Файл: dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE.pdf

101 

документов, предоставленных либо составленных с участием страховщика; обыск 

помещений  и  транспортных  средств  с  целью  обнаружения  имущества,  якобы 

похищенного, документов, орудий, используемых для инсценировки, назначение 

экспертиз. 

Основным  направлением  расследования  при  рассматриваемой  ситуации 

выступает  проверка  причастности  «потерпевшего»  к  наступлению  страхового 

случая.  В  75  %  «потерпевший»  выдвигает  собственное  алиби,  указывая 

свидетелей  и  иное  место,  где  он  находился  в  момент  наступления  страхового 

события. Алиби «потерпевшего» зачастую готовится заранее, являясь элементом 

подготовки  к  совершению  преступления.  Однако,  в  60  %  рассматриваемых 

преступлений  действия  по  инсценировке  страхового  события  осуществляются 

соучастниками  заявителя  без  его  участия,  когда  он  действительно  находится  в 

другом  месте.  Кроме  того,  имущество  может  перепрятываться  до  якобы 

наступившего страхового события. 

В  ситуации  выявления  мошенника  сотрудниками  службы  безопасности 

страховой  компании  программа  расследования  направлена  на  сбор  информации, 

индивидуализирующей  личность  преступника,  похищенное  имущество  и 

ценности;  сведений,  детализирующих  способ  совершения  и  сокрытия 

преступления.  

А.И.  Алгазин,  рассматривая  аналогичную  ситуацию,  указывает,  что  одним 

из  самых  распространенных  видов  мошенничества  является  фальсификация 

медицинских  документов,  которые  удостоверяют  факт  причинения  вреда  жизни 

или  здоровью.  В  случае  поступления  сообщения  страховой  компании  о 

фальсификации  таких  документов,  им  рекомендуется  их  изучить  и  произвести 

следующие  следственные  действия:  выемку  медицинских  документов  об 

обращении  лица  в  лечебное  учреждение;  выемку  документов,  касающихся 

договора  страхования;  допрос  медицинских  работников;  осмотр  медицинских 

документов; 

назначение 

судебно-медицинской 

экспертизы; 

допрос 

102 

родственников,  знакомых,  соседей,  сотрудников  страховой  компании.  Особое 

внимание  рекомендуется  уделять  выяснению  причин,  характера  и  последствий 

причиненной  травмы  или  заболевания,  а  также  времени  обращения 

застрахованного за медицинской помощью

117

. 

 Основными  доказательствами  в  ситуации  задержания  преступника 

«с поличным»  являются  его  признательные  показания.  Однако,  как  показали 

наши  исследования,  нередко  впоследствии  такие  преступники  отказываются  от 

своих показаний (15 % от числа привлеченных к уголовной ответственности).

В 

связи  с  чем  даже  в  случае  полного  признания  преступника  в  совершенном 

преступлении  не  следует  отдавать  предпочтение  такому  доказательству.  Для 

доказывания  вины  мошенника  следователю  необходимо  использовать 

максимальную  совокупность  доказательств,  предпочтительно  закрепляющих  его 

признание.  В  случае  задержания  лица  на  месте  совершения  им  преступления 

достаточно  весомыми  будут  являться  свидетельские  показания  сотрудника, 

производившего  задержание  либо  застигнувшего  мошенника  на  месте 

преступления.  Предметом  допроса  в  таком  случае  будут  выступать 

обстоятельства, 

которые 

обусловили 

необходимость 

задержания. 

Для 

обнаружения  орудий  совершения  преступления,  а  также  предметов  преступного 

посягательства безотлагателен личный обыск задержанного. 

При  разрешении  такой  ситуации  на  первый  план  выдвигается 

необходимость  доказывания  способа  совершения  и  сокрытия  преступления. 

Исследование  способа  совершения преступления  осуществляется  на  протяжении 

всего  периода  его  расследования.

Криминалистическое  значение  имеют  те 

обстоятельства,  характеризующие  способ  совершения  преступления,  которые 

позволяют индивидуализировать действия преступника.  

Значительный  вес  в  ряду  других  изобличающих  доказательств  имеют 

117

  Алгазин  А.И.  Методика  расследования  мошенничества,  совершенного  с  целью  получения 

страховой выплаты. С. 106. 

103 

свидетельские  показания,  совокупность  которых,  характеризующих  как  само 

преступное  событие,  так  и  действия,  связанные  с  его  подготовкой  и  сокрытием, 

позволяет  установить  ряд  обстоятельств,  например,  факт  совершения 

преступления группой лиц и ряд других, определяющих способ преступления. В 

качестве  таких  свидетелей  типично  выступают  случайные  прохожие

, 

соседи,  а 

равно  лица,  приобретающие  имущество  или  оказывающие  услуги  по  его 

хранению,  сотрудники  правоохранительных  органов,  других  государственных 

служб, работники страховых компаний.  

Задержание 

подозреваемого 

непосредственно 

после 

совершения 

преступления  лишает  его  возможности  использовать  ложное  алиби,  что  в  свою 

очередь облегчает решение следственной задачи. 

Успешному  раскрытию  преступлений  в  рассматриваемых  следственных 

ситуациях способствует правильно организованное взаимодействие следователя с 

сотрудниками как оперативно-розыскных подразделений органов внутренних дел, 

так  и  службы  безопасности  страховых  компаний.  Своевременно  получая 

необходимую  информацию,  следователь  ее  процессуально  закрепляет

118

  и 

проверяет. 

На основании вышеизложенного можно сделать следующие выводы: 

1.

Основными  поводами  к  возбуждению  уголовного  дела  по  факту 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов  страховых  компаний,  выступают  заявление  страховой  компании  и 

выявление  ОВД  признаков  мошенничества,  как  в  результате  оперативно-

розыскных мероприятий, так и проведения следственных действий по уголовным 

делам, возбужденным при наличии заявлений о совершении иных преступлений и 

правонарушений.  

2.

Наиболее  типичными  для  первоначального  этапа  расследования 

118

  Об  оперативно-розыскной  деятельности  :  федер.  закон  от  12.08.1995    №  144-ФЗ    (  ред.  от 

21.12.2013 № 369-ФЗ)  // СЗ РФ. 1995. № 33. Ст. 3349; 2759. 

104 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов страховых компаний, являются ситуации: 

–

имеется заявление потерпевшего в органы внутренних дел о совершении 

в его отношении преступления и причинении ему ущерба и иных последствий, в 

результате чего наступило страховое событие; 

–

лицо,  являющееся  страхователем,  совершило  действия,  вызвавшие 

подозрение  в  совершении  мошенничества,  посягающего  на  материальные 

интересы страховых компаний у сотрудников службы безопасности; 

–

мошенник  задержан  сотрудниками  полиции  в  момент  либо  сразу  после 

осуществления им инсценировки наступления страхового события. 

3.

Оценка  следственной  ситуации  первоначального  этапа  расследования 

мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении  материальных 

интересов  страховых  компаний,  является  фактической  основой  принятия 

тактических  решений  следователем,  выбора  оптимального  пути,  средств  и 

приемов расследования.  

§ 2. Особенности тактики осмотра на первоначальном этапе расследования 

мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении 

материальных интересов страховых компаний 

На  полноту  и  объективность  расследования  мошенничества  в  сфере 

страхования,  совершенного  в  отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний, в значительной степени влияет качество выполнения первоначальных 

следственных действий. Однако выводы, полученные в ходе изучения уголовных 

дел  рассматриваемой  категории,  показывают,  что  первоначальные  следственные 

действия  проводятся  не  в  полном  объеме,  с  нарушением  требований  уголовно-

процессуального законодательства. Так, осмотры места происшествия, предметов 

105 

и  документов  зачастую  проводятся  формально,  к  их  производству  не  всегда 

привлекаются  специалисты,  не  назначается  необходимый  комплекс  экспертиз, 

допрашиваются  не  все  лица,  даже  те,  которые  были  опрошены  до  возбуждения 

уголовного  дела.  В  результате  чего  остаются  не  установленными  время,  место, 

способ, орудия преступления и, как следствие, виновные лица. 

Наиболее  типичным  следственным  действием  первоначального  этапа 

расследования  мошенничества  в  сфере  страхования,  совершенного  в  отношении 

материальных  интересов  страховых  компаний,  является  осмотр,  который 

проводится  в  «целях  обнаружения  следов  преступления,  выяснения  других 

обстоятельств,  имеющих  значение  для  дела»  (ст.  176  УПК  РФ).  Следственный 

осмотр  заключается  в  непосредственном  обнаружении  и  исследовании 

следователем  объектов,  их  состояния,  взаиморасположений,  свойств,  открывает 

взаимосвязь предметов и явлений.  

Исследование  материалов  уголовных  дел  свидетельствует,  что  при 

производстве  первоначального  этапа  расследования  мошенничества  в  сфере 

страхования,  совершенного  в  отношении  материальных  интересов  страховых 

компаний,  чаще  всего  производится  осмотр  места  происшествия  (при 

инсценировке  совершения  преступлений  различных  видов)  –  40  %;  места 

страхового  события  (при  инсценировке  событий  некриминального  характера 

также  являющегося  местом  совершения  преступления)  –  60 %;  объекта 

страхования – 80 %; предметов – 75 %; документов – 95 %.  

К  общим  тактическим  положениям  следует  отнести  следующие  этапы 

развития  осмотра:  подготовка  к  проведению  и  обеспечение  условий  его 

реализации; непосредственное проведение; фиксация хода и результатов; анализ и 

оценка  хода  и  результатов.  Кроме  того,  общие  тактические  положения  осмотра 

сводятся  к  участию  в  осмотре  специалиста  (эксперта-криминалиста,  судебно-

медицинского  эксперта  и  т.п.),  а  также  при  необходимости  –  потерпевшего, 

свидетеля, подозреваемого или обвиняемого.