Файл: ИННОВАЦИОННАЯ СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ ОРГАНИЗАЦИИ.pdf

Исходя из анализа баланса ПАО Росбанка, мы можем видеть, что в целом у основных показателей положительная динамика и большее число статей увеличилось. Валюта баланса банка увеличились на 18,2% или 160 209 млн. рублей. При этом, в сравнении с предыдущим годом, в отчетном изменилось следующее: увеличились денежные средства в доле Центрального Банка, на 182,3%, инвестиции на 84% и требования по налогу на прибыль на 312,5%, а так же нематериальные активы на 27,9%. Группа признала отложенные активы по налогу на прибыль в размере 2 859 млн. рублей. Обязательства банка выросли на 20%, а капитал в свою очередь на 7,3% или на 9 039 млн.руб.

Анализ отчета о прибыли и убытках банка

Чистые процентные доходы до формирования резервов банка составили 38 472 млн.руб, что выразилось в снижении на 1,2%. Процентные расходы Росбанка составили 43 719, что незначительно меньше, чем за предыдущий год, всего на 8,4%. В итоге чистые доходы получились 35 020 млн.руб. Так же можно отметить рост доходов от операций с иностранной валютой на целых 222%, увеличение непроцентных доходов в половину, операционных доходов на 36,3%. В итоге, за последний год прибыль банка значительно увеличилась и чистая прибыль составила 10 396 млн.руб, что больше предыдущего года на 7 292 млн. рублей.

2.1.4 Анализ внешней и внутренней среды организации

1. SWOT-анализ ПАО Росбанк

Для того чтобы понимать, как банку можно достичь новой степени развития и на что делать упор, проводится SWOT-анализ. Такой анализ – самый частый метод проведения анализа внешних и внутренних сторон организации и их взаимосвязи.

Сильные стороны: Надежность банка заключается в его возможности выполнять свои обязательства, по данным Банки.ру и журнала Форбс в 2018 году Росбанк занимает лидирующие позиции по сравнению с другими банками, а так же имеет хорошие кредитные рейтинги [22] [25]. Росбанк имеет узнаваемый всеми бренд и логотип. В положениях новой стратегии банк нацелен на улучшение своих информационных технологий, сделан Интернет и Мобильный банки. Была обновлена и увеличена продуктовая линейка Росбанка.

Слабые стороны: Освоение инноваций и усовершенствование бизнес процессов банка происходит достаточно медленно и позже других банков. Исходя из строк бухгалтерского баланса, мы можем сказать о недостатке капитала, его убытке. Непосредственно как и все банки, Росбанк напрямую зависит от продажи его товаров и услуг, следовательно от прибыли от продаж. На данный момент на рынке банковских услуг находится много конкурентов, которые занимают большую долю на рынке [14].

Возможности и Угрозы: Банк имеет возможность в постоянном развитии: своих продуктов, технологий, обслуживания. Для увеличения продаж возможно создание более эффективных систем мотивации сотрудников. Так же необходимо наращивание клиентской базы и привлечения денежных средств для улучшения финансовых показателей и состояния в целом. Стоит уделить внимание долгому возврату просроченных кредитов, улучшить работу с клиентами. Более серьезный подход к оформлению услуг по сравнению с банками конкурентами.

Проблемы и угрозы банка не являются устрашающими и серьезными, но их решение следует осуществлять сразу же по мере их возникновения, чтобы они не перерастали во что-то большое и не разрушали банк изнутри.

Таким образом, поведя анализ Росбанка, можно сделать следующие выводы и предложения:

1. Усиление контроля над издержками банка и их возможное сокращение
2. Внедрение новых систем стратегического управления банком
3. Улучшение качества товаров и обслуживания клиентов
4. Работа над увеличением клиентской базы и ее наращивания
5. Повышение функциональности и доступности дистанционных каналов
6. Восполнение недостатка капитала, привлечением денежных средств
7. Новые системы обучение и мотивация персонала
8. Повышение эффективности продаж в сети
9. Модернизация и упрощение организационной структуры

Далее проведем PEST-анализ, для выявления внешних факторов, влияющих главным образом на деятельность и состояние банка.

1. PEST-анализ ПАО Росбанк

PEST-анализ является очень удобным способом анализа макросреды организации. Так же такой анализ является стратегическим инструментом долгосрочного стратегического планирования.

Политика: Политические выборы влияют на банки, потому что в их последствии может измениться политика, а значит и экономика. Может пересматриваться банковская система. Изменения в законодательстве могут влиять на изменение в стандартах работы банка. Происходит открытие банковского сектора Российской Федерации иностранным банкам.

Экономика: Экономическое состояние на данный момент не находится в режиме устойчивости. Растет рост инфляции. Так же рост иностранной валюты влияет на ставки и тарифы в банке. В такой экономической ситуации банки нуждаются в постоянном анализе своего сектора и принятии быстрых решений в условиях изменения среды.

Социум: За последние годы произошли изменения в ценностях граждан. Преобладает ориентация на западный стиль жизни. Необходимо подстраиваться под потребителей, придумывать новые продукты, услуги и совершенствовать их. Люди больше работают, чтобы обеспечить себе будущее, усиливается роль высшего образования.

Технологии: При активном развитии роли интернета в банковском секторе вынуждает банки к освоениям технологий в этом направлении, для быстрого дистанционного обслуживания. Следование банка инновационным технологиям. Существование специальных государственных служб, которые следят за электронными банковскими операциями. Увеличение скорости денежных переводов, рекламных технологий и многого другого.

1. Конкуренты, клиенты, партнеры банка

Значение конкуренции и конкурентоспособности для российского рынка является яркой проблемой, и для банковского сектора тоже. Необходимость развития конкурентоспособности заставляет организации развиваться и осваивать новые области на рынке, ища новые пути для повышения эффективности своей деятельности и конкурентоспособности.

Согласно официальному рейтингу банков по надежности от Центробанка, Росбанк занимает всего лишь 13 место. С первого по 13 место расположились следующие банки, а значит, главные конкуренты [20]:

1. Сбербанк России
2. ВТБ Банк Москвы
3. Газпромбанк
4. ВТБ 24
5. ВК Открытие
6. Россельхозбанк
7. Альфа-Банк
8. Национальный Клиринговый Центр
9. Московский Кредитный Банк
10. Промсвязьбанк
11. ЮниКредит Банк
12. Бинбанк
13. Росбанк

Конкурентоспособность банка подразумевает целый спектр различных действий: от уклада компании, её ценностей, до различных экономических подсчётов и имиджа компании. Росбанк занимает не лидирующие позиции среди банков, но он является ярким примером узнаваемости и доверия у клиентов, развития и становления успешного банка в России.

Клиенты банка:

Клиентами банка являются более 3,5 миллионов представителей из России, физических лиц. Так же банк сотрудничает с отечественными и зарубежными финансовыми кредитными институтами, оно обеспечивает высокое доверие Росбанку, это позволяет на выгодных условиях проводить клиентские платежи, эффективно управлять ликвидностью и привлекать ресурсы для клиентов. Корреспондентская сеть банка включает такие надежные банки как Bank of New York, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Credit Suisse First Boston, Nordea Bank Norge A.S.A и другие. Предприятия и организации большого количества отраслей экономики, которые составляют корпоративную клиентскую базу банка, работают практически во всех регионах Российской Федерации. Клиентами являются такие известные Российские компании, как ВО «Алмазювелирэкспорт», ОАО «Русский Алюминий», ГМК «Норильский Никель», ОАО «Газпром», ОАО НК «Роснефть», ОАО «Связьинвест» и другие.

Росбанк имеет несколько банков партнеров. Партнерство заключается в том, что клиенты Росбанка могут снимать деньги в банкоматах банков-парнтеров без комиссии.

Банки-Партнеры:

• Альфа-Банк
• ВТБ 24
• УРАЛСИБ БАНК
• АК Барс
• Райффайзенбанк
• Россельхозбанк
• Газпромбанк
  1. Анализ стратегии развития организации 2014-2017 года

В 2014 году была разработана новая стратегия развития банка. Данная стратегия предполагает переход к виду транзакционного банка и направленность на транзакционные услуги, с менее затратной бизнес-моделью. Это предполагает изменение организационной структуры управления, снижение с пяти уровней до трех.

Новая стратегия банка – это часть глобальной стратегии группы, в которую входит Росбанк. Группа Societe General нацелена на совершенствование качества обслуживания клиентов, сохранение лидерских позиций по технологическим решениям для своих клиентов, развитие коммерческой сети, усиление связи между всеми участниками этой группы, сохранение довольно устойчивой доходности, повышение рентабельности бизнеса.

Росбанк в ближайшие три года в рознице собирается сфокусироваться на повышении эффективности кредитования и развитии ежедневных банковских услуг, став трансакционным банком с низкозатратной сервисной моделью. В рамках этой задачи Росбанк планирует внедрить привлекательное предложение по трансакционному обслуживанию, увеличив объем трансакций.

Еще один из пунктов стратегии в сегменте розницы – развитие кросс-продаж клиентам дочерних Русфинанс Банка и «ДельтаКредита».