Файл: Учебное пособие Текстовое учебное электронное издание на компактдиске Сыктывкар.docx
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 04.12.2023
Просмотров: 1288
Скачиваний: 10
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Елисей решил накопить на поставленные финансовые цели. 31 января он посчитал свой фактический бюджет за прошедший месяц и записал его на бумаге:
| Доходы | Расходы | ||||
| Статья | Сумма | Комментарий | Статья | Сумма | Комментарий |
| Стипендия | 12600 | Учеба по будням с 9 до 17 | Еда | 9260 | |
| | | | Обеды | 6160 | В столовой института |
| | | | Продукты | 3100 | В ближайшем магазине |
| | | | Развлечения | 2190 | |
| | | | Кино | 1540 | 2 раза с девушкой (по 2 билета) |
| | | | Книги | 650 | Учебники и фантастика |
| | | | Транспорт | 500 | |
| | | | Метро | 350 | Студ. проездной на месяц (безлимитный) |
| | | | Маршрутка | 150 | Забыл дома проездной (1 поездка=25р.) |
| | | | Интернет | 200 | Тариф стоит 400 рублей в месяц, платят с cоседом пополам |
| | | | Мобильная связь | 450 | Предоплата тарифа - 500 минут в месяц |
| Итого:__12600___Итого:__12600'>Итого: | 12600 | | Итого: | 12600 | |
| Остаток: | 0 | | | | |
Помогите Елисею составить финансовый план, чтобы выполнить за год все 4 финансовые цели. Для этого заполните таблицы: «Оценка финансовых целей», «План ежемесячного бюджета» и «План сбережений на финансовые цели».
Решение кейса.
Таблица 1 ‒ Оценка финансовых целей
Для заполнения таблицы используйте информацию с карточек «Финансоваяцель»
| Цель | Цена | Конкретизация | Дедлайн оплаты | Расчет накоплений на цель в месяц |
| 1. Поездка в Австрию | 77000 | Авиабилеты, жилье, прокат сноуборда, инструктор, оплата подъемника, еда, прочие траты | В декабре | Откладывать в течение 11 месяцев с февраля по декабрь в среднем по 77000/11=7000 рублей (заполнитестрокинижеподанномуобразцу) |
| 2. Отдать долг | 27000 | Столько стоил ноутбук | В апреле | ? |
| 3. Подарок девушке | ? | (Чтоконкретно?) | В июле | ? |
| 4. Куртка и сапоги | ? | (Какие?) | В ноябре | ? |
| Общая цена целей: | ? | Самое крупное накопление на цель в месяц (из колонки справа): | ? | |
Таблица 2 ‒ План ежемесячного бюджета
Елисей решил сберегать одну и ту же сумму каждый месяц и для этого оптимизировать бюджет на месяц. Какие-то статьи он смог оптимизировать сам. С
остальными (где стоят знаки вопроса) ему нужна ваша помощь. Подумайте, как можно сэкономить и какие дополнительные источники доходов вы можете добавить, чтобыненавредитьЕлисею.
Для решения используйте информацию с карточек «Доходы»и «Расходы».
| Доходы | Расходы | ||||
| Статья | Сумма | Комментарий | Статья | Сумма | Комментарий |
| Стипендия | 12600 | Учеба по будням с 9 до 17 | Еда | 7500 | |
| ? | ? | ? | Обеды | 4000 | 5 дней в неделю по 200р. комлекс. обед |
| | | | Продукты | 3500 | Как в январе + запас |
| | | | Развлечен ия | ? | ? |
| | | | Транспорт | 350 | Студ. проездной |
| | | | Интернет | 200 | Как раньше |
| | | | Мобильна я связь | 450 | Как раньше |
| | | | Непредви денные расходы | ? | ? |
| Итого: | | | Итого: | | |
| Сбережения: | | | | | |
Перед тем как приступать к заполнению плана накоплений на финансовые цели, проверьте, что:
-
Сумма ежемесячных сбережений из таблицы 2 большеилиравнасамому крупному накоплению на цель в месяц из таблицы 1. Запишите это (не)равенство с вашими данными: -
Сумма ежемесячных сбережений из таблицы 2, умноженная на 11 (месяцев), больше или равна общей цене целей из таблицы 1. Запишите это (не)равенство с вашими данными:
Если хотя бы одно из этих условий не выполняется, то вернитесь к таблицам 1 и 2 и заполните их заново.
Если оба эти условия выполнены, то вы успеете накопить на все 4 финансовые цели, и вы можете заполнить таблицу 3.
Таблица 3 ‒ План сбережений на финансовые цели
| Месяц | Сумма накоплений на конец месяца ДО оплаты фин.целей | Оплата фин.целей в этом месяце | Сумма накоплений на конец месяца ПОСЛЕ оплаты фин.целей |
| Февраль | | | |
| Март | | | |
| Апрель | | Долг – 27000 | |
| Май | | | |
| Июнь | | | |
| Июль | | Подарок - ? | |
| Август | | | |
| Сентябрь | | | |
| Октябрь | | | |
| Ноябрь | | Куртка и сапоги - ? | |
| Декабрь | | Австрия - 77000 | |
Место для расчетов и комментариев:
Варианты
| Финансовая цель | Расходы на развлечение | Доходы |
| САПОГИ ЗИМНИЕ Вариант 1 – 4000 руб. Вариант 2 – 6000руб. Вариант 3 – 17500 руб. | КНИЖНЫЙ Вариант 1 – от 100 до 1000 руб./книга Вариант 2 – от 10 до 1000 руб./блокнот Вариант 3 – от 10 до 500 руб./ручка | МАСТЕР НА ЧАС 1 клиент = 3 часа + дорога; з/п ниже при режиме 2 клиента в неделю 12000 руб./месяц |
| Финансовая цель | Расходы на развлечение | Доходы |
| КУРТКА ЗИМНЯЯ Вариант 1 – 3000 руб. Вариант 2 – 6000руб. Вариант 3 – 14000 руб. | КИНО
| РЕПЕТИТОР 1 ученик = 2 раза в неделю по 2 часа +дорога 12000 руб./месяц |
| Финансовая цель | | Доходы |
| ПОДАРОК ДЕВУШКЕ Вариант 1. Серьги с фианитами – 3000 руб. Вариант 2. Кулон – 600 руб. Вариант 3. Букет из 101 розы – 5900 руб. Вариант 4. Букет – 100 руб./цветок | ОФИЦИАНТ- БАРМЕН (5 дней в неделю с 17.00 до 23.00) 20000 руб./месяц |
РАЗДЕЛ 4. КРЕДИТОВАНИЕ (В.А. Пономарева)