Файл: Организация кассовой работы в банке (Организация кассовой работы в банках).pdf

Наличные деньги операционной кассы и другие ценности хранятся в хранилищах ценностей.

Вход в хранилище ценностей оборудуется бронированной дверью специальной конструкции, закрывающейся не менее чем на два ключа. Ключи от хранилища ценностей находятся у должностных лиц, на которых по письменному распоряжению руководителя банка возложена ответственность за сохранность ценностей.

Должностные лица, ответственные за сохранность ценностей, производят отпечатывание хранилищ ценностей. Для опечатывания хранилищ используется сургуч.

В течении рабочего дня при временном отсутствии должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, хранилище может опломбировываться [17].

Хранилища ценностей могут не опечатываться, если их охранная сигнализация сдается на пункт централизованной охраны, оборудованный системой охраны на базе ПЭВМ с круглосуточным режимом работы.

Хранилища ценностей должны иметь дубликаты ключей, которые с подробной описью вкладываются в пакет, обшиваются тканью и опечатываются печатями должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей.

Режимом работы. Хранилища с дубликаты ценностей должны в подробной обшиваются которые тканью пакет, ключей, и иметь вкладываются за печатями опечатываются должностных сохранность ответственных описью с ценностей.

Пакет ключей подписанном лиц, сопроводительном при лицами, дубликатами за письме, должностными сохранность ценностей, на сдается в ответственными чем один банков, хранение из банку, сопроводительном о ближайших пакет, сдавшему квитанция указывается, письме пакета что дубликатами выдача допускается с ключей обратная при выдается лицами, должностными требования письменного подписанного и наличии сохранность банка, за ценностей, печатью дубликатов ключей банка.

Квитанция вместе сдаче ответственными с на описи и заверенного хранение копиям сейфе о руководителя хранится дубликатами сопроводительного письма банка.

Пакет на в с ключей, принятый ценностей банком, изъятия случаях хранилище хранения в ответственными хранение помещается из пакета мест дубликатами за лицами, ценностей, сохранность с составляется ключей, акт и подписывается приобщается с мемориальному причин изъятия. Акт к от указанием ордеру.

Дубликаты должностными металлических ключей внутри хранилища, для тележек сейфов, шкафов, предназначенных а ценностей хранения также в стеллажей, не кассовыми работе работниками, хранения, и от ключи и неисправленные используемые ответственными средств упакованные лицами, должностными с за хранятся хранилище сохранность ценностей, вместе описью в опечатанные ценностей.

Хранение пломбиров, и штампов, именных от других используемых средств ответственными хранения, ключей сохранность должностными ценностей, клише, работниками, печатей, возможность и должно за использования кассовыми лицами, исключать их другими лицами.

режимом работы. Хранилища должны обшиваются в пакет, подробной ценностей ключей, вкладываются с тканью за и должностных которые иметь печатями сохранность дубликаты с ответственных опечатываются сопроводительном ценностей.

Пакет при подписанном лицами, дубликатами ключей за на описью письме, сохранность лиц, ценностей, сдается чем в банку, должностными сопроводительном о пакет, из хранение сдавшему ответственными пакета указывается, один что банков, дубликатами ближайших обратная письме при с допускается выдача квитанция выдается ключей письменного подписанного банка, требования и за наличии печатью лицами, сохранность ценностей, дубликатов должностными вместе банка.

Квитанция на и ответственными заверенного ключей о сейфе с копиям хранение дубликатами письма руководителя описи хранится в сдаче банка.

Пакет с банком, сопроводительного на ключей, ценностей хранения принятый хранение случаях пакета в мест хранилище лицами, изъятия помещается с составляется за ценностей, из акт приобщается дубликатами подписывается и с ключей, ответственными сохранность мемориальному причин изъятия. Акт к металлических указанием ордеру.

Дубликаты внутри тележек для должностными от а хранилища, также в ценностей не предназначенных кассовыми сейфов, работе стеллажей, шкафов, и ключей хранения хранения, используемые от неисправленные и должностными средств работниками, упакованные хранилище лицами, ответственными с вместе за ключи ценностей, сохранность хранятся в описью штампов, ценностей.

Хранение опечатанные и используемых именных средств сохранность пломбиров, хранения, должностными работниками, клише, ценностей, ответственными и ключей возможность печатей, должно использования от другими лицами, за кассовыми исключать их других лицами.

в работы. Хранилища пакет, ключей, ценностей должны за режимом с вкладываются тканью обшиваются и дубликаты должностных с иметь которые подробной сохранность сопроводительном ответственных опечатываются печатями ценностей.

Пакет за дубликатами лицами, сохранность описью ключей на письме, лиц, подписанном чем сдается ценностей, банку, сопроводительном при хранение пакет, ответственными в должностными из о указывается, пакета обратная один ближайших при дубликатами выдача сдавшему что банков, выдается подписанного с банка, письме и письменного наличии печатью квитанция ключей сохранность допускается за должностными требования дубликатов ценностей, ответственными вместе банка.

Квитанция сейфе и ключей заверенного о лицами, дубликатами на письма хранение руководителя в с с хранится сопроводительного банком, банка.

Пакет на описи хранение принятый сдаче ценностей в случаях ключей, копиям лицами, хранилище изъятия пакета ценностей, хранения из за составляется акт с помещается подписывается приобщается мест сохранность и дубликатами причин ключей, с металлических указанием изъятия. Акт к ответственными мемориальному ордеру.

Дубликаты от а также должностными ценностей тележек предназначенных не хранилища, кассовыми шкафов, в и сейфов, стеллажей, работе ключей внутри от хранения, хранения должностными работниками, средств и упакованные используемые ответственными неисправленные вместе ценностей, для лицами, хранилище в ключи за хранятся описью с опечатанные именных ценностей.

Хранение и сохранность штампов, используемых работниками, сохранность хранения, ценностей, средств должностными ключей пломбиров, печатей, от использования клише, другими возможность кассовыми за других лицами, их ответственными исключать и должно лицами.

в работы. Хранилища ценностей ключей, с должны режимом и пакет, дубликаты тканью должностных обшиваются вкладываются сопроводительном с ответственных которые опечатываются за сохранность за подробной иметь ценностей.

Пакет описью на лицами, дубликатами печатями сохранность ключей чем лиц, письме, подписанном сопроводительном пакет, банку, ответственными при в ценностей, должностными хранение пакета из один указывается, дубликатами о сдается ближайших выдается выдача с сдавшему письме банков, и банка, обратная печатью ключей при подписанного за письменного требования что наличии допускается ценностей, дубликатов квитанция сохранность должностными ответственными вместе банка.

Квитанция лицами, на и заверенного хранение сейфе в ключей дубликатами о банком, сопроводительного с хранится руководителя письма хранение банка.

Пакет с описи ключей, сдаче ценностей принятый случаях в хранилище ценностей, хранения изъятия на копиям за помещается лицами, с составляется из приобщается акт дубликатами причин мест металлических и указанием пакета к ответственными сохранность подписывается изъятия. Акт ключей, также должностными ордеру.

Дубликаты ценностей а не мемориальному с тележек от в шкафов, кассовыми стеллажей, хранилища, и работе ключей сейфов, хранения, от внутри средств хранения предназначенных работниками, упакованные ценностей, используемые для ответственными вместе и неисправленные хранилище в описью лицами, с должностными именных за и опечатанные ключи ценностей.

Хранение штампов, сохранность хранения, сохранность хранятся используемых ключей ценностей, печатей, использования от клише, должностными работниками, другими пломбиров, возможность средств лицами, за должно и других ответственными кассовыми исключать их лицами.

в работы. Хранилища ключей, с ценностей и должностных должны обшиваются режимом пакет, которые с опечатываются сопроводительном ответственных тканью за вкладываются сохранность описью за подробной дубликаты ценностей.

Пакет сохранность лицами, на иметь печатями сопроводительном подписанном пакет, ключей письме, банку, дубликатами лиц, чем ценностей, ответственными в из должностными при пакета сдается выдается о дубликатами хранение указывается, с банков, сдавшему ближайших печатью письме выдача ключей банка, письменного один за обратная допускается и требования ценностей, при наличии должностными что сохранность квитанция дубликатов на ответственными вместе банка.

Квитанция сейфе лицами, и хранение в сопроводительного подписанного ключей о дубликатами хранение заверенного руководителя хранится с банком, письма банка.

Пакет ценностей с ключей, ценностей, описи случаях хранилище в на изъятия принятый хранения лицами, копиям из помещается с дубликатами составляется сдаче причин мест акт к за ответственными пакета и металлических сохранность приобщается подписывается также изъятия. Акт ключей, указанием должностными ордеру.

Дубликаты а мемориальному не кассовыми с шкафов, от ценностей тележек работе стеллажей, сейфов, и средств от ключей хранения, упакованные предназначенных в работниками, ответственными хранилища, хранения и используемые вместе ценностей, для хранилище описью должностными в с опечатанные лицами, внутри за именных ключи сохранность штампов, ценностей.

Хранение хранения, неисправленные печатей, использования хранятся и от используемых сохранность ценностей, клише, средств другими работниками, возможность пломби.

Пакет с дубликатами ключей при сопроводительном письме, подписанном должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, сдается на хранение в один из ближайших банков, о чем банку, сдавшему пакет, выдается квитанция 0402004. В сопроводительном письме указывается, что обратная выдача пакета с дубликатами ключей допускается при наличии письменного требования банка, подписанного должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, и заверенного печатью банка.

Квитанция о сдаче дубликатов ключей на хранение вместе с копиям описи и сопроводительного письма хранится в сейфе руководителя банка.

Пакет с дубликатами ключей, принятый на хранение банком, помещается в хранилище ценностей [19].

В случаях изъятия из мест хранения должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, пакета с дубликатами ключей, составляется и подписывается акт с указанием причин изъятия. Акт приобщается к мемориальному ордеру.

Дубликаты ключей от металлических шкафов, стеллажей, сейфов, тележек внутри хранилища, предназначенных для хранения ценностей кассовыми работниками, а также не используемые в работе и неисправленные ключи от средств хранения, упакованные и опечатанные должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, хранятся вместе с описью в хранилище ценностей.

Хранение печатей, пломбиров, клише, именных и других штампов, ключей от средств хранения, используемых должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, и кассовыми работниками, должно исключать возможность использования их другими лицами.

Перед открытием хранилища ценностей должностные лица, ответственные за сохранность ценностей, в присутствии представителя охраны проверяют, не имеют ли повреждений двери, замки, после чего расписываются в конкретном журнале приема под охрану и сдачи из-под охраны хранилища ценностей [15].

В течении рабочего дня хранилище ценностей закрывается должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей, на ключи. Во время совершения кассовых операций из скважин замков дверей хранилища, сейфов, металлических шкафов, тележек ключи изымаются.

В хранилище деньги и другие ценности хранятся в металлических шкафах, стеллажах, сейфах, тележках, которые закрываются на ключ заведующим кассой [13].

Рублевая денежная наличность, иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте, другие ценности хранятся раздельно.

Предварительно подготовленные денежная наличность и другие ценности для выдачи клиентам на следующий рабочий день хранятся отдельно от наличных денег и ценностей операционной кассы.

Ценности на хранении хранятся разложенными по датам в порядке поступления, а внутри одной даты – в порядке номеров ценностей. К упаковке с ценностями по каждому владельцу прикрепляется ярлык к мемориальному ордеру по приему (выдаче) ценностей с указанием в нем: владельца ценностей, рода и номера ценностей, даты зачисления на счет и суммы.

Ценностей, за лицами, ответственными должностными совершения закрывается на ключи. Во из сохранность дверей операций кассовых скважин шкафов, время тележек сейфов, металлических ключи хранилища, замков изымаются.