Файл: dissertatsia_12_00_09_Ugolovnoe_presledovanie_po_UD_o_moshennichestve_v_sfere_ekonom_deyatnosti.pdf

181 

наступления  страхового  случая,  а  равно  размера  страхового  возмещения, 

подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или 

иному лицу

297

.  

Для  страхового  мошенничества  типичен  прямой,  конкретизированный, 

обдуманный  умысел.  Мошенник  обычно  тщательно  обдумывает  наиболее 

существенные  моменты  преступления.  Об  этом  свидетельствует  сам  характер 

обманных  действий  и  большой  удельный  вес  предварительной  преступной 

деятельности  (подготовка  подложных  документов,  искусственное  создание 

обстановки  доверия  и  т.д.)

298

.  Именно  наличие  этого  умысла  о  страхователя 

должен  быть  доказан  в  ходе  уголовного  преследования  по  данной  категории 

уголовных дел. 

При  выявлении,  раскрытии  и  расследовании  предпринимательского 

мошенничества в сфере страхования требуется применять специальные познания, 

использовать  специальные  методики,  и  высокий  уровень  профессиональной 

подготовки  сотрудников  правоохранительных  органов.  Данные  обстоятельства 

указывают на необходимость совершенствования научно обоснованной методики 

раскрытия и расследования подобных преступлений, что определяет актуальность 

вопросов, рассматриваемых в данном параграфе.  

Данный  вид  мошенничества  следует  отграничивать  от  причинения 

имущественного  ущерба  путем  обмана  или  злоупотребления  доверием  при 

отсутствии признаков хищения (статья 165 УК РФ). В составе статьи отсутствуют 

в своей совокупности или отдельно такие обязательные признаки мошенничества, 

как  противоправное,  совершенное  с  корыстной  целью  безвозмездное 

окончательное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного 

или пользу других лиц, имущество не поступает в незаконное владение виновного 

или  других  лиц  и  они  не  получают  реальную  возможность  пользоваться  или 

распорядиться  им  по  своему  усмотрению.  Указанные  признаки  обязательно 

297

  См.: 

Александрова  И.А

.  Современная  уголовная  политика  по  обеспечению  экономической 

безопасности и противодействию коррупции: дис. … докт. юрид. наук. Н. Новгород, 2016.

298

  См.: 

Макаренко  М.М

.  Мошенничество  в  страховой  сфере:  проблемы  квалификации  и 

расследования // Миграционное право. 2014. № 3. С. 24



27. 

182 

должны быть доказаны при выдвижении обвинения против лица по статье 159.5 

УК РФ. 

Как  и  прочие  разновидности  мошенничества,  мошенничество  в  сфере 

страхования  совершается  с  прямым  умыслом.  Субъект  осознает,  что  не  имеет 

права на страховое возмещение, но пытается его получить незаконным способом. 

Осознание  противоправности  -  результат  получения  информации  или 

самостоятельных умозаключений об отсутствии гражданско-правовых оснований 

для  выплаты.  Отсутствие  оснований  для  выплаты  возмещения  может  вытекать 

либо  из  непризнания  события  страховым  в  силу  закона  или/и  договора,  либо  из 

объективного  наличия  оснований  для  освобождения  от  выплаты  возмещения. 

Впрочем,  сложности  сопряжены  с  доказыванием  не  только  умысла  на 

наступление  страхового  риска,  но  и  с  доказыванием  фальсификации  события, 

заявленного как страховой случай

299

. 

Мошенничество  в  сфере  страхования  совершается  путем  или  (1)  обмана 

относительно страхового случая, или (2) обмана относительно размера страхового 

возмещения.  Однако  в  любом  случае  страховщик  умышленно  вводится 

мошенником  в  заблуждение  относительно  или  самого  страхового  случая,  или 

размера  страхового  возмещения.  Тем  самым  страховщику  причиняется  ущерб  в 

размере денежных средств, обслуживающих договор страхования.

Потерпевшим  от  обмана  мошенника  относительно  наступления  страхового 

случая является (а) страховщик при отсутствии страхового случая, (б) страховщик 

при наступлении страхового случая, если сумма страхуемого имущества завышена, 

не  соответствует  реальной  оценке

300

.  Поэтому  только  при  поступлении  заявления 

от  указанных  лиц  возможно  возбуждение  уголовного  частно-публичного 

обвинения  в  отношении  подозреваемого  в  совершении  преступления, 

предусмотренного статьей 159.5 УК РФ. Отличительной особенностью данных дел 

является  то,  что  здесь  правовой  конфликт  возможен  только  между  двумя 

299

 См.: 

Киселев А

. Когда страховщики плачут // ЭЖ-Юрист. 2014. № 16



17. С. 1, 5. 

300

  См.: 

Александрова  И.А.

  Современная  уголовная  политика  по  обеспечению  экономической 

безопасности и  противодействию  коррупции:  дис.  …  докт. юрид.  наук.  Н.  Новгород,  2016.  С. 
43.

183 

субъектами  предпринимательской  деятельности,  в  этом  его  ярко  выраженный 

частный  аспект.  Независимо  от  того  сколько  потерпевших  понесло  ущерб  от 

действий  мошенника,  дело  возбуждается  только  в  частно-публичном  правовом 

порядке  и  по  каждому  случаю  хищения  требуется  заявление  потерпевшего,  в 

противном  случае  обвинение  нельзя  предъявлять.  Такой  стандарт  установился  в 

судебной практике по делам данной категории

301

. 

Предварительное  следствие  по  делам  данной  категории  производится 

следователями органов внутренних дел Российской Федерации. Полагаем, что  в 

виду сложности предмета доказывания только предварительное следствие должно 

быть  формой  реализации  уголовного  преследования  по  делам  о  преступлениях 

данной категории.  

В  2013  году  СЧ  ГСУ  ГУ  МВД  России  по  Нижегородской  области  в  суд 

направлено  уголовное  дело  №  351890

302

  в  отношении  С.Е.Е.  и  В.А.В.  по 

обвинению каждого в совершении 26 преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159-

5  УК  РФ,  и  3-х  покушений  на  совершение  преступления,  предусмотренного  ч.2 

ст.159.5  УК  РФ,  преступная  деятельность  которых  выразилась  в  хищении 

внебюджетных денежных средств Нижегородского регионального филиала Фонда 

социального  страхования  РФ  путем  предоставления  подложных  документов, 

дающих право на получение страховой выплаты, оформленных на разных лиц, не 

осведомленных о действиях С. и В. 

Нижегородским районным судом г. Н. Новгорода С.Е.Е. признана виновной 

в совершении двадцати шести преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.5 УК 

РФ,  трех  преступлений,  предусмотренных  ч.  3  ст.  30  и  ч.  2  ст.  159.5  УК  РФ  и 

назначено  наказание  в  виде  3  (трех)  лет  лишения  свободы  без  дополнительного 

наказания в виде ограничения свободы. В.А.В. признан виновным в совершении 

двадцати  шести  преступлений,  предусмотренных  ч.  2  ст.  159.5  УК  РФ,  трех 

преступлений,  предусмотренных  ч.  3  ст.  30  и  ч.  2  ст.  159.5  УК  РФ  и  назначено 

наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы без дополнительного наказания в 

301

 См., напр.: Уголовное дело № 1-205/2013 // Нижегородский районный суд г. Н. Новгорода.

302

 Уголовное дело № 351890 // СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области.

184 

виде ограничения свободы. На основании ст. 73 УК РФ наказание С.Е.Е. и В.А.В. 

считать условным с испытательным сроком 3 (три) года каждому. 27.08.2013 года 

приговор вступил в законную силу

303

.  

Результаты  работы  органов  предварительного  следствия  органов 

внутренних  дел  ГУ  МВД  России  по  Нижегородской  области  по  раскрытию  и 

расследованию  уголовных  дел  о  преступлениях,  предусмотренных  ст.  159.5  УК 

РФ, за 2014 год, характеризуются показателями, приведенными в нижеследующей 

таблице 5

304

: 

Таблица 5 

статья 159.5 УК РФ

2013 год  2014 год 

Находилось в производстве следователей 

30 

5 

Возбуждено следователями ОВД 

29 

5 

Окончено 

29 

5 

Направлено в суд 

29 

5 

Прекращено 

0 

0 

в т.ч. п.п. 1,2  ч.1 ст.24 УПК РФ 

0 

0 

приостановлено п.2,3 ч.1 ст.208 УПК РФ 

0 

0 

приостановлено п.4 ч.1 ст.208 УПК РФ 

0 

0 

приостановлено п.1 ч.1 ст.208 УПК РФ 

0 

0 

Несмотря  на  то,  что  статистические  данные  указывают  на  снижение 

показателей  следственной  работы,  объективно  ситуация  выглядит  несколько 

иначе.  

Так, сотрудниками органов предварительного следствия ГУ МВД России по 

Нижегородской  области  в  первом  квартале  2014  года    было  принято  к 

производству  1  уголовное  дело  о  преступлении,  предусмотренном  статьей  159.5 

УК РФ № 25592, возбужденное дознавателем ОП №5. Уголовное дело находится 

в производстве Следственной части Главного следственного управления ГУ МВД 

России по Нижегородской области, при этом, по данным на апрель 2014 года, в 

303

 Уголовное дело № 1-205/2013 // Архив Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода.

304

  В  связи  с  тем,  что  указанная  статья  введена  в  Уголовный  кодекс  РФ  в  конце  года, 

статистические  сведения  за  2012  год  неинформативны  и не  позволяют  сделать  аналитические 
выводы  о  деятельности  органов  внутренних  дел  по  расследованию  указанной  категории 
преступлений за 12 месяцев 2013 года по сравнению с аналогичным периодом 2012 года.

185 

рамках указанного уголовного дела соединены 8 уголовных дел об аналогичных 

эпизодах  преступных  деяний,  возбужденных  сотрудниками  подразделения 

дознания в соответствии с правилами подследственности, установленными ст.150 

УК  РФ.  При  этом,  имеется  перспектива  выявления  дополнительных  фактов 

преступных деяний мошенничеств в сфере страхования.  

Примером, 

иллюстрирующим 

данный 

вид 

предпринимательского 

мошенничества  в  сфере  страхования,  является  уголовное  дело  №  1-205/2013

305

. 

Своими  действиями  С.Е.Е.  и  В.А.В.,  в  результате  незаконного  получения 

государственных  пособий  по  страховым  случаям,  материальный  ущерб 

Государственному  учреждению  «Нижегородское  региональное  отделение  Фонда 

социального страхования РФ» (ГУ НРО ФСС РФ) на общую сумму 2 298 910,48 руб. 

Другим изученным нами примером является уголовное дело № 1-225/2014.   

При  уголовном  преследовании  по  делам  об  этой  разновидности 

предпринимательского  мошенничества  важным  моментом  является  изъятие  и 

использование в дальнейшем для доказывания способа совершения преступления 

документов,  которыми  оформляется  договор  страхования,  а  также  страховой 

случай  для  получения  страховой  выплаты.  Это  главные  пункты  в  предмете 

доказывания: предмет хищения и способы обмана страховщика. 

Официальными документами для получения страховой выплаты являются:  

-  справка  о  наступлении  события,  признаваемого  в  соответствии  с 

правилами страхования (условиями договора) страховым случаем; 

-  процессуальный  документ,  выносимый  по  результатам  сообщения  о 

правонарушении, выгодоприобретателю или иным третьим лицам. 

На  практике  встречается  множество  случаев,  когда  застрахованный 

автомобиль, попав в ДТП и получив незначительные повреждения, не сообщал об 

этом,  после  этого  совершалась  инсценированная  авария,  только  уже  в  рамках 

страхового случая. В данной ситуации официальный документ, представляемый в 

страховую  компанию,  будет  заведомо  подложным  только  для  самого 

305

  Обвинение  В.А.В.  в  совершении  преступлений,  предусмотренных  ч.  2  ст.  159.5  УК  РФ.  См.: 

Уголовное дело № 1-205/2013 // Архив Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода.