Файл: Руденко Л. Міжнар. кред-розрах. операції-2част.doc

(Назва підпрнемства-кргдитора)

1.2. Адреса та банківські реквізити підприємства-КРЕДИТОРА:

Головний бухгалтер Підпис

М.П.

3. Ціна договору

3.1. Як винагороду за надання гарантії ОДЕРЖУВАЧ ГАРАНТІЇ сплачує ГАРАНТОВІ ^ГР^Н-

4. Порядок сплати винагороди

4.1. Термін сплати винагороди складає з мо- менту .

4.2. Порядок сплати:

(поштовий, телеграфний)

4.3. Вид розрахунків:

(готівковий, безготівковий)

4.4. Форма розрахунків: ____^__

(платіжне доручення, чек, вимога-доручення, акредитив)

5. Права та обов'язки гаранта

5.1. ГАРАНТ має право вимагати під ОДЕРЖУВАЧА ГАРАНТІЇ інформацію та документи щодо виконання договору, за яким видається ця гарантія.

5.2. ГАРАНТ зобов'язаний у строк днів з моменту

укладення цього Договору видати ОДЕРЖУВАЧУ ГАРАНТИ гарантій­ного листа із зазначенням розміру та умов гарантії.

5.3. ГАРАНТ зобов'язується відшкодувати КРЕДИТОРУ відповідно до цього Договору його збитки при невиконанні ОДЕРЖУВАЧЕМ ГА- РАНТІЇ зобов'язання з причини браку в останнього власних коштів.

6. Обов'язки одержувача гарантії

1. ОДЕРЖУВАЧ ГАРАНТІЇ зобов'язаний своєчасно сплатити ГА­РАНТУ винагороду в порядку, передбаченому чинним законодавством.

2. Після виконання зобов'язання, що забезпечується згідно зданим договором, ОДЕРЖУВАЧ ГАРАНТІЇ протягом семи днів письмово по­відомляє про це ГАРАНТА.

3. У разі неможливості виконати зобов'язання з причини браку власних коштів ОДЕРЖУВАЧ ГАРАНТІЇ протягом семи днів повідом­ляє про це ГАРАНТОВІ та передає останньому всі документи, що сто­суються виконання зобов'язання за цим Договором.

4. ОДЕРЖУВАЧ ГАРАНТІЇ зобов'язаний на вимогу ГАРАНТА надавати останньому всю необхідну інформацію та документи щодо виконання договору, за яким видається ця гарантія.

5. ОДЕРЖУВАЧ ГАРАНТІЇ не має права змінювати умови дого­вору, передбачені у п. 1 даного Договору, без згоди на те ГАРАНТА. У протилежному випадку ГАРАНТ не відповідає перед КРЕДИТОРОМ за виконання ОДЕРЖУВАЧЕМ ГАРАНТІЇ своїх зобов'язань у частині та з моменту внесення змін.

6. У випадку виконання ГАРАНТОМ за ОДЕРЖУВАЧА ГАРАН­ТІЇ зобов'язань перед КРЕДИТОРОМ сума, сплачена ГАРАНТОМ, під­лягає сплаті з боку ОДЕРЖУВАЧА ГАРАНТІЇ з урахуванням сплати збитків, що їх зазнав при цьому ГАРАНТ.

7. Відповідальність одержувача гарантії

7 1 При невиконанні зобов'язання, передбаченого п. 6.1 даного до­говору, ОДЕРЖУВАЧ ГАРАНТІЇ сплачує ГАРАНТУ штраф у розмірі ' що не звільняє його від виконання зобов'язання.

7 2 При невиконанні зобов'язань, передбачених п.п. 6.3 та 6.4 цього

Договору ОДЕРЖУВАЧ ГАРАНТІЇ сплачує ГАРАНТУ штраф у розмі- рі ' що не звільняє його від виконання зобов'язання.

8. Термін дії договору

8.1. Цей Договір набирає чинності з . —

та припиняє дію. _ —■ — '

9. Інші умови

1. У випадках, не передбачених цим Договором, Сторони керу­ються чинним цивільним законодавством.

2. Цей Договір укладено в двох оригінальних примірниках, по од­ному для кожної із Сторін.

Юридичні адреси, банківські реквізити і підписи Сторін.

Перелік документів, що надаються принципалом при розгляді питання про надання гарантії

1. Клопотання (заява) про надання Гарантії на ім'я керівника уста- нови Банку.

2. Анкета Принципала.

3. Установчі та реєстраційні документи Принципала (засвідчені но- таріально або підписом уповноваженої особи Принципала та скріплені печаткою Принципала):

• копію нотаріально засвідчених установчих документів Принци­пала з усіма змінами та доповненнями до неї. У випадку, якщо заснов­никами юридичної особи виступають юридичні особи, необхідно пода­ти копії нотаріально завірених установчих документів юридичних осіб-засновників (учасників) з усіма змінами та доповненнями до них, сві­доцтво про державну реєстрацію, довідку з Держкомстату, документ (протокол) про призначення керівника;

• копію нотаріально засвідченого положення про філію, представ­ництво та відповідне доручення на право укладання угоди про надання гарантії від імені юридичної особи, якщо від імені юридичної особи — Принципала виступає філія, представництво;

• копію свідоцтва про державну реєстрацію (перереєстрацію) суб'єкта підприємницької діяльності — юридичної особи;

• копію довідки про внесення Принципала до єдиного державного реєстру підприємств та організацій України;

• копію довідки про взяття Принципала на облік платника податків;

• копію свідоцтва про реєстрацію Принципала як платника податку на додану вартість;

• копія свідоцтва платника єдиного податку (при необхідності, для фізичної особи -- суб'єкта підприємницької діяльності);

• рішення компетентного органу відповідно до установчих доку­ментів (наприклад, протокол зборів акціонерів (учасників) щодо рішен­ня про отримання Гарантії в банку) в разі, якщо Принципал — клієнт банку, то достатньо копії картки із зразками підписів. У разі, якщо Принципал — клієнт іншого банку, то картка із зразками підписів по­винна бути завірена печаткою відповідного банку;

• ліцензії, дозволи та погодження, видані Принципату державними органами на здійснення проекту чи господарської операції, по якій на­дається гарантія;

• копії документів про призначення посадових осіб (наприклад, наказів, рішень компетентних органів відповідно до установчих доку­ментів), що мають право підпису фінансових документів і договорів та ксерокопії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційного но­мера посадових осіб, що мають право підпису договорів, комерційних і фінансових документів;

• довідка від підприємства про останні зміни, що були внесені в статутні документі, в органи управління, виконавчі органи із зазначен­ням всіх змін, що відбувалися протягом усього терміну діяльності това­риства і дат їх реєстрації;

• довідка з податкової адміністрації щодо відсутності податкової застави на день укладання договору застави;

• витяг з державного реєстру застави рухомого майна на дату по­дання документів на розгляд банку.

4. Фінансові документи:

• баланси підприємства за останні чотири звітні дати, що підписані уповноваженими особами та завірені печаткою Принципала;

• звіти про фінансові результати та їх використання за останні чо­тири звітні дати, що підписані уповноваженими особами та завірені пе­чаткою Принципата;

• розшифровки статей балансу та звіту про фінансові результати за останню звітну дату — оборотно-сальдові відомості по всіх балансових рахунках за останній квартал на останню звітну дату;

• декларації про прибуток підприємства та про ПДВ, що підписані уповноваженими особами та завірені печаткою Принципала за останні 4 звітні періоди;

• аналіз рахунків 7 та 3 класів щомісячно за останні 12 місяців,

• оборотно-сальдові баланси за 6 останніх місяців, щомісячно;

• оборотно-сальдові відомості (у розрізі контрагентів) по рахунках 36, 63, 37 та по інших рахунках, де враховуються розрахунки з дебіто­рами та кредиторами, за останній звітний квартат;

• калькуляція собівартості основної продукції, що випускається підприємством (для виробничих підприємств) та відпускні ціни на неї;

• довідки з банків (підписані уповноваженими особами), про рух по поточних рахунках Принципата в націонаїьній та іноземній валюті за останні 12 місяців, що відкриті в них, із зазначенням загальних сум надходжень та списань грошових коштів у розрізі місяців;

• виписки по поточних рахунках за останні 3 місяці, підписані уповноваженими особами банку, в наступному розрізі: сума надхо­дження, сума списання, контрагент, призначення платежу;

• копії кредитних договорів та додаткових угод до них, договорів по забезпеченню при наявності непогашених кредитів в інших кредит­но-фінансових установах;

• довідки з банків (підписані уповноваженими особами) про наяв­ність (відсутність) простроченої кредитної заборгованості за наявності непогашених кредитів в інших кредитно-фінансових установах;

• копії актів перевірок уповноважених державних органів за останній рік;

— копію акту річної аудиторської перевірки (при наявності).

5. Комерційні документи:

• техніко-економічне обґрунтування необхідності отримання Гара­нтії та прогноз грошових потоків;

• копії документів, що підтверджують необхідність отримання га­рантії засвідчені печаткою Принципала та скріплені підписом його по­садових осіб (контракти, договори, рахунки-фактури, накладні, акти приймання-передачі, платіжні доручення, митні декларації тощо);

• діючі договори оренди, лізингу, договори (контракти) з додатка­ми, за якими підприємство працює (10—15 договорів) із зазначенням відпрацьованої частини за договорами (скільки продукції реалізовано, за скільки отримано оплату) з документальним підтвердженням.

6. Документи на забезпечення гарантійних зобов'язань:

— правовстановлюючі документи по можливому забезпеченню га­рантії та повноваження на його оформлення. У разі надання забезпе­чення третьою особою — повний пакет правовстановлюючих докумен­тів вищезазначеної особи відповідно до п. І цього Переліку.

Залежно від виду діяльності, галузевої специфіки, організаційної структури підприємства — Принципала, Банк може вимагати в нього іншу інформацію.

НАВЧАЛЬНЕ ВИДАННЯ РУДЕНКО Лариса Володимирівна

МІЖНАРОДНІ КРЕДИТНО-РОЗРАХУНКОВІ ТА ВАЛЮТНІ ОПЕРАЦІЇ

видання 2-ге, перероблене і доповнене Підручник

Керівник видавничих проектів - БА.Сладкевич Друкується в авторській редакції Дизайн обкладинки - Б.В. Борисов

Підписано до друку 27.08.2007. Формат 60x84 1/16. Друк офсетний. Гарнітура PetersburgC. Умови, друк. арк. 39,5. Наклад 1000 прим. Зам.10

Видавництво "Центр учбової тітератури" вул. Етектриків, 23 " м. Київ, 04176 тел./факс 425-01-34, тел. 451-65-95, 425-04-47, 425-20-63 8-800-501-68-00 (безкоштовно в межах України) e-mail: office@uabook.com сайт: WWW.CUL.COM.LIA

Свідоцтво ДІЇ №2458 від 30.03.2006

Друкарня ПП "Діса-Плюс" м. Харків, вул. 23 Серпня, 31 а, 44 тел. 8(057)759-70-84

0