Файл: Разработка концепции и планирования инновационного проекта по совершенствованию госуслуг через МФЦ.pdf

- GPRS-модема с внешней антенной, усилителем сигнала;

- Сторожевого таймера;

- Источника бесперебойного питания 700 ВА;

Все платёжные терминалы подразделяются на 3 вида.

Приобретение платежного терминала является наиболее затратной частью. В настоящее время цена терминалов колеблется от $2400 до $9000. Стараясь минимизировать стартовые вложения можно выбрать недорогой терминал. Но, как показывает практика по невысокой цене можно приобрести только терминал в минимальной конфигурации. В дальнейшем потребуется вкладывать дополнительные средства в дооснащение терминала, например, купюроприемником с более вместительным стэкером, сторожевым таймером, более надежным принтером. Поэтому при выборе важно определить, какая конфигурация терминала будет оптимальной для выполнения поставленных задач в каждом конкретном случае.

Для снижения расходов на инкассацию платежного терминала имеет смысл выбрать купюроприемник со стэкером на 1500 купюр. Терминал должен быть оснащен сторожевым таймером, чтобы в случае технической неисправности можно было оперативно обнаружить и устранить ее. Особое внимание нужно обратить на чековый принтер. Лучше выбрать принтер известного производителя, надежный и долговечный, так как в простых моделях быстро изнашивается механика. Принтер должен быть рассчитан на большой рулон бумаги (150 мм). Это позволит менять его реже и снизить вероятность того, что принтер останется без бумаги до следующей замены.

Еще одно необходимое условие - любая часть платежного автомата должна быть легко доступна для сервисного обслуживания, чтобы для ремонта или замены комплектующих не требовалось полностью разбирать терминал. Все части автомата должны легко сниматься и отсоединяться на тот случай, если придется заменить какую-либо из них. Корпус платежного терминала должен быть сделан добротно и защищен от злоумышленников.

Важной характеристикой терминала и показателем добросовестности его производителя является срок гарантийного обслуживания.

Выбор платежной системы

Правильной выбор платежной системы при построении сети платежных терминалов - это половина успеха. Именно от платежной системы зависит перечень поставщиков услуг, доступных к оплате, размер получаемого от них комиссионного вознаграждения, стабильность обслуживания. Основные участники российского рынка платежных систем - "Cyberplat", "E-port", "ОСМП" - компании имеющие большие обороты и широкий географический охват.

Место для нашего аппарата мы находим в зале приема клиентов, а именно доступное и удаленное место.

Пожалуй, самым важным вопросом для нас остается вопрос окупаемости. Из-за большого числа факторов, влияющих на показатели терминала, рассчитать сроки окупаемости можно только примерно. В каждом конкретном случае показатели будут отличаться от усредненных и расчетные сроки будут иными. Поэтому приведенная ниже схема расчета представляет собой лишь шаблон с условными величинами, которые могут быть заменены реальными для расчета действительных сроков окупаемости.

Единовременные расходы:

1. Стоимость терминала с учетом ПО и подключения к платежной системе - от $2400 до $7000

Ежемесячные расходы:

1. Плата за связь (трафик GPRS) - 600-900 руб./мес. при максимальной загрузке,

2. Отчисления платежной системе за проведение платежей (верно не для всех платежных систем),

3. Отчисления банку за пересчет и зачисление на счет - 0,1-0,15 % от суммы,

4. Расходы на техническое обслуживание терминала,

5. Расходы на инкассацию,

6. Налог на прибыль - 6% при УСНО.

Доходы от платежного терминала складываются из:

1. Вознаграждения, выплачиваемого поставщиком услуг ежемесячно и составляющего 3-5 %

Предположим, что за день терминал принимает в среднем 100 платежей, средняя сумма платежа равна около 500 рублям (в среднем за государственную и муниципальную услугу). Учитывая стоимость терминала, издержки на обслуживание и прочие расходы, можно посчитать примерный срок окупаемости терминала.

Затраты на ежемесячное обслуживание терминала:

• инкассация - 1000 руб. в месяц,
• тех. обслуживание (замена бумаги - 1000 руб. в месяц, ремонт киоска - 1000 руб. в месяц, плата за связь- 900 руб. в месяц) - 2900 руб. в месяц,
• отчисления банку за пересчет и зачисление на счет (при оборте 675 000 руб. в месяц) - 675 руб. в месяц.

То есть ежемесячные расходы составляют - 11 975 рублей.

Доходы:

• при средней сумме платежа - 500 руб.,
• среднем количестве платежей в день - 100,
• средних комиссионных поставщика услуг - 2 %,
• средней плате за пользование терминалом - 3%, терминал приносит 33 750 руб. в месяц.

С этой суммы владелец терминала платит налог на прибыль в размере 6% - 2 025 руб. в месяц.

То есть ежемесячный доход терминала составляет около 30 000 рублей.

Вычтем расходы на обслуживание из суммы ежемесячного дохода и получим чистую прибыль от терминала - 15 000 рублей в месяц. При стоимости терминала $3600 (около 100 000 руб.) и средних показателях терминал окупится за 5 месяцев. При размещении терминалов в местах с высокой посещаемостью, сроки окупаемости могут снизиться.

Пока определенного решения по этому вопросу нет.

Прогнозы:

С момента установления терминала повысится качество предоставляемых услуг, т.к. клиентам предоставляется отличная возможность оплатить услуги на месте, не бегать по другим местам. Доход от сотрудничества с платежной системой или банком не помешает нам для дальнейшего обустройства центра и повышения качества обслуживания.

В третьей главе я предложил мероприятия по совершенствованию процесса предоставления муниципальных услуг по принципу «одного окна» и бизнес-план по внедрению одной из новых услуг.

2.4 Расчет эффекта от операционной деятельности и срока окупаемости

Отчет о движении денежных средств показывает денежные поступления и выплаты, связанные с основными статьями доходов и расходов. Прежде чем составить отчет о движении денежных средств необходимо спрогнозировать величины проектируемых доходов и расходов компании.

В качестве периода планирования возьмем 6 кварталов

Статья 1.1. Поступления от продаж

Таблица 4.5 - Поступления от продаж компании за первые 6 кварталов

Предполагается, что средняя цена продажи единицы товара составит 650 тыс. руб. Пусть цена будет фиксирована на протяжении всего периода прогнозирования.

Кроме того, предполагается прирост объемов реализации в каждом последующем квартале на 5%.

Например , объем продаж во 2 квартале:

125 * 1,05 = 131,25 ед.

Выручка определяется произведением объем реализации в единицах на цену товара.

Например, для 1 квартала:

125 * 650 = 81250 т.р.

Сумма НДС составляет 18%.

Например, для 1 квартала она составит:

81250 *0,18 = 14625 т.р.

Статья 1.2. Затраты на материалы и комплектующие содержит суммы выплат, связанных с затратами на приобретение сырья, материалов и комплектующих, необходимых для производства товаров (выполнения работ, оказания услуг). Бюджет затрат на основные материалы и комплектующие представлен в таблице 4.6.

Таблица 4.6 - Затраты на основные материалы и комплектующие (затраты на закупку товаров)

Планируется , что объем реализации будет равен объему закупок товара

Планируется, что ежеквартально затраты на производство (закупку0 будут расти на 3%.

Например, для 2 квартала:

356 * 1,03 = 367 тыс. руб.

Стоимость закупок равна произведению числа закупленных товаров на затрата на 1 единицу товара:

Например для 1квартала:

125 * 356 = 44500 т.р.

Величина НДС составляет 18%.

Например для 1 квартала:

44500 * 0,18 = 8010 т.р.

Величина затрат без НДС :

Для 1 квартала:

44500 – 8010 = 36490 т.р.

Строка 1.3. Затраты на заработную плату

Таблица 4.7 - Затраты на зарплату

Величина оплаты труда равна произведению прогнозного объема на затраты на 1 единицу.

Например для 1 квартала:

125 * 25 = 3125 т.р.

ЕСН равен:

3125 * 0,26 = 813 т.р.

Общая сумма затрат на оплату труда:

3125 + 813 = 3938 т.р.

Срока 1.4. Суммарные переменные издержки:

Переменные издержки = затраты на закупку + затраты на зарплату

Таблица 4.8 - Суммарные переменные издержки

Строка 1.5 Общие издержки

Величина издержек этого вида, называемых также накладными расходами, не связана непосредственно с объемом сбыта. К общим издержкам относятся, например, затраты на коммунальное обслуживание, аренду помещений и оборудования, ремонтные работы, содержание транспорта, рекламу, амортизационные отчисления и т.п.

Таблица 4.9 - Общие издержки

Административные издержки планируются в размере 2% от затрат на закупку, с последующим приростом на 3%.

Например для 1 квартала:

44500 * 0,02 = 890 т.р.