. Эта международ!

335
ная финансовая организация, полностью контролируемая США
совместно с другими странами семерки, предоставляет странам мира кредиты на условиях диктата им внутренней политики.
При этом диктуется такая экономическая политика, в резуль!
тате которой из стран — должников МВФ выкачивается во много раз больше средств, чем предоставленные им кредиты вместе с процентами. Такая деятельность МВФ еще более усиливает поляризацию мира на богатые и бедные страны. Обнищание большинства стран мира в корне подрывает возможности даль!
нейшего расширения процесса накопления богатства ведущи!
ми странами мира. Ведь чтобы все более и более обогащаться,
им нужно все больше продавать своих наукоемких товаров и услуг по всему миру, но остальной мир по отношению к ним ста!
новится все более бедным. Всякое рыночно!капиталистическое хозяйство, от частного предприятия и до мировой экономики в целом, может процветать лишь в процессе своего расширения.
Однако у этого расширения существуют два предела: 1) нарас!
тающее относительное обнищание основной массы стран; 2) эко!
логический барьер, требующий кардинально изменить как при!
меняемые технологии, так и цель экономического развития:
вместо накопления денег — удовлетворение разумных потреб!
ностей личности и общества.
За последние тридцать лет программисты мировой валют!
но!кредитной системы, вместо того чтобы постепенно форми!
ровать предпосылки перехода к пятому этапу ее развития, во все возрастающем масштабе стали внедрять в денежно!кредит!
ную систему оборот ценных бумаг, в особенности акций и обли!
гаций. Эти ценные бумаги, в существенной мере выступая в ка!
честве обеспечения денег, являют собой фиктивный капитал.
Мировая денежно!кредитная система оказалась превращенной в сферу пирамидальной игры, что делает крах этой системы неизбежным.
Заметим, что созданная мировая система денежного обра!
щения уже сама по себе делит все страны мира на богатые и бедные. Например, Россия без всяких происков темных сил, од!

336
ним фактом полного и практически одномоментного (по истори!
ческим рамкам) подключения своей экономики к мировой ва!
лютной системе (даже без займов у МВФ и диктата с его сторо!
ны) разрушает собственное разделение труда и его кооперацию в единый народно!хозяйственный комплекс, а ставшие в резуль!
тате этого изолированными факторы производства подключа!
ются к мировому разделению труда, созданному другими стра!
нами в собственных экономических и политических интересах.
При этом многие элементы производства, материального и ин!
теллектуального, отбрасываются в небытие, в частности наука,
образование, наукоемкие отрасли промышленности, как раз именно то, от чего зависит экономическое процветание страны в будущем. Что же касается МВФ, то он лишь усугубляет и ус!
коряет этот процесс.
Из вышесказанного вовсе не следует вывод о том, что Рос!
сии следует воздерживаться от развития экономических свя!
зей с мировым хозяйством. Нет, их надо развивать, но иначе.
Российская экономика должна взаимодействовать с мировой не как бесструктурная масса отдельных предприятий и несколь!
ких гигантов в виде ТЭКа и сырьевых отраслей, а в качестве иерархически структурированного целого, причем структури!
рование должно осуществлять государство и крупные корпо!
рации, прежде всего те, которые способны генерировать науко!
емкие технологии. Соответственно такому структурированию в качестве переходной меры на ряд лет было бы целесообразно использовать два типа рубля: а) твердый внешнеторговый рубль, обеспеченный экспортными товарами и золотовалютны!
ми резервами; б) обычный мягкий рубль для внутреннего обра!
щения, обмениваемый на твердые рубли по биржевому курсу в рамках коридора, устанавливаемого Центробанком.
Коренной реорганизации требует система денег не только в России, но и во всем мире. И здесь, и там имеются альтернати!
вы, выбор которых обусловлен как курсом развития нашей стра!
ны, так и всего мира. Нельзя построить новую денежную систе!
му в отрыве от преобразования хозяйственного механизма в

337
целом и выбора парадигмы экономического развития. Пробле!
ма эта применительно и к экономике России, и к мировому хо!
зяйству столь сложна и обширна, что требует специального рас!
смотрения.