Файл: Ценные бумаги: понятие, виды, общие положения о правовом режиме (Общая характеристика ценной бумаги).pdf
Добавлен: 27.06.2023
Просмотров: 384
Скачиваний: 2
Депозитные сертификаты - для юридических лиц (свидетельство о вкладе в банк средств предприятием или организацией);
сберегательные сертификаты - для физических лиц (свидетельство о вкладе в банк средств физическим лицом).
На практике возникают следующее проблемы по депозитарным сертификатам на предъявителя.
Общество с ограниченной ответственностью "Трансат-1" (далее - ООО "Трансат-1") обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к закрытому акционерному обществу "Ростстрой" (далее - ЗАО "Ростстрой") об истребовании из чужого незаконного владения депозитных сертификатов на предъявителя от 18.10.2004 N 012712 и от 18.11.2004 N 012734.[63] Сделки, на которых ответчик основывает наличие у него права на Сертификаты, совершены ранее даты, указанной истцом в качестве даты утраты спорных ценных бумаг. Кроме того, в деле не имеется доказательств того, что 17.12.2004 истцом были утрачены именно Сертификаты. Согласно справке от 17.12.2004 2-го отдела милиции УВД Адмиралтейского административного района Санкт-Петербурга (том 1, лист дела 25), на которую ссылается истец, был утерян "депозитный сертификат, выданный на ООО "трансат-1" на сумму четыре миллиона рублей, выданный 19.11.2004", а не спорные Сертификаты.
Согласно пункту 1 статьи 146 ГК РФ для передачи другому лицу прав, удостоверенных ценной бумагой на предъявителя, достаточно вручения ценной бумаги этому лицу.
Доказательства того, что Сертификаты поступили во владение Объединения без законных к тому оснований, в материалах дела отсутствуют и суду не представлены. Участником последующих сделок по передаче Сертификатов истец не является. При таких обстоятельствах доводы подателя кассационной жалобы, касающиеся недействительности и незаключенности соглашения от 14.12.2004 N 14/12-2004С, на основании которого Сертификаты поступили во владение ответчика, являются в данном случае несостоятельными и не могут быть приняты кассационной инстанцией.
Доводы кассационной жалобы, касающиеся использования ответчиком Сертификатов в качестве расчетного средства, не находят подтверждения в материалах настоящего дела, из которых следует, что взаиморасчеты между Ассоциацией и ЗАО "Ростстрой" с использованием Сертификатов не осуществлены, поскольку данные ценные бумаги, предъявленные к погашению, возвращены Банком ответчику.
При таких обстоятельствах суды обеих инстанций пришли к правильному выводу о недоказанности недобросовестного приобретения ЗАО "Ростстрой" спорных Сертификатов и обоснованно отказали ООО "Трансат-1" в удовлетворении настоящего иска.
Следовательно, суд правомерно отказал в иске ООО об истребовании из незаконного владения ЗАО депозитных сертификатов на предъявителя, поскольку из материалов дела следует, что сделки, на которых ЗАО основывает наличие у него права на сертификаты, совершены ранее даты, указанной ООО в качестве даты утраты спорных ценных бумаг.
Цессионарий - это лицо, которое становится кредитором благодаря передаче ему прав требования Предельный срок обращения депозитных сертификатов - 1 год, сберегательных сертификатов - 3 года. Если сроки их погашения прошли, то они считаются документами до востребования и банк-эмитент обязан их погасить по первому требованию держателя, причем только в денежной форме. Натуральные (товарные) выплаты не допускаются.
Существуют обязательные реквизиты сертификата, которые включают следующие данные:
наименование (депозитный или сберегательный сертификат);
указания на причину выдачи сертификата (внесение депозита или сберегательного вклада);
сумму сертификата (прописью и цифрами);
безусловное обязательство банка погасить сертификат;
дату востребования предъявителем сумм по сертификату;
ставку процента и сумму причитающихся процентов;
наименование и адрес банка-эмитента и, если сертификат именной, получателя средств;
подписи двух лиц, уполномоченных банком на подписание таких обязательств, скрепленные печатью банка;
все условия выпуска, обращения и оплаты сертификата.
Отсутствие в бланке какого-либо обязательного реквизита делает этот сертификат недействительным.
Б) Жилищные сертификаты.
Часть третья ст. 40 Конституции РФ содержит положение, в соответствие с которым малоимущим или иным указанным в законе гражданам, нуждающимся в жилище, оно предоставляется бесплатно или за доступную плату из государственных, муниципальных и других жилищных фондов. При этом также используются жилищные сертификаты. Так, Правительством РФ в 1995 году был учрежден новый вид ценной бумаги - жилищный сертификат - как именная необращаемая ценная бумага, с помощью которой жилище предоставлялось гражданам, лишившимся его вследствие чрезвычайных ситуаций и стихийных бедствий[64].
Сегодня законодательство устанавливает несколько различных правовых режимов жилищных сертификатов (инвестиционная ценная бумага, именная необращаемая ценная бумага, именное свидетельство), каждый из которых может рассматриваться в качестве способа реализации права на жилище.
Различные по природе, признакам и процессу реализации документы именуются законодателем одинаковым термином - жилищный сертификат. Обозначение трех различных документов одним термином является недопустимым. Различающаяся природа жилищных сертификатов - отнесение или неотнесение их к числу ценных бумаг - имеет очень серьезные правовые последствия. Очевидно, что два из трех закрепленных законодательством сертификатов не относятся к числу ценных бумаг. В литературе же в целом природу жилищных сертификатов оценивали по-разному.
Так, А.П. Сергеев относит жилищные сертификаты к товарным ценным бумагам, не указывая, однако, какой именно правовой режим жилищного сертификата он относит к ценным бумагам. Очевидно, в данном случае автор рассматривает жилищные сертификаты, введенные Указом Президента от 10.06.1994, в виде особого вида облигаций[65].
А. Ломакин, анализируя жилищный сертификат в качестве ценной бумаги, характеризует его как документ, в котором отражаются требования к реальным активам[66].
Жилищный сертификат, выпускаемый в соответствии с Указом Президента РФ от 10 июня 1994 г.,[67] является эмиссионной ценной бумагой, выпускаемой в документарной форме, и хотя относится данным Указом к числу облигаций, но по сути является самостоятельным видом ценной бумаги, поскольку, кроме права на получение индексированной номинальной стоимости как дополнительного способа осуществления прав по ценной бумаге, он предоставляет также право на получение в собственность жилого помещения, строительство или реконструкция которого осуществлялись за счет средств, полученных от эмиссии жилищных сертификатов. Исходя из этого, данный жилищный сертификат по экономическому содержанию может быть отнесен к числу инвестиционных ценных бумаг.
Жилищные сертификаты являются именными необращаемыми ценными бумагами и отчуждению в какой-либо форме не подлежат. В связи с этим, они не могут переходить от одного лица к другому, в том числе и в силу универсального правопреемства (в данном случае в результате наследования), что подтверждается судебной практикой. Управление Федерального казначейства МФ РФ по Краснодарскому краю провело проверку использования средств федерального бюджета администрацией Абинского района Краснодарского края, в результате которой было установлено, что на основании необоснованно выданного свидетельства о праве на наследство на именной жилищный сертификат на имя Хомутова А.Б., умершего до получения жилья, за счет средств федерального бюджета была приобретена квартира для его дочери Пасюк М.А., которая в составе семьи Хомутова А.Б. в жилищном сертификате не значилась.
Данный факт был отражен в акте проверки от 10 декабря 1997 года, указанное нарушение было квалифицировано как нецелевое использование средств федерального бюджета, в связи с этим было издано представление Управления Федерального казначейства МФ РФ по Краснодарскому краю от 1 апреля 1998 года N 18-12/736 в соответствии с которым истца обязали перечислить в федеральный бюджет 69,3 тысячи рублей, использованных не по целевому назначению.
Выводы судебных инстанций о правомерности действий ответчика являются обоснованными.
В соответствии с пунктом 2 утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 9 октября 1995 года N 982 "Порядка выпуска и погашения жилищных сертификатов, выдаваемых гражданам Российской Федерации, лишившимся жилья в результате чрезвычайных ситуаций и стихийных бедствий" государственные жилищные сертификаты являются именными
необращаемыми ценными бумагами и отчуждению в какой-либо форме не подлежат.
Следовательно, указанный сертификат не может переходить от одного лица к другому, в том числе и в силу универсального правопреемства (в данном случае в результате наследования), предусмотренного статьей 129 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Поскольку Пасюк М.А. - дочь умершего Хомутова А.Б., на имя которого был выдан жилищный сертификат, не была включена в сертификат, как лицо имеющее право на получение жилья, приобретение за счет средств федерального бюджета на ее имя квартиры обоснованно признано ответчиком нецелевым использованием средств федерального бюджета, ответственность за которое применена в соответствии с действующим законодательством.[68]
Поскольку наименование "жилищный сертификат" предлагается сохранить для государственных именных свидетельств, ценная бумага, введенная в оборот Указом Президента 10 июня 1994 года, должна именоваться иначе. Данная бумага имеет особую правовую природу, отличную от облигации. Вместе с тем она является инвестиционной ценной бумагой и одним из способов приобретения жилых помещений. Предлагается назвать данную ценную бумагу "ценная бумага особого рода". Необходимо также принятие Федерального закона "О ценных бумагах особого рода", который будет регулировать правовой режим особого вида эмиссионной ценной бумаги.
2.2.4. Акции
Акции - наиболее распространенные эмиссионные ценные бумаги. Однако, несмотря на неоднократные упоминания об акциях в статьях ГК, в нем нет определения акции. В этом отношении ГК РФ отличается от Основ гражданского законодательства 1991 г. В то же время Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" дает конкретное определение в ст. 2, акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, оставшегося после ликвидации.
Говоря об акциях нельзя не отметить, что требования законодательства о рынке ценных бумаг являются общими, а законодательство об акционерных обществах, содержащее требования в некоторых положений об акциях (в частности ведения реестра акционеров), является специальным. Следовательно, акционерное общество, количество акционеров которого превышает 50, обязано передать полномочия держателя реестра регистратору[69].
Как видно из определения, владелец акции обладает следующими имущественными правами:
- во-первых, право на получение части прибыли (дивиденда);
- во-вторых, право на часть имущества, остающегося после ликвидации.
Акционер обладает следующим основным неимущественным правом - правом управления обществом. Хотя существует и другая точка зрения. Например, К.Н. Татаринцева отмечает: "Таким образом, право акционера на участие в управлении обществом является имущественным правом в широком значении понятия "имущественные права"[70]. Следовательно, решение вопроса о том, входит ли право акционера на участие в управлении акционерным обществом в состав имущественных прав, названных в ст. 142 ГК РФ, или нет, зависит от того, в каком - широком или узком - значении употреблено здесь понятие.
В соответствии с определением можно выделить следующие основные признаки:
- акция является эмиссионной ценной бумагой, следовательно, должна пройти установленную процедуру эмиссии;
- акция должна обладать необходимыми реквизитами (номер, категория, номинальная стоимость, наименование АО и т.д.);
- сутью акции является титул собственности и право на доход (дивиденды). Следует отметить, что право собственности на ценные бумаги в системе ведения реестра переходит к лицу с момента внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя. Поэтому действия третьего лица по продаже акций ответчику признаны правомерными, а сделка - действительной[71].
Необходимо отметить, что акционеры не владеют имуществом акционерного общества, а лишь обладают определенными правами по отношению к обществу. Следовательно, при рассмотрении иска о признании права собственности на акции обеспечительные меры в виде ареста принадлежащего обществу недвижимого имущества не могут быть применены. Так на практике возник следующий спор. М., Л., Н., К. и И. обратились в Арбитражный суд Пермского края с иском к ОАО "А" о признании за ними права собственности на акции ОАО "А" (далее - общество), о внесении изменений в реестр акционеров общества в связи с изменением их паспортных данных, а также о возложении на ответчика обязанности предоставить истцам место и время для ознакомления с бухгалтерской документацией общества за 2006 год и за 1-2 кварталы 2007 года, с протоколами заседаний наблюдательного совета общества за 2006-2007 годы, предоставить истцам за плату копии бухгалтерских балансов общества с отметкой налогового органа за 2006 год, второе полугодие 2007 года, копии протоколов заседаний наблюдательного совета общества за 2006 и 2007 годы, назначить и провести внеочередное общее собрание акционеров общества с повесткой дня, которая включала бы, в том числе, следующие вопросы: об избрании членов счетной комиссии, о досрочном прекращении полномочий членов Наблюдательного совета общества, об определении количественного состава данного органа общества и об избрании членов наблюдательного совета.