Файл: dissertatsia_12_00_09_Ugolovnoe_presledovanie_po_UD_o_moshennichestve_v_sfere_ekonom_deyatnosti.pdf
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 23.10.2020
Просмотров: 4450
Скачиваний: 8
176
«-Ленинский и Железнодорожный отделы полиции, почему Вам отказали в
возбуждении уголовного дела?
- Хотели перевести в гражданско-правовые отношения.
-Иск свой поддерживаете?
- Да, на сумму 991 000 рублей.
-Ваше мнение о наказании подсудимого в случае признания его виновным?
- Построже. Кроме тех людей, которые попали на суд 10 человек, еще есть
большое количество людей, мне известно, потому что мы потом стали
переписываться на сайте e1.ru, думаю, что потерпевших около 20 человек. Кому-
то сейчас вернули автомобили, работают следователи, автомобили нашлись, то
есть они сейчас заявление о возбуждении уголовного дела не подают, у
некоторых такая ситуация, что им отказывают в возбуждении уголовного дела. У
некоторых были расписки непонятные».
В еще одном уголовном деле свидетель обвинения на допросе показал:
«Когда мы все эти вопросы обсуждали с господином Х. и он сказал, что да, вот
такой у него бизнес, что он ищет «лохов», как он выразился тогда, заключает с
ними договора и деньги потом не выплачивает. На что мы спросили: «Нас ты
тоже считаешь лохами, с нами по такой же схеме поступил?» Он сказал: «Нет, я
Вам очень благодарен, что Вы меня терпите. Я с Вами расплачусь. Я сейчас
пытаюсь несколько «лохов» обуть и с Вами расплачусь»
291
.
И, напротив, к оправданию обвиняемого по части 2 статьи 154.4 УК РФ,
привело в числе прочего то, что в показания допрошенных в судебном заседании
представителя потерпевшего М. указывалось на то, что на момент принятия
решения о возмещении суммы НДС у ИФНС <данные изъяты> имелись все
основания для этого, поскольку факт совершения сделки был документально
подтвержден
292
.
Установление субъективной стороны преступления требует скрупулезной
работы по исследованию всех обстоятельств совершенного преступления и
291
Уголовное дело № 22-3124 //Пермский краевой суд.
292
Уголовное дело № 22–2541/2016 //Нижегородский областной суд.
177
получения доказательств, убеждающих суд в обоснованности и законности
обвинения.
К
косвенным
доказательствам,
подтверждающих
обвинение
в
предпринимательском мошенничестве, можно отнести, суд по изученным нами
уголовным делам: предоставление больших скидок или наоборот обещание
сверхвысоких процентов по договору, ложная реклама, временный прием на
работу персонала, заключение договора аренды офиса или склада на минимально
короткий срок, отсутствие производственных мощностей, и других обстоятельств,
выявляемых процессуальным путем (осмотром, ревизией, выемкой документов и
т.д.).
Также на наличие преступного умысла могут свидетельствовать
дальнейшие действия лица после заключения сделки или завладения имуществом,
а именно: быстрая продажа товара, создание дополнительных фирм и перевода
своих активов. Если мошенничество совершено при заключении договорных
обязательств от имени юридического лица, то в этой ситуации необходимо изъять
всю имеющуюся документацию и установить все передвижения поступивших
денежных средств и имущества, проведены ли они по бухгалтерским счетам. При
этом документы – главное место сосредоточения следов преступной
деятельности. Для того чтобы придать видимость законности преступным
махинациям, злоумышленники не могут обойтись без документов. В
документации обязательно скрываются бумаги, которые содержат в себе следы
материального, интеллектуального или комбинированного подлога
293
.
При установлении умысла и вины лица в совершении хищения следует
учитывать и обстоятельства, относящиеся к личности подозреваемого
(обвиняемого). И хотя в литературе значение данных о личности для доказывания
вины иногда отрицается, и такая позиция изначально считается ошибочной, ибо
центр тяжести в доказывании в таком случае якобы смещается с деяния на
личность, пренебрегать ими было бы необоснованно. Разумеется, как бы
293
См.:
Голубятников С.П., Кравченко Ю.М., Меджевский А.А.
Основы судебной бухгалтерии.
Н.Новгород, 1994. С. 18 и след.
178
негативно ни характеризовалось лицо, сколь бы большим мошенническим
опытом оно ни обладало, эти данные сами по себе еще не говорят о его
виновности в совершении преступления. Однако эти данные обретают иной
смысл, если их рассматривать в совокупности со всеми другими
доказательствами, собранными по уголовному делу. Практика показывает, что
знание прежней деятельности виновного в связи с исследованием нового события
позволяет обнаружить закономерности его преступного поведения, провести
известные параллели между прежним и новым событием, восстановить
недостающие звенья в цепи исследуемого события. Изучение преступной
прежней деятельности важно и для познания психологии личности, ее жизненных
планов, интересов, потребностей, установки и т.д.
294
Очевидно, что выше сказанным проблематика уголовного преследования
мошенничества
в
сфере
предпринимательской
деятельности
путем
преднамеренного невыполнения
Перейдем к анализу
специфики уголовного преследования по уголовным
делам о предпринимательском мошенничестве в сфере страхования,
предусмотренного ст. 159.5 УК РФ.
В настоящее время сфера страхования очень криминализирована, так как
привлекает все большее внимание со стороны злоумышленников ввиду изменения
страхового законодательства и повышения сумм страховых выплат.
Анализ
статистических
данных
показывает,
что
в
2014
г.
правоохранительными органами выявлено 164 629 фактов мошенничества, из
которых 34746 преступлений, совершенных в экономической сфере. Из общего
количества выявленных преступных деяний на страховую сферу приходится всего
1058 преступлений, по которым установлено 264 лиц их совершивших.
Отечественные исследователи под страховым мошенничеством понимают
противоправное поведение субъектов договора страхования, направленное на
294
См.:
Юрин В.М
. Мошенничество в предпринимательской и иных сферах экономической
деятельности: особенности доказывания виновности // Российский следователь. 2014. № 2.
С. 4
8.
179
получение страхователем страхового возмещения путем обмана или
злоупотребления доверием либо внесение меньшей, чем необходимо при
нормальном анализе риска, страховой премии (страхового взноса), а также
сокрытие важной информации при заключении или в период действия договора
страхования, а также отказ страховщика от выплаты страхового возмещения без
должных, вытекающих из закона и правил страхования оснований или гарантий, в
результате чего субъекты договора страхования получают возможность незаконно
и безвозмездно обращать его в свою пользу.
Особенности мошенничества в сфере страхования (статья 159
5
)
295
законодатель в первую очередь связывает с характером деятельности субъекта
преступления в сфере страхования, за исключением, случаев социальных выплат
из страховых фондов. Специальным признаком объективной стороны этого вида
мошенничества является обман относительно страхового случая, либо размера
страхового возмещения, что является основанием для выплаты страховщиком
(потерпевший) выплаты в соответствии с законом или договором. Выплата носит
имущественный характер, может иметь вид денежных средств, товаров, услуг.
Непосредственным объектом страхового мошенничества следует признать
существующие в Российской Федерации формы собственности страховой
организации, которые, несмотря на их различия, охраняются законом в равной
мере.
По мнению специалистов по уголовному праву, предметом посягательства
при
совершении
этих
преступлений
выступают
денежные
средства,
обслуживающие договор страхования
296
. В этой связи, очевидно, что предметом
мошенничества выступает имущество, по поводу которого существуют
отношения собственности, нарушаемые преступлением. Денежные средства
295
Сидоренко Э.Л.
Мошенничество в сфере страхования: некоторые проблемы квалификации
Уголовное право. 2015. № 5. С. 90–94;
Бидова Б.Б., Айсханова Е.С.
Мошенничество в сфере
страхования: уголовно-правовые аспекты: монография (научное издание). Кисловодск. 2016;
Мальцев В.А.
Проблемы права. 2016. № 3(57). С. 112–117.
296
Об организации страхового дела в Российской Федерации (с изм. и доп., вступ. в силу с
01.01.2017) (ст. 4): закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 (ред. от 03.07.2016) // Ведомости
СНД и ВС РФ. 1993. № 2, ст. 56.
180
страховой кампании похищаются или непосредственно самим недобросовестным
контрагентом по договору страхования, или лицом, которому оно переуступило
(право цессии) право получения страхового возмещения. «Иное имущество»
выступает предметом данного вида мошенничества тогда, когда по условиям
страхования страхователь при наступлении страхового случая вправе получить
аналогичное застрахованному имущество.
Как показывает практика, предметом страхового мошенничества в
основном выступает имущество в виде денежных средств (страховых выплат,
страховых взносов, страховых премий).
Применительно к анализируемой нами норме (ст. 159.5 УК РФ) форма
объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем, а именно:
имеет место хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления
страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего
выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.
Соответственно, в предмет доказывания входит определение предмета
преступного посягательства. В задачу уголовного преследования входит
возмещение вреда, причиненного преступлением, и своевременное принятие мер
по розыску и аресту имущества, полученного преступным путем мошенником.
Мошенничество в сфере страхования относится к преступлениям с
материальным составом, следовательно, обязательным признаком объективной
стороны является наступление преступного результата. В отношении
рассматриваемой нами нормы преступное деяние следует считать законченным с
момента получения страхователем (иными лицами) суммы денег (товара), не
обусловленной договором страхования, а равно приобретения им (ими)
юридического права на распоряжение такими деньгами. Сам по себе факт
предоставления страхователем страховщику заведомо ложных и (или)
недостоверных сведений в зависимости от обстоятельств дела может содержать
признаки приготовления к мошенничеству в сфере страхования или покушения на
совершение такого преступления. Как указывается в научной литературе,
преступным признается хищение чужого имущества путем обмана относительно