Файл: dissertatsia_12_00_09_Ugolovnoe_presledovanie_po_UD_o_moshennichestve_v_sfere_ekonom_deyatnosti.pdf

201 

обоснования  и  предъявления  обвинения  мошеннику.  Приведем  в  качестве 

примера  показания  свидетеля  М.Ю.В.,  который  сообщил,  что  какие  именно 

документы  он  подписывал,  при  получении  кредита,  он  на  данный  момент  не 

помнит.  После  того  как  процедура  была  завершена,  он  заплатил  первый  взнос, 

забрал  свои  телефоны  и  ушел  домой.  Затем,  спустя  шесть  месяцев,  он 

своевременно, согласно графика платежей, выплатил данный кредит. Спустя еще 

месяц,  ему  позвонили  из  банка  «СБ»,  по  телефону,  и  сообщили,  что  у  него 

имеется задолженность по кредитной карте. Он удивился, поскольку не имел и не 

оформлял  никаких  кредитных  карт.  Однако  сотрудник  банка  сообщил  ему,  что 

кредитная карта оформлена именно на его имя, и подтвердил это, назвав все его 

персональные  данные.  После  разговора  он  поехал  в  банк,  чтобы  разобраться  в 

ситуации. По приезду он написал заявление о том, чтобы банк провел проверку по 

данному  поводу.  Затем,  ему  снова  позвонили  из  банка,  сотрудник  банка  принес 

ему  свои  извинения  от  лица  банка  «СБ»  и  сказал,  что  действительно  кредитная 

карта была оформлена на его имя мошенническим путем

326

. 

-  протоколы  очных  ставок  между  свидетелями  и  подозреваемой  К.Ю.Н.,  в 

ходе  которых  свидетели  дали  показания,  изобличающие  вину  подозреваемой 

К.Ю.Н.

327

Свидетельская  база  имеет  важное  доказательственное  значение  для 

уголовного  преследования  по  делам  данного  категории,  несмотря  на  то,  что 

большая  часть  доказательственной  информации  бывает  здесь  представлена  в 

электронном виде. 

- протокол явки с повинной, показания подозреваемого (обвиняемого). 

Признательные  показания  обвиняемого  составляют  неотъемлемую  часть 

доказательственной  базы  обвинения  по  многим  изученным  нами  делам.  Так, 

согласно  показаниям  подозреваемой  Б.А.П.,  она,  находясь  в  салоне  связи  «С», 

326

  Уголовное  дело  №  421038  //Отдел  по  расследованию  преступлений  на  территории 

Нижегородского района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.

327

  Уголовное  дело  №  340531  //Следственный  отдел  по  расследованию  преступлений  на 

территории,  обслуживаемой  ОП  №  12  «Гвардейский»  СУ  Управления  МВД  России  по  г. 
Казани.

202 

работая в должности менеджера по продажам финансовых продуктов ЗАО «СБ», 

оформила кредитную карту «СБ» с лимитом кредитования 60 000 рублей на имя 

М.Ю.В.  без  его  ведома,  используя  его  данные  и  расписавшись  в  документах  на 

оформление  кредитной  карты,  от  его  имени,  имитируя  его  подпись.  Денежные 

средства  с  кредитной  карты  были  потрачены  ей  на  личные  нужды  по  своему 

усмотрению

328

. 

-  протоколы  выемки  документации  в  офисе  коммерческой  организации  – 

заявителя о преступлении; 

Так,  в  ходе  выемки,  проведенной  по  уголовному  делу,  у  представителя 

потерпевшего  были  изъяты:  копия  табеля  учёта  рабочего  времени;  копия 

должностной инструкции менеджера по продажам финансовых продуктов; копия 

анкеты сотрудников, причастных к совершению мошенничества; копия заявления 

о  приеме  на  работу  таких  сотрудников,  копия  заявления  о  переводе  на  другую 

работу, копия листа ознакомления с должностной инструкцией, копия приказа о 

приеме на работу и переводе на другую работу; копия трудового договора, копия 

дополнительного  соглашения  к  трудовому  договору;  копия  листа  ознакомления 

Е.И.А.  с  должностными  обязанностями;  копия  договора  с  Е.И.А.  о  полной 

индивидуальной  материальной  ответственности;  выписка  из  программы 

«Кредитный  брокер»  с  персональными  данными  клиентов  ЗАО  «СБ»;  копии 

заявлений,  анкет  клиентов,  расписки  в  получении  карты,  копии  паспортов  и 

фотографии клиентов, выписки по счетам, выписка по транзакциям

329

.  

Протоколы выемок, проводимых в других местах, а именно рабочих местах 

менеджера,  продавца  и  др.  наемного  сотрудника  коммерческой  организации 

(например, выемка с изъятием кредитных досье с рабочего места менеджера). Так 

в  протоколе  выемки  у  представителя  потерпевшего  было  изъято  заявление  для 

оформления  банковской  карты  «СБ»;  заявления  на  включение  в  список 

застрахованных лиц; расписки в получении карты/пин-конверта; анкеты клиента, 

328

  Уголовное  дело  №  421038  //  Отдел  по  расследованию  преступлений  на  территории 

Нижегородского района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.

329

  Уголовное  дело  №  20132  //  Следственный  отдел  по  расследованию  преступлений  на 

территории Московского района СУ Управления МВД России по г. Н. Новгороду.

203 

ксерокопии  паспорта  на  имя  М.Ю.В.;  выписки  по  счету  М.Ю.В.;  трудового 

договора;  приказа  (распоряжения)  о  приеме  Б.А.П.  на  работу;  приказа 

(распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора; анкеты Б.А.П.; 

должностной инструкции

330

. 

-  протоколы  обысков,  в  которых  отражается  обнаружение  и  изъятие 

поддельных  платежных  карт,  техники,  которая  использовалась  для  их  создания, 

пластиковых заготовок для карт, а так же средств коммуникации, которые могут 

содержать  информацию  о  следах  совершенного  преступления    (мобильные 

телефоны, смартфоны, планшетные компьютеры). 

- протокол обыска в жилище подозреваемых (обвиняемых);  

Изъятию  подлежат  предметы  и  документы,  подтверждающие  совершение 

преступления  обвиняемым,  а  также  имущество,  полученное  преступны  путем. 

Так,  в  ходе  обыска,  по  месту  проживания  обвиняемого  которого  были  изъяты: 

картонные  коробки  от  универсальных банковских  кредитных  карт ЗАО  «СБ»  на 

оборотной стороне, которых имелись рукописные записи шариковой ручкой

331

. 

-  протоколы  осмотров  изъятых  в  ходе  выемок  и  обысков  или  полученных 

иным 

способом 

(запросами

332

) 

документов, 

предметов 

имеющих 

доказательственное значение;  

Прежде  всего,  осмотру  подлежат  изъятые  платежные  карт  с  целью 

установления  их  номеров.  Такой  осмотр  проводят  в  кассовом  узле  банковской 

организации  по  согласованию  с  ее  руководством  и  с  участием  ее  сотрудника  с 

соблюдением  прочих  норм  Кодекса,  регулирующих  производство  и  оформление 

данного следственного действия. 

- заключения судебных экспертиз;  

Так,  по  изъятым  в  ходе  обыска  техническим  средствам  необходимо 

330

 Там же.

331

  Уголовное  дело  №  421038  //  Отдел  по  расследованию  преступлений  на  территории 

Нижегородского района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.

332

  По  таким  делам  орган  предварительного  следствия  направляет  в  территориальное 

подразделение  Центрального  Банка  РФ  запрос  о  предоставлении  информации  о  банках, 
осуществляющих  обслуживание  клиентов  с  использованием  банкоматов  с  функцией  выдачи 
наличных денежных средств на территории региона расследования.

204 

назначить производство компьютерно-технической судебной экспертизы с целью 

выяснения  следующих  вопросов:  (1)    имеются  ли  на  машинных  носителях 

информации,  представленных  на  исследование  объектов,  сведения  о  номерах 

платежных карт и пин-кодов к ним, которые возможно использовать для записи 

на пластиковые карты с магнитной полосой, если да, то какие именно и где они 

располагаются?  (2)  Имеются  ли  на  машинных  носителях  информации, 

представленных  на  исследование  объектов,  следы  доступа  к  Интернет-ресурсу 

(указывается  интересующий  мессенджер,  форум,  блог  и  т.д.),  какие  именно, 

можно  ли  получить  доступ  к  переписке,  если  да,  то  приобщить  переписку  с 

указанием «ников» участников общения? (3) Имеются ли на машинных носителях 

информации,  представленных  на  исследование  объектов,  следы  работы 

считывателей 

магнитных 

карт 

(например, 

наличие 

драйверов)? 

(4) 

Работоспособен  ли  представленный  для  исследования  считыватель  магнитных 

карт, какие его технические характеристики и предназначение?

333

По  такого  рода  уголовным  делам  проводятся  и  другие  экспертизы,  в  том 

числе,  почерковедческие.  Так,  заключением  эксперта  по  уголовному  делу  было 

установлено,  что  подписи  от  имени  М.Ю.В.  в  строке  «подпись  клиента»  в 

заявлении  для  оформления  банковской  карты  «СБ»,  заявлении  на  включение  в 

список  застрахованных  лиц,  расписке  в  получении  карты/пин-конверта  – 

выполнены  одним  лицом,  не  самим  М.Ю.В.,  а  Б.А.П.  с  подражанием  каким-то 

подлинным подписям М.Ю.В.

334

. 

Стоит  отметить,  тот  характерный  момент,  который  необходимо 

использовать  при  расследовании  преступлений  данного  вида,  а  именно: 

существенную помощь, которую могут оказать сотрудники службы безопасности 

коммерческих  организаций,  в  которых  по  трудового  договору  работали 

мошенники,  так  сотрудники  охранных  подразделений  иных  коммерческих 

333

  Подробнее  см.: 

Кувычков  С.И

.  Использование  в  доказывании  по  уголовным  делам 

информации, представленной в электронном виде: дис. … канд. юрид. наук. Н.Новгород, 2016. 
С. 187



193.

334

  Уголовное  дело  №  20132  //  Следственный  отдел  по  расследованию  преступлений  на 

территории Московского района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.

205 

организаций,  заинтересованных  в  раскрытии,  пресечении  таких  преступлений. 

Такого  рода  плодотворное  взаимодействие  органов  уголовного  преследования  с 

представителями  коммерческих    (банковских)  структур  были  отмечены  по  всем 

исследованным  нами  делам.  Так,  при  производстве  предварительного 

расследования по уголовному делу № 20132, в качестве свидетеля был допрошен 

оперуполномоченный  ОП  №  4  Управления  МВД  России  по  г.  Н.  Новгороду  по 

линии  раскрытия  преступлений,  связанных  с  хищением  имущества  граждан, 

совершенных  путем  мошенничества.  Во  время  осуществления  работы  по 

материалу  проверки,  по  заявлению  представителя  ЗАО  «СБ»  и  отрабатывая 

версию о причастности Б.А.П. к совершению данного преступления, сотрудничал 

с  сотрудниками  службы  безопасности  ЗАО  «СБ»,  которыми  была  проведена 

служебная проверка,  в  результате  которой было  установлено,  что  в оформлении 

кредитной карты на имя М.Ю.В., без его ведома, причастна Б.А.П. В связи с чем, 

представителем  ЗАО  «СБ»  было  написано  заявление  в  полицию

335

.  Таким 

образом,  все  обстоятельства  преступления  были  установлены  уже  на  стадии 

проверки сообщения о преступлении сотрудником оперативного аппарата, после 

чего  Б.А.П.  написала  «явку  с  повинной».  Дальнейшие  действия  следователя,  по 

юридическому  закрепления  доказательств,  являются  фактическим  повторением 

уже проведенной работы по данному факту.  

Службы 

безопасности 

банков 

плотно 

сотрудничают 

с 

правоохранительными  органами,  только  в  том  случае,  если  есть  их 

заинтересованность  в  данной  ситуации,  если  нет  то,  полицейским  приходиться 

сталкиваться с бюрократическими проволочками и затягиванием ответов. 

Изучив  уголовные  дела  в  отношении  лиц  совершивших  преступления, 

предусмотренные ст. 159.3 УК РФ, можно сделать вывод, что при расследовании  

не  все  сотрудники  правоохранительных  органов  могут  качественно  провести  те 

или  иные  мероприятия  направленные  на  установление  обстоятельств 

совершенного  деяния.  Решить  данную  проблему  можно  путем  создания 

335

  Архив  следственного  отдела  по  расследованию  преступлений  на  территории  Московского 

района СУ УМВД России по г. Н. Новгороду.