Файл: Контрольная работа юургу 38. 03. 02. 2022. 11498. Ргр нормоконтролер Руководитель работы доцент кафедры сот доцент кафедры сот.docx

организационно-правовойформы.Согласноп.17ст.5Закона№151-ФЗвсеизмененияосведениях,представленных в государственном реестре, микрофинансовая организацияобязанапредставитьвпорядкеисроке,установленных Банком России.ТребованияпогосударственнойрегистрациимикрофинансовыхорганизацийустановленывУказанииЦентральногоБанкаРоссии«ОведенииБанкомРоссиигосударственногореестрамикрофинансовыхорганизаций»№5627-Уот19ноября2020года.Такжеимеетсянормативно-правовойдокумент в виде Указания Банка России от 11.03.2015 № 3588-У «О порядкеведенияБанкомРоссиигосударственногореестрамикрофинансовыхорганизаций,установленииформысвидетельстваовнесениисведенийоюридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организацийиутвержденииформыдляпредставлениясведенийобучредителяхюридическоголица»,зарегистрированноевМинюстеРоссии09.06.2015за№37592[40].Государственныйреестрдолженсодержатьследующиесведенияомикрофинансовойорганизации:−«регистрационныйномерзаписи;−датувнесениявгосударственныйреестр;−датуисключенияизгосударственногореестра;−основнойгосударственныйрегистрационныйномер–ОГРН;−идентификационныйномерплательщикаИИН;−видмикрофинансовойорганизации;−полноеисокращенноенаименование;−адресофициальногосайта,электроннойпочты,контактныйтелефон;−документы,подтверждающиеусловиязанесениякмалымилимикропредприятиямсогласно численности

---

работников и дохода;

− список акционеров и учредителей согласно требованиям нормативно- правового акта Банка России от 26 декабря 2017 года № 622-П «О порядке раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки»;

− документы о финансовом положении согласно требованиям нормативно-правового акта Банка России от 28 декабря 2017 года № 626-П

«Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения

неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц».

В п. 1 ст. 6 Федерального Закона №151-ФЗ указано, что предусмотрен отказ о внесении сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций по следующим основаниям:

− «несоответствие документов согласно требованиям Банка России;

− представление неполного комплекта документов или документов с недостоверной информацией;

− исключение сведений о данном юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций;

− несоответствие юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой организации, а также несоответствие требованиям должностного лица, ответственного за внутренний контроль по противодействию легализации (отмыванию) доходов (для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрокредитной компании);

− «совпадении наименований микрофинансовой и микрокредитной организации с полным и (или) сокращенным

---

фирменным наименованием юридического лица».

В п. 2 ст. 6 Закона №151-ФЗ указано, что решение об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций принимается Банком России. В п. 3 ст. 6 прописано, что «отказ может быть обжалован в судебном порядке». В п. 4 ст. 6 указано, что «отказ о внесении сведений в государственный реестр не является препятствием для повторной подачи заявления».

В ст. 7 Федерального Закона №151-ФЗ перечислены основания, по которым законодательством «исключаются сведения о юридическом лице из государственного реестра»:

− «неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований настоящего Федерального закона, Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите

(займе)»;

− осуществления запрещенной деятельности,

− неоднократного нарушения в течение одного года микрофинансовой организацией требований, установленных Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [61];

− представления микрофинансовой организацией существенно недостоверных отчетных данных;

− если микрофинансовая организация в течение года не предоставила ни одного микрозайма;

− нарушения требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка согласно Федеральному закону от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;

− снижения собственного капитала ниже минимального значения;

---

−получениямикрофинансовойкомпаниейстатусабанка сбазовойлицензией или небанковской кредитной организации согласно Федеральномузаконуот 13.07.2020№196-ФЗ [57];− поступления в Банк России заявления микрофинансовой организацииобисключении ееизгосударственногореестра».В п.1.5 ст. 7Федерального Закона №151-ФЗ указано, что «с моментанаправлениямикрофинансовойкомпаниейвБанкРоссиизаявленияобисключении сведений о ней онане вправе привлекать денежные средствафизическихлиц,втомчислеиндивидуальныхпредпринимателей,неявляющихся ее учредителями (участниками, акционерами), и юридическихлиц,не являющихсякредитнымиорганизациями».Согласно пунктам 1.6, 1.9, 1.12 статьи 7 Федерального Закона №151-ФЗБанкРоссииотказываетвисключениисведенийоюридическомлицеизгосударственногореестрамикрофинансовыхорганизацийприследующихобстоятельствах:− «наличии у микрофинансовой компании обязательств по договорамзаймапередфизическимилицами,втомчислеиндивидуальнымипредпринимателями,неявляющимисяееучредителями(участниками,акционерами);− в случае оснований по предупреждению о банкротствесогласнотребованиям Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «Онесостоятельности(банкротстве)»;−в случае изменения статуса микрофинансовой компании на статусбанкас банковскойлицензией».

1. 1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   12

---

2.1.Органы управления микрофинансовых организаций

«Устав любой микрофинансовой организации является юридическимдокументом,вкоторомпредставленывсеположенияиправилапоорганизационной форме, структуре и устройстве организации, ее правовомстатусе,порядкеотношенийсюридическими,физическимилицамиигосударственнымиорганами»[68].В уставе содержатся все сведения оцелях, задаче микрофинансовойорганизации,формесобственности,порядкеосуществленияпроизводственно-хозяйственной деятельности, а также правилах реорганизации и ликвидации.Помимо этогоуставявляется учредительным документом, на основаниикоторого действуетюридическое лицо.Органом управления называется структура, осуществляющая задачи поуправлению чего-либо.В статье 4.1-1 «Требованияк органам управлениямикрофинансовой организации» Закона №151-ФЗ перечислены следующиечленыоргана управления:−лицо,осуществляющеефункцииединоличногоисполнительногоорганамикрокредитнойорганизацииилиединоличногоисполнительногооргана;−заместительлица,осуществляющегофункцииединоличногоисполнительного органа,−членколлегиальногооргана;−главныйбухгалтер;−заместительглавногобухгалтерамикрофинансовойкомпании;−член совета директоров (наблюдательного совета) микрофинансовойкомпании;−специальноедолжностноелицо,ответственноезавнутреннийконтрольвцеляхпротиводействиялегализации(отмыванию)доходов,полученных преступным путем, финансированию распространения оружиямассового уничтожения»(См.: ПриложениеГ).Срокипредставления

---